Как правильно уплатить налоги после увольнения и получить вычет при покупке квартиры - советы экспертов
Хоту узнать на счёт уплаты налогов, если уволился 31 мая, и проработал всего 4 месяца, как мне платить 13 процентов налога как физ лицо для дальнейшего налогового вычета с покупки квартиры? Моя мысль это примерно сдавать квартиру по договору у жены..? Это моя первая мысль. Подскажите может напутствие какое скажите!
Скажите пожалуйста, нужно ли платить налог пенсионеру, сдавшему свою квартиру в наем по договору с физ. лицом? Как рассчитать налог и где взять бланки для уплаты налога? Посоветуйте пожалуйста, может лучше сдавать квартиру по договору с агентством, какие плюсы?
За ранее благодарна.
Елена Андреевна, налог платить нужно. рассчитать его очень легко - это 13% от арендной платы. Но уплату налога никто не проверяет, доказать то что вы сдаете квартиру практически невозможно, даже если докажут, то штрафы за это нарушение сравнительно небольшие. Поэтому многие пенсионеры, которые сдают квартиры просто не платят НДФЛ.
СпроситьПланирую сдавать квартиру и платить налоги. Если я владелец квартиры, а моя жена как ИП будет ее сдавать, то буду ли я освобожден от уплаты налога на недвижимость за квартиру? И вообще может ли жена как ИП сдавать принадлежащую мне квартиру?
От уплаты налога на недвижимость вы не будете освобождены, поскольку являетесь собственником и несете бремя по оплате данного налога. Сдавать вашу квартиру, даже как ИП, жена не может, именно на том основании, что собственник вы. Она лишь может оказывать вам услуги по поиску нанимателей, но не более.
Спросить
Добрый день! Если Вы хотите сделать все юридически правильно, Вам нужно выдать жене доверенность на сдачу квартиры в наем и получение от этой деятельности дохода. Чтобы на Вас не ложились обязательства по налогам, необходимо прописать в доверенности, что полученный доход является собственностью Вашей жены.
СпроситьДобрый день, Пётр. Если квартира была приобретена в период брака, то супруга вправе сдавать квартиру в аренду. Система налогообложения, в данном случае, будет УСН. Минфин в своих письмах поясняет, что применение патента в данном случае неправомерно.
От Вас потребуется оформить нотариально удостоверенное согласие. Согласно Семейному кодексу РФ, любое имущество, нажитое супругами в браке, является их совместной собственностью, как бы оно ни было оформлено. А распоряжаться совместным имуществом можно только с согласия всех собственников.
Если квартира была приобретена до брака, подарена или приобретена в порядке наследования, то режима совместной собственности нет. И налоги от сдачи квартиры в найм обязаны платить Вы как собственник.
СпроситьМои родители покупают мне квартиру. При этом договор долевого участия, право собственности будет оформлен на меня. Могу ли я получить наорговый вычт при уплате налога на доходы физических лиц, если официально я работаю только 4 месяца и мой совокупный доход составил примерно 30 тысяч рублей. Или такой вычет может получить кто-либо из родителей?
Надо ли уплачивать налог на имущество при покупке квартиры?
Уважаемая Екатерина! После того, как право собственности на квартиру будет за Вами зарегистрировано в ГУЮ ГБР Вы сможете подать декларацию по подоходному налогу в налоговую инспекцию по месту жительства и подать заявление о предоставлении имущественного налогового вычета на сумму затрат на покупку по квитанциям и чекам, если они на Ваше имя и если Вы-резидент РФ по уплате налогов(ст.11 НК РФ) и ранее не пользовались вычетом при покупке квартиры по пп.2 п.1 ст.220 НК РФ. Максимальный вычет без учёта процентов по ипотечному кредиту банка-1000000руб.Если вычет будет предоставлен, то Вам будут возвращать уплаченный Вами ранее подоходный налог на Ваш счёт в банке. Если Вы затратили на покупку 1000000руб. и более, то всего вернут 130000руб. уплаченного подоходного налога. Поскольку Вы за истекший год уплатили мало подоходного налога(13% от 30000руб.=3900руб.), то в первый год Вам вернут 3900руб. В последущие годы, если доходы Ваши возрастут, то Вам будут возвращать большую сумму, если ежегодно будете подавать декларацию и заявление на вычет, пока не получите всю сумму. Если же до получения всей суммы вычета продадите квартиру, то вычет далее получать не будете. Право на вычет предоставляется по НК РФ единожды, поэтому при покупке другой квартиры вычет уже не получите. Родители или один из них могут получить вычет, если деньги вносились на их имя и право собственности на квартиру будет оформлено на них.
СпроситьКакие документы необходимы для уплаты налога?
Какой срок давности по уплате налогов?
Как можно доказать что квартира сдается?
Заранее благодарю, с уважением Татьяна.
Татьяна.
1. Все зависит от размеров доходов от данной деятельности. Ответственность наступает вплоть до уголовной в соответствии со ст. 171 УК РФ. Наказывается штрафом в размере от трехсот до пятисот минимальных размеров
оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за
период от трех до пяти месяцев, либо обязательными работами на срок от ста
восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок от четырех до шести
месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет.
2. Уточните в налоговой. Думаю копии договора аренды квартиры и свидетельства на право распоряжения квартирой достаточно.
3. По уплате налогов срока давности не существует.
4. Сбором доказательств, предоставлением их в суд и последующим приговором либо постановлением.
Удачи.
СпроситьХочу снять квартиру для дальнейшей субаренды. Могу заключить договор как физик - физик. Либо как физик - ИП. Подскажите какие подводные камни могут ждать и какие налоги и как придется платить. Могу ли я заключить договор как физ лицо, а сдавать как ИП?
Никаких камней нет. Снимайте как физик. Сдавайте как ИП. Если на упрощенке, то будете платить 6 % налог.
Если как физик - то 13 % (ст. 207-209 НК РФ)
Спросить
Если снимаете квартиру для последующей сдачи ее в аренду, то необходимо заключать договор как индивидуальный предприниматель, т.к. Вы будете нести налоговые обязательства по предпринимательской деятельности. В частности, Вам нужно будет платить налог на доходы физических лиц согласно главе 23 Налогового кодекса Российской Федерации, если вы не выбрали другую систему налогообложения. Никаких особых подводных камней в данном случае нет. если будете на упрощенной системе, то будете платить налог по ставке 6% с полученного дохода.
Спросить
Чтобы заключить договор субаренды право субарренды обязательно должно быть предусмотрено в договоре аренды ст 606 ГК РФ Это один из самых существенных моментов Как физик с физиком вы договор субаренды заключить не можете потому что сдавая квартиру в субаренду при условии получения на то разрешения арендодателя вы будете систематически извлекать доход
Сам договор аренды вы конечно можете заключить как физик, но субаренду только как ИП А это уже предпринимательская деятельность За ведение предпринимательства без регистрации ИП предусмотрена ответственность по ст 14.1 КОАП РФ
Вам конечно нужно быть ИП и выбирайте УСН по ставке доход 6 % то есть от полученного хода нужно платить 6%
Спросить
В каком случае будет меньше налогов.
Что я должен буду платить если буду снимать как физик а сдавать как ИП кроме 6%?
Так же если арендовать как ИП верно ли я понимаю со всей суммы аренды в договоре я буду плаить 13% НДФЛ за собственника и еще 6% после сдачи этой квартиры в аренду?
СпроситьНалогов меньше платить будет, если Вы будете сдавать по упрощенке по 6% как ИП, т.к. при ставке НДФЛ 13% согласно главе 23 НК РФ Вы будете платить больше. И в том, в другом случае налог берется с дохода.
СпроситьЕсли как физик - 13 %, то Налог платится с дохода, а не со всей суммы (ст. 207-209 НК РФ). Собственник за себя при такой схеме платит сам. Вы за него платить не должны.
Спросить
В соответствии с действующим законодательством сдавать жилье внаем может как собственник-гражданин, так и наниматель. Поэтому обязанность по уплате налога возникает и у одного, и у другого. Средства, полученные от сдачи квартиры, облагаются налогом на доходы физических лиц. Ставка налога зависит от того, кем является арендодатель. Так, для физического лица она составляет 13 % от получаемого дохода. В соответствии со ст. 228 НК РФ физические лица, получающие доходы от сдачи имущества в аренду, самостоятельно исчисляют сумму налога, подлежащую уплате в соответствующий бюджет, в порядке, установленном ст. 225 НК РФ. Не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, налогоплательщики обязаны представить в налоговый орган по месту своего учета соответствующую декларацию. В данном документе они указывают все полученные в налоговом периоде доходы и источники их выплаты.
Чтобы снизить сумму налога, лучше зарегистрироваться в качестве ИП, либо со следующего года самозанятым. Вы платите налог только со своего дохода.
СпроситьКроме УСН 6 % ничего вам платить не нужно Если будете арендовать как ИП то арендная плата арендодателю это же ваш расход с него не уплачивается налог если вы хотите заключить договор аренды как ИП то тогда нужно выбирать УСН доходы мину расходы
Собственник же квартиры статья 209 ГК РФ должен с полученной арендной платы платить 13%
СпроситьЕще вопрос должен ли я буду за арендодателя платить ндфл. То есть буду если я заключу с ним договор как ИП (УСН 6%) должен ли я буду за него вносить эти 13%? Буду ли я являться налоговым агентом? Или я должен буду платить только 6% с дохода своего, а арендодатель уже сам оплачивает за себя налоги?
СпроситьДа, как налоговый агент должны будете это делать. В данном случае надо в договоре указывать цену с учетом этого налога. Вы подпадаете под ст. 24 НК РФ.
СпроситьВсем, доброе время суток!
Господа юристы пожалуйста рассудите, подскажите как осуществляется уплата налога за сдачу квартиры и заполнение декларации? 🤷♂️
Я в 2015 г. снимал квартиру с оформлением договора найма на 11 месяцев и не какие налоги никому не приходили.
Также передачу по телеку недавно видел, там тоже понимали этот вопрос, что типа если договор заключается сроком менее года, то налог не платится.
В налоговой же наоборот говорят, что хоть на месяц сдал, то заполняется декларация и уплачивается налог.
Как работает этот механизм и как избежать уплаты налога за сдачу квартиры? Я являюсь съёмником и этот хомут по уплате налогов вешает.
Заполнить декларацию можно от руки, если вы лично приедете в налоговую, или в электронном виде, например, с помощью сервиса «Личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС». На основании поданной декларации и приложенных документов налоговая начислит сумму НДФЛ к уплате (13% от дохода, полученного от сдачи жилья).
Если человек позволяет жить в своей квартире, доме или комнате постороннему лицу за плату — это наем. В быту это называют арендой, но это не совсем корректно. Аренда — это использование зданий и нежилой недвижимости кем угодно или использование жилой недвижимости юридическим лицом. Но поскольку всем привычнее термин «аренда», я буду его употреблять и в значении найма.
Ст. 671 ГК РФ
В основном аренда регулируется главой 35 ГК РФ о найме жилого помещения и некоторыми статьями жилищного кодекса. Например, статья 3 говорит о неприкосновенности жилища, статья 30 — о правах и обязанностях собственника, статья 35 — о выселении гражданина, статья 39 — о содержании общего имущества дома, а седьмой раздел — о плате за жилое помещение и коммунальные услуги.
С контролирующей стороны аренда регулируется налоговым кодексом:
Главой 23 о налогах на доходы физических лиц.
Главой 26.2 об ИП на упрощенке.
Главой 26.5 об ИП с патентом.
Главой 32 о налоге на имущество физических лиц.
Разделом 4 о том, как платить налоги.
/nerezident-sdaet-kvartiru/
Жить за границей и сдавать квартиру
Еще есть федеральный закон о самозанятых.
Это основное, но не все. Отдельные нормативные акты я буду упоминать по ходу статьи.
Преимущества легального оформления сдачи квартиры
Часто собственники избегают уплаты налога, поскольку не понимают, в чем выгода, и считают это дополнительными тратами. Но легальная сдача квартиры все-таки дает преимущества, хотя и не такие очевидные. Здесь и дальше я буду говорить о договоре и налогах как едином целом.
В Тинькофф—журнале уже рассказывали, зачем сдавать квартиру легально. Если кратко, то вот зачем:
Это помогает избавиться от претензий соседей, УК и других посторонних лиц. Если вдруг кто-то из них будет недоволен, что в квартире живут посторонние люди, вы или квартиранты можете показать договор и снять вопрос о том, насколько законно здесь живет кто-то кроме вас.
Договор дисциплинирует жильцов. Можно прописать в договоре все, что хотите. Например, описать ценное имущество, которое есть в квартире. Или указать штраф, если жильцы будут задерживать плату.
С договором можно застраховать квартиру от разных неприятностей. Если прорвет змеевик и зальет соседей снизу, не придется оплачивать ремонт из своего кармана. Если договора нет и страховой никто не сообщал, что квартира сдается, скорее всего, в выплате откажут.
Можно получать платежи по безналичному расчету. Тогда не нужно каждый месяц ездить к квартирантам за наличными. Если налоги не платятся, а квартиранты закидывают каждый месяц на карту одну и ту же сумму, это в какой-то момент может вызвать вопросы или стать основанием для манипуляций. Если договор есть и налоги уплачены, у вас всегда есть объяснение таких денежных поступлений.
Жильцы могут честно и открыто говорить, что они снимают квартиру. А собственнику не нужно придумывать часто сменяющихся родственников или другие байки для соседей, которые и так все понимают.
Нет никаких последствий от шантажа и доносов жильцов, которые пожалуются в налоговую, когда не будут согласны с позицией собственника в спорных ситуациях.
Нет налоговых проверок со штрафами и судебной волокитой. В среднем нарушителям налоговая может выставить требование на уплату НДФЛ, штрафа и пени в сумме примерно 20% от дохода максимум за три последних года. Судебные дела по оспариванию этих счетов длятся 1—2 года.
Можно сдавать сразу несколько квартир и не бояться, что привлекут к уголовной или административной ответственности. Такое возможно, если квартир много и доход в месяц больше 577 000 Р, а налоги не платятся. Санкция — лишение свободы на год и дополнительный штраф. Правда, накопить неуплаченных налогов за три года надо 2 700 000 Р. Это много.
Если человек сдает сразу несколько свободных квартир и не платит налоги, могут наказать за незаконную предпринимательскую деятельность. Санкция — штраф от 500 до 2000 Р.
ст. 198 УК РФ
ст. 14.1 КоАП РФ
Освободят ли собственника от НДФЛ, если квартиру продать
Многие собственники переживают, что если сдавать квартиру официально, то можно лишиться налогового вычета при продаже квартиры. С 2019 года ИП и самозанятые, которые сдают одну или несколько квартир в аренду, могут избежать начисления НДФЛ при продаже. Для этого квартиру нужно продавать после минимального срока владения:
Если это единственное жилье, с января 2020 года срок три года.
Те же три года, даже если жилье не единственное, но квартира досталась в наследство, подарили близкие родственники или через приватизацию.
Пять лет — если у продавца больше одной квартиры или эта оформлена как нежилое помещение.
Федеральный закон от 27.11.2018 № 425-ФЗ
Мы разобрали этот закон в отдельной статье
Как оформить сдачу жилья в аренду
Заключение договора. Договор и уплата налогов позволяют собственнику законно сдавать квартиру и получать доход, а жильцу — находиться в ней на законных основаниях. Чтобы собственнику обезопасить себя, лучше составить такой договор, который будет работать. Вот что обязательно нужно указать в договоре:
Предмет.
Срок действия.
Условия внесения, использования и возврата обеспечительного платежа.
Условия уплаты арендной платы и других расходов.
Ответственность.
Дополнительно к договору лучше составить акт приема-передачи с описью имущества: мебели, вещей, техники, ремонта.
/netudoma-2/
Договор найма квартиры
Предмет договора. Это существенное условие договора найма. Нужно указать, какая квартира и по какому адресу сдается. Для дополнительной защиты укажите площадь квартиры, которая должна совпадать с площадью в выписке из ЕГРН.
Условия внесения, использования и возврата обеспечительного платежа. Обычно его называют депозитом. Он страхует собственника от нарушений договора жильцами в случаях, если, например, сломан стол, съехали без предупреждения или обнаружился долг за коммуналку. Опишите, когда обеспечительный платеж остается у собственника, а когда возвращается жильцам.
Собственники часто тратят эти деньги в первый месяц и вместо возврата позволяют жильцам последний месяц жить в счет этих денег. Это небезопасно, потому что в случае чего компенсировать потери будет неоткуда.
Условия оплаты и других расходов. Нужно распределить, кто и за какие расходы по содержанию квартиры платит. Обычно все, что по счетчикам, оплачивают жильцы — воду, свет, интернет, газ, где-то даже отопление. А общие платежи за собственником.
Если есть долги за коммуналку, пропишите сумму долга и срок, за который собственник этот долг погасит. Можно договориться погасить долг из стоимости аренды.
/prava/arenda/
Ваши права, когда снимаете квартиру
Если оплата в безналичной форме, то пишите, что днем оплаты считается день поступления денег на ваш счет.
Также лучше указать, кто отвечает за ремонт и что в этот ремонт входит, чтобы сохранить мирные отношения при расчете после ремонта. Это особенно важно, когда ремонт становится неотъемлемой частью квартиры, то есть жильцы не заберут его с собой, когда будут уезжать. Такие ситуации встречаются, например, когда квартиру сдают дешевле из-за плохого состояния, а арендатор переклеивает обои или меняет сантехнику.
Отмечу, что неотделимый ремонт считается доходом в натуральной форме и облагается налогом, но на практике доказать это практически нереально.
П. 1 ст. 41, п. 1 ст. 210, пп. 1 п. 1 ст. 228 НК РФ
Ответственность за нарушение договора. За нарушение договора найма по закону нет особых требований к ответственности, поэтому написать в этом пункте можно так, как договоритесь между собой. Например, можно указать размер штрафа, если одна из сторон решит расторгнуть договор и не предупредит об этом заранее.
Акт приема-передачи с описью. Перечислите вещи, которые находятся в квартире, и их состояние. Можно сделать фотографии, описать текстом или даже лучше все вместе. Все крупные и ценные вещи нужно обязательно указать.
Во время проживания жильцы несут ответственность по закону за состояние квартиры. Поэтому лучше потратить лишний час на детальное описание, чем спустя год или два вспоминать, была дырка в стене или нет.
Подтверждение оплаты. Если оплата за квартиру производится наличными, составьте расписку, а если банковским переводом — используйте реквизиты из договора и укажите назначение платежа.
/raspiska/
Как правильно давать деньги в долг друзьям и знакомым
В расписке обязательно указать:
ФИО и полные паспортные данные жильца и собственника.
Сумму прописью.
Факт получения денег собственником.
Дату составления документа.
Подпись собственника.
Если получаете оплату онлайн, то отправитель и получатель должны быть указаны так же, как и стороны в договоре. То есть указывать в договоре себя, а оплату просить переводить жене на карту, не нужно. В назначении платежа следует указывать номер договора, за что платеж и дополнительные детали, по которым можно точно определить стороны и их отношения. Без этого суд может не учесть регулярные денежные переводы как оплату за аренду квартиры.
Например, это может выглядеть так: «Оплата по договору № 2020 Н 1 за наем жилого помещения за июнь 2020 года. Наниматель Иванов И. А., паспорт 6893 860346, телефон +7 923 643-65-34. Наймодатель Петров И. В., паспорт 9732 749275, телефон +7 947 845-34-53».
Если договоритесь устно и жильцы вовремя не оплатят месяц, взыскать с них долг будет проблематично. Наглядный пример: супруги в Ростове-на-Дону сдали квартиру паре по устной договоренности. Муж занимался арендой, а жена получала оплату на карту. Спустя два года супруги захотели получить долг с жильцов — 270 000 Р за аренду и 72 000 Р неустойку. Почему спустя два года, а не два месяца, то есть сразу, как только жильцы перестали платить, — в решении данных нет.
В результате собственник не смог доказать суду, что квар
СпроситьКакой порядок возврата уплаченного налога при получении налогоплательщиком налогового вычета в случае приобретения жилья (налогоплательщик освобождается от утлаты налогов на сумму полученного налогового вычета, либо сумма налогового вычета возвращается ему после утлаты налогов), а также какой порядок выплаты налогового вычета в случае если приобретателем жилья является пенсионер?
Налоговый вычет положен только работающим гражданам, являющимся плательщиками НДФЛ. Пенсионеры (неработающие) не могут воспользоваться налоговым вычетом НА ПРИОБРЕТЕННОЕ жилье. Вычитать не из чего...
С Уважением, адвокат Н.Федоровская.
Спросить
Здравствуйте Ольга.
После регистрации сделки обращайтесь в налоговую. Получаете уведомление от налоговой. С уведомлением обращайтесь к работодателю, который вам ежемесячно возмещает сумму полученного налогового вычета. Также вы можете обратиться в налоговую на следующий год после регистрации сделки и получить вычет из казны.
В связи с тем, что пенсии по государственному пенсионному обеспечению и трудовые пенсии освобождены от налогообложения то по данному виду доходов имущественный налоговый вычет не предоставляется.
С уважением, Максим Владимирович.
Спроситьздравствуйте, Ольга, точно такой же, как у любого другого налогоплательщика порядок.
В соответствии со ст.220 НК РФ :налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов:
1) в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 рублей, а также в суммах, полученных в налоговом периоде от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих 125 000 рублей. При продаже жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков и земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика три года и более, а также при продаже иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более, имущественный налоговый вычет предоставляется в сумме, полученной налогоплательщиком при продаже указанного имущества.
1) в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 рублей, а также в суммах, полученных в налоговом периоде от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих 125 000 рублей. При продаже жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков и земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика три года и более, а также при продаже иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более, имущественный налоговый вычет предоставляется в сумме, полученной налогоплательщиком при продаже указанного имущества.
Общий размер имущественного налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, не может превышать 2 000 000 рублей без учета сумм, направленных на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций Российской Федерации и фактически израсходованным налогоплательщиком на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них
Указанный имущественный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику на основании письменного заявления налогоплательщика, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком по произведенным расходам (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
Поскольку пенсионер получил доход, он обязан уплатить НДФЛ, на него, как и на других налогоплательщиков - физических лиц, распространяются статьи НК РФ, регулирующие порядок уплаты налога, получения налоговых вычетов и т.п.
Спросить
Ольга! Поскольку мнения разделились, высказываю свое.Налоговый вычет-это возврат УПЛАЧЕННОГО ранее работющим гражданином подоходного налога.Поскольку не работающий пенисонер такого не платит, то и налоговый вычет ему не предоставляется.Возращаемая сумма налога не берется из закромов государства, она берется из сумм, уже оплаченных работающим.Поэтому НЕ РАБОТАЮЩЕМУ пенсионеру вычет не положен.
СпроситьЕсть возможность купить очень дешево квартиру у знакомого. Хочу приобрести ее для последующей продажи. Купля и продажа займет примерно 2-3-месяца. Как извлечь максимально выгоды от сделки и минимизировать налоги?
Вопросы:
1. Купить квартиру на физ. лицо или юр.лицо?
2. Какие налоги я уплачиваю при покупке на физ. лицо?
3. Какую систему налогообложения выбрать для покупки на юр.лицо, если это выгоднее?
1. Как физ. лицо лучше. Да и договориться сможете с покупателем, если ему не критично указывать полную стоимость.
2. Т.к. продаете раньше положенного срока (минимального срока владения, предусмотренного статьей 217.1 НК РФ, т.к. объект был приобретен после 1 января 2016 года), то налог (НДФЛ) 13% (для налоговых резидентов РФ) платится с разницы между продажной ценой (если право собственности перешло после 1 января 2016 года, то не ниже 70% кадастровой стоимости) и налоговым вычетом, который равен максимальному из двух значений: 1 млн. руб. (пп.1 п.2 ст.220 НК РФ) либо фактическим документально подтвержденным затратам на приобретение (пп.2 п.2 ст.220 НК РФ).
3. Не выгоднее. Ставка налога на прибыль больше 13%, а под упрощенку тут Вы вряд ли подведете этот вид деятельности. Да и мороки больше с открытием юр.лица.
Спросить
Ответ отключен модератором
Здраствуйте, на физическое лицо проще, поскольку тогда можно будет определиться с наличкой, налоги вы будете платить при продаже, поскольку у вас квартира будет в собственности менее положенного времени. Я бы советовал вам продавать указывая оду сумму в договоре и получить наличкой полную часть.
Ч.1 НК РФ
"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 N 117-ФЗ (ред. от 03.08.2018)
НК РФ Статья 217.1. Особенности освобождения от налогообложения доходов от продажи объектов недвижимого имущества
(введена Федеральным законом от 29.11.2014 N 382-ФЗ)
3. В целях настоящей статьи минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества составляет три года для объектов недвижимого имущества, в отношении которых соблюдается хотя бы одно из следующих условий:
1) право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в порядке наследования или по договору дарения от физического лица, признаваемого членом семьи и (или) близким родственником этого налогоплательщика в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации;
2) право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в результате приватизации;
3) право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком - плательщиком ренты в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением.
4. В случаях, не указанных в пункте 3 настоящей статьи, минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества составляет пять лет.
Спросить
1.покупайте как физическое лицо
2.НДФЛ будете платить 13 процентов, если продадите менее устанволенного законом срока владения, ст.217.1 НК РФ
3.Не нужно выбирать никакую систему.
Спросить1 Квартиру с точки зрения уплаты налогов лучше купить как физическое лицо.
2 При покупке как физ лицо вы никаких налогов не платите Налог платится только при продаже когда вы извлечете доход от продажи то есть продадите квартиру по цене большей чем купили В этом случае при продаже квартиры вы можете воспользоваться налоговым вычетом в размере 1 млн руб статья 220 НК РФ.
3 Юридическое лицо ст 48 гК РФ здесь вообще не должно рассматриваться в качестве участника сделки, потому что о всех отношениях сделку провести лучше как физическое лицо.
СпроситьНе мудрствуйте. Лучшее-враг хорошего Оформляйте на физлицо. Тогда никакие налоги на покупку вы не платите. Более того получаете
"прибыль" в виде возврата НДФЛ, если вы его платите,13 % от суммы покупки ст.220 НК РФ.
Спросить
Ответ отключен модератором
Здравствуйте. Проще всего как физическое лицо покупать квартиру. Налог при покупке никакой не платится, а вы сможете вернуть с покупки 13 процентов ст.220 НК РФ.
Спросить
Рекомендую покупать квартиру, как физлицо, заплатите 13% и затем, можно получить налоговый вычет.
Выгоды при покупке в качестве юрлица не наблюдаю, наоборот по бумагам больше проблем выйдет и времени.
СпроситьВ конце 2008 года купил квартиру, в 2009 получил часть налогового вычета (за 2008), теперь планирую эту квартиру сдавать, оформив договор и платить налог, а себе снимать другую. Вопрос: не возниктут ли проблем с получением оставшейся части с налогового вычета и нет ли ньюансов при сдаче квартиры в наем помимо уплаты НДФЛ? Как нужно платить налог со сдачи кваритиры, ежемесячно или можно в конце года, начале следующего. Спасибо.
здравствуйте Виталий,
налоги Вы обязаны будете оплачивать в следующем году за этот год. Т. е. за 2010 год налоги платятся в 2011 году. Сначала вы подаете декларацию о доходах, только потом налоговая рассчитывает размер налогов и указывает график уплаты платежей в казну.
С уважением.
СпроситьВ новом браке куплена квартира, за деньги жены от продажи её квартиры+мат. капитал. Муж оформил налоговый вычет с покупки этой квартиры. Он платит алименты ребёнку от первого брака. Снимут ли алименты с налогового вычета?
Если работодатель предоставляет работнику имущественный вычет, то есть выплачивает ему заработную плату без удержания НДФЛ, то алименты нужно рассчитывать со всей суммы заработной платы (дохода) работника (Письмо Роструда РФ от 28.12.2006 N 2261-6-1).
Если работник за имущественным вычетом обращается в ФНС, ФНС проверяет эту декларацию, предоставляет имущественный вычет и возвращает излишне удержанные суммы НДФЛ на расчетный счет сотрудника.
Соответственно, если НДФЛ будет возвращать работодатель, он автоматически удержит алименты — потому что обязан. При возврате налога по декларации удерживать алименты будет некому. Их взыщут, только если пристав или суд найдут такой доход.
Спросить
