Как продать квартиру без уплаты налога 13% после выделения долей детям?
Квартира куплена в 2017 году с мужем по 1/2 с использованием средств ипотечного займа+ материнский капитал. Доли детям выделили в 2021 году сможем ли мы продать сейчас квартиру чтоб не платить налог 13% с продажи?
Ваша семья владела квартирой с 2017 года, то есть к моменту продажи в 2021 году три года до продажи как будто уже прошли. Но для налоговой не так: она видит, что проданы доли, которые принадлежали собственникам с 2021 года — то есть с момента раздела между членами семьи. Это сигнал: ждем декларацию и НДФЛ.
Вот цитаты из свежего разъяснения Минфина на этот счет:
Изменение состава собственников, в том числе переход доли имущества от собственника к другому лицу (изменение права с собственности на долевую собственность), не влечет для первого прекращения права собственности на указанное имущество.
Минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества супругами исчисляется с даты первичной государственной регистрации супругом права собственности на квартиру, приобретенную в совместную собственность супругов.
Это значит, что у вас, ваших детей и вашей жены право собственности на доли возникло не в 2021, а в 2017 году. Переоформление тут ничего не меняет. Вы не обязаны подавать декларацию и платить 13% от стоимости своих долей, даже если налоговая прислала напоминание.
Налоговая не вникает в нюансы: как именно вам досталась доля. Она только видит, что получили вы ее в 2021 году и сразу продали. Поэтому в ответ на требование представить декларацию отправьте пояснение со ссылкой на это письмо Минфина: что квартиру купили в браке в 2017 году, а в 2021 супруга выделила вам долю. Приложите свидетельство о браке и документы жены о покупке квартиры в 2017 году. От вас отстанут.
Но, когда семья, которой дали материнский капитал, выделяет доли детям, налоговая узнает об этом. И когда детские доли продаются, она тоже узнает и видит даты: сколько времени прошло от покупки до продажи.
И как бы это ни казалось странным, но при продаже раньше минимального срока у детей возникает обязанность подать декларацию и начислить налог. То есть вы просто соблюдаете формальности и выделяете детям кусочек общей квартиры, которую купили пять лет назад. А при продаже государство хочет от вас 13% этих долей.
Минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества супругой исчисляется с даты первичной государственной регистрации права собственности на квартиру, а в отношении несовершеннолетних детей — с даты государственной регистрации права собственности на долю в квартире.
1 Не спешите выполнять требования налоговой и подавать декларацию. Сначала разберитесь со сроком владения. Для супругов он отсчитывается с даты первой регистрации, для детей — с даты регистрации права на долю.
2 Если налоговая требует декларацию, а вы не должны ее подавать, отправьте пояснения по поводу сроков.
3 Если дети владели долями меньше трех или пяти лет, за них придется подать декларацию. Даже если налога к уплате не будет, все равно подайте, а то оштрафуют.
4 Если планируете продавать квартиру с детскими долями, выделяйте им такую часть, чтобы по стоимости она была меньше вычета. Если продавать доли одним договором, миллион рублей вычета придется разделить между детьми пропорционально их долям.
5 Если продаете квартиру раньше минимального срока, заранее просчитайте налоговые риски за детские доли. Иногда лучше подождать, чем терять огромные суммы на несправедливых налогах.
6 При продаже квартиры родители могут использовать вычет в сумме расходов на покупку. Дети — нет.
7 Если есть налог к уплате, за несовершеннолетних детей его платят родители.
Спросить
Нет не сможете, так как право собственности у детей на доли в квартире возникло в 2021 году. Минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества супругой исчисляется с даты первичной государственной регистрации права собственности на квартиру, а в отношении несовершеннолетних детей — с даты государственной регистрации права собственности на долю в квартире.
Спросить
Получается если мы продадим, налог будем платить от стоимости всей квартиры или только за доли детей, у каждого 1/4 доля? Покупали за 1600000, продаем 1850000, кадастровая стоимость 1485000. Сколько примерно будет налог?
СпроситьЗдравствуйте!
1. Если это у вас с мужем единственное жилье, вы налог платить не будете, так как применяется 3-летний срок.
2. Обязанность по налогу возникает у детей, так как право собственности у них возникло только в 2021 году.
3. Для уменьшения налога вы можете зачесть расходы на оплату детских долей, в расходы можно также включить маткапитал.
Спросить
Можно ли вернуть материнский капитал государству обратно при продаже квартиры?
Квартира куплена в ипотеку с использованием мат. капитала.
Сейчас разводимся, ипотеку платить нечем. Хотим продать квартиру.
Пока доли детям не выделяли.
Квартира была куплена в 2016 году в ипотеку с использованием маткапитала. В 2021 году после закрытия ипотеки, выделили доли двум детям, соответственно, у всех членов семьи стало по 1/4. В 2021 году продали квартиру, а детям выделили доли в другой квартире. Нужно ли платить налог с продажи долей детей?
В 2014 году приобрели с мужем квартиру с участием средств материнского капитала. В 2019 году выделили доли детям в квартире. Затем купили дом в ипотеку и выставили квартиру на продажу. В 2020 году продали квартиру с разрешения опеки, и средства, полученные с продажи квартиры, пошли на погашение ипотеки. Сейчас приходит письмо из налоговой с требованием о предоставлении пояснений, т.к наши дети владели долей в квартире только год и продали ее.Должны ли они платить налог с продажи?
Квартира приобретена в 2012 году в ипотеку. В 2020 погашена средствами маткапитала и выделены доли детям. Планируем продать квартиру в 2021 году. Должны ли платить налог за продажу квартиры?
В 2016 с мужем купили квартиру используя материнский капитал, в собстенности более 4 лет. В 2021 году закрыли ипотеку и выделили доли двум детям (по 1/4 у каждого). Сейчас хотим продать квартиру, выделив дарственой доли в квартире бабушки. Органы опеки дают разрешение на сделку. Можно ли оформить дарение до продажи квартиры и убрать детские доли? И нужно ли платить налог от продажи?
Мы приобрели квартиру в 2012 году с использованием мат. капитала и ипотеки, в 2019 закрыли ипотеку и выделили доли детям, также в декабре 2019 года продали квартиру и сразу купили новую, в которой также выделили доли. Должны ли мы платить налог от продажи детских долей?
Здравствуйте. В 2012 году купили квартиру с использованием средств мат капитала. Выделили доли мне (жене) и детям по 1/18 и мужу 1/6. Сейчас хотим продать квартиру. Для упрощения продажи хотим заранее выделить доли детям в квартире свекрови. Возможно ли это? Как правильно это сделать? Спасибо.
Была приобретена квартира за счет средств мат капитала. Доли детям выделили. Сейчас хотим продать данную квартиру. Имеем ли право перевыделить детям доли в другой квартире (собственник супруг, кв куплена до брака) и продать квартиру?
Как быть. Мы в 2011 году купили квартиру, в ипотеку, часть ипотеки погасили материнским капиталом., доли детям не выделили (по своей безграмотности) в 2018 году мы ее продали. Часть покупатели оплатили наличными - через ячейку, а часть должны были через материнский капитал. Покупатели подали документы в пенсионный фонд - но получили отказ о выплате нам (продавцам) материнского капитала. Мы свою очередь на вырученные деньги с продажи вышеуказанной квартиры купили две квартиры и в каждой из этих квартир выделили доли детям. Что нам теперь делать, как получить оставшиеся деньги с продажи квартиры.? понятно, что наличных денежных средств, для того чтобы оплатить остававшийся долг у покупателей нет.
Есть 3 к квартира, куплена в 2012 с использованием материского капитала. Сейчас 2020 погасили полностью ипотеку. Должны выделить доли детям. Хотим продать эту квартиру и купить дом. Дрлжны ли мы платить 13% государству, если хотит квартиру сейчас продат, так как доли детям только сейчас выделины. Или можно не ждать ещё 3 года и продать?
