Как восстановить доступ к заблокированному счету и вернуть средства в размере 1800000 рублей?
Банк заблокировал счет за перевод денежных средств на карту физ. лица якобы по статье 115 фз, на счету остались деньги 1800000. Как забрать эти деньги?
Надо видеть решение банка о блокировке, возможно писать претензию, возможно подавать в суд.
Спросить
Здравствуйте! Осуществляли денежный перевод со счета росс. Банка на счет банка в Лондоне. Перевод не прошел, денежные средства вернулись на счет не в полном объеме. Банк рассматривает заявление о возврате денежных средств и выясняет причину отмены перевода уже месяц, тянет время!
Возможно, что и тянет, а возможно, что и нет. Лондонские банки не любят давать какие либо пояснения своим действиям. Эта ситуация может и год продлиться. Претензии к Лондонскому банку надо предъявлять.
Спросить
Здравствуйте, вам следует написать письменную претензию, а в случает отказа в ее удовлетворении обращаться с иском в суд согласно требованиям Закона.
СпроситьСитуация: Альфа банк заблокировал счет физ лица. За переводы как я понял: за июнь у меня 40 исходящих переводов с карты на карту, 11 со счета на счет. И 12 входящих переводов на счет и 14 переводов с карты на карту. Суммы по картам 10000-100000. По счету 100000-250000. Я им говорил, что я "фрилансер". Они как понимаю действуют по 115 ФЗ. (Назначение переводов - "текущие расходы"). Все эти переводы идут за криптовалюту. Вопрос: как обосновать эти переводы все?
Здравствуйте вы можете обосновать тем что пользуетесь электронными платежными системами интернета причём закон не ограничивает количество переводов в месяц Спасибо за ваше обращение на наш сайт удачи вам и всего хорошего.
Спросить
Здравствуйте. Вполне правомерно. Вам нужно предоставить в банк договоры, по которым Вам переводы осуществлялись, т.е. за услуги. И снимут ограничения.
СпроситьПопытка получения крупной суммы денежных средств. Счет может быть подвергнут блокировке, если его владелец хотел снять наличными 600 000 рублей единовременно, или 1 000 000 рублей в течение месяца. Перечисление или получение средств от лица, находящегося в списке граждан, подозреваемых в содействии террористам или экстремистам. Блокировка банковского счета на основании ФЗ № 115: как решить проблему Для того чтобы восстановить свои права на использование банковского счета, заблокированного на основании положений ФЗ № 115, необходимо выяснить причину блокировки. Для этого стоит обратиться в банк с письменным требованием об указании оснований для приостановления обслуживания. В том случае, если банк отказал в удовлетворении требований, владелец счета может подать в Центральный банк РФ жалобу на действия банковской организации. Жалобу можно отправить по почте, озвучить дежурному специалисту, позвонив по телефону горячей линии регулятора, или переслать через интернет, воспользовавшись формой обратной связи, размещенной на сайте Центробанка. В зависимости от того, по какой причине был заблокирован банковский счет, различается порядок дальнейших действий, рекомендованных для его владельца:
Источник: Подробнее ➤
© Малый бизнес.
Спросить
Уточнение: все переводы приходят и уходят на и от физ лиц! Никаких договоров естественно нет, я продаю и покупаю криптовалюту (биткоины). Месяц назад уже было такое, тогда банк сказал что криптовалюта это денежный суррогат и я все сделки с ним незаконны. И попросили меня написать заявление, что " я не буду больше так делать". после этого разблокировали счет.
Спросить
Здравствуйте. Но тем не менее, снова стали делать. Обращайтесь в суд и доказывайте, что банк нарушил Ваши права.
В Центральный банк РФ, Роспотребнадзор и прокуратуру можно обратиться - без особой надежды на успех.
Всего доброго. Спасибо, что выбрали наш сайт.
СпроситьУ меня счет на ИП в Альфа банке. На счету лежат деньги, крупная сумма. Написал заявление на закрытие счета и на перевод остатка средств на счете на свой счет физ лица в ВТБ 24. Сейчас позвонил менеджер с Альфа банка и сказала что мне отказале в переводе средств на счет физ лица и предлагают сделать либо перевод на счет ИП в другом банке либо вернуть деньги контрагенту от которого средства пришли.
Насколько знаю по закону они не могут подобное делать и обязаны перевести деньги на указанные реквизиты моего счета физ лица.
Что мне нужно сделать сейчас? Взять с них документ на каком основании они отказываются перевести деньги и идти в роспотреб надзор? Или есть какой то алгоритм действий?
Должны закрыть счет, деньги выдать. Если этого не делают - обжалуйте их действия. Пусть обосновывают в суде почему
См.
ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета
Путеводитель по судебной практике (высшие суды и арбитражные суды округов) по ст. 859 ГК РФ
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
КонсультантПлюс: примечание.
Положения пункта 1.1 распространяются на отношения, возникшие из договоров банковского счета, заключенных до вступления в силу Федерального закона от 18.07.2005 N 89-ФЗ.
1.1. Если иное не предусмотрено договором, при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.
(п. 1.1 введен Федеральным законом от 18.07.2005 N 89-ФЗ)
1.2. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета.
Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по начислению процентов в соответствии с договором банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.
(п. 1.2 введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
2. По требованию банка договор банковского счета может быть расторгнут судом в следующих случаях:
когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения банка об этом;
при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором.
3. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.
В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России.
(абзац введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
4. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.
Спросить
Доброго вам времени суток. Потребовать письменный отказ от банка в переводе средств на указанный счёт со ссылкой на норму права Вы имеете полное право. Ст.859 ГК РФ,Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1-ФЗ Удачи вам и всего наилучшего.
Спросить
На основании ст.10 ФЗ "О прокрутуре", обращайтесь туда с жалобой, дополнительно, на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ можете написать жалобу в ЦБ, будет проверена законность данных действий.
Спросить
Здравствуйте, по вашему заявлению вы всегда можете расторгнуть данный договор ю обращайтесь, Если откажут в письменном виде, смжоете обжаловать отказ и также написать жалобу в ЦБ РФ
ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета
Путеводитель по судебной практике (высшие суды и арбитражные суды округов) по ст. 859 ГК РФ
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
Спросить
Согласно статьи 4 п 9) ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.03.2017) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Центральный банк осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.
Направляйте жалобу в Центральный банк, можно направить через сайт ЦБ РФ.
Спросить
Порядок и основания расторжения договора банковского счета регламентированы ст. 859 ГК РФ.
Пунктом 1 ст. 859 ГК РФ установлено, что договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)
Глава 8. Закрытие банковского счета
8.3. После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением.
Банк отказывает вам незаконно в переводе денег Напишите претензию банку с требованием осуществить перевод денег в кратчайшее время
В Роспотребнадзор жаловаться нет смысла, так как Вы ИП и закрываете счет, принадлежащий ИП.то есть на вас не распространяются согласно преамбуле к Закону О защите прав потребителей, нормы этого закона.
В претензии установите сами срок ее рассмотрения дней 10-15 если в этот срок ваша претензия не будет удовлетворена то можно обратиться либо с иском в суд либо написать жалобу в ЦБРФ.
Спросить
Здравствуйте! Они в таких случаях руководствуются Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролюЕсть еще письмо Банка России № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», где говорится о повышенном внимании к переводам определенного рода. По сути это не законно, потому что эти нормы носят рекомендательный характер, но банки, боясь потерять лицензию просто перестраховываются. Возьмите документ подтверждающий факт отказа и обжалуйте его.Спросить1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:...
Проще не заморачиваться и писать Роспотребнадзор, прокуратуру или ходить по судам, составить договор с другом на оказание услуг/несколько договоров и в соответствии с данным договором перевести денежные средства, а они получив их наличными передадут их Вам. Так просто без договора средства ИП не переводятся, должно быть видно куда и на каком основании переводятся.
ГК РФ Статья 779. Договор возмездного оказания услуг
Позиции высших судов по ст. 779 ГК РФ >>>
Путеводитель по судебной практике (высшие суды и арбитражные суды округов) по ст. 779 ГК РФ
1. По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.
2. Правила настоящей главы применяются к договорам оказания услуг связи, медицинских, ветеринарных, аудиторских, консультационных, информационных услуг, услуг по обучению, туристическому обслуживанию и иных, за исключением услуг, оказываемых по договорам, предусмотренным главами 37, 38, 40, 41, 44, 45, 46, 47, 49, 51, 53 настоящего Кодекса.
Спросить
Странно, что ИП не может перевести деньги со своего расчетного счета в Альфабанке на свой лицевой счет в ВТБ, для этого нужно одно платежное поручение ИП. А как ИП вообще получал деньги на проживание со своего расчетного счета?
СпроситьПравомерно ли их требование?
Или это мошенничество?
Здравствуйте!
Чистой воды мошенничество с использованием громких названий. Цб таким не занимается.
СпроситьСбербанк заблокировал счета ссылаясь на то что я якобы являюсь генеральным директором и через мою дебетовую карту проходят операции сомнительного характера. Я физическое лицо и через мою карту проходят маленькие суммы денежных средств, поход в магазин перевод денег с карты на карту. В пере выпуске отказывают, возвращать денежные средства на счет в другом банке или наличкой через кассу тоже получаю отказ. Что делать?
Илья, направляйте письменную претензию в центральный офис Сбербанка - заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. Копию претензии либо отдельные обращения можете направить в Центробанк и Роспотребнадзор.
Спросить
Здравствуйте!
Это незаконно, обратитесь с письменной жалобой в ГУ ЦБ РФ Вашего субъекта а также в прокуратуру
Всего доброго, желаю удачи и всех благ!
СпроситьЕсли вы предоставили документы, подтверждающие правомерность перечислений средств на ваш карточный счет, а банк отказывает вам в разблокировании вашей карточки, то обратитесь с жалобой в центральный офис банковского учреждения или в Центробанк. Претензию доставьте нарочно под роспись на вашем экземпляре или отправьте заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. По результатам рассмотрения вашей жалобы можно принимать решение о дальнейших действиях. Успешно решить Ваш вопрос можно с юридической помощью.
Спасибо за то, что воспользовались услугами сайта!
СпроситьЗдравствуйте, согласно Закону 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банки имеют право блокировать счета, но банки должны объяснить основания блокировки счета и установить требования для разблокировки счета. С уважением, СТАНИСЛАВ ПИЧУЕВ.
СпроситьСделал перевод со своего счета ИП на свой счет физ лица в другом банке. В итоге второй банк заблокировал счет физ лица и расторг договор. Законно ли это?
Основание: Учитывая рекомендации Банка России и принимая во внимание опыт ведущих российских и зарубежных банков, Банк реализует процедуру изучения клиентов и оценивает риски потери деловой репутации, возникающие при обслуживании. По результатам анализа операций, проходящих по Вашему счету, просим Вас рассмотреть вопрос о расторжении договора.
Спросить
Здравствуйте. Скажу честно, у банков такая политика, если есть подозрения на отмывание денег или мутные махинации с ними- договор сразу расторгают. Бодаться бесполезно.
Спросить
---Здравствуйте, вам нужно обжаловать их действия в суде. пусть доказывают свои сомнения и законность этих действий. Всего хорошего.
СпроситьО каком отмывании денег может идти речь, если перевод осуществляется между счётами одного и того же человека.
Спросить
Если бы я счёт открыл на другого человека, то я не смог бы перевести на него деньги со счета ИП, кроме как с пометкой зарплата. А мне это ни к чему, так как ИП без сотрудников.
Спросить
Здравствуйте. Ответ на Ваш вопрос возможен только на платной основе, т.к. носит коммерческий характер....Вы не относитесь к льготной категории граждан (многодетные, малоимущие, инвалиды, пенсионеры и пр..), кому положена бесплатная юридическая помощь. Обращайтесь за помощью к любому юристу на сайте
СпроситьЗдравствуйте. Ответ на Ваш вопрос возможен только на платной основе, т.к. носит коммерческий характер....Вы не относитесь к льготной категории граждан (многодетные, малоимущие, инвалиды, пенсионеры и пр..), кому положена бесплатная юридическая помощь. Обращайтесь за помощью к любому юристу на сайте
Спросить
ИП имеет право с расчетного счета осуществить перевод на свой лицевой счет физического лица. Позиция банка странная. Поменяйте банк.
СпроситьМеня зовут Евгений. При переводе денежных средств из Центробанка на физическое лицо сбербанка (на личный счет) как взимается комиссия за перевод этих средств: оплачивается физ лицом до операции перевода или автоматически взимается из средств,, подлежащих переводу?
Нет, из средств, подлежащих переводу не взимается. Оплачивается отдельно вместе с переводом.
СпроситьБанк заблокировал счёт,являюсь ИП,на основании ст 115, пытаюсь открыть счёт в другом банке, в банке, где заблокировали счёт,сказали открыть счёт в другом банке, а других банках, финмониторинг на открытие счета не даёт разрешение, как забрать деньги с банка? Что нужно сделать чтобы забрать деньги из банка?
После ликвидации ООО остались деньги на счету в банке. Какие возможны способы возрата средств со счета? Чем грозит перевод остатка на счет физ. лица по договору займа задним числом? Отчетность вся сдана. Сообщает ли банк в данном случае о подозрительных операциях?
В этом случае, учредители Общества вправе претендовать на денежные средства, оставшиеся после ликвидации.
Спросить---Здравствуйте, может и пройти данная операция в зависимости от количества денег. Всего хорошего.
СпроситьСторонней организацией ошибочно были перечислены денежные средства на счет моей карты в банке. Дополнительно, была взята комиссия за перевод денежных средств. Сторонней организацией было написано заявление в банк о возврате ошибочно перечисленных средств. Мною, держателю карты, также было написано заявление, что я не возражаю на возврат сторонней организации ошибочно перечисленных денежных средств. Также, в этом заявлении просил отменить комиссию за перевод денежных средств. Прошло два месяца с момента написания обоих заявлений в банк, денежные средства от банка сторонней организации так и не перечислены. Сейчас, сотрудники банка говорят, что бы я написал новое заявление, что я отказываюсь от данных денежных средств на карте. Предыдущее заявление, которое я написал в банк, сотрудники банка считают содержит только информацию, что были ошибочно перечислены сторонней организацией денежные средства на счет моей карты.
Вопрос:-надо ли писать новое заявление в банк, что я отказываюсь от данных денежных средств на карте?
- если я напишу данное заявление в банк, банк перечислит ли денежные средства со счета моей карты именно сторонней организации, а не куда либо ещё? Будет ли отменена банком комиссия за первоначальный перевод денежных средств от сторонней организации на счет моей карты? Будет ли взята банком повторная комиссия за возврат (перевод) денежных средств на счет сторонней организации со счета моей карты?
- если я сам сниму вышеуказанные денежные средства со счета моей карты, будет ли банк иметь ко мне финансовые претензии?
Весь порядок возврата и уведомления должен быть прописан в договоре между вами и банком.
Спросить
