Можно ли переводить человеку депозит в оформлении займа с физ. лицом? Человек отправил мне свой паспорт заверенный нотариально, информацию об организации, всё совпадает. В договоре сумма депозита записана

Это мошенническая схема, Виктория.

Не стоит переводить деньги! Как только переведете деньги, человек пропадет, а деньги вам не поступят! Это распространенная мошенническая схема!

Можно ли оформить займ с физическим лицом, переведя ему депозит?

Как оформить займ между физическим лицом и ООО для вывода вложенных денег на закупку товара

Я учредитель единственный и директор ООО. Со своей карты перечислила деньги на закупку товара как мне вложенные деньги вывести (списать) оформить как займ между физ лицом и моим ООО?

Читать ответы (2)

Зашёл на сайт оформить займ, займ не оформил, а деньги списали

Читать ответы (1)

Возможность предоставления беспроцентного займа физическим лицом юридическому - налоговые аспекты и последствия.

Может физическое лицо предоставить юридическому беспроцентный займ? Как отнесется к такому договору налоговая, не станет ли обязывать указать проценты? Какие последствия для физического лица?

Читать ответы (1)

Как правильно рассчитать налоги при предоставлении займов - физическим лицом или индивидуальным предпринимателем?

Планирую предоставлять займы ООО для развития бизнеса. Процент 24-35 за год. Вопрос, если выступать как физ лицо то я плачу НДФЛ с процентов по займу 13% а если как ИП по УСН то всего 6%. Все ли верно? То есть выгоднее быть ИП в этом случае? Мне говорили что при ИП я должен платить налог и с самого тела займа а не только с процентов. Пример: Инвестируем сумму 1 млн. рублей. Под 30% годовых, сроком на 1 год. Физлицо: 1 млн. рублей +300 тыс. рублей валовый доход за период. 13% НДФЛ вычитаем из 300 тыс. рублей, получаем 261 тыс. рублей. Итого получаем на выходе 1 млн. 261 тыс. рублей и 39 тыс. будет уплачено в бюджет. ИП: 1 млн. рублей +300 тыс. рублей валовый доход за период. 6% налога мы вычитаем из ВСЕЙ суммы, выручки как ИП. Вычитаем 6% из 1.3 млн. рублей и получаем 1 млн. 222 тыс. рублей. 78 тыс. рублей должны уплатить в бюджет в качестве налога. Это действительно так?

Читать ответы (1)

Как правильно оформить заём физическому лицу, чтобы максимально гарантировать возврат долга в срок?

Как правильно оформить заём физическому лицу, чтобы максимально гарантировать возврат долга в срок? У этого лица нет в собственности недвижимого имущества. Возможно ли, чтобы у нее были поручители, которые в случае невозврата ей долга обязаны были вернуть его? Возможно ли в качестве залога оформить недвижимость поручителя? Можно ли заключить такой договор с условием, что кроме основного долга заемщик обязан будет выплатить проценты?

Читать ответы (1)

Можно ли предоставлять заемы физическим лицам под залог ювелирных изделий и автотранспорта без регистрации ЮЛ?

Могу ли я, являясь физическим лицом, предоставить заем физическому лицу под залог ювелирных изделий, автотранспорта? Обязательно ли, если это происходит периодически, регистрировать ЮЛ?

Читать ответы (1)

Возможно ли выдавать займы физическим лицам под проценты в качестве ИП без привлечения сторонних средств?

Могу ли я в качестве ИП выдавать займы физ. лицам под %? Не имея привлеченные средства (исключительно свои) В чем разница Займы и Микрозайма?

Читать ответы (1)

Законность и лицензирование привлечения денежных средств через целевой займ физическим лицам без регистрации ООО или ИП

Если трейдор привлекает денежные средства через договор целевого займа с физ. лицами, при этом не зарегистрирован как ООО и ИП,это законно? Считается это профессиональной деятельностью и нужна лицензия?

Читать ответы (1)

Возможно ли юридическому лицу с ОКВЭД (финансовое посредничество)

У юр.лица ОКВЭД (финансовое посредничество) можем ли мы выдавать физ. лицам процентные займы по договору займа (с распечаткой графика платежей) без вступления в ФМО при этом организация находится на упрощенной системе налогооблажения и как в таком случае проводить по кассе процентные доходы полученные в результате займа.

Читать ответы (1)

В чем заключается мои возможности в случае вымогательства и оформления сделки займа с злоумышленниками?

2 года назад был случай: Группа лиц вымогала у моего знакомого приличную сумму денег на пустом месте. Обратиться в полицию он побоялся и согласился отдать всю сумму, однако всей суммы в наличии у него не было. Тогда вымогатели предложили оформить займ у физического лица по договору займа под проценты сроком погашения 1 (один) год. Займ оформили и деньги были перечислины на счет заемщика, в последствии сняты и переданы злоумышленникам. Естественно желания возвращать образовавшийся долг желания не было и долг был забыт пока не началось судебное разбирательство по договору займа. Дело в том, что есть второй аналогичный случай, который произошел примерно в то же время и займ был оформлен у того же человека и тем же способом. Как быть? Могу ли я обратиться в полицию и заведут ли на эту группу уголовное дело? Что нужно предпринять дабы не позволить злоумышленникам уйти от правосудия?

Читать ответы (1)

Как оформить займ между физическими лицами - договор, расписка, свидетели и налоги

Планирую дать денег в долг физ. лицу, с выплатой процентов ежемесячно. Я так понимаю достаточно заключить договор займа (если можно, хотелось бы посмотреть образец) и расписку, нотариальное заверение не обязательно, верно? Нужны ли при этом свидетели? И еще вопрос, должна ли я с полученных процентов платить какие нибудь налоги, и вообще, имею ли я право, отдать свои деньги под проценты, что б потом по закону ко мне претензий не было. Заранее спасибо.

Читать ответы (3)

Возможна ли выдача займов физическим лицам ООО без регистрации в реестре микрофинансовых организаций

Может ли ООО заниматься в качестве основной деятельности выдачей займов физическим лицам на процентной основе и не состоять в реестре микрофинансовых организаций. На какие нормы законодательства можно состаться?

Читать ответы (1)

Обязаны ли страховать МФО свои займы на случай не выплаты займа физическим лицом?

Читать ответы (1)

Хочу взять частный займ, займовжлвец предлагает оформить займ по статье 380 ГК Рф это не обман?

Хочу взять частный займ, займовжлвец предлагает оформить займ по статье 380 гкРф это не обман?

Читать ответы (2)

Влияние налогообложения и санкций при предоставлении частных займов физическим лицом

У меня следующий вопрос: если я как физ. лицо буду давать частные займы (под процент) в небольших суммах, положим до 50 тыс. рублей, но при этом я не оформлен как ИП или ООО, какие санкции могут ко мне применить? (налоги с прибыли я буду уплачивать).

Читать ответы (1)

Противоречит ли закону регулярная выдача займов физическим лицом? Спасибо!

Читать ответы (1)

Неполное исполнение договора займа физическим лицом на сумму 100 тыс.рублей

Был заключен договор займа между физ. лицами, размер=100 тыс. рублей. Исполнение обязательств-4 месяца по 25 тысяч рублей. Заемщик выполнил обязательства только в 1 месяц-вернул 25 тысяч рублей. По договору предусмотрены все проценты, неустойки. Хочу обратиться в суд. куда обращаться и надо ли писать предварительно претензию?

Читать ответы (1)

Применение УСН (6%) для ООО без работников, основной вид деятельности - предоставление займов физическим лицам

ООО на УСН (6%). Без работников (один учредитель). Основной вид деятельности предоставление займов физическим лицам (в целях приобретения вторыми жилья (ипотека)) Займы предоставляются по договору займа безналичным путем с расчетного счета ООО на счет физического лица. Гашение займа путем перечисления средств М.К. (ПФР переводит на счет ООО по заявлению физ. лица). Договором займа, предусмотрен процент за пользованием займа, который выплачивает физическое лицо ООО ежемесячно (он и является доходом ООО) Теперь вопросы: Обязательно ли при получении процентов от физического лица, ложить деньги на расчетный счет ООО, или можно просто отобразить прием средств от физического лица товарным чеком? В случае если деньги принимались наличкой и не ложились на расчетный счет, как в последующем оплатить налог с расчетного счета ООО (Основание зачисление средств на расчетный счет, для последующего перевода налоговикам) или можно оплатить налог, допустим в стороннем банке, минуя расчетный счет? Заранее благодарю за ответ.

Читать ответы (1)

Вопросы лицензирования услуг предоставления займов физическим лицам юридическим лицам - сумма займа, регистрация ИП и ОКВЭД

Надо ли иметь лицензию на услуги предоставления займов физическим лицом юридическому лицу? Зависит ли это от суммы займа? Надо ли регистрироваться ИП для предоставления услуг по предоставлению займов под проценты физическим лицом юридическому лицу? Какой ОКВЭД при этом указывать при регистрации ИП? До какой суммы займ считается микрофинансированием, не требующим лицензирования? Спасибо.

Читать ответы (1)

Возможность погашения займа физическим лицом, являющимся директором и учредителем ООО Ромашка

МФО выдало займ физическому лицу наличными, который является директором и учредителем ООО "Ромашка". Может ли ООО "Ромашка" погасить займ за своего директора и учредителя путем перечисления денежных средств на расчетный счет мфо.

Читать ответы (6)

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59