Банк заблокировал счёт физического лица по 115 ФЗ из-за переводов от покупателя грузовика - как доказать законность происхождения денег?

01.09.2021, 07:53

• г. Брянск

Счёт физ лица заблокирован банком на основании 115 ФЗ, на счёт периодически поступали ден средства, иногда размер перевода превышал 600000 р, деньги переводил человек, который купил у меня грузовик в рассрочку. Сначала в банке предложили предоставить реквизиты другого банковского счёта, сказали, что перечислят заблокированную сумму туда, но потом стали требовать подтверждения происхождения ден средств., если я предоставлю банку договор купли грузовика этого будет достаточно? Должен ли покупатель чем то доказывать законность происхождения ден средств, которые гг мне перечислял?

Читать ответы (1)

Рассрочка в банке
Реквизиты другого
На основании фз

Ответы на вопрос (1):

Юрист

Курбанова А. П. 4.8

01.09.2021, 08:02,

г. Ростов-на-Дону

Здравствуйте Владимир!

Спрашивая, откуда у вас появились деньги, банк исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Согласно ст. 1, целью этого закона является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности.

Поэтому да, банк вправе запрашивать документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. Более того, банк имеет полное право заблокировать счет до выяснения обстоятельств или расторгнуть с вами договор.

Чаще всего, если банк просит предоставить документы о происхождении средств, достаточно принести:

справку о доходах;

договор купли-продажи;

договор дарения;

выписку из другого банка, если деньги были переведены из него и др.

Если никаких документов нет, например, вам подарили несколько сотен тысяч рублей на свадьбу, то можно предоставить письменную объяснительную. Иногда этого достаточно для снятия вопросов.

В вашей ситуации предоставьте договор купли продажи.

Спросить

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 31 из 47 431 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Банк заблокировал счёт физического лица по 115 ФЗ из-за переводов от покупателя грузовика - как доказать законность происхождения денег?

Как вытащить заблокированные деньги после закрытия счета - советы и рекомендации

Способы избежать комиссии банка при рассторжении договора в случае приостановления расчетного счета ИП по статье ФЗ-115

Требования по доказательству происхождения денег на счете в соответствии с 115 ФЗ

Сбербанк требует закрытия расчетного счета для выдачи денежных средств - как поступить?

На какой срок блокируют сберегательный счет в сбербанке по статье 115-ФЗ? И могу ли я в дальнейшим быть клиентом сбербанка?

Блокировка по 115 ФЗ как разблокировать если нету бумаг подтверждении этого Сбербанк.

Мои средства были переведены без моего ведома через мобильный банк - что делать?