Назначение платежа не соответствует действительности - что делать в случае требования банка предоставить документы?

₽ VIP

Уважаемый Андрей!!!

Согласно ФЗ № 115 О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА а именно ст. 6 п.1.2 где четко сказано что "..зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию; ..." так что действия банка правомерны и не противоречат действующиму законодательству..

так что Вам следует только либо привести в порядок документы (в противном слцучае Вам просто откажут либо ограничат доступ к счету... максимально что грозит для Вас это банк переведет деньги обратно от куда они пришли.. что касается Вашего родственника то тут все зависит от банка и на сколько эт о им надо но практика показывает что баку обсолютно нет дела до этого эта работа службы безопасности банка.. Вам просто следует явиться в банк именно в службу фин контроля да объяснить им всю сложность бытия и все зависит оттого как Вы будите убедительны в своих довыдах так к Вама и отнесется служба фин контроля... если возикнит сложность звоните..

С уважением

Здравствуйте, Андрей, если сумма перевода равна или более 600 тыс.руб., то сделка подлежит обязательному контролю. Чтобы не подвести родственника, надо с ним поговорить о сложившейся ситуации и путях ее решения. Вы не можете один принимать решение по этому вопросу. Если Вы напишете правду, то это может иметь неприятные последствия для Вашего родственника, поскольку суть сделки, указанная в платежном документе, не совпадает с реальным содержанием. Требование банка законно, если сумма равна или более 600 тыс. руб., и если одной из сторон является физическое или юридическое лицо. Если сумма перевода менее 600 тыс.руб., требование незаконно.