Отсутствие оригиналов документов при заключении договора займа - как это может повлиять на сделку с частным инвестором?

Здравствуйте!

Для ответа на вопрос необходимо ознакомиться с договорами. Сделать это в общей ленте вопросов не получится.

Здравствуйте, уважаемый Тимофей! Давайте по порядку.

1) Более точно можно сказать после анализа договоров, но предварительно будут скорее всего подавать на мошенничество (ст.159 УК РФ), а вопрос возбуждения дела будет решаться отдельно. Может грозить.

2) О взыскании средств согласно заключенного договора. Но нужно внимательно ознакомиться с его текстами, а за 100 рублей это вряд ли кто-то будет делать.

3) Будет иметь, т.к. он доказывает договорные отношения.

4) Нанять адвоката и придерживаться позиции, что деятельность связан с рисками и инвесторы были предупреждены. Удачи Вам в разрешении Вашего вопроса!

1. Да может быть. За мошенничество (ст.159 УК РФ)

2. Ожидать можно решения о взыскании денежных средств.

3. Будет иметь. Но если будет копия, то и ее будет тоже может быть достаточно. Суд оценивает все доказательства в совокупности.

4. Адвоката лучше найти очно. А не в интернете В полиции сослаться пока на ст. 51 Конституции РФ.

--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта! А грозить вам может и вот это.

"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 04.11.2019)

""УК РФ Статья 159. Мошенничество

(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

""1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

""2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

""3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ, от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

""4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -

(в ред. Федерального закона от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

""5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

(часть 5 введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 323-ФЗ)

""6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

(часть 6 введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 323-ФЗ)

""7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, -

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

(часть 7 введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 323-ФЗ)

""Примечания. 1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.

""2. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.

""3. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.

""4. Действие частей пятой - седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

(примечания введены Федеральным законом от 03.07.2016 N 323-ФЗ)

" Открыть полный текст документа "

Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

Тимофей, 36-60 % годовых, Вы серьезно? Если докажете, что такое возможно, то допускаю освобождение от уголовной ответствнности, но мне кажется, что это маловероятно. Поэтому:

1. Да.

2. Удовлетворения заявленных требований инвесторов.

3. Нет.

4. Ликвидации юридического лица и банкротство физического.

Заявление о банкротстве юридического лица подается в арбитражный суд, в соответствии со ст. 37 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Заявление физического лица согласно ст. 213.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Также стоит посмотреть договора займа и иные платежные документы на предмет оспаривания этих сделок, в том числе и в плане уменьшения договорной неустойки (ст. 333 ГК РФ).

Добрый день!

Чтобы Вас привлекли к уголовной ответственности за мошенничество по ст. 159 УК РФ, следствие должно доказать, что Вы, когда просили деньги у инвесторов, уже не хотели или не имели реальных возможностей отдать эти деньги.

Доказательства перечисления денег есть на Ваши счета. Если нет договора с инвестором, то получается, что это ошибочный платеж, а не на рекламу, но возвращать все-равно нужно деньги.

Вам придется возвращать займы с процентами, также и ООО должно возвращать полученные займы.

Линия защита-причина невозврата предпринимательский риск.

Согласно ст. 2 ГК РФ гражданское законодательство регулирует отношения между лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, или с их участием, исходя из того, что предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

Нужен анализ рынка вашей деятельности и анализ причин неудачного вложения денежных средств.

1.Уголовная ответственность за мошенничество ст 159 УК РФ вам не грозит-люди же сами добровольно на свой страх и риск давали вам деньги.

2 Если вы не исполнили условий договоров, то какое может быть судебное решение: суды будут удовлетворять иски как к физическому лицу так и к юридическому лицу ст 48 ГК РФ если договора заключены от имении ООО.

3. Отсутствие оригиналов договоров будет играть в вашу пользу

4.А линия защиты одна: имеют место гражданско-правовые отношения В статье 421 ГК РФ сказано:

Граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается,

Другими словами, инвесторы добровольно вступали с вами в отношения а любая предпринимательская деятельность всегда несет риски Инвесторы, давая вам деньги, должны были учитывать все возможные риски В данной ситуации имеется и вина инвесторов, которые не просчитали риски и доверили свои деньги вам.

Здравствуйте, Тимофей, чтобы минимизировать риски, связанные с возможным привлечением к уголовной ответственности по ст.159 УК РФ советую Вам провести полную аудиторскую проверку хозяйственной деятельности ООО, цель которой подтверждение отстутствия умысла на преднамеренное банкротство, подтверждение неучтенных рисков, связанных с утратой инвестиционных средств, возможность выплаты инвесторам определенных договора процентов по инвестиционным договорам. Хорошо бы, чтоб аудитор подтвердил, что на данную ситуацию повлияло резкое снижение заключаемых договоров по причине снижения деловой активности и финансового кризиса. Относительно ответов на вопросы:

1.Уголовная ответственность грозит.

2.Суммы будут взысканы, после этого подумайте о личном банкротстве и банкротстве ООО (которое лучше начинать в данный момент)

3.Значение иметь будет, но будут учтены иные доказательства и наличие выплат по дивидентам.

4.Лучше не скрываться. Обеспечьте юридическую поддержку на все время.

Удачи Вам.

Это мошенничество скорее всего, обратитесь в полицию (ст. 159 УК РФ)

Если подпись подделает, то это выявит первая экспертиза по делу и это будет мошенничеством. А без вашей подписи требовать инвестор сможет с вас лишь ту сумму, которая до вас реально дойдет и вы её получите.

Добрый день! Если он сначала получит расписку в которой Вы уже признали что взяли деньги, то в теории он может взыскать вас сумму якобы он ее вам передал и вы не платите (хотя вы ее не получили).

Но поскольку указано что деньги должны перевестись на номер счета, вы впоследствии сможете подтвердить что денег не было.

Вообще трудно сказать, распространять не извстным лицам копии паспорта я бы Вам не советовал.

Очень не советую связываться. Слишком подозрительные выгодные условия, при этом договор вы еще не видели. Там могут заломить такие штрафы и комиссии, больше головной боли будет.

В полицию пока рано обращаться, вам никакой ущерб не причинен.

Но связываться, повторяю, не советую!

Деньги пока не перечислены на карту

_______________________

ждать будете очень долго. Естественно что и комиссию обратно не получите. Очередной лохотрон. Более того, ваши данные могут быть использованы для взятия кредита в банке. Сделайте заявление в полицию - налицо мошенничество ст. 159 УК РФ

Это лохотрон. Он с Вас ничего не взыщет, но и Вы ничего не получите.

Это чистейший ЛОХОТРОН.

Ваши действия:

- заявление в полицию о проведении проверки и возбуждении уголовного дела по факту мошенничества

приложите КОПИЮ квитанции р пересылке вами денег.

Скиптшопы с компьютера со страницами МОШЕННИКА.

УДАЧИ

Уважаемая, Анастасия! Это мошенничество.... Уже были такие вопросы на нашем сайте.... Пока не поздно.... обращайтесь в полицию с заявлением по факту мошенничества..... В случае чего сможете потом этим апеллировать в суде....Удачи Вам!!!

Данное предложение. содержит в себе скрытые мотивы мошенничества. Чтобы обезопасить себя от последствий которые Вас беспокоят в связи с невыполнением обязательств перечислить на вашу кару денежных средств обратитесь с заявлением в прокуратуру. Вам окажут соответствующую помощь, что в дальнейшем будет упреждением от неприятностей.

Сделка весьма сомнительная. С одной стороны, если по такой схеме работает честный человек, то в ней никакой угрозы для Вас не таится, при условии, что вы будете выплачивать все точно и в срок. Однако, до получения денег Вы предоставляете неизвестному лицу свои полные данные, а так же копии документов, которые могут быть им использованы в личных целях, в том числе и для оформления кредита на Ваше имя. С течением времени Вы можете с удивлением узнать, что взяли кредит, сами того не подозревая. К тому же процент не такой уж и маленький - 24% годовых. В настоящее время есть масса более прозрачных кредитных организаций.

Добрый день. Он свое с Вас взял уже, получив денежные средства, которые Вы ему перечислили. якобы за оформление Это обычная схема( развод). А расписки, сканы это так " пыль в глаза" как говорится, чтобы убедить человека отправить деньги. А с Распиской а подпись Вашу он и подделывать не будет. Даже если он и подделает подпись и обратится в суд. Иск такой можно оспорить, провести почерковедческую экспертизу и она покажет что подпись выполнена не Вами, тогда эму стоит бояться. Поэтому он делать не будет. Мошенники не глупые люди.

Пишите в полицию заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) и не затягивайте. Денег в долг Вы не получите, а уплаченные деньги нужно вернуть согласно ст. 42 УПК РФ (Потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, а также расходов, понесенных в связи с его участием в ходе предварительного расследования и в суде, включая расходы на представителя, согласно требованиям статьи 131 настоящего Кодекса. По иску потерпевшего о возмещении в денежном выражении причиненного ему морального вреда размер возмещения определяется судом при рассмотрении уголовного дела или в порядке гражданского судопроизводства).

Татьяна, добрый день! Рекомендую вам срочно с документами (договором) обратиться к юристам, иначе останетесь без жилья. Схемы данные - мошеннические. В рамках письменной консультации очень трудно вам помочь. Всего вам доброго!

Здравствуйте, Татьяна.

Для дачи полного ответа необходимо изучить Ваш договор и его существенные условия. Посоветовать в рамках консультации Вам можно только получить в банке заем, чтобы расплатиться с инвестором и снять обременение с комнаты, затем рассчитываться с банком, но лучше обратитесь с документами на личную консультацию, возможно есть иные выходы. Удачи.

Татьяна, если вы заключили договор с "частным инвестором", то высока вероятность, что Ваша квартира уже у вас отчуждена и продана третьим лицам.

Вам срочно надо бежать к адвокату или другому юристу, имеющему опыт в вопросе оспаривания сделок, со всеми документами, иначе последствия будут печальными.

Спасибо за ответ? К сожалению я не могу взять заем в банке, т.к. у меня плохая кредитная история (я уже рассматривала такой вариант), фото договора могу выслать на телефон.

Что это ещё за "частный инвестор"? Надо бы проверить, что за экземпляр такой.

Правильно сделали, что сразу не оплатили "страховку".

Заметьте - вы назвали его мошенником, но он промолчал и всё равно предлагает свои услуги!

Страховка подписывается ПОСЛЕ, а не ДО взятия кредита, иначе нет предмета страхования!

Точно мошенник! Игнорируйте его и ничего не делайте!

Вы имеете право отказаться от страховки, что бы понять подвох, нужн* юристу изучить договор.

Добрый день Елена. Нет если денег не поступило, то договор оспорим по причине безденежности ст.812 ГК.

Здравствуйте. В договоре всегда указывают условия, когда он вступает в силу.

Читайте условия своего договора.

Это мошеннические действия, есть масса примеров, описанных в Интернете.

Это распространенная мошенническая схема.

Закон не регулирует данное условие, вопрос решается по соглашению сторон. Но не советую вступать в такую сделку, так как именно таким образом пытаются выманить деньги аферисты.

При займе средств никакую страховку платить не надо, это мошенники.

См. ст. 159 УК РФ.

Конечно, мошенничество! Странно, что вы этого не заметили Одна из самых очевидных схем: платите страховку и он исчезает.

Кредитор прислал мне на почту свое фото с паспортом и копию договора, значит ли это, что он не собирается меня обманывать? К тому же он довольно известный человек в своем регионе.

Вас пугают мошенники. Никто на Вас в суд не подаст.

Здравствуйте, Александр! В полицию заявление подавать. Это распространенная мошенническая схема по отъему денег у доверчивых граждан (ст.159 УК РФ). Суть ее в том, чтобы убедить Вас в якобы предоставлении Вам займа, а под этим предлогом получить с Вас деньги. Никакой заем в таком случае не выдают. Получают обычно свои деньги и бывают таковы. А любую комиссию можно включить в тело кредита или займа. Не требуется что-то перечислить для этого потенциальному кредитору или агенту. В этом нет смысла. Так что это просто мошенники! Не ведитесь на их убедительные уговоры, это просто наглая ложь, рассчитанная на юридически неграмотного человека, к коим Вы не относитесь.

Здравствуйте, Александр!

Никакой это не частный инвестор. Это обычные мошенники и Вас хотят развести. Не ведитесь. Вот такой Вам совет. И ни в коем случае не перечисляйте им деньги, ст.159 УК РФ.

Никаких судов по отношению к Вам не будет. Успокойтесь.

Здравствуйте, Александр!

Ну что Вы. Какой частный инвестор?

Частный жулик!

Ничего ему не платите.

Это мошенник - ст. 159 УК РФ.

Никакого суда не будет и не может быть.

Здравствуйте.

Это мошенники. Подайте заявление о преступлении в полицию по ст.ст. 30, 159 УК РФ. Приготовлением к преступлению признаются приискание, изготовление или приспособление лицом средств или орудий совершения преступления, приискание соучастников преступления, сговор на совершение преступления либо иное умышленное создание условий для совершения преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

УК РФ Статья 159. Мошенничество

(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Всего доброго решить вам ваш вопрос!

Мне прислали ссылку на ллойд банк я могу через нее войти, если я захожу через браузер то меня не подтверждает банк.

Что мне делать с их угрозами, что придется платить, пеня, итд?

Здравствуйте.

Не возможно ответить на Ваш вопрос, так как мы не видим ни текст договора, не знаем вашу ситуацию.

Если частный инвестор просит подписать договор и перечислить ему некую сумму денег, то можно сказать с уверенностью на 99 %, что это мошенники,

Уважаемый Дмитрий, не стоит подписывать какие-либо договоры, тем более, якобы присланный какими-то частным инвестром, о котором вы только что узнали.

Здравствуйте! Сложно сказать, т.к. в договоре могут быть много нюансов. Я вам рекомендую обратиться очно юристу в вашем городе и сделать правовой анализ этого договора. Удачи Вам!

• Здравствуйте, Откуда мы можем знать, что вы там получили, если мы не видим этот договор, в интернете очень много мошенников

Желаю Вам удачи и всех благ!

Мне прислали договор займа по электронной почте, якобы частный инвестор одобрил мне кредит. Стоит ли подписывать данный договор?

Нет, конечно.

Мошенники, они везде.

Здравствуйте! В данном случае, если не хотите проблем в будущем такой договор подписывать не стоит. Удачи Вам и всего самого доброго.

Здравствуйте, Дмитрий! Не видя самого договора Вам никто не может сказать стоит ли его подписывать, будьте осторожны с подписанием финансовых документов. С уважением и готовностью помочь, СТАНИСЛАВ ПИЧУЕВ.