Банк требует нотариально заверенные скриншоты контрагентов при продаже криптовалюты - вправе ли он?
Продавал криптовалюту через р 2 р, как и многие другие попал под блокировку банком. Отправил банку подтверждение собственного дохода, операции покупки крипты и операции продажи. Теперь банк требует "Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя/продавца) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках поступления на, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д."
Отсюда вопроса:
1) Вправе ли банк требовать у меня подобные данные о третьих лицах пусть и участвующих в операциях покупки/продажи?
2) Если переводы были от клиентов этого же банка (р 2 р с оплатой внутрибанковским переводом), то почему я должен предоставлять подобные сведения? Ведь если у банка есть подозрения в происхождении средств покупателя, он может инициировать проверку покупателя, а не меня?
3) Должен ли я доказывать, что у покупателя моего имущества (ЦФА, криптовалюты) легальный источник происхождения средств? Здравый смысл подсказывает, что я должен доказать, что проданное мною имущество не украдено и не куплено на какие-то нелегальные деньги.
4) Насколько законно само требование "нотариального заверения"? Если даже суд признаёт правильно оформленные скриншоты доказательством, то почему для банка этого недостаточно?
Продавал и покупал криптовалюту. Банк запросил документы:
Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 26.01.2022 прямо сюда, в чат.
1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?
1. Если осуществляются:
a. С какого периода?
b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта?
c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки)
d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя
2. Если не осуществляются:
a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.)
b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)
Как правильно поступить в данной ситуации?
Из-за нестабильной ситуации с долларом, получается зарабатывать с помощью биржи. Я вожжу на биржу официально с комиссией 3.3% Binance например 100 тысяч, а вывожу 102 тысячи через p2p. Понятно, что карту из-за таких транзакций могут заблокировать, я решил заранее подойти к этому вопросу и узнать, реально ли в принципе этим заниматься полностью легально. Я написал вопрос в чат Тинькофф банка, они не против такого, если это легально и облагается налогом, мне ответили это:
Мы можем запросить:
Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).-Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».-Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа.g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю. h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя.
Вопросы такие:
1)Документ подтверждающий ваш доход. (Я продал технику на авито и этой суммой и буду пользоваться, значит справка о доходе не нужна, я могу предоставить переписку о продаже или около того?)
2)с. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платёжные поручения/банковские чеки). (Вот тут главная проблема, я пользуюсь суммой в 100 тысяч рублей, которая у меня изначально и была, а заработаю я например 40 тысяч, но это будет с условно с 40 вводов официально и выводов через p2p с биржи. Как мне заплатить налог именно с заработанной суммы? Повторю, что заработок идёт с каждого прогона туда обратно, то есть приходит то не только заработанная сумма, а и изначально использованная. Реально ли это вообще?).
3)e, а,h. Заверенные нотариально скриншоты, справку о верификации личного кабинета? Как это в принципе сделать? Обычных скриншотов не достаточно?
Очень жду ответа.
От банка пришло такое, я безработный, деньги на торговлю получил от прожали акций Тесла на бирже
В срок до 17.05.2022 23:59 необходимо предоставить следующие документы:
Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы
Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег путем снятия наличных по счету в Тинькофф.
Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?
Если осуществляются:
a. С какого периода?
b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта?
c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки)
d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка.
Если не осуществляются:
a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.)
Блокировка кошелька Юmoney после переводов по покупке/продаже криптовалют - что делать и что грозит?
Открыл кошелек Юmoney (бывший яндекс деньги). Сделал порядка 30 переводов, по покупке/продаже криптовалюты через переводы P2P (переводы между физическими лицами через карты, кошельки). Вся история переводов есть на известной бирже криптовалют, через которую шли обмены. Пришло сообщение от Юmoney о блокировке счета "Мы вынуждены заблокировать для вас платежи и переводы — похоже, вы нарушаете правила использования кошелька (п. 4.19 в Соглашении)." Вопрос: что может грозить за покупку/продажу криптовалют и как правильно поступить в данной ситуации, что говорить? На что они имеют право? Сумма на кошельке более 50 тысяч рублей. Заранее спасибо.
Нужен юрист который понимает в 115 фз
Задача у наших клиентов состоит в арбитраже криптовалюты. То есть, они за карточку покупают криптовалюту у физ лица, делают некие операции и продают физ лицу за тот же перевод по банк карте. Как себя обезопасить в сегодняшних реалиях от блокировки карт, как обьяснить банку чем мы занимаемся, возможно оформление юр лица или самозанятости, какие документы должны быть на готове,?
Основная задача, совершать переводы, без страха блокировки карт. Нужен человек компетентный, с возможностью работать на постоянной основе при возникновение каких то проблем. И человек нужен на вебинар.
Счёт физ лица заблокирован банком на основании 115 ФЗ, на счёт периодически поступали ден средства, иногда размер перевода превышал 600000 р, деньги переводил человек, который купил у меня грузовик в рассрочку. Сначала в банке предложили предоставить реквизиты другого банковского счёта, сказали, что перечислят заблокированную сумму туда, но потом стали требовать подтверждения происхождения ден средств., если я предоставлю банку договор купли грузовика этого будет достаточно? Должен ли покупатель чем то доказывать законность происхождения ден средств, которые гг мне перечислял?
Нужно ли мне декларировать продажу криптовалюты и как исчислить налог?
В течение прошлого и этого года сделал несколько покупок криптовалюты, суммарно потратив около 150 тысяч рублей. Покупка проходила через иностранную биржу. За все время ее стоимость выросла в несколько раз, однако, продал я ее только один раз, небольшую часть в сентябре прошлого года и вывел на карту российского банка 52000 рублей. Вывод происходил с иностранной биржи. При этом сложно посчитать, какой доход я получил.
В остальных случаях я лишь тратил криптовалюту: оплата зарубежных сервисов, переводы в другие биржы, обмен.
Вопрос по криптовалюте.
Нерезидент в Белоруссии, покупка продажа криптовалюты. Нужно ли уведомлять налоговую по оборотам заграницей? Какие штрафы? Что будут требовать?
Покупателю была отдана покупка и чек. Деньги, по невнимательности продавца, не взяты с покупателя. Есть ли статья в законе, по которой покупатель должен оплачивать покупку? Или вся вина теперь на продавце?
Перевела со своего личного счета (не кредитные деньги банка!) юридическому лицу-подрядчику денежные средства на ремонт 100 тыс рублей. Законность происхождения этих денежных средств также подтвердила документально. Банк запросил договор с подрядчиком. Отправила. Сейчас банк запрашивает документы куда подрядчик потратил деньги? Грозятся заблокировать счет. Что ответить банку? Насколько законно подобное требование?
