Обязан ли банк предоставлять кредитные договоры юридическим лицам на требование налогового органа?
50₽ VIP
Должен ли банк по требовании налогового органа предоставить копии кредитных договоров заключенных с юридическим лицом?
Заранее спасибо!
Вы про банковскую и коммерческую тайну для кого и от кого????
, От налоговой инспекции???
Читайте это
ПОЛОЖЕНИЕ
ОБ УПРАВЛЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ
ПО СУБЪЕКТУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(в ред. Приказа Минфина России от 17.11.2010 N 151н)
Спросить
ГК Статья 857. Банковская тайна
1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
Если данные документы будут предоставлены, то
это ли не разглашение банковской тайны.
Так как договор содержит не только номер ссудного счета, но и сведения о клиенте банка.
Однако ФЗ о Банках и Банковской деятельности в Статье 26 говорится,
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Спросить
Евгений, тайна есть, но вы же сами приводите ссылку - "если не противоречит федеральному закону".
Банк не будет (и не должен) каждому встречному-поперечному рассказывать о своих взаимоотношениях с клиентами, но если речь идет о госоргане, который не для потехи, а для выполнения своих прямых функций делает запрос, то нарушения нет.
А так даже смешно получается, предположим, банку не платят по кредиту и он что в суд не пойдет взыскивать так как тайну банковскую бережет?
Спросить
Является ли договор публичной оферты кредитным договором? Должен ли банк перезаключать кредитный договор с клиентом другого банка если если банки объединились и название банка изменилось? СПАСИБО!
Помоготе определить юридический статус государственного органа.
Является ли государственный орган юридическим лицом?
Поступил звонок от сотрудника Первого Коллекторского Бюро о том, что они выкупили у банка Русский Стандарт мои долги по кредитам. Сегодня обратился в банк с просьбой предоставить копию договора цессии, копии моих кредитных договоров, справки об остатке задолженности. В банке сказали, что мои долги больше не находятся у них. Кому продали не сказали. Документы предоставить отказались. Как мне узнать, на каком основании я должен платить ПКБ и должен ли вообще. Никаких уведомлений от банка о продаже долгов я не получал. Спасибо!
Может ли физ. лицом быть выдана доверенность на заключение договоров поручительства по кредитным обязательствам банка? Есть ли судебная практика по признанию недействительными договоров заключенных по доверенности?
ПАО Банк ВТБ 24 заключило с ООО "ЦЗ Инвест" Договор уступки прав требования (цессии) просроченной задолженности по моим кредитным договорам. Я получил письмо об этом (уведомление от банка + уведомление от ЦЗ Инвест). Но эти уведомления меня даже не оригиналы и не заверенные копии, а просто копии черно-белые. Законно ли мое требование к банку и ЦЗ Инвест о получении оригиналов уведомлений, либо надлежащим образом заверенных копий (типа "копия верна", синяя печать). Спасибо!
Ситуация: при разъезде утеряны договоры с банком (кредитные договоры на кредит и на кредитную карту), сейчас документы понадобились. Я запросил копии договоров в банке, на что мне ответили что по тарифам банка предоставление копий стоит 100 руб. один лист. Получается что я должен заплатить минимум 1500-2000 руб. за свои же копии со своими подписями. Правомерны ли требования банка и если нет, на что ссылаться если они мне это повторят?
Спасибо.
Кредитная организация ссылается на кредитный договор, который подписан (10.10.2010 г.) юридическим лицом (Петровым) который с 9.1-.2010 г. не является им (Петров с 9.10.2010 г. уволен с работы, согласно его заявлению об увольнении), На сколько обоснованы требования банка о возврате кредитных средств, ссылаясь якобы на неоплату юридическим лицом.
Я индивидуальный предприниматель. Обслуживающий банк, в целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001, запросил следующую информацию:
- копии бухгалтерской отчетности за 3 последних периода
- справку из ИФНС от открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях
- информацию о штатной и фактической численности сотрудников на дату запроса
- документы с расчетом сумм НДФЛ, исчисленных и удержанных в качестве налогового агента-письменные пояснения о характере и истории деловых и финансовых взаимоотношений с контрагентами
- копии договоров, счетоф-фактур, товарных накладных, уктов выполненных работ, являющихся основанием для зачисления денежных средств на р/с
- справку из налогового органа об отсутствии задолженности перед бюджетом.
Имеет ли право обслуживающий банк требовать данную информацию?
ИП Гордеев Алексей Владимирович.
Спасибо.
Банк из за задолжности не даёт копии кредитных договоров.
