Блокировка переводов с банковской карты и самой карты.
199₽ VIP
Законна ли блокировка переводов с с банковской карты и блокировка самой карты под предлогом защиты меня от мошенничества? Уже в четвертый раз происходит блокировка и банк тем самым не дает мне свободно пользоваться моими средствами на счете. Я сам хочу быть ответственным за мои финансовые операции и банку эту ответственность не поручал.
Здравствуйте уважаемый Семён!
В данном случае такие действия являются неправомерными.
Вам необходимо незамедлительно обратиться с заявлением в правоохранительные органы о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ) и возбуждении уголовного дела по факту мошеннических действий (ст.159 УК РФ).
В противном случае Вы вправе оспорить в судебном порядке блокировку (ст.131-132 ГПК РФ).
При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и подготовки правовых документов и (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).
Удачи
Спросить
Банк имеет право заблокировать перевод или саму карту, если подозревает, что операция является мошеннической. Это делается в целях защиты ваших финансовых интересов. Если вы считаете, что блокировка была необоснованной, вы можете обратиться в банк и потребовать объяснений. Если проблема не решается, вы имеете право подать жалобу в Центральный Банк России или обратиться в суд.
Согласно статье 845 Гражданского кодекса РФ, банк обязан выполнять распоряжения клиента о перечислении денежных средств со счета за исключением случаев, предусмотренных законом или договором. Статья 848 ГК РФ позволяет банку отказать в выполнении распоряжения клиента, если у него есть подозрения в том, что операция является мошеннической.
Спросить
Добрый вечер, Семен.
1)В последнее время действительно участились случаи блокировки банковских карт, а также денежных переводов между физическими лицами, даже если сумма не столь велика.
2) Блокировка транзакции связана не с суммой, а с характером перевода. При подозрениях перевод может быть заблокирован вне зависимости от суммы на время проверки в соответствии с законодательством РФ
3)При блокировке переводов банк руководствуется Федеральным законом № 167 от 27.06.2018 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств», который разрешает банкам в срок до 2 рабочих дней (согласно ст. 3 данного закона) приостановить перевод денежных средств. Тут стоит отметить, что речь не идет о блокировке карты как таковой, речь идет только о блокировки перевода. После чего банк обязан незамедлительно связаться с клиентом для подтверждения его волеизъявления на перевод.
4)Причем банк самостоятельно определяет критерии «подозрительной» операции.
5)Сейчас фактически каждый может оказаться в ситуации, когда на банковскую карту банк наложил ограничения.
6)Пишите заявление в банк о снятии данной опции безопасности и все.
7)Но действия законно, так как сейчас у банков директивна о безопасности.
Спросить
К сожалению, блокировка переводов с банковской карты и блокировка самой карты в целях предотвращения мошенничества является законным действием, которое банк имеет право предпринимать для защиты клиента и его финансовых средств. Банки обязаны следить за безопасностью операций, осуществляемых с использованием их карт, и имеют механизмы для выявления и блокирования подозрительных транзакций.
Если блокировка происходит регулярно и это вызывает неудобства для клиента, рекомендуется обратиться в банк для выяснения причин таких блокировок и возможных способов их предотвращения в будущем. Банк может запросить дополнительные документы или информацию для подтверждения легитимности операций, что поможет избежать блокировок впоследствии.
В вашем случае, блокировка карты происходит уже в четвертый раз, вам необходимо:
1. Уточнить причины блокировки в банке: Запросите у банка в письменном виде детальную информацию о причинах блокировки, с указанием статей закона или пунктов договора, на основании которых она была осуществлена.
2. Оценить легитимность блокировки:
- Сопоставьте полученную информацию с законодательством:
--Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки принимать меры по предотвращению использования их услуг в целях легализации преступных доходов. Блокировка карты или перевода является одной из таких мер.
--Проанализируйте условия договора с банком: В нем могут быть прописаны дополнительные основания для блокировки карты, не противоречащие законодательству.
-Оцените соразмерность принятых мер: Блокировка должна быть соразмерна угрозе мошенничества. Если банк блокирует карту при каждой попытке совершить крупный перевод, это может не соответствовать принципу пропорциональности.
3. При наличии оснований, оспорить действия банка:
- В досудебном порядке: Напишите претензию в банк с требованием разблокировать карту и переводы, приложив доказательства незаконности блокировки.
- В судебном порядке: Если банк не удовлетворит вашу претензию, вы вправе обратиться в суд с иском об отмене блокировки и взыскании убытков.
- Это делается на основании закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
- Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 3
Спросить
Здравствуйте, Семен! Если формально ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" у банка есть определенные права. Однако зачастую банки злоупотребляют своими правами, что противозаконно: согласно пункту 1 статьи 10 ГК РФ:
Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).
Если банк безосновательно блокирует счета, то подавайте жалобу в территориальное отделение Банка России, а также исковое заявление в суд в порядке, предусмотренном статьями 131-132 ГПК РФ.
Спросить
В данном случае банк может заблокировать счёт и потребовать у Вас дачи объяснений по нему.
Ответственность у банка возникает на основе ряда правил и законов.
Видимо ваши переводы попали под подозрение.
Если ваши права были нарушены, можете подать жалобу в прокуратуру и в ГУ ЦБ РФ.
- см. ст. 7.2 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ФЗ "О национальной платежной системе", ст. 10 ФЗ "О прокуратуре РФ", ст. 2, 12 ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан РФ"
Спросить
Заблокировали банковскую карту', причем только в одном банке. Сказали номер постановления, а за что не сказали. Задолженности не имею. Что делать. Можно ли по номеру постановления в базе узнать за что?
Надо узнать кем вынесено постановление. Судом или приставом и обжаловать данное постановление. Удачи.
Спросить
Скорее всего заблокировали приставы. Если не сможете узнать информации о причинах, можете обратиться в суд с заявлением о снятии блокировании. Суд истребует все документы и вы узнаете точно. По номеру в базе вы вряд ли узнаете.
СпроситьЗдравстауйте. Скажите а что делать? У меня заблокирована банковская карта по долгам а денег платить долги нету. А в августе придут призиденские 10000. и банк с них может снять 50%. Что мне делать?
С 01.06.20 введены для банков, работодателей, приставов коды "рождения" денег которые проставляют при оформлении платёжных поручений при перечислении денежных средств в банки, кредитные организации.
Код 1 - выплаты подпадающие под ст. 99 ФЗ "Об исполнительном производстве" (ФЗ).
Коды 2 и 3 - ст. 101 ФЗ, снятие денег запрещено.
В ПФР подайте заявление и банк о поступлении. Вообще банки грешат этим, т.е.списанием и мотив-неверный код.
СпроситьНужно будет жалобу в Центробанк писать и взыскивать с банка. Есть новая положительная практика.
СпроситьОн так и называется-Центробанк России. Пока еще ничего не произошло. Вы внимательно прочитайте ответы.
СпроситьНесколько дней назад у меня заблокировали банковскую карту. Естественно, списали деньги все полностью, какие у меня там оставались. На днях мне на эту карту перечислили алименты. Их также списали подчистую. На сегодняшний день у меня на иждивении двое детей. Я позвонила приставам. Мне сказали написать заявление и отправить скриншот. Всё это я сделала. Но. Даже если мне вернут алименты, получить их я смогу только в самом банке с паспортом. Въезд в город, где находится банк, запрещен. Я вообще в полном отчаянии. Денег у нас нет вообще. На алименты у меня была вся надежда. Что мне делать?
Доброй ночи, Татьяна!
Рекомендую сделать следующее:
позвонить в
Управление МВД России по г. Ижевску
Управление МВД России по г. Ижевску работает по адресу Воткинское шоссе 9 в Ижевске, почтовый индекс 426039. Основная область деятельности "Город, власть" и "ОМВД, УМВД, ГУМВД, МВД". Рабочий телефон для связи +7 (3412) 416-001, официальный сайт http://ижевск.18.мвд. рф. График работы Пн-Пт 09:00-18:00, Сб, Вс выходной.
Спросить
Позвонить с каким вопросом-верните деньги? Я уже не знаю, что делать? Если б не карантин, было б как-то проще.
Спросить
Здравствуйте. Вам нужно узнать в банке кто деньги списал и причину. Если это мошенники, то необходимо идти в полицию и писать заявление.
Спросить
Татьяна, здравствуйте!
При въезде в город, предъявите скриншот, копию заявления приставам, свою сберкнижку, если Вы на неё получаете. Объясните ситуацию, Вас пропустят. Только приставы вернут деньги в течении пяти дней.
СпроситьОтцу заблокировали банковскую карточку (на которую перечислялась зарплата), из-за того что, мать в январе 2007 года подала заявку о неуплате алиментов. Алименты не платились пол года (то есть по август 2007 года... сумма начислилась 53308 рублей). Мать может забрать данное письмо, но при условии если отец выпишится с квартиры (в которой его 1\4 площади). Помогите решить данный вопрос, так как мы с отцом в безвыходной ситуации.
Денис! Не понятно на основании чего была заблокирована карта? Было какое-то решение суда или судебных исполнителей по этому поводу? Нужно подробно разбираться с ситуацией. Кроме того, у вас задействован вопрос с жильем. Нужно попытаться обойтись "малой кровью". Я смогу вам помочь, но нужно знать подробности.
С уважением, адвокат Калинина А.А.
СпроситьСкажите пожалкйста имеет ли банк блокировать банковскую карту без основания,15 лет муж переводил на карту зарплату, недавно ее заблокировали, прося обьяснений от куда наличные деньги на карте, справку 2 НДФЛ, свидетельство о браке.
Сказав если мы их не предоставим карту нам так и не разблокируют.
Добрый вечер! Нет, действия банка неправомерны. Зарплатная карта одновременно является инструментом управления Вашим счетом, на который перечисляются денежные средства, а также удостоверяет права в отношении этих средств (как сберкнижка в отношении средств по вкладу). Таким образом, к отношениям по использованию банковской карты применяются правила ГК РФ о банковском вкладе и банковском счете. Требуется изучить конкретный договор, в связи с заключением которого выдавалась карта. Обычно карту блокируют в случаях ее неправомерного использования третьими лицами, утери и т.п. Кроме того, операции по карте не совершаются в случаях превышения лимита овердрафта(когда владелец тратит с карты денег больше, чем имеет и чем позволяет определенный размер кредита по этой карте).
СпроситьБыл суд по долгу в банке. С решением суда в целом согласна, поэтому не стала его опротестовывать. Насколько я понимаю Постановление о возбуждении исполнительного производства должно было придти мне по почте. Пристав обязан вручить постановление о возбуждении исполнительного производства и предоставить вам 5 дней для добровольного исполнения.
Ничего из этого не было - без предупреждения направили исполнительный лист на работу и заблокировали банковскую карту. Это нарушение? Куда жаловаться, если это так?
это нарушение. жаловаться в прокуратуру и в суд, но для начала ознакомьтесь с матриалами исполнительного производства
Спросить
банк также имеет право сам предъявить исполнительный лист на работу. Так что узнайте кто предъявил банк или приставы?
Спросить
Здравствуйте. Имеется долг, который ежемесячно оплачивается приставам, вычисляют из зарплаты. Но не смотря на это наложили ограничение на регистрацию ТС и заблокирована банковская карта - не зарплатная. Правильны ли действия приставов, если они ежемесячно получают установленную сумму в счёт долга?
Доброго времени суток! Увы, но действия приставов согласно ФЗ РФ "Об исполнительном производстве" за пределы закона не выходят.
Спросить
Тогда подскажите что нужно чтоб эти ограничения сняли? Оплатить полностью долг? И ограничение накладывается по суду? Или же пристав может сам его наложить без суда?
Спросить
Доброго времени суток
Пристав сам накладывает ограничение и его не снять, пока долг не будет погашен.
Так что вариант только один
Удачи Вам в решении Вашего вопроса.
Спросить
ФЗ РФ "Об исполнительном производстве позволяет пристав самостоятельно без обращения в суд накладывать запреты на регистрационные действия чтобы ограничения сняли-нужно полностью оплатить долг Или через суд добиваться рассрочки чтобы долг платить частями.
Спросить
Пристав поступает правомерно, всё это предусмотрено законом об исполнительном производстве. Когда погасите задолженность, тогда арест и запреты снимут.
СпроситьУ меня вопрос такой суд. приставы заблокировали банковскую карту и счёт по которой я ежемесячно оплачиваю кредит из за неоплаченного штрафа якобы в мае месяце сего года за которое меня не останавливал инспектор и ни каких извещений я не получал ни мои близкие, скажите законно ли это и что мне стоит предпринять в этой ситуации?
Здравствуйте, уважаемый гость
Да, в данном случае пристав имеет право блокировать счета, на которые Вы платите кредит в силу ст. 101 ФЗ № 229-ФЗ
Скорее всего это за штраф, зафиксированный камерой видео-фиксации
Удачи Вам в решении Вашего вопроса.
СпроситьСудебный пристав имеет право налагать арест на любой банковский счёт должника, в том числе и на тот, куда поступают деньги для оплаты кредита
Спросить
Здравствуйте. Если у Вас есть соглашение с УК о поэтапном погашении задолженности, то направьте заявление в УК с просьбой отозвать исполнительный лист. А так приставы действуют в рамках закона. долг то у Вас всё равно есть, хоть и гасится.
СпроситьБлокировка банковской карты! Помогите плиз
Причина, задолженность в в размере 5502-00 рублей, данные средства были сняты с моего счета, но при этом была заблокирована вся карта с остатком средств. Из-за чего это может быть? Т.е. по каким причинам блокируют всю карту сразу.
Уточните в банке, а если Вас направят к приставам, то уточните у приставов. Возможно, что с Вас также взыскан исполнительский сбор
СпроситьСтатья 282 УК РФ,имели ли право блокировать без решения суда банковскую карту на которую мне перечисляли стипендию! Заблокировали опера.
То есть без решения суда не кто не имел права мне блокировать карту?когда я у следователя сидел там был опер я задал вопрос почему мне заблокировали карту,следователь нечего не знал даже про блокировку,мой адвокат бесплатный мне говорит что они имели право блокировать все мои карты и что я щас не могу создавать карты,сейчас нахожусь в подписке о не выезде 1 апреля суд,стоит ли мне сказать это в суде про блокировку карты?
СпроситьБлокировка банковсой карты без предупреждения, как разблокировать и кто ответит за указанный беспредел?
Здравствуйте. ОБратитесь в претензией в банк и подавайте жалобу в ЦБ РФ как надзорный орган.
Спросить
У меня задолженность по центральному отоплению. Был суд. Дело передали судебному исполнителю. Она в свою очередь наложила арест на банковскую карту, на которой образовался минус суммы задолженности. Также за день до ареста пришло письмо от судебного исполнителя, в котором назначен визит должника (то есть меня) и представителя компании, по которой у меня образовалась задолженность для выяснения всех обстоятельств, с возможностью примирения. Что я должен знать при визите к судебному исполнителю, чтобы мои права не были нарушены? Смогу ли я запросить рассрочку? И в случае, если рассрочку предоставят, разблокируют ли банковскую карточку? Республика Молдова. Спасибо.
Из за нескольких просрочек у меня заблокировали карточку банкоматскую и не разблокировали пока я не выплатила полностью кредит т.е вся моя зарплата была арестована банком теперь мне из этого не дают кредит в банках надолго ли это.
Если у вас была просрочка по кредиту, то вероятно данные об этом были внесены в вашу кредитную историю. Поэтому она испорчено и получить кредит будет довольно трудно.
Спросить
Добрый день!
Карту блокирует банк на основании наличия исполнительного листа от приставов. Арестовывать имеет право, а вот удерживать не более 50% Вашего дохода.
Вам отказывают в кредитах на основании кредитной истории, которая при наличии просрочек по кредитам, должна была испортиться.
Всего Вам наилучшего!
Спросить
Доброго времени суток! Заблокировать карту банк мог на основании постановления службы судебных приставов, либо такое условие было прописано в вашем кредитном договоре.
СпроситьУ моей мамы была доля в уставном капитале завода. Мама умерла 2 года назад. Завод на основании своего устава и протокола собраниях вывел долю в общее пользование общества, а мне как дочери выплатил действительную стоимость доли. Деньги поступили на банковскую карту. А банк заблокировал карту. Я предоставила в банк протокол собрания общества, но они все равно не отдают деньги. Что делать?
ТОгда уже подать претензию, а затем иск в суд о взыскании ден средств, неустойки, мор вреда, штрафа.
СпроситьВчера узнал, что заблокирована банковская карта приставом, якобы за не уплату штрафов, как потом выяснилось, что они были в мае за превышение скорости и в июне, то же за превышение скорости. Но информации от ГИБДД такой у меня не было, что наложен штраф (письма счастья не поступали), так же нет информации о возбуждении административного судопроизводства в отношении меня за неуплату штрафов, нет извещения о судебном постановлении. На сколько законно действие пристава о полной блокировке банковской карты, на сколько законно действие ГИБДД об отсутствии информирования о наложении штрафа. Спасибо.
Здравствуйте! Не имеют права пристава удерживать больше 50%,Пишите жалобу в прокуратуру. Согласно ФЗ РФ №59-ФЗ жалоба пишется в произвольной форме (своими словами), или заказывайте в личку юристу, подается по почте либо вручается лично.
Спросить1) За неуплату в срок административного штрафа действующим законодательством предусмотренна административная ответственность, в том числе в виде административного ареста.
2) Срок уплаты штрафа составляет 30 дней, с момента вступления постановления в законную силу. В свою очередь постановление вступает в законную силу в течении 10 дней с момента получения его копии Вами.
3) Если Вы не оплатите в срок административный штраф в срок, то постановление в отношении Вас будет направленно судебному приставу, для принудительного исполнения. Одновременно с этим должностным лицом ГИБДД, в отношении Вас будет составлен протокол об административном правонарушении по статье 20.25 КоАП РФ. Рассматривают данные дела мировые судьи. В связи с чем Вам лучше оплатить штраф в срок, либо обжаловать постановление, если оно, еще не вступило в законную силу.
Сходите к судебному приставу и уточните причины наложения ареста, только после этого можно понять что делать дальше
СпроситьНе живу в военном городке по ордеру как ответственный квартиросъемщик 15 лет.
Прописана в другом регионе, постоянная регистрация. В прежней квартире не появляюсь. Сегодня заблокировали банковскую карту за неоплату ЖКХ в квартире военного городка где я не живу.
Вопрос такой. Приставы заблокировали мою банковскую карточку. Заблокировали некую сумму. Я получаю на эту карточку единственный доход в виде заработанной платы. Теперь, когда день зарплаты и на карточку перечисляются деньги, они полностью уходят в счёт погашения долга. Имеют ли они на это право? Как мне поступить в данном случае?
Не более 50 процентов от зарплаты могут удерживать, ст.99 закона Об исполнительном производстве. Напишите заявление и обратитесь к приставам с доказательством того, что на карту приходит зарплата.
СпроситьВ мае 2015 г. ГИБДД вменила мне выезд на встречную полосу (при выполнении мною поворота налево); я указал свое несогласие в протоколе. На суд меня не вызывали, решение суда мне неизвестно. В конце декабря 2016 г. случайно (СМС от банка) узнаю о блокировке моей з/карты якобы по требованию приставов (постановления мне также не предъявлялось). Документов по данному делу у меня никаких нет. Мои дальнейшие действия?
В мае 2015 г. ГИБДД вменила мне выезд на встречную полосу (при выполнении мною поворота налево); я указал свое несогласие в протоколе. На суд меня не вызывали, решение суда мне неизвестно. В конце декабря 2016 г. случайно (СМС от банка) узнаю о блокировке моей з/карты якобы по требованию приставов (постановления мне также не предъявлялось). Документов по данному делу у меня никаких нет. Мои дальнейшие действия?
Вам нужно обратиться к приставам и выяснить причину и после этого принимать меры.
Спросить
Игорь Анатольевич! Надо, наверное, узнать в суде о принятом решении по делу. Далее надо узнать от приставов о причине произошедшего.
СпроситьУ меня заблокировали банковскую зарпл. Карту приставы. За штраф в 30 тыс гибдд по суду, который я оплатила еще месяц назад. Я прислала по факсу им квитанцию. Но у нее не совпал номер протокола и меня отправили в гаи... там мне ничего не дали, но разместили меня на сайте, как уплатившую штраф и сказали, чтобы пристав зашла на сайт и убедилась в том, что я все оплатила, но пристав сказала что ей все равно нужна бумага с печатью и подписью. А в гаи говорят, что все сейчас делается в электронном виде и она не права. Я не могу получить зар. плату уже 2 недели. Что мне делать? Права ли пристав? Это равочий телефон. Буду на работе в 10 часов по Новосибирскому времени. Спросить Елизавету Михайловну.
Здравствуйте, в данном случае прав именно пристав, пусть сделает запрос в ГИБДД.
Спросить
