И если банк потребует доказать происхождение средств, что отвечать?

199₽ VIP

Добрый день, Алина! Вывести выигрыш Вы можете любым предусмотренным онлайн - казино способом: на банковскую карту, банковский счет, электронный кошелек и т.д. А вот легализовать такой выигрыш будет сложнее, так как деятельность онлайн - казино у нас сомнительна с точки зрения закона. Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько:

1. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру, если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ. лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.

В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета/карты физ. лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать Ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ, если Вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения Центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно).

2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы и т.д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам. Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какого количества лиц и т.п.

3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).

То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с Россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.п.).

Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия.

При выводе средств, необходимо перевести их на webmoney, а затем уже на банковскую карту. Вам обязательно нужно ознакомиться с правилами вывода средств для каждого казино. Имеется множество нюансов, которые игрок должен соблюдать, иначе ему будет отказано в выводе средств. В числе этих нюансов рассматриваются вопросы комиссии, минимальной и максимальной суммы для вывода, ограничение лимита за день, неделю, месяц.

Работа онлайн-казино регулируется Федеральным законом "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" от 29.12.2006 N 244-ФЗ (последняя редакция), и банк согласно 115‑ФЗ-Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) и предписаниям ЦБ обязан следить за сделками с букмекерами. Онлайн-казино запрещены в России, поэтому все российские онлайн-казино зарегистрированы в странах, где они разрешены.

Доход от игры в онлайн-казино необходимо декларировать и платить с него налог 13% — этим занимается сам игрок. Налоговая ставка не зависит от того, играли вы в легальном или нелегальном онлайн-казино.

Для подтверждения связанных с играми в онлайн-казино операций банк может запросить у вас уточнения, с какого времени вы играете в них, и попросит передать:

документы, которые подтверждают происхождение изначально внесенных на счет онлайн-казино денег, например справку о доходе или выписку по счетам;

скриншоты из личного кабинета в онлайн-казино, которые позволяют определить его принадлежность вам, то есть на них должны быть видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;

справку о верификации личного кабинета в онлайн-казино;

скриншоты или выписку по счету в онлайн-казино за последние три месяца, где видны суммы операций, проходящих проверку.

Также банк может запросить документы, подтверждающие уплату налогов с игр в онлайн-казино, например платежные поручения или банковские чеки.

Здравствуйте, Алина! В любом случае нужно документальное подтверждение легальности полученных доходов. Запросите у площадки такие документы. В противном случае если операция будет квалифицирована как подозрительная, то в этом случае возможна блокировка согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Нужны в любом случае документы, подтверждающие экономический смысл операции. И здесь отвечать нужно не словами, а документами. А письменно подготовить обоснование, чтобы донести информацию до банка.

При выводе из онлайн казино средств, надо иметь документальное подтверждение происхождения средств, иначе банк может на время заморозить счёт.

Это могут быть любые документы, например выписка из лицевого счета казино.

Налог стандартный 13%.

- см. Федеральный закон "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" от 29.12.2006 N 244-ФЗ (последняя редакция), Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Вывести выигрыш можно на любой банковский счет.

Для избежания блокировки счета необходимо представить любые документы, выдаваемые или формируемые организатором игр в казино (подойдет соглашение с участком, скачанное с сайта, а также уведомление о выигрыше).

Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит обязанности доказывать происхождение средств, поэтому их достаточно только пояснить.

При декларировании дохода в инспекции ФНС РФ документами, подтверждающими получение налогоплательщиком дохода в виде выигрыша, могут являться копии выписок с банковского счета физического лица, а также любые иные документы, выдаваемые организаторами азартных игр, проводимых в казино.

Доходы в виде выигрышей, полученные налогоплательщиками, от участия в азартных играх, проводимых в казино в соответствии с законодательством иностранного государства, расположенных за пределами Российской Федерации, на основании ст. 228 НК РФ их получатели декларируют по форме 3-НДФЛ и самостоятельно исчисляют подлежащую уплате сумму НДФЛ исходя из сумм таких выигрышей.

Согласно п. 1 ст. 229 НК РФ налоговая декларация представляется не позднее 30 апреля, а сам налог уплачивается по месту жительства налогоплательщика не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом (п 4 ст. 228 НК РФ)

Для того чтобы ответить на Ваш вопрос надо знать:

- какая там сумма

- что это за казино

- какой с ними договор или какие правила

- где оно находится?

Если банк потребует доказать, то в принципе это можно сделать.

Просто есть особенности по суммам, способам перечисления и пр.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ ст. 7