Выдача банком информации взыскателю о движении и наличии денежных средств на счету должника - соблюдение ст. 69 ФЗ об исполнительном производстве
Должен ли банк выдать свединие взыскателю по его заявлению о движении и наличии денежных средств на счету должника на основании п. 8-10 ст. 69 ФЗ "об исполнительном производстве"
Добрый день. На основании пункта 9 статьи 69 Закона Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" у налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены в том числе сведения о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника; о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте. На практике чаще всего взыскатель обращается в органы ФНС с заверенной в установленном законодательством Российской Федерации порядке копией исполнительного листа (Письмо ФНС от 24 июля 2017 г. N СА-4-9/14444@). После получения информации от ФНС, взыскатель вправе точечно самостоятельно предъявить исполнительный лист в банк на основании статьи 8 ФЗ "Об исполнительном производстве".
СпроситьДолжен ли банк выдать свединие взыскателю по его заявлению о движении и наличии денежных средств на счету должника на основании п. 8-10 ст. 69 ФЗ "об исполнительном производстве". Если нет то на основании какого закона и статьи "нет"?
Самого заинтересовал данный вопрос. Но получается, что не может. А очень хотелось бы ответить да.
То есть право взыскателя получить сведения об открытых счетах есть, а вот право о получении сведений из банка нет. В Пленуме по исполнительному производству тоже ничего не сказано.
Почему нет - ст. 25 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1
Там конкретно указан перечень лиц, имеющих доступ к банковской тайне.
СпроситьПрошу совета в сложившейся ситуации. В рамках розыскного дела, заведенного по исполнительному производству, за должником было выявлено наличие денежных средств на счету в коммерческом банке в городе. По окончанию розыскного дела, судебный пристав города отправил исполнительный лист в город ХХХХ по выявленному месту регистрации должника (прим. Должник фактически не проживает по выявленному месту регистрации в городе Х ХХХ, а я,взыскатель, видела опять должника в городе). Суд. пристав города ХХХХ вынес постановление об окончании исполнительного производства и возврате исполнительного листа взыскателю.
ВОПРОС:1. Может ли быть обращено взыскание по исполнительному листу на денежные средства, выявленные у должника в коммерческом банке в результате розыскных мероприятий
2. Как можно получить денежные средства должника выявленные на счету в ком. банке города? Или взыскателю эти денежные средства не положены?
Заранее спасибо.
Суд.пристав выявивший наличие ден.средств должника должен был наложить на них арест. Если он этого не сделал, то скорее всего вышеуказанных средств на счету должника уже нет. Но Вы имеете право предъявить исполнительный лист в коммерческий банк сами лично. В банке заполняете соответствующее заявление с указанием Ваших реквизитов, прилагаете оригинальный исполнительный лист и сдаете под входящий номер. (рекомендация, если пристав вернул исполнительный лист и Вы его уже получили).
ответ на вопрос 1 - да.
ответ на вопрос 2 - получить деньги можно, если они до сих пор есть на счете. Взыскателю положены любые денежные средства должника в размере требований исполнительного листа обнаруженные суд.приставом, или находящиеся на счетах должника не зависимо от того в каком банке они находятся.
СпроситьРешением Арбитражного суда Республики Бурятия от 17.05.2018 с ООО «Стройтрест» в пользу ООО «Байкалресурс» взыскано 2 500 000 руб. На основании указанного судебного акта взыскателю выдан исполнительный лист от 14.09.2018, в соответствии с которым судебным приставом-исполнителем 18.09.2018 возбуждено исполнительное производство.
Постановлениями судебного пристава-исполнителя от 23.09.2018 и от 16.02.2019 о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, банку поручено провести проверку наличия счетов должника, в случае их выявления наложить арест на денежные средства должника. Банк письмом от 30.09.2018 сообщил судебному приставу исполнителю об открытых счетах должника и указал о наличии на них 650 000 руб., которые были списаны со счета постановлением судебного пристава-исполнителя и направлены в адрес взыскателя.
Судебным приставом-исполнителем 28.12.2018 и 26.02.2019 направлялись запросы в адрес банка о предоставлении информации о наличии у должника денежных средств на расчетных счетах, указанных в запросах, и о движении по счетам, в период, указанный в запросах.
При этом в банке 29.12.2018 должнику открыт новый расчетный счет, на который 30.12.2018 поступили денежные средства в размере 3 000 000 руб., которые были списаны банком в полном объеме в свою пользу в счет погашения задолженности по кредитным договорам несмотря на наличие на исполнении постановления судебного пристава-исполнителя об аресте денежных средств.
Письмом от 18.02.2019 банк сообщил судебному приставу-исполнителю о трех открытых счетах должника, указав в том числе новый расчетный счет, и об отсутствии денежных средств на указанных счетах. Также письмом от 17.03.2019 банк сообщил судебному приставу-исполнителю о закрытии расчетных счетов должника в данном банке.
Оцените позицию банка. Какова очередность списания денежных средств в данном случае? Какие последствия действий банка для сторон исполнительного производства и для самого банка?
Очередность взыскания средств банком установлена ст. 855 ГК РФ:
1. При наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.
2. При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:
в первую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, а также требований о взыскании алиментов;
во вторую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору (контракту), по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
в третью очередь по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов;
в четвертую очередь по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований;
в пятую очередь по другим платежным документам в порядке календарной очередности.
Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.
То есть арест счета приставом не является основанием для неисполнения требований других взыскателей. Так, в аналогичной ситуации определением Арбитражного суда Краснодарского края от 31.10.2014 по делу №А 32-12316/2014 на ПАО «Сбербанк» наложен штраф в размере 10 000 рублей, за неисполнение исполнительного листа, предъявленного взыскателем к исполнению.
В данном деле банк отказывался исполнять исполнительный лист, предъявленный взыскателем, ссылаясь на то обстоятельство, что денежные средства на счету должника арестованы на основании определения суда об обеспечении иска. Суд не согласился с такими доводами, указав на то, что обеспечение иска в виде наложение ареста на денежные средства на счете должника не может являться препятствием для исполнения судебного решения, для которого и производилось судом обеспечение иска.
СпроситьВообще то на основании статьи 16 АПК РФ решение арбитражного суда имеет приоритет к исполнению по отношению к погашению долга по кредитным договорам. То есть в первую очередь должно исполняться постановление судебного пристава-исполнителя, которое согласно ст.30 ФЗ Об исполнительном производстве №229-ФЗ выносится на основании вступившего в законную силу решения суда и выданного поэтому решению исполнительного листа. Банк же в данном случае злоупотребил своим правом, что согласно ст.10 ГК РФ является недопустимым Последствием такого действия банка может служить предъявления требования к банку судебным приставом исполнителем о возврате на расчетный счет должника списанных 3 000 000 руб.,
СпроситьАйдана, действия банка не законны.
Статьей 70 ФЗ *Об исполнительном производстве" указан порядок взыскания денежных средств должника.
Нас интересуют именно пункт 7 и 8.
7. В случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.
8. Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.
9. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.
Таким образом банк, имея постановление пристава исполнителя нарушил п. 9 ст. 70 вышеназванного закона.
Ст. 114 вышеназванного закона установлена ответственность банка.
Статья 114. Порядок привлечения банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение исполнительного документаПерспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст. 114
1. В случае неисполнения в установленный настоящим Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Копия протокола вручается представителю банка или иной кредитной организации.
2. После составления протокола судебный пристав-исполнитель направляет в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации подписанное им и заверенное печатью (штампом) подразделения судебных приставов заявление о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности. В заявлении указываются:
1) наименование арбитражного суда, в который подается заявление;
2) наименование и адрес подразделения судебных приставов;
3) наименование и адрес банка или иной кредитной организации, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении;
4) дата и место совершения действий, послуживших основанием для составления протокола об административном правонарушении;
5) должность, фамилия и инициалы судебного пристава-исполнителя, составившего протокол об административном правонарушении;
6) требование о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях;
7) иные необходимые сведения (номера телефонов, факсов, адреса электронной почты и другие);
8) перечень прилагаемых к заявлению документов.
3. Копии заявления и прилагаемых к нему документов направляются в банк или иную кредитную организацию, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении.
4. К подаваемому в суд заявлению прилагаются протокол об административном правонарушении и прилагаемые к протоколу документы, а также уведомление о вручении или иной документ, подтверждающие направление копий заявления и прилагаемых к нему документов в банк или иную кредитную организацию, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении
С уважением.
СпроситьЗдравствуйте!
Давайте по порядку:
Что касается очередности списания. При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:
в первую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, а также требований о взыскании алиментов;
во вторую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору (контракту), по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
в третью очередь по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов;
в четвертую очередь по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований;
в пятую очередь по другим платежным документам в порядке календарной очередности.
Что касается последствий.
Банк не прав, банк должен принять исполнительный лист для исполнения решения суда. И банк по мере поступления средств на счет должен удовлетворять требования взыскателей.
(ст. 70 Федеральный закон "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ (последняя редакция))
Надеюсь мой вам ответ полезен!
СпроситьПристав взыскал с должника и перечислил взыскателю денежные средства в размере, превышающем сумму задолженности. Кому и в каком порядке взыскатель должен возвратить излишек денежных средств: должнику или на депозитный счет ФССП?
Частью 11 статьи 70 Федерального закона Об исполнительном производстве определено, что при поступлении на депозитный счет подразделения судебных приставов денежных средств должника в большем размере, чем необходимо для погашения размера задолженности, судебный пристав-исполнитель возвращает должнику излишне полученную сумму.
СпроситьДобрый день!
Вам правильно ответила Демидова Юлия, переплаченную сумму Вам необходимо и лучше всего перечислить на счет ФССП, стобы в дальнейшем у ФССП не возникло вопросов к Вам.
СпроситьДля начала надо обратиться с заявлением о возврате излишне уплаченных денежных средств и дождаться ответа. Это Вы считаете, что денежные средства излишне уплачены, не факт, что ФССП еще признает сей факт.
С Уважением, адвокат в г. Волгограде – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьПо исполнительному производству на основании определения суда постановлением пристава наложен арест на денежные средства должника. Я взыскатель - физическое лицо в сводном исполнительном производстве. Должник - кредитно потребительский кооператив. Банк подтвердил наличие денежных средств на счете должника и сумму денежных средств, арестованных в мою пользу. В ходе исполнительного производства, я не передавала приставам определение суда на снятие обеспечительных мер, и арест приставом не был снят. Теперь определением суда, КПК признан несостоятельным (банкротом). Введена процедура наблюдения. Может ли факт того, что мои исковые требования обеспечены, гарантировать их получение, если я попрошу об этом в заявлении на включение арестованной суммы в реестр требований кредиторов. И,если да,то на какую статью в Законе мне опереться при изложении этой просьбы.
Добрый день. Вам следует обращаться в Арбитражный суд с заявлением о включении в реестре кредиторов. Решать вопрос очередности выплаты будет Арбитражный управляющий в соответствии с законодательством. То, что приставами были по Вашему заявлению арестованы счета, не имеет сейчас никакого значения. У Вас нет преимущества перед другими взыскателями,
СпроситьВзыскатель - Налоговая служба.
Должник - ИП
После заведения исполнительного производства приставами, задолженность была уплачена взыскателю напрямую через личный кабинет ИП, однако приставы продолжают списывать денежные средства.
Как прекратить исполнительное производство?
И как вернуть списанные денежные средства?
Если приставы спишут всю сумму задолженности нужно ли обратиться к взыскателю (т.е. в налоговую) с требованием о возврате уплаченных денежных средств за задолженность.
Здравствуйте Гамзат
Предоставьте документы подтверждающие оплату в службу судебных приставов, а если не подействует, после взыскания и окончания исполнительного производства, требуйте от налоговой инспекции оплаченное, в плоть до судебного требования.
СпроситьОтнесите документы об оплате приставам. На возврат надо писать в налоговую. Или приставам-если их недавно списали.
СпроситьЯвитесь к приставам с доказательствами оплаты и с заявлением.
При необходимости также можно обратиться и в налоговую с заявлением о возврате переплаты.
СпроситьДолжника о возбуждении исполнительного производства уведомить не успели.
Должник и взыскатель устно договорились об отсрочке платежа.
Имеет ли право старший судебный пристав в порядке пункта 9 статьи 47 Закона «Об исполнительном производстве» отменить постановление об окончании исполнительного производства без заявления взыскателя
Цель пристава – продолжить принудительное взыскание и получить исполнительский сбор (если должник отдаст деньги так, то пристав ничего не получит).
Огромное спасибо!
Здравствуйте.
Постановление о взыскании исполнительского сбора - самостоятельный документ. В случае прекращения исполнительного производства - исполнительский сбор взыскивают примерно в 50 % случаев.
СпроситьВ соответствии с пунктами 2, 3 части 5 статьи 65 ФЗ-229 "Об исполнительном производстве" по исполнительным документам судебный пристав-исполнитель по заявлению взыскателя вправе объявить розыск:
• должника по исполнительным документам имущественного характера, если исполнение требований исполнительного документа невозможно в отсутствие должника и сумма требований по исполнительному документу (исполнительным документам) в отношении должника превышает 10 000 рублей;
• имущества должника по исполнительным документам имущественного характера, если сумма требований по исполнительному документу (исполнительным документам) в отношении должника превышает 10 000 рублей.
По последнему известному месту взыскателю месту проживания должник не проживает, где находится имущество должника, взыскатель не знает.
Вопрос: Какие основания указаны в Законе для объявления розыска должника и его имущества?
Добрый день. Основание - это сам факт исполнительного производства, либо его заявление взыскателя. Это ответ по букве закона.
Пристав самостоятельно разыскивает имущество, делая запросы в Росреестр, ГИБДД.
СпроситьIgor, Здравствуйте.
В том самом ФЗ 229 ст. 65, через исполнительный розыск.
Удачи!
СпроситьЗдравствуйте! Эти основания перечислены в той же части 5 статьи 65 ФЗ-229 "Об исполнительном производстве". Вы читайте норму внимательно "...вправе объявить розыск...", т.е. не обязан объявлять в розыск. Не раз сталкивался с судами, которые на это ссылались и отказывали в удовлетворении админ. Иска об оспаривании бездействий судебного пристава-исполнителя. В пп. 1, 2 ч. 5 названной нормы права законодательства связывает невозможность проведения исполнительных действий именно с личностью должника, сами понимаете и без должника испол. Действия провести возможно. В пп. 3 ч. 5 этой же нормы материального права возможно объявить розыск имущества должника, т.е. есть, например, ТС, где неизвестно место его нахождения, здесь объявить розыск автомобиля вполне себе реально.
СпроситьВ пункте 1 ст. 65 и указаны основания для розыска. Если пристав осуществил все предусмотренные законом действия для взыскания задолженности, но они ни к чему не привели, пристав вправе объявить розыск.
СпроситьЗдравствуйте!
В случае если исполнительное производство не содержит требований, по которым судебный пристав может сам объявить розыск должника, то основанием для объявления розыска выступает исключительно письменное заявление взыскателя, а также его согласие нести бремя расходов по розыску.
СпроситьОснования это неисполнение исполнительного документа и невозможность установить местожительство должника источник его дохода и его имущество.
СпроситьОтвет - ни о чём и не по существу вопроса. Я казал последствия, для которых нужны основания. А Вы указываете, что я указал основания. Зачем вообще давать ответы не по существу вопроса и в оскорбительном ключе?
СпроситьКакие сведения (основания) должны быть у пристава для объявления исполнительного розыска?
Они прописаны в законе?
Обладает ли взыскатель правом сбора этих сведений (оснований)?
СпроситьЗдравствуйте, основания по той самой статье, которую Вы привели выше.
Если взыскателю известно местонахождение должника, а также его имущества, нужно сообщить об этом приставу.
Спросить