Планирую взять ипотеку и получить налоговые льготы - нужно ли подавать декларацию и какие скидки доступны одиночным покупателям жилья?
Я планирую брать ипотеку.
Первый раз покупаю жилье. Как я знаю я могу подать декларацию в налоговую чтобы мне выплатили 18% от стоимости квартиру, так как это первая моя покупка.
И еще могу 13% забрать налог, который у меня каждый месяц снимают с работы.
Расскажите пожалуйста верная ли это информация. И какие то будут скидки если я одна беру в собственность жилье?
![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/Т.png)
Здравствуйте, если вы ранее не воспользовались своим правом на возмещение 13 % от стоимости жилья (2млн.руб.)то, да вы имеете в следующем году после года в котором приобрели недвижимость подать декларацию 3-НДФЛ с пакетом документов в ИФНС по месту жительства.
Либо, сразу после покупки недвижимости обратиться к своему работодателю, предоставив необходимый пакет документов, на основании которого работодатель не будет производить удержание 13% с вашей заработной платы, до предоставления всей суммы налогового вычета.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202105/30/30x30/1b613b583218e7460f4a1c70dcb59ac7.jpg)
![](https://u.9111s.ru/uploads/201711/26/30x30/364383.jpg)
Возможно, если для вычета будет достаточно уплаченного за налоговый период (календарный год) НДФЛ. Предоставление имущественного вычета заключается в возврате уплаченного налогоплательщиком, приобретшим жилье, НДФЛ. Ст.220 НК РФ.
Спросить![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/К.png)
Здравствуйте! Размер вычет единовременно можете получить столько, сколько у Вас удержали за год НДФЛ. Если всю сумму за раз не выберите, то вычет переходит на следующий год.
СпроситьПрошу прощения, уточняю! Например, стоимость квартиры 2 500 000,00 руб. Вычет, 13% с суммы не более 2 000 000,00.Если покупается квартира за наличные, значит, налог уплачен сразу? Может ли покупатель вернуть себе 13% сразу всей суммой в таком случае? Ведь налог уплачен, деньги внесены?
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201802/26/30x30/394132.jpg)
Здравствуйте! Нет, налог возвращается с уплаченного ндфл с доходов, соответственно, сколько за данный период заплатили с зарплаты ндфл, столько и сможете получить, ст. 220 НК РФ. Всего доброго!
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201610/23/30x30/255847.jpg)
Доброго времени суток!
НДФЛ возвращается из заработной платы! Сколько у Вас удержали за отчетный период подоходного налога на работе, в этих пределах и вернут. Не путайте сделку по покупке квартиры и подоходный налог из Вашей зарплаты. При покупке квартиры Вы дополнительно никаких налогов не платите.
То есть если зарплата Вам позволяет вернуть 260 тыс. рублей за один год - значит получите сразу полностью. Если зарплата меньше, то получать будете несколько лет, пока не получите всю сумму вычета.
Удачи и всех благ!
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201403/17/30x30/81486.jpg)
Покупатель может вернуть НДФЛ 13% сразу со стоимости купленной квартиры, если у него доход за год по справке 2-НДФЛ с места работы составил более 2000000 руб. и с этого дохода удержан налог на доходы физических лиц. (ст.220 НК РФ)
СпроситьКвартира куплена в ипотеку за 1550000., сумма возврата налога составляет 201500 т. р. Подал документы на возврат налогового вычета по квартире, ожидаю проверку и зачисления денежных средств (в сумме за 2 года получилось 180000),. Вопрос: теперь чтоб подать документы по возврату налогового вычета по ипотечным процентам мне нужно ждать когда пройдет время и опять накопится сумма вычета работодателем НДФЛ?
![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/А.png)
Возврат сумм ранее уплаченных в виде подоходного налога за приобретение жилого помещения производится после отработанного периода, т.е. вы отработали полный/не полный год, до 01.04. уже в новом году подаете документы на возврат в налоговые органы. Вам производят выплату в сумме согласно отработанного периода (12, 6 и т.д... мес.). И так до тех пор, пока вы не вернете требуемую сумму. Выплаты производят от суммы 2 млн. руб. В отношении %:
Вычет полагается человеку, оформившему договор ипотеки. Если это жилье, которое приобретается после брака, то получить вычет может супруг или супруга, так как эта собственность уже является совместной. В случае долевого владения, сумма, которую можно вернуть, распределяется согласно размеру доли каждого собственника. Когда квартиру или дом покупают родители для несовершеннолетних детей, то даже если право собственности будет оформлено на последних, но платежи будут делать родители, то последние могут на часть процентов оформить возврат за счет своего налога на доходы.
Для того чтобы вернуть проценты, выплаченные банку при получении ипотечного кредита, необходимо выполнение следующих условий:
доход должен быть официальным, поскольку государство готово частично вернуть налоги только с тех доходов, которые указаны в официальной налоговой декларации;
сумма, которую можно вернуть, не должна превышать общий размер заплаченных вами государству налогов. Например, вы заплатили банку 2 млн. рублей процентов и намерены вернуть 13% от этой величины – 260 тыс. рублей. Однако если за указанный период вы заплатили государству лишь 200 тыс. рублей НДФЛ, то можете претендовать лишь на возврат этой суммы. Для получения оставшихся 60 тыс. рублей придется обратиться в налоговую инспекцию позднее, когда перечислите государству необходимый соответствующий объем НДФЛ;
в договоре ипотечного кредита должна быть указана цель получения и прописан конкретный объект недвижимости, под приобретение которого даются деньги;
у заемщика не должно быть долгов перед государством по налогам;
получающий вычет не может быть пенсионером без работы или женщиной в декрете или отпуске, предоставленном для ухода за ребенком (после выхода на работу она осуществить возврат НДФЛ с процентов по ипотеке сможет).
Еще одно условие получение вычета с процентов по ипотеке заключается в том, что таким правом можно воспользоваться лишь один раз.
Возврат подоходного налога с процентов по ипотеке осуществляется следующими способами:
получить подлежащую к возвращению сумму из налоговой в конце года, в котором были перечислены проценты или в начале следующего;
на протяжении года вычитать сумму процентов из базы для расчета НДФЛ.
В первом случае, в момент сдачи декларации по налогу на доходы за прошлый год (или после того как за работника отчитается его работодатель), налоговой службе предоставляются все бумаги, подтверждающие заключение договора ипотечного кредита и перечисление определенной суммы процентов в прошлом году. После проверки предоставленных сведений ИФНС перечислит всю сумму, положенную к возврату, на счет получателя вычета, реквизиты которого нужно оставить вместе с остальными документами.
Второй вариант – предоставлять документы об уплаченных процентах по ипотеке необходимо работодателю. Он уменьшит сумму заработной платы, которую начисляет в течение года, на размер выплаченных процентов. Таким образом, уменьшится размер НДФЛ, который будет удержан с заработной платы, и увеличится сумма заработка, которую сотрудник будет получать на руки или на банковский счет в течение года.
Согласно действующему законодательству, максимальный размер базы для расчета вычета по уплаченным процентам – 3 млн. рублей. То есть, вы можете претендовать на возврат процентов по ипотеке не более 390 тыс. рублей - 13% от 3 млн. рублей. Если проценты по кредиту превышают этот размер, то вернуть оставшееся не удастся.
Если по кредиту проценты составляют меньшую сумму, а потом берется еще один кредит на покупку того же жилья, то возврату могут подлежать только суммы, уплаченные по первому договору ипотеки.
Важно помнить, что сумма получившегося возврата не должна быть больше, чем причитающийся к перечислению со всей заработной платы налог. Например, если, сумма процентов, перечисленных по ипотеке за год – 100 тыс. руб., то сумма к возврату составит 13 тыс. руб. При этом, если за период расчета вы заплатили государству лишь 10 тыс. рублей налогов, то сумма процентов, подлежащих возврату, будет аналогичной. Оставшиеся 3 тыс. рублей вычета будут перенесены на следующий год. Отсюда простой вывод: чем меньше официальная заработная плата у получателя вычета, тем больший срок понадобится для возврата процентов по ипотеке.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/200112/29/30x30/40692.jpg)
Да, после назначения налогового вычета дальнейшая судьба имущества, по которому получается вычет - значения более не имеет.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201702/27/30x30/291033.png)
Спасибо.
Тоесть до продажи надо подать или все таки когда продам тоже смогу подать на вычет?
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202103/18/30x30/59c5c5e334f0b9590b97696503fdaf28.jpg)
Спасибо.
С 2016 года по 2020 платил ипотеку, выплатил
на сегодняшний день могу ли я подать на вычет по процентам по ипотеке за все года сразу в 2020 году? (работодатель отчислял подоходный налог весь период)
СпроситьСпасибо.
Подал на вычет с покупки квартиры, хочу продать квартиру не дополучив вычет за квартиру, я на него так же могу каждый год подавать пока за конкретную квартиру не получу? Или все таки буду за нее дополучать с другой покупки?
Спросить![](https://u2.9111s.ru/uploads/202212/13/30x30/181d55daab2d024acbd6c1c7a3bffd23.jpg)
Добрый день
На мой взгляд вы получите вычет в полном объеме и оплатите примерно такую же сумму в качестве налога после продажи квартиры.
СпроситьПотому что акт приема передачи был в 2018 году.
Спасибо за все ответы. Можно было и спокойнее относиться на вопрос. К вам обращаются за помощью а не за критикой.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202103/18/30x30/59c5c5e334f0b9590b97696503fdaf28.jpg)
Как застраховать себя от потери средств в такой ситуации. Живем гражданским браком, двое детей. В будущем собираемся оформить отношения. Встал вопрос о срочной покупке жилья в ипотеку. Ипотеку планируем оформлять на пока еще гражданскую жену. Знаю что совместно нажитым имуществом такая квартира считаться не будет. Но деньги на первоначальный взнос вносим поровну, плюс потом еще с продажи квартиры моих родителей. То есть по факту больше половины. Как подстраховаться чтобы в будущем при возможном разрыве отношений не потерять вложенные деньги? Спасибо.
![](https://u.9111s.ru/uploads/202201/04/30x30/31d29b01cb214f9b8242287dfad407ec.jpg)
![](https://u.9111s.ru/uploads/202106/16/30x30/925bdcca0d5a3dcc50ca39651d2090cf.jpg)
Добрый день, Сергей! У Вас два варианта:
1. Фиксировать передачу денег, что они даются Вами именно в счет погашения ипотеки.
2. Оформить долевую собственность, чтобы вы оба были собственниками в определенных долях.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201710/13/30x30/350961.jpg)
Добрый день! Можно заключить соглашение о софинансировании расходов на приобретение квартиры, можно просить жену, чтобы она дала нотариальное обязательство о переоформлении в вашу собственность доли в квартире после погашения ипотеки. Если твердо намерены жениться, то можно заключить брачный договор, но имейте в виду, что он вступит в силу только после регистрации брака (ст. 41 Семейного кодекса).
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202103/30/30x30/2551c336c8e5c60488c483f112f774f5.jpg)
Варианты:
1. Не оформлять без заключения брака.
2. Фигурировать в договоре об ипотеке вдвоем.
3. Оформить нотариальное соглашение о передаче денег для покупки или иную сделку. Чтобы видно было. Что Вы вносили деньги на покупку квартиры.
4. Оформить договор займа.
Спросить![](https://u2.9111s.ru/uploads/202312/09/30x30/2ccff50e7f83ee0b1c88d3dde401f640.png)
Сергей!
Чтобы не определяться и не страховаться, переведите сожительство в обычный гражданский брак, т.е. официально зарегистрированный.
После этого заключите брачный договор с определением имущества.
В любом случае при таком виде отношений надо иметь подтверждающие документы.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202208/04/30x30/24718c12715fbe7ef5f01b9c74dfe807.jpg)
Здравствуйте, Сергей. Передачу денег как ваших личных, так и с продажи квартиры ваших родителей можно оформить договором дарения денежных средств с указанием конкретных целей, на которые могут быть израсходованы финансовые средства или договором займа. Желательно его сделать у нотариуса. Передача денег для приобретения квартиры законом не запрещается. И во многих случаях такой договор может служить доказательством при наличии споров о разделе имущества.
В данном случае можно рассмотреть и вариант оформления ипотеки в собственность на двух человек – они выступают созаемщиками. А жилое помещение получают в долевую собственность. При этом в договоре прописаны обязанности каждой из сторон.
Разумеется, долевая схема для нерасписанных супругов – самая безопасная. Но она эффективно работает в том случае, если каждый из членов маленького семейного коллектива имеет доходы и способен обслуживать свою часть долга.
Если за жилье собираются платить оба, самый простой способ обезопасить себя – изначально поделить квартиру на части. Это могут быть равные доли или неравные. Не обязательно – 50/50. Можно предусмотреть соотношение 30/70 или 20/80. Таким образом, собственность распределяется пропорционально вкладу каждого из супругов.
Оплачивать кредит супруги также будут пропорционально. Либо поровну либо в соответствии с выделенными долями. Обратите внимание, что оформить квартиру на двоих в гражданском браке удобно при получении налогового вычета и при использовании средств материнского капитала. Допустим, у женщины есть средства, полученные на детей в предыдущем браке. Она сможет использовать их на оплату своей доли.
Важно! Если муж и жена расходятся, каждый из них остается собственником своей части жилья. Владелец может продать или завещать свою долю другому лицу, но право преимущественной покупки будет у бывшего супруга.
Если мужчина и женщина выступают созаемщиками по ипотечному займу, то каждый предоставляет отдельный комплект документов:
паспорт;
свидетельства о рождении детей (если они есть);
копия трудовой книжки, заверенная работодателем;
справка о доходах (скачать форму 2-НДФЛ).
А вот заявление–анкету можно заполнить в одном экземпляре, указав данные своего созаемщика–партнера. Здесь вы и сделаете отметку о том, что состоите в незарегистрированных отношениях.
В официальном союзе отношения регламентированы статьями 33 — 39 Семейного Кодекса, но в незарегистрированном браке делить имущество сложнее. Поэтому если квартира куплена в ипотеку вне брака, необходимо сохранять все документальные свидетельства внесения платежей.
Важно! Имея на руках платежные поручения, вы сможете доказать, что реально гасили кредит и участвовали в приобретении имущества.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202103/18/30x30/59c5c5e334f0b9590b97696503fdaf28.jpg)
В договоре купли-продажи указать себя собственником 1\2 доли.
Займ вообще не вариант. И, что? взыщите сумму, а у неё денег нет отдать.., жильё единственное.., и никогда не увидите своих денег назад...
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202107/22/30x30/d3cca80ac8d3de2b39379973a9cfc310.jpg)
Добрый день. Зря вы так думаете, есть судебное решение у нас, даже квартра взятая до брака подлежит разделу в суде, если будет доказано что все большинство платежей в браке.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202005/20/30x30/5a86a9dcdab1a3295ab42eafc31b8582.jpg)
Сергей, надо Вас включать в число сособственников при приобретении квартиры.
Как вариант, возможно заключить договор займа с гр. супругой, но этот вариант не лучший.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202112/07/30x30/d1227cd9724f100b72505d2c06c97db6.jpg)
Военная ипотека является целевым займом и при разводе разделу в порядке ст 34 СК РФ не подлежит.
Спросить![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/К.png)
Здравствуйте, при разводе супруги могут поделить только совместно нажитое имущество. Тр что куплено по военной ипотеке не попадает под эту категорию, так как, денежные выплаты, предоставляемые Министерством для погашения долга, являются средствами целевого назначения.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/200711/15/30x30/40939.jpg)
Здравствуйте, Юлия! В определении СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 24 января 2017 г. № 58-КГ 16-25 указано следующее: "Приобретённая сторонами в период брака квартира за счёт участия одного из супругов в накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих является их совместной собственностью".
"Разрешая спор и отказывая в удовлетворении исковых требований в части раздела квартиры как общей совместной собственности супругов, суд первой инстанции со ссылкой на положения ст.36 СК РФ, Федерального закона от 20 августа 2004 г. № 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих» исходил из того, что квартира приобретена не за счёт общих доходов супругов, а за счёт денежных выплат, имеющих специальное целевое назначение, право на которые неразрывно связано только с его статусом военнослужащего... Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда РФ находит, что выводы суда сделаны с существенным нарушением норм материального права".
И много что еще там написано, наверняка Вы захотите найти и прочитать это определение сами.
Вывод - заявить требование о разделе такой квартиры можно.
С уважением,
Спросить![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/Ф.png)
Да, бывшая супруга имеет на это право, если квартира приобретена в период брака.
Изучите Определение СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 24 января 2017 г. N 58-КГ 16-25 Суд отменил принятые судебные акты и направил дело о разделе совместно нажитого имущества на новое рассмотрение, поскольку приобретённая сторонами в период брака квартира за счёт участия одного из супругов в накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих является их совместной собственностью, в связи с чем вывод суда о том, что спорная квартира относится к личной собственности ответчика, не основан на законе.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202006/30/30x30/ffe31142686d83ada05ced91ba423139.jpg)
Прошу подсказать пожалуйста. Я и моя сестра получили в наследство квартиру. После вступления в наследство не прошло 3 х лет. Хотим продать квартиру. Общая стоимость которой 1320000 р. Если совершить сделку двумя договорами, где в каждом будет указана сумма в размере 660 т. р. Будем ли мы платить налог в размере 13% с продажи этой квартиры?
![](https://u.9111s.ru/uploads/202302/01/30x30/f8d33980d7a3ba6c652ae995acdb0359.jpg)
Если квартира продается до истечения трех лет, то такая сделка подлежит налогообложению. В этом случае после совершения сделки необходимо предоставить декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию.
В п. 2 ст. 220 НК РФ урегулировано, что:
в таких случаях налог уплачивается с суммы, превышающей 1 млн рублей (фактически продавцу предоставляется имущественный вычет в сумме 1 млн рублей);
налоговая ставка за реализованное имущество равна обычному подоходному налогу и составляет:
для граждан РФ — 13%;
Например, продав квартиру за 1320000 рублей, налог взимается с суммы, равной 320 тыс. рублей.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201805/07/30x30/477424.jpg)
Если каждый из вас будет продавать принадлежащую ему долю отдельным договором, то у каждого будет право на имущественный вычет до 1 млн. руб., т.е. налог платить будет не нужно.
Спросить![](https://u2.9111s.ru/uploads/202405/30/30x30/96ad73eaad0b5822b5112f3d3985bdae.jpg)
![](https://u.9111s.ru/uploads/202203/05/30x30/847158b28e641ce0cb7d769b55774742.jpg)
Если в квартире, полученной по наследству, выделены доли по 1/2 каждой, то платить налог 13% не Вы ни сестра не будете, так как сумма сделки при продаже не будет превышать 1 млн рублей для каждого продавца.
СпроситьХочу подарить родителям свою квартиру. Квартира куплена мною в ипотеку (вторичка, не новостройка) в 2014 г, а в 2015 г я вышла замуж. Право собственности оформлено на меня, но фактически платежи по ипотеке за квартиру мы вносили из общего семейного бюджета. Нужно ли для оформления дарственной согласие супруга? Может ли он оспорить дарение в суде?
![](https://u.9111s.ru/uploads/202402/26/30x30/eb9df8d58fdd46b3096351bed8ce61d1.jpg)
Юлия, добрый день.
Здесь необходимо учитывать когда квартира была оыормлена в собственность - до брака или в период брака. Если собственность была оформлена в период брака, то необходимо согласие супруга, поскольку это совместно нажитое имущество.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202103/18/30x30/59c5c5e334f0b9590b97696503fdaf28.jpg)
Нет, согласие его не нужно. Оспорить может, но суд откажет в иске.
Пока ипотека для распоряжения имуществом нужно согласие банка. Банк его не даст, зачем ему это нужно то..
Спросить![](https://u2.9111s.ru/uploads/202206/29/30x30/cfb353efbdcae8a544858657253a034e.jpg)
Квартира полностью ваша, оформлять согласие супруга на дарение квартиры не нужно.
СпроситьПо налоговому вычету при покупке квартиры. Квартира была приобретена в ипотеку в 211 году, по предварительному договору купли-продажи. Ипотека была закрыта в 2012 г.
В сентябре 2013 г. по суду получено право на регистрацию собственности. В апреле 2014 собственность зарегистрирована в регпалате. Вопрос, за какой год мне оформлять справку 2 НДФЛ на вычет и писать 3 НДФЛ?
![](https://u.9111s.ru/uploads/201306/30/30x30/44000.jpg)
У Вас вариантов нет. Вычет будет предоставлен только за 2013 год (Вы же не неработающий пенсионер). См. ст. 220 НК РФ
СпроситьПочему неработающий пенсионер? Откуда такие сведения?
Меня интересует с какого года мне будут возвращать налог в виде вычета. Есть три варианта с 2011, 2013 и 2014. Т.е с момента оплаты или с момента судебного решения или с момента регистрации недвижимости?
Спросить