Банк заблокировал счет клиента по причине невозможности объяснить происхождение денег

199₽ VIP

Здравствуйте. Можно, практика имеется.

Добрый день! Подавайте исковое заявление в суд в порядке ст.131 ГПК РФ.

Здравствуйте, Артем!

Вообще странное поведение банка, с учетом того что часть документов есть и Вы физлицо.

Надо писать претензию.

По претензии можно отвоевать еще и сумму штрафа в вашу пользу.

Упущенную выгоду проблематично в этом случае получить.

Но что касается штрафа, то он составляет 50 % от той суммы, которую они не отдают.

Надо смотреть детально - сколько держат, что там в документах у Вас и правильно ли Вы все обосновали.

Ну а далее уже принимать решение " претензия-иск в суд (ст. 131-132 ГПК РФ).

В целом 115-ФЗ никто не отменял, но это не значит, что им могут как угодно пользоваться.

Банк должен все делать так, чтобы не нарушать без причины Ваши права.

Артем, здравствуйте!

Сейчас ужесточились требования по предоставлению документов в рамках Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

ОДНАКО, как видно из вашего вопроса, вы дали объяснения и предоставили в банк все необходимые документы.

Что касается договоров, то они являются подтверждением происхождения денег.

НО, что касается наличных средств, то тут все зависит от того, какая именно сумма у вас была накоплений, и подтверждается ли документально ваш заработок (личные сбережения).

Если вы подтвердили абсолютно все происхождения денежных средств, то Банк нарушает ваши права отказывая в разблокировке счета.

Я рекомендую вам:

1. Направить обращение в ЦБ, это можно сделать на официальном сайте.

https://cbr.ru/Reception/

К обращению приложите все те копии документов, которые направлялись в Банк.

2. Кроме того, если по распоряжению ЦБ ваши счета будут разблокированы и будет подтверждено нарушение ваших прав Банком, то можно еще и через суд взыскать упущенную выгоду.

НО, в суде придется именно вам доказывать, в чем заключается ив какой сумме упущенная выгода, согласно ст. 56 ГПК РФ,

1. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

2. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.

Всех благ Вам!

1. Письменное требование о разблокировке с требованием укзать причины имеется? Как и ответ банка?

2. Срочно жалобы в ЦБ РФ и в Рсофинмониторинг! Ведь именно он в маках Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ занимается проверкой детальной.

3. На крайний случай - иск в суд.

4. Усматриваю, ч то дело может быть в новой компании - скорее всего она под колпаком уже и всё. что связано с ней - блокируется.

Есть три варианта решения Вашей проблемы:

1) Предоставить банку максимум документов подтверждающих законность получения Вами денежных средств;

2) Закрыть счет и перевести деньги на счет в другом банке

3) Вывести деньги со счета используя положения закона об исполнительном производстве.