Как разблокировать счет в банке, заблокированный по закону о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма?

199₽ VIP

Банк действует в рамках Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Если Вам нужен быстрый выход из ситуации, то пишите заявление на закрытие счета. Банк обязан его закрыть а остаток денежных средств перечислить на реквизиты, указанные Вами в заявлении.

Но при этом банки в договорах предусматривают комиссию при закрытии счета, заблокированного по 115-ФЗ, которая составляет 10-15%. Здесь надо изучить тарифы Банка.

Долгий выход из ситуации - предоставлять документы, требуемые банком и обжаловать приостановление операций. В моей практике добровольной разблокировки счета банком ни разу не было.

Банк нарушает требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", т.к. должен был потребовать документы. Имеет смысл подать жалобу в Банк России, жалобу в прокуратуру в соответствии со ст.10 Федерального закона от 17 января 1992 г. N 2202-I "О прокуратуре Российской Федерации":

1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору.

2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством.

3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом.

4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения.

5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Также не помешает заявление в суд.

Действительно сейчас практически все банки следуют правилам Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Регулятор К сожалению обязывает их это делать иначе отзыв лицензии.

Здравствуйте, вам надо направлять письменную претензию в банк. Если они не направили уведомление в росфинмониторинг (скорее всего это сделано не было), соответственно, не получили от них уведомление о продлении блокировки счета, то его должны были давно разблокировать. Поскольку это не произошло, то действия банка являются незаконными. На практике, решить вопрос возможно только в судебном порядке порядке.

Согласно п.10 статьи 5 фз-115

. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:

юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

Удачи вам и всего наилучшего.

Здравствуйте.

В судебной практике очень редки случае отмены приостановлений операций по счетам, так как формулировка в ФЗ № 115 очень широкая: "организация может приостановить операции, если возникают подозрения...".

Если средства нужны срочно, то нужно закрывать банковский счет.

Если намерены пободаться, то сначала - письменную претензию в сам банк с указанием на то, что не наличествовали уведомления, что все документы Вы готовы предоставить.

Далее в соответствии с Указанием Банка России от 30 марта 2018 г. № 4760 Вы можете обращаться в Межведомственную комиссию Центрального Банка (ссылка на документ, там в конце есть список документов, если захотите подавать жалобу: www.garant.ru.

Далее, если Комиссия отказывает, путь один - в суд.

Удачи.

Судиться и писать претензии можно, выиграете, но это долго.

Разместите жалобу на сайте Банки. Ру, укажите только наименование банка (филиала) и точные даты обращений. Это самый быстрый, дешевый и зачастую эффективный метод.

Если было бы возможно решить эту проблему быстро, то Россия не была бы на 55 месте в списке наиболее подходящих стран для ведения бизнеса по версии журнала Forbes.

А так вы имеете беспредельное и хамское отношение, весьма туманную перспективу разблокировки счета в ближайшее время и полную безысходность.

И суд не решает эту проблему, поскольку для этого, как вы сами выразились, требуется время, деньги и еще нервы. НО самое главное - время.

ФЗ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" был принят не для того, чтобы бороться с чем-либо, а чтобы создать вам проблемы.

Вот так вот.

Добрый день! Жалуйтесь на банк в Банк России и пишите заявление в Прокуратуру на основании ФЗ "О прокуратуре". Также есть смысл полностью закрыть все счета в данном банке и обслуживаться у другого банка во избежании рисков.

С уважением.