Мошенничество через виртуальную карту - банк требует идентификацию по закону 161-ФЗ

10.05.2019, 00:19

• г. Москва

Допустим виртуальную карту оформленную на меня в якобы иностранном банке, поступил платёж, но для вывода средств банк просит пройти идентификацию согласно закону 161-ФЗ. Идентификация заключается в переводе средств с моего личного счёта, на счёт виртуальной карты. Полагаю что сайт банка и эта схема имеет признаки мошеннических действий. А вы как думаете?

Читать ответы (1)

Иностранные банки
Перевод средств
Средства банка

Ответы на вопрос (1):

Юрист

Курин А. В.

10.05.2019, 00:29,

г. Москва

Получая "виртуальную карту" Вы паспорт или иное удостоверение личности предъявляли?

Или идентификация только по левому номеру?)))

Спросить

Тока это не у меня, а у знакомого такая ситуация недавно была, вот мне стало интересно как это работает. Он тока прошёл регистрацию на сайте, записав Ф. И. О дату рождения и электронную почту. Система сгенерировала виртуальную карту со всеми реквизитами и с именем и фамилией на латинском языке, как полагается. А ниже был написан расчётный счёт. В общем всё как должно быть, за исключением паспортных данных. И поступил депозит на счёт, а теперь самое главное! для вывода средств и доступа ко всем функциям и операциям с данным счётом, потребовали пройти идентификацию переводом денежных средств с карты которая оформлена на данного человека, чтобы подтвердилось, что под этой регистрацией действительно его данные. Вот тока сумма чего-то не маленькая 3652,15 руб. кажется стока было. Я задался вопросом, а почему допустим не 100 руб, ведь это также сможет подтвердить что зачисление произошло именно со счёта держателя этой виртуальной карты. Я надеюсь доходчиво описал весь процесс и свои размышления по данной теме?

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 80 из 47 433 Поиск Регистрация

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59