Может ли банк как истец предоставить в суд мою копию паспорта в приложении?

• г. Красноярск

Может ли банк как истец предоставить в суд мою копию паспорта в приложении?

Читать ответы (4)
Ответы на вопрос (4):

Если она была в пакете для оформления кредита, то может. Банк в данном случае истец, обратился в суд за защитой нарушенных по его мнению его прав.

Спросить

Здравствуйте, Ольга.

Банк не вправе предоставить в суд копию Вашего паспорта, поскольку у банка отсутствует право истребования у клиента копии банка.

См.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 19.11.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;

Т.о., банк вправе идентифицировать личность, установив сведения о лице, включая реквизиты документа, удостоверяющего личность, а именно: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность., что само по себе не свидетельствует о том, что банк вправе снимать копию паспорта и хранить её в деле клиента банка.

С уважением.

Спросить

Тогда должно быть приложено мое согласие на обработку персональных данных, а его в приложенных документах нет.

Спросить

Сколько много букв тут написали...

Сам вопроситель ставит акценты на обстоятельства, которые не будут иметь ключевое значение в суде.

Не к чему устраивать эту "войну" за копию паспорта.

Комментарий банка, как вариант: лицо само, добровольно передало копию паспорта, мы не требовали... Вуаля...

Обратного не доказано...

Спросить