Моя бывшая подруга перечисляла деньги на мою карту ИП, а теперь требует их вернуть - что делать?
597₽ VIP
Моя бывшая подруга индивидуальный предприниматель. В случаях, когда ей нужны были наличные деньги, она перечисляла на мою банковскую карту некоторые суммы со своего счета ИП.
В графе назначение платежа указывала, что это заработная плата, при этом моя банковская карта находилась у нее и она сама снимала наличные в банкомате.
Прошло 7 месяцев, дела в бизнесе у нее плохи. И она подала иск в суд с требованием вернуть ошибочно перечисленные суммы.
Что делать, ведь я этих денег в руках не держала.
В таком случае обращайтесь в полицию с заявлением. Не исключено мошенничество (ст. 159 УК РФ), а потому правоохранители должны дать квалификацию ее действиям. На иск подавайте возражения, указывайте на то, что карта была у нее и она сама взяла деньги. Просите истребовать видеозаписи из банкомата (если они есть). доказывайте, что карта была у нее.
Спросить
Здравствуйте! В данном случае речь идет о неосновательном обогащеннии согласно ст.1102 ГК РФ, т.е. чтобы вам выйти из ситуации обязательно прибегните к поомщи адвокатов, придется проделать большую работу по доказыванию и сбору доказательств для суда.
Спросить
Деньги нужно будет вернуть, на основании ст. 1102 ГК РФ, т.к. это неосновательное обогащение. Можете написать заявление на нее в полицию (ст. 141 УПК РФ)
Спросить
Здравствуйте.
Из Вашего вопроса не понятно, каким образом Ваша карта попала к Вашей подруге, и почему она знала пин код. По сути дела, Ваша подруга занималась неправомерными действиями. Обоащайтесь в полицию ст.159 УК РФ.
Спросить
Подавайте на нее в полицию по мошенничеству (УК РФ ст.159). Раз она воспользовалась ситуацией, значит отплатите ей той же монетой.
Спросить
Я уже отвечал на Ваш вопрос, но он был поставлен в несколько иной плоскости. С учетом новых сведений Вы в качестве доказательства своих слов можете использовать распечатку неоднократных переводов на Вашу банковскую карту со счета подруги. Она не сможет внятно объяснить, что ошибалась неоднократно и все время на Вашу карту. Причем ранее не предъявляла никаких претензий.
Спросить
Возьмите выписку из банка о движении денежных средств со своей карты. Вполне возможно что ваша бывшая подруга производила с нее платежи за свою квартиру, турпоездки и т.п. Возможно вы уезжали в другой город, а ваша подруга в вашем городе снимать с этой карты денежные средств.
Все это будет доказательством того, что вы не пользовались свой банковской картой, а ею пользовалась бывшая подруга.
После этого пишите заявление в полицию о возбуждении уголовного дела в отношении этой женщины по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество).
Спросить
И чем она подтвердит, что неоднократно ошибалась? К тому де в назначении платежа указано, что это заработная плата - с какой стати вы должны ей что то возвращать? Скажите в суде, что работали у нее без оформления ТД, но перечисления были в счет зарплаты (ст. 56 ТК РФ)
Спросить
Здравствуйте. А сколько раз она ошиблась при переводе? Можно ошибиться ну раз или два максимум, но не постоянно. И к тому же возникает вопрос почему она раньше не предъявляла свои требования, а только сейчас когда дела пошли плохо. Считаю, что суд все это учтет и вам не придется ничего возвращать. Можно же взять распечатку когда снимались деньги и возможно в это время вы были например в другом городе и физически не могли этого сделать, и в этом случае можно привлечь свидетелей. К тому же на каждом банкомате стоят видеокамеры и вы вправе ходатайствовать перед судом о помощи в истребовании необходимых подтверждающих доказательств которые вы не можете раздобыть самостоятельно. Согласно ст 57 ГПК РФ 1. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.
Спросить
Нанимать юриста.
Ст. 53 ГПК РФ указывает:
"Полномочия представителя должны быть выражены в доверенности, выданной и оформленной в соответствии с законом."
Ему нужно доказать, что Вы денег не держали, а карточка была на руках у ИП.
Спросить
В действиях подруги состав преступления: покушение на мошенничество путем попытки взыскания с Вас денежных средств. Поэтому обратитесь в полицию, по запросу которой в банке будут изъяты данные фотофиксации на момент снятия надичных денег Вашей подругой. Согласно ст.159 УК РФ:
"Ц":
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 06.07.2016)
УК РФ, Статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт
(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)
1. Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
Спросить
ИП вернула долг заработной платой, но требует вернуть ошибочно перечисленную сумму - что делать?
Моя знакомая индивидуальный предприниматель.
Я заняла ей наличные деньги-98 тыс. руб.Долг она вернула на мою банковскую карту со своего счета ИП,в графе назначение платежа указала заработная плата.
Но через 7 месяцев она обратилась в суд и требует вернуть ошибочно перечисленную сумму. Что делать.
Вы можете заявить о зачете встречных требований. На иск надо представить свои возражения/отзыв. В соответствии со ст. 410 ГК РФ:
Статья 410. Прекращение обязательства зачетомСпроситьОбязательство прекращается полностью или частично зачетом встречного однородного требования, срок которого наступил либо срок которого не указан или определен моментом востребования. В случаях, предусмотренных законом, допускается зачет встречного однородного требования, срок которого не наступил. Для зачета достаточно заявления одной стороны.
Здравствуйте!
Придется вернуть. На основании ст. 1102 ГК РФ формально это неосновательное обогащение. Оно подлежит возврату Вами.
Спросить
Здравствуйте! Если у Вас нет письменных доказательств того, что Вы передали кому-либо определенную сумму денег, Вы не сможете это доказать. Доказательством наличия займа может быть только письменный документ - Договор, расписка.
Письменное оформление таких сделок является обязательным требованием закона. Согласно ст. 162 ГК РФ несоблюдение простой письменной формы лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.
Запишите разговор, где должник обещает вернуть долг и написать расписку на диктофон. Такая запись как раз и будет доказательством.
Обратите внимание на следующее. В соответствии со ст. 77 ГПК РФ лицо, представляющее аудио-и (или) видеозаписи на электронном или ином носителе либо ходатайствующее об их истребовании, обязано указать, когда, кем и на каких условиях осуществлялись записи.
Поскольку запись должна служить доказательством заключения договора займа, лучше, если она будет содержать сведения о том, когда, где, при каких обстоятельствах, для каких целей и на каких условиях (в т.ч. %, если оговаривались) он был заключен.
Если всё указанное учесть, можно рассчитывать на успех.
Спросить
Действия Вашей знакомой можно расценить как злоупотребление правом.
Возможно она заранее все продумала, чтобы таким вот образом поступить.
Возражайте по иску, предоставляйте доказательства того, что она действительно заняла у Вас деньги (договор, письменная расписка). ст.55,56 ГПК.
СпроситьЗдравствуйте.
В суде представляйте доказательства Ст.55 ГПК РФ, что Ваша подруга занимала действительно у Вас деньги. Таким доказательством может служить расписка. В противном случае деньги придется вернуть как неосновательное обогащение. Ст.1102 ГК РФ.
СпроситьПредъявите в суде ее долговую расписку, либо договор займа. Если нет письменных доказательств, доказывайте ее задолженность перед Вами свидетельскими показаниями.
И как внятно она может пояснить, что номер Вашей банковской карты попал в ее зарплатные счета, если Вы у нее не состоите в штате.
Спросить
Но через 7 месяцев она обратилась в суд и требует вернуть ошибочно перечисленную сумму. Что делать.
---кроме как доказать что вам вернули долг ничего не сделаете. И настаивайте на отказе в исковых требованиях по причине отсутствия долговой расписки и договора займа. См. судебную практику.
/b] Апелляционное определение Ростовского областного суда от 08.10.2012 по делу N 33-11680
Решение суда, которым отказано в удовлетворении иска о взыскании долга по договору займа, удовлетворен встречный иск о признании договора займа безденежным, оставлено без изменения, поскольку установлено, что договор подписан только одной стороной,[b] отсутствует расписка в получении денег[/u], а в тексте самого договора отсутствуют условия, позволяющие сделать вывод о том, что средства были переданы на момент подписания договора.
Определение Московского областного суда от 03.05.2012 по делу N 33-10289
В удовлетворении иска о взыскании долга по договору займа отказано, встречный иск о признании договора займа безденежным и незаключенным удовлетворен правомерно, так как [u]договор займа не соответствует требованиям закона, денежные средства по договору не передавались, истец не является кредитным учреждением для заключения с ответчиком договора на предоставление потребительского кредита и не вправе взыскивать по кредиту долг.
Апелляционное определение Верховного суда Республики Башкортостан от 18.12.2012 по делу N 33-14460/12
В иске о взыскании суммы долга по договору займа отказано правомерно, поскольку на основании представленных документов установлено, что между сторонами договор займа заключен не был, деньги фактически переданы не были, в связи с чем суд пришел к правильному выводу о том, что истец не вправе требовать взыскания сумм займа по договору.[/u]
Апелляционное определение Московского городского суда от 20.11.2012 по делу N 11-27724/12
В удовлетворении исковых требований о взыскании долга по договору займа отказано правомерно, поскольку надлежащих доказательств, подтверждающих передачу истцом денежных средств в испрашиваемой сумме, истцом представлено не было.[u]
СпроситьНужно возражать в суде.
Таково требование ст. 56 ГПК РФ.
Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
И нанимайте юриста.
Этот спор неоднозначен - у неё на руках выписка о том, что на Вашей карте ошибочная з/п.
А у Вас кроме слов ничего нет.
СпроситьСитуация такая, что на мой номер был подключен мобильный банк. Я не чего не подозревала, думала что мою карту привязали к сим карте (может какие-то новые услуги). Я начала списывать маленькие суммы для пополнения своего баланса. Не давно я поняла, что это не моя банковская карта! Вопрос такой, что мне делать? И как мне вернуть деньги хозяину карты?
Ольга добрый день обратитесь в банк, с данным обращением и объясните ситуацию что бы не выглядело как мошеничество.
Я смогу вам помочь в этом вопросе, пишите мне в сообщение.
Спросить
Немедленно идти в банк. Это их ошибка. Но деньги лучше вернуть, поскольку потерпевший наверняка обратился или обратится в полицию
СпроситьМаме на сбербанковскую карту должен был поступить зарплатный аванс 5400, по выписке из банка деньги поступили на счет 25 июня а 01 июля они якобы были сняты с банкомата, но 28 июня она просматривала через банкомат эти деньги и их на карте не было и 1 июля их она не снимала с банкомата, карта была у нее. Скажите что это за ситуация и кто виноват и что делать?
Мне бывший муж перечислял деньги на банковскую карту в счет ипотеки с банковской карты своей сожительницы в течении 1 года 3-х месяцев с декабря 2014 г. по февраль 2016 г. , сейчас его сожительница хочет стребовать эти перечисленные деньги как незаконное обогащение, когда мой бывший муж в исковом заявлении сам указывает, что он переводил с её карты. Как быть в этом случае? Является ли доказательством того, что это не незаконное обогащение, ведь бывший муж сам соглашается, что он перечислял?
Здравствуйте добровольное перечисление вообще невозможно вернуть даже в судебном порядке не При каких условиях Спасибо за ваше обращение на наш сайт.
Спросить
Если невозможно вернуть даже в судебном порядке, то какие могут быть нюансы, т.к. они собираются на меня подавать в суд.
Спросить
Здравствуйте, Наталья
Согласно ст. 1109 ГК РФ не подлежит возврату в качествен неосновательного обогащения
1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное;
2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности;
3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки;
4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
Доказать тот факт, что сожительница знала о наличии ипотечного кредита будет не трудно:
- совершенно очевидно, что ваш бывший супруг рассказал ей об этом, ведь он сам участвовал в погашении
- учитывая, что с ее карты были регулярные перечисления и она не предприняла никаких действий раньше, она делала перечисления добровольно (ибо не возражала против того, что супруг их делал)
- информация о движении денежных средств по вашему счету является доказательством того, что перечисленные супругом деньги шли в погашение ипотечного кредита. Кредит вы наверняка взяли в браке. Супруг, как вы пишите, не отрицает того обстоятельства, что это он делал перечисления с конкретной целью так, что неосновательным обогащением они не являются.
Таким образом, вероятность того, что исковое заявление будет удовлетворено не высока. В противном случае вы всегда можете обжаловать судебное решение.
Для грамотного разрешения вопроса рекомендуем обратиться к специалистам.
Если ответ показался вам квалифицированным, просим вас оставить свой отзыв.
За дополнительной консультацией вы можете обратиться по телефонам, указанным ниже.
С уважением,
юрист компании "ЮрСтандарт", Куренкова Лариса.
СпроситьМоя знакомая ошибочно перечисляла на мою карту деньги. Моя карта заблокированам финансовым управляющим так как у меня идет процесс банкротства. Как моему знакомому вернуть свои деньги с моей заблокировованной карты.
Ответ отключен модератором
Ответ отключен модератором
Ответы неспециалистов неверны. Обращайтесь к финансовому управляющем. Денежные средства могут быть им возвращены. Арбитражный/финансовый управляющий Виталий Снытко.
Спросить
Здравствуйте. Вашей знакомой необходимо получить в банке выписку по счету из которой будет видно, что произведен перевод. Приложить данную вписку к заявлению о возврате платежа и направить ее финансовому управляющему.
Оснований для удержания необоснованного поступления, у финансового управляющего нет. При отказе все успешно может быт обжаловано в суде. Но у меня ни разу до этого не доходило.
СпроситьМной производилось снятие денежных средст в банкомете сбербанка, (карта маэстро) при снятии денег было отмечено, что на банкомате появился дополнительный элемент в окне ввода карты, т. к окно ввода находилось в поврежденном состоянии, подозрений элемент не вызвал, сумма была получена в вводом пин кода. В 23.30 я входил в он Лайн и проверяли состояние счетов. Основная часть средст хранилась на карте виза. В 1.15 поступила смс о переводе денег с карты виза на карту маэстро (хотя с карты виза я деньги через банкомат даже не помню когда снимал) и сразу же приходит смс о выдачи наличных с карты маэстро. Я написал заявление в сбербанк. Нужно ли мне писать заявление в полицию, ждать ответ банка или обращаться сразу в суд. Спасибо. Павел.
Здравствуйте, Павел.
Очень похоже, что имело место преступление - кража денег с банковского счета.
Можете писать заявление в полицию, не дожидаясь ответа из банка.
СпроситьТакой вопрос: снимала деньги с карты в банкомате Сбербанка, сама карта выдана в другом банке, снимала частями, и после каждого снятия пробивался чек с указанием остаточной суммы на карте. Так вот на двух чеках подряд была указана одна и та же сумма остатка. Таким образом, у меня получилось, что я сняла денег больше, чем было на карте. Карта привязана к телефону, по смс я получила денег ровно столько сколько было на карте. Что делать в данной ситуации? Слышла, что нет такого закона, который обязует меня вернуть деньги, полученные в результате ошибки банкомата, что меня могут просто попросить вернуть деньги.
никакой ответственности нет.Максимум могут попросить вернуть, если есть у них доказательства
Спросить
По закону деньги Вы, как раз, должны вернуть банку. Но и к какой - либо ответственности Вас привлечь будет практически невозможно.
Спросить
Если данный факт, снятия лишних денег (выдача их банкоматом) будет подтверждена банком, то вы обязаны будете вернуть, т.к. это неосновательное обогащение.
СпроситьПолучила квитанцию по зарплате, согласно которой на мою банковскую карту перечислено 2465 рублей. На карте этих денег не оказалось. Я обратилась в банк, где мне ответили, что согласно выписке по карте эти деньги действительно перечислены и я их уже получила. Данных денег я по факту не получала, на мою карту они не поступали. SMS-о том, что я снимала эту сумму с карты, была.
Здравствуйте ! Значит с вашей карты сняли деньги. Обратитесь срочно в полицию с заявлением ст. 158, 159 УК РФ.
СпроситьМой близкий друг перед тем, как лечь в больницу отдал мне свою банковскую карту в пользование, сказав пин код. Через три дня он умер в больнице. Деньги на организацию похорон я снимала с этой карты. Наследницей не являюсь. Прошло сорок дней и наследники требуют с меня деньги, которые были на карте. Как мне поступить? Является ли эта банковская карта наследством.
Является ли эта банковская карта наследством.
Если наследодатель при жизни распорядился своими средствами (отдав вам карточку для снятия денег на похороны)- не является
СпроситьДеньги Вы должны вернуть (положите обратно на карту, в руки не передавайте). Но если Вы несли расходы. необходимые в таких случаях, то можете потребовать от наследников возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ)
СпроситьЯ и мои коллеги по работе получаем заработную плату на банковскую карту. Вчера почти все работники нашей организации дважды получили на свои карты денежные средства, о чем мы были информированы смс-оповещением. Я после получения сообщений выяснила у бухгалтера организации, что это не заработная плата и что это за деньги бухгалтер не знает. Эти непонятные две суммы денег я со своей карты не снимала. Но, как сегодня выяснилось, вчера некоторые работники получив сообщения о том, что пришли на карту денежные средства, посчитали эти деньги заработной платой, отпускными, премией и совершенно спокойно сняли с карты полученные денежные средства наличными в банкоматах. Сегодня же при обращении нашего бухгалтера к работнику банка, получили ответ, то все работники, кто снял эти лишние перечисленные деньги должны вернуть их снова на карту, иначе эти суммы будут висеть в кредитовом сальдо и будут начисляться пени за их неуплату. Как утверждает работник банка: перечисление этих сумм произошло случайно, а не по вине операциониста. Но некоторые работники возвращать снятые денежные средства отказываются, мотивируя тем, что они думали, что это премия к заработной плате и благополучно их потратили. Имеет ли право банк в данной ситуации повесить эти суммы в долг работнику и кроме этого начислять на эти суммы пени, если работник все таки не внесет деньги на счет? С уважением, Людмила.
Здравствуйте, Людмила!
Я уже писал Вам ответ, не вижу его, поэтому продублирую , но кратко.
1. законодательная база проблемы : п. 3 ст.1109 Гражданского Кодекса:
Статья 1109.
Неосновательное обогащение, не подлежащее возврату
НЕ ПОДЛЕЖАТ возврату в качестве неосновательного обогащения:
3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки".
Ответ альтернативен: "Если бухгалтер не ошибся в расчетах, то возвращать не надо.
Однако, судя по массовости и однотипности появления денег на картах. Здесь или счетная ошибка, или операционисткская со стороны вашей администрации. Думая, администрация или обоснованно взыщет эти суммы, либо включит их в счет будущей зарплаты.
С уважением, адвокат БОРИСОВ Евгений Станиславович ,
г. С-Петербург, е-mail: bor355829@mail.ru ; с.т. 8-904-334- 59-68;
Дайте свой «отзыв», включите меня в " избранное", я включаю Вас в "друзья" - это облегчает дальнейшее общение
Спросить
