Альфа банк ограничивает доступ к счету физического лица из-за переводов в криптовалюте - как обосновать их законность?
Ситуация: Альфа банк ограничил доступ к счету счет физ лица (заблокировал возможность снятия и переводов но оставил возможность расплачиваться). За переводы как я понял: за июнь у меня 40 исходящих переводов с карты на карту, 11 со счета на счет. И 12 входящих переводов на счет и 14 переводов с карты на карту. Все переводы от и на карты физ лиц. Никаких договоров естественно нет. Суммы по картам 10000-100000. По счету 100000-250000. Я им говорил, что я "фрилансер". Они как понимаю действуют по 115 ФЗ. (Назначение переводов - "текущие расходы"). Все эти переводы идут за криптовалюту. (Я покупаю и продаю биткоины на площадке.) Месяц назад такое было (тогда количество переводов было в 3 раза больше). Я им сказал за что деньги. Мне ответили, что биткоин это денежный суррогат и соответственно я не должен этим заниматься. Попросили написать " что я больше не буду этим заниматься". После этого счет разблокировали. И вот сейчас снова. Вопрос: как обосновать эти переводы все? Я собираюсь сказать, что это переводы за Р 2 Р кредитование, а так же краудинвестинг. В России это тоже работает значит не запрещено. Ведь это должно подойти?
Здравствуйте. Вопрос ни о чем вообще. Вам ответили еще вчера - показывайте в банк подтверждение происхождения этих денег и вопросов не будет.
Спросить
Ситуация: Альфа банк заблокировал счет физ лица. За переводы как я понял: за июнь у меня 40 исходящих переводов с карты на карту, 11 со счета на счет. И 12 входящих переводов на счет и 14 переводов с карты на карту. Все переводы от и на карты физ лиц. Никаких договоров естественно нет. Суммы по картам 10000-100000. По счету 100000-250000. Я им говорил, что я "фрилансер". Они как понимаю действуют по 115 ФЗ. (Назначение переводов - "текущие расходы"). Все эти переводы идут за криптовалюту. (Я покупаю и продаю биткоины на площадке.) Месяц назад такое было (тогда количество переводов было в 3 раза больше). Я им сказал за что деньги. Мне оветили, что биткоин это денежный суррогат и соответственно я не должен этим заниматься. Попросили написать " что я больше не буду этим заниматься". После этого счет разблокировали. И вот сейчас снова. Вопрос: как обосновать эти переводы все? Ведь документов никаких нет, снова говорить про биткоины - могут и не разблокировать больше "я ведь обещал". Что делать?
Доброго вам времени суток. Единственное что могу вам посоветовать это забрать свои счета из альфа-банка и открыть счета в другом банке. Фактически банк не прав т.к. у вас переводы не превышают 600 т.р.Удачи вам и всего наилучшего.
Спросить
Полагаю что вряд ли сможете решить проблему полюбовно, поскольку Вы попали в правовой вакуум, даже и не знаю что вам посоветовать
Попробуйте обратиться в суд и обжаловать действия банка, больше вам предложить ничего.
СпроситьСитуация: Альфа банк заблокировал счет физ лица. За переводы как я понял: за июнь у меня 40 исходящих переводов с карты на карту, 11 со счета на счет. И 12 входящих переводов на счет и 14 переводов с карты на карту. Суммы по картам 10000-100000. По счету 100000-250000. Я им говорил, что я "фрилансер". Они как понимаю действуют по 115 ФЗ. (Назначение переводов - "текущие расходы"). Все эти переводы идут за криптовалюту. Вопрос: как обосновать эти переводы все?
Здравствуйте вы можете обосновать тем что пользуетесь электронными платежными системами интернета причём закон не ограничивает количество переводов в месяц Спасибо за ваше обращение на наш сайт удачи вам и всего хорошего.
СпроситьЗдравствуйте. Вполне правомерно. Вам нужно предоставить в банк договоры, по которым Вам переводы осуществлялись, т.е. за услуги. И снимут ограничения.
СпроситьПопытка получения крупной суммы денежных средств. Счет может быть подвергнут блокировке, если его владелец хотел снять наличными 600 000 рублей единовременно, или 1 000 000 рублей в течение месяца. Перечисление или получение средств от лица, находящегося в списке граждан, подозреваемых в содействии террористам или экстремистам. Блокировка банковского счета на основании ФЗ № 115: как решить проблему Для того чтобы восстановить свои права на использование банковского счета, заблокированного на основании положений ФЗ № 115, необходимо выяснить причину блокировки. Для этого стоит обратиться в банк с письменным требованием об указании оснований для приостановления обслуживания. В том случае, если банк отказал в удовлетворении требований, владелец счета может подать в Центральный банк РФ жалобу на действия банковской организации. Жалобу можно отправить по почте, озвучить дежурному специалисту, позвонив по телефону горячей линии регулятора, или переслать через интернет, воспользовавшись формой обратной связи, размещенной на сайте Центробанка. В зависимости от того, по какой причине был заблокирован банковский счет, различается порядок дальнейших действий, рекомендованных для его владельца:
Источник: Подробнее ➤
© Малый бизнес.
Спросить
Уточнение: все переводы приходят и уходят на и от физ лиц! Никаких договоров естественно нет, я продаю и покупаю криптовалюту (биткоины). Месяц назад уже было такое, тогда банк сказал что криптовалюта это денежный суррогат и я все сделки с ним незаконны. И попросили меня написать заявление, что " я не буду больше так делать". после этого разблокировали счет.
Спросить
Здравствуйте. Но тем не менее, снова стали делать. Обращайтесь в суд и доказывайте, что банк нарушил Ваши права.
В Центральный банк РФ, Роспотребнадзор и прокуратуру можно обратиться - без особой надежды на успех.
Всего доброго. Спасибо, что выбрали наш сайт.
СпроситьЗанимаюсь продажей биткоина с Эстонской биржи, деньги за биткоин получаю на сим-карты, с сим-карт перевожу деньги на карту, с карты снова покупаю биткоин. Недавно дошел слух, что биткоин покупают люди, которые берут наркотики, Я не знал каким лицам продаю биткоин. Какая ответственность за это может быть, на данный момент продажей перестал заниматься.
За продажу наркоманам биткоинов ничего не будет. Вы же не знаете, кому и зачем продаёте. Это то же самое, что продать лопаты им, а они пойдут копать свои "драгоценности".
А вот за неуплату налогов могут привлечь к ответственности по ст. 199 УК РФ.
---
С 1 января 2021 года в России за криптовалютой на законодательном уровне закреплен статус имущества. Это стало возможным благодаря закону «О финансовых цифровых активах». Теперь граждане могут официально декларировать доход от криптовалют.
Это касается и налогообложения на прибыль от цифровых активов.
Спросить
Никакой ответственности за продажу биткоинов кому-либо нет в УК РФ, тем более Вы не знаете кому их продавали.
Есть обязанность платить налог!
Согласно действующему законодательству, криптовалюта приравнивается к имуществу, следовательно, доход от ее продажи подлежит обложению НДФЛ. При этом применяется ставка налога 13%, а с 1 января 2021 года с дохода, превышающего 5 млн. рублей применяется ставка 15%
Это следует из положений НК РФ, в частности, НК РФ Статья 41. Принципы определения доходов
Налоговая база при налогообложении операций с криптовалютой определяется как разница между доходом от ее продажи и расходом на ее приобретение Минфин высказывался в своих письмах еще в 2018 году. За неуплату налога также установлена ответственность, размер которой, согласно ст. 122 НК РФ может составить 20% суммы неуплаченного налога, в случае совершения неумышленного деяния, и 40% от суммы неуплаченного налога, если в действиях налогоплательщика будет установлен умысел.
Кроме взыскания суммы штрафа как санкции за совершенное налоговое правонарушение, налогоплательщику надлежит уплатить и сумму налога и сумму пени.
Спросить
Здравствуйте!
1. В России уголовная ответственность предусмотрена уголовная ответственность только за деяния непосредственно связанные с оборотом только самих наркотиков
2.Так, статьей 228 Уголовного кодекса РФ, предусмотрена уголовная ответственность за незаконные приобретение, хранение, перевозка, изготовление, переработка наркотических средств.
3. В статье 228.1 Кодекса предусмотрена ответственность за незаконные производство, сбыт или пересылка наркотических средств.
4. Вы же к обороту наркотических средств никакого отношения не имеете.Вы их не приобретаете, не храните, не изготавливаете, не перерабатываете, не перевозите, не сбываете и не пересылаете.
5. Таким образом, в ваших действиях на сегодняшний день нет никаких составов противоправных деяний, и-соответственно нет никаких оснований чего-либо опасаться.
Спросить
Уголовки нет, хотя можно могут при определённых обстоятельствах под мошенничество с электронными картами отнести. Но точно скажу, что при регулярных продажах можно отнести Ваши действия под
УК РФ Статья 171. Незаконное предпринимательство.
СпроситьВ МТС банке при покупке телефона была открыта кредитная карта. Кредит был полностью выплачен с положительной суммой на счету. Решил закрыть договор (счет и карту). При обращении в банк сказали что на закрытие карты требуется 15 дней. При этом операции по карте и счету проводить нельзя. Так как карта в этом случае будет считаться активной. Ровно через 15 дней приходит смс от приставов что мой счет в МТС Банке арестован. При этом списана положительная часть
которую я переплатил. На счете карты в личном кабинете отражается сумма долга которую я так понимаю банк не имеет права списать с кредитного счета. Плюс сам банк добавили сумму в 900 рублей за годовое обслуживание карты. Эти деньги должны были списать еще месяц назад автоматически со счета.
У вас есть задолженность перед кем то?
По обслуживанию карты-если пользовались меньше года, вы вправе не оплачивать весь год, а то только сумму кратную времени использования.
Попробуйте обратиться письменно в банк с требованием письменных разъяснений, а так же выписки со счета, для начала.
СпроситьСитуация следующая, откликнулась на рекламу Газпроминаемт об инвестициях в Газпром. Позвонили. Предложили открыть брокерский счёт на платформе МетаТрейд 5.
Затем сказали, нужно пополнить счёт и перевела менеджеру на куказаную карту 20000 руб. Далее связался брокер и я увидела на счёте зачисление в долларах.
Далее сказали, что надо пополнить счёт сумму в Биткоинах. Для этого зарегистрироваться на Бинанс. Зарегистрировалась на Бинанс и через карту Сбербанк завела деньги в рублях. Купила биткоин и перевела на указанный кошелек. Биткоины 0,13 зачислены на брокерский счёт. Далее на платформе шла торговля. Для увеличения оборота пополнила счёт еще 0,05 биткоин. За 2 нелели торговли счёт вырос до 44666 долларов. Затем 3 декабря 2021, я попросила вывести средства частично. Но брокер сказал что надо вывести всю сумму на мой бинанс счёт. Выслали скрин перевода, где указан мой счёт Бинанс Далее сказали, что надо разблокировать платёж застрявший на блокчейн для этого нужно перевести биткоины тремя переводами. Я этого делать не стала. Но держала их на связи.
Далее обратилась в компанию которая обещала вернуть деньги от брокеров. Они сказали что надо открыть безопасный кошелёк на платформе client. horiskytin.com. Зарегистрировалась. Прошла верификацию. Сказали, что надо завести биткоины и с этого счета перевести 3 платежа на счёт с которого мне брокер перевёл деньги. Я так и сделала. На счетпришли средства сумма 0 78901 биткоина и три моих платежа по 0.03 биткоина. Далее я решила вывести эти средства на свой Бинанс кошелёк, но получила письмо от тех поддержки этого кошелька, что для разблокировки нужно сделать ещё три платежа на сумму 0.0676 биткоина. Снова перевела деньги с бинанс. Каждый раз оформляла кредит в сбербанк для перевода. Но они так всё объясняли, мне казалось не врут. Верила. Прямо помутнение какое-то. Как вернуть деньги которые вложила брокерам и так называемой разблокировки. Помогут ли в полиции вернуть деньги. Найти их.
Наталья. Зачем вам компьютер и сидеть в интернете? Вам лет сколько? Может стоит найти себе занятие попроще? Пока вас "не оставили вообще без штанов". Никто их не просто не найдёт, но и искать не будет.
Спросить
Здравствуйте Наталия! Вы правильно поняли, что связались с мошенниками. Напишите заявление в полицию о возбуждении уголовного дела по мошенничество. Приведите скрины, сведения сайта, о переводе денег и о том что вы брали деньги в кредит. Напишите заявление в СБЕРБАНК о возможности перевести обратно деньги. Наверное уже время ушло, но все это нужно сделать. Может что то и поможет. И постарайтесь больше не доверять тем сайтам, где сначала требуют от вас положить какие-то деньги на счёт, Это мошенничество. С уважением. Надеюсь ответ помог.
СпроситьУ друга открыт лицевой счёт в банке, также карта. Банк предупредил об отказе в ведении счёта,но обещали предупредить заранее. За это время работодатель перевёл денежные средства на счёт. Друг перевёл с лицевого счёта на карту (переводил непосредственно через оператора банка). На следующий день, при попытке снятия денежных средств с карты выяснилось, что карта заблокирована финансовым отделом банка. При обращении к управляющей банка было составлено заявление в фин. отдел банка с просьбой о разблокировки карты. Пока выносили решение о разблокировке карты другу исполнилось 45 лет (следовательно нужно менять паспорт). Карту не разблокировали и теперь, говорят ни чего нельзя сделать, так как паспорт является недействительным. Чем это грозит другу, ведь замена паспорта займёт месяц? И может ли он оформить доверенность на меня, а я получить эти деньги?
Доверенность на вас он не сможет оформить. У него паспорт просрочен и доверенность нотариус не имеет право выдать. Теперь по тарифу "срочный" переоформлять паспорт надо.
Спросить20.10.2021 г. я совершал перевод 100000 рублей через Альфа-банк, с личного счёта через онлай банк, клиенту Альфа-банка. После того, как я ввёл реквизиты и попытался совершить перевод служба безопасности Альфа-банка заблокировала мой перевод и мой счёт. Я позвонил, на горячую линию Альфа-банка и попросил объяснений, мне ответили, что служба безопасности посчитала перевод подозрительным и заблокировала мой счёт. Для того что бы мне разблокировали счёт они потребовали от меня явиться в отделение банка лично с паспортом. Сегодня я посетил отделение с паспортом, сотрудница банка потребовала от меня ФИО человека, которому я совершал перевод. Так как Альфа банк заблокировал мою страницу, где я ввёл данные человека, которому переводил деньги, а письмо в котором мне прислали его данные я удалил и почту тоже, я им не смог предоставить эти сведения. Сотрудница Альфа-банка отказалась разблокировать мой счёт. Что мне делать для того, что бы мне разблокировали мой счёт и я получил доступ к моим деньгам?
Скорее всего вам заблокировали счет в порядке ФЗ-115.
Затребуйте с банка письменное основание блокировки, после чего в письменном виде всё им предоставьте.
Спросить
Дело в том, что я не могу им предоставить ФИО человека которому пытался перевести деньги, я эти данные не сохранил, а те что я ввёл в онлайн кабинете банк заблокировал, как быть в этом случае?
Спросить
Так и поясните, что из-за невнимательности ввели ошибочные данные человека, на самом деле другому человеку собирались перевести. Данные того, что указаны в личном кабинете не помните, так как удалили.
СпроситьУ меня такая ситуация: была карта Сбербанка, на неё пришёл возврат с биржи, сумма 100000. Я снял деньги с карты и заблокировал её за ненадобностью, заявку на блокировку счета тоже отправил. Потом через день приходит списание 100000. Карта хоть и заблокирована, но в последних операциях показывает-100000. Что мне делать? Я ведь заблокировал карту и никаких операций по ней не могло быть?
Здравствуйте! В большинстве случаев вы сможете вернуть все украденные у вас средства, если операция была совершена по вашей заблокированной карте. Хотя это займёт некоторое время, необходимое для опротестования операций. Правила платёжных систем говорят, что если торговая точка или банк соглашается на проведение операций без авторизации – это их риск. В случае проблем с картой они должны будут вернуть полученные средства.
Итак, если карта заблокирована, но с неё списали деньги, сразу обращайтесь в банк. Напишите заявление и укажите, что операция прошла после блокировки пластика. Деньги должны вернуть после проверки. Банк-эмитент инициирует процедуру chargeback. (Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П (ред. от 28.09.2020) "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431)
Спросить
Алексей, Доброго дня.
Вы вывели свои деньги 100 тысяч и распорядились картой, закрыв /заблокировав её.
------
В соответствии с п. 3 ст. 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве»
взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях. Взыскание на денежные средства должника в иностранной валюте обращается при отсутствии или недостаточности у него денежных средств в рублях.
Если у Вас нет долгов, то беспокоиться Вам не о чем.
-------
С уважением.
Спросить
Расчет между банками и списание денег со счета клиента. Если карта пользователя заблокирована, списания не происходит
Некоторые банки-эквайеры, осознавая риски, сразу проводят трансакции, не прислав предварительного авторизационного сообщения. В этом случае банк-эмитент не имеет права не списывать деньги со счета клиента. Это правила платежных систем, при обнаружении несанкционированной операции следует незамедлительно обратиться в банк.
По заблокированной карте получить авторизационный код невозможно. А если операция формируется, то это нарушение правил МПС, и ответственность ложится на банк-эквайер. В таком случае банк-эмитент инициирует процедуру сhargeback и деньги вернет.
Спросить
Если карту заблокировали, то не было никаких оснований списывать в минус эти суммы. Ведь разрешенный овердрафт - возможность увести счет в минус, т.е. по сути кредитные средства (ст.819-821 ГК РФ) действует в рамках действующего договора оказания услуг по обслуживанию банковской карты. Имеет смысл направить претензию банку, чтобы отменили транзакцию, пока не поздно. А если это невозможно, то подавать заявление (ст.141, 145 УПК РФ) в полицию по поводу кражи денежных средств с Вашего счета (ст.158 УК РФ).
СпроситьБанк заблокировал счет за перевод денежных средств на карту физ. лица якобы по статье 115 фз, на счету остались деньги 1800000. Как забрать эти деньги?
Надо видеть решение банка о блокировке, возможно писать претензию, возможно подавать в суд.
Спросить
