Помогите составить текст письма в банк, который заблокировал счета по ФЗ 115

Здравствуйте.

С точки зрения 115 ФЗ — не понятно, на каком основании банк вообще заблокировал доступ в интернет-банк. Замораживание средств на счету и иные подобные меры могут быть произведены только в связи с основаниями полагать (или хотя бы подозрениями) в финансировании терроризма или отмывании денег.

115 ФЗ

Статья 7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма

1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), если при этом отсутствуют предусмотренные пунктом 2.1 статьи 6 настоящего Федерального закона основания для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.

В данном случае следует начать с общения с руководством отделения банка — иногда такие «меры» принимаются в связи с некомпетентностью персонала. В дальнейшем — если это не поможет — переводить вопрос в правовое поле: писать письменную претензию в банк и, затем, подавать жалобу в ЦБ. Далее, если жалоба в ЦБ не поможет — арбитражный суд.

За составлением соответствующих документов вы можете обратиться в чат к выбранному вами юристу.

Всего вам доброго.