ООО может потерять доступ к банковским счетам из-за запроса Райффайзенбанка и отсутствия контактов с одним из учредителей

199₽ VIP

Здравствуйте.

Требования Банка незаконны.

Действительно, банки обязаны раз в год обновлять информацию о своих клиентах на основании подпункта 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В соответствии с пунктом 1 статьи 6.1 Федерального закона N 115-ФЗ юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Для целей статьи 6.1 Федерального закона N 115-ФЗ под бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.

При этом пунктами 4 и 5 статьи 6.1 Федерального закона N 115-ФЗ установлено право юридических лиц запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев, а также корреспондирующая этому праву обязанность учредителей или участников юридического лица или иным образом контролирующего его лицо, представлять данному юридическому лицу имеющуюся у них информацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев.

В любом случае, если юридическое лицо не может установить своего бенефициарного владельца и приняло все доступные меры для того, чтобы установить соответствующие сведения относительно него, то такое юридическое лицо, должно представить информацию о принятых мерах по установлению сведений о своих бенефициарных владельцах. (ч.6 ст.6.1. Закона).

Документами, подтверждающими принятие мер, могут являться вышеуказанные запросы учредителям.

Направьте запрос о паспортных данных по последнему известному Вам адресу учредителя. Опишите ситуацию Банку: учредитель за пределами РФ. Желательно при этом предоставить любые доступные доказательства этого.

В конечном итоге, Вы предприняли все зависящие от Вас меры для получения от учредителя сведений о паспорте, Вашей вины в обновлении информации нет. Банк не вправе блокировать операции по счету.

Степан, добрый вечер!

1.Сам запрос банка к Вам - правомерен. Нужно предоставить информацию об актуальности паспортных данных второго учредителя. Но как я понимаю, у Вас нет такой возможности, второй учредитель за границей, на связь не выходит

——————

2.Приостановление банком операций по расчетному счету, безусловно, блокирует деятельность Вашего юридического лица

3. Сделайте запросы второму учредителю, если сведения не предоставит, то такую информацию представите в банк. Банк может блокировать расчетный счет, есть у него такое право.

4. Тогда при такой ситуации есть смысл не оспаривать блокировку счета, а «убрать» второго учредителя, исключив его из юридического лица в судебном порядке, он просто мешает развитию компании.

Источник - Федеральный закон от 27 июня 2018 г. № 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств")

Всех благ!