Банк подал заявление о мошенничестве после предоставления завышенной справки 2 НДФЛ для кредита на бизнес - как защититься и что делать?

Здравствуйте. Перспектива имеется.

Здравствуйте

Если вы производили платежи, то нет мошенничества.

Объяснительную просто составите в полицию.

По остальным вопросам отправляйте банк в суд за взысканием задолженности.

Добрый день!

Для выстроения линии защиты в данной ситуации необходимо следовать следующим нормам права РФ:

1. Статья 159 УК РФ "Мошенничество" - содержит определение и уголовную ответственность за мошенничество, то есть заведомо ложную информацию с целью получения выгоды.

2. Гражданский кодекс РФ, в частности, положения о договорах займа и поручительствах. Согласно ГК РФ, заемщик обязан возвратить кредит, а поручитель - возместить убытки, если заемщик не выполняет свои обязательства по кредиту.

3. Решения судов, в том числе вынесенные в отношении подобных споров о предоставлении завышенных справок. В этих решениях суды устанавливают факт мошенничества, применяют административное и уголовное наказание к виновным сторонам и обязывают возместить ущерб.

За недостоверные сведения в одной справке 2-НДФЛ штраф составляет 500 руб. Причем независимо от количества ошибок, допущенных в справке по одному физлицу. Хоть одна ошибка в справке, хоть десять, сумма штрафа не изменится — 500 руб. п. 1 ст. 126.1 НК РФ. А вот если вы допустили ошибки в десяти справках 2-НДФЛ (по разным физлицам), тогда штраф будет уже 5000 руб. Понятие «недостоверные сведения» в НК не определено.

Указывайте на отсутствие умысла.

В случае если ваша справка только "завышенная", то состава преступления нет, если она полностью поддельная, то здесь могут возбудить уголовное дело, минимум по ст. 327 УК РФ, а в перспективе и по ст.159 УК РФ.

Как выстроить линию защиты?