Как получить 3500 евро на банковский счёт в России от гражданина Бельгии - налоги, уведомление банка и документы

199₽ VIP

Вы не путайте две вещи: займ и дарение.

Дарение (не близкому родственнику — см.ст.217 НК РФ) облагается налогом, причем кто Даритель — резидент или нет?

Если же речь идет о займе, то вопрос только процентный он или нет, и каков размер процента?

Вот здесь также может возникнуть вопросы, опять же кто Займодавец — резидент или нет? Есть проценты или нет, и каков размер?

Естественно, заем не доход и здесь НДФЛ не будет, но вопрос в процентах...

Здравствуйте.

1. Перевод налогом не облагается, не входит в перечень, названный в статьях 208 - 209 Налогового кодекса.

2. Желательно уведомить.

3. Требуются. Договор оказания услуг, например. Иначе Вас могут признать иностранным агентом со всеми вытекающими.

В соответствии с действующим валютным законодательством РФ валютными операциями, в частности, являются: Расчеты в иностранной валюте и валюте РФ (рублях) между резидентами и нерезидентами.

Банк, являясь агентом валютного контроля в соответствии с законодательством, в целях выполнения указанной функции имеет право запрашивать и получать документы, связанные с проведением валютных операций, а также обязан контролировать выполнение клиентами требований валютного законодательства.

Для проведения валютного контроля в соответствии с требованиями статьи 23 части 4 Федерального закона № 173-ФЗ банк как агент валютного контроля, вправе запросить обосновывающие подтверждающие документы по проводимой валютной операции. К таким документам могут относиться: договор, контракт, счет на оплату товара или услуги, документы, подтверждающие родство, инвойсы, акты, накладные, письма и прочее. Комиссия за перевод зависит от тарифа.

У каждого банка свой порядок и то куда необходимо предоставлять обосновывающие документы, вам необходимо обратиться в банк получателя средств для согласования сделки по переводу! Они расскажут что и как нужно сделать чтобы платеж прошел!

Будьте осторожны - а то нарвётесь на-

КоАП РФ Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования -

и останетесь без денег!

Вам надо письменно обраться в банк и получить ответ про указанную операцию - возможна ли она без нарушения требований валютного законодательства -

Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ

Очень мутный закон местами и можно попасться!

Рекомендую обратиться с запросом и в ЦБ РФ, будет официальный ответ, будет спокойнее!

По НДФЛ - скорее его нет при подарке - ст. 217 НК РФ

18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения - дарение надо подтвердить!

ФСБ может заинтересоваться, возможно...

Здравствуйте Людмила!

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников: Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами).

Налоги и валютный контроль Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа (Договор дарения).

Банк нужно уведомить, и сразу уточнить что необходимо предоставить для того чтобы блокировки не последовало.

Всего Вам наилучшего!

Здравствуйте Людмила!

Видимо для юристов такая ситуация редко встречается

Сам перевод налогом не облагается, а получение подарка облагается в соответствии с п.18.1 ст.217 Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) НК РФ Подарок не облагается налогом, только если

если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами)

Банк уведомлять не требуется, отправитель при переводе в графе "Назначение перевода" указывает "дарение".

Сам по себе денежный перевод не является основанием для блокировки расчетного счета и он не предусмотрен нормами ст. 76. Приостановление операций по счетам в банках, а также переводов электронных денежных средств организаций и индивидуальных предпринимателей НК РФ

Для получения перевода Вам потребуется только общегражданский паспорт.