Банк отказывается переводить средства по доверенности, мешая сделке по покупке дома в связи с болезнью матери.

199₽ VIP

В соответствии с положениями ст.837 Гражданского кодекса РФ договор банковского вклада заключается:

- на условиях выдачи вклада по первому требованию (вклад до востребования);

- на условиях возврата вклада по истечении определенного договором срока (срочный вклад)

- договором банковского вклада могут быть предусмотрены внесение вкладов на на иных условиях их возврата, не противоречащих закону.

Поэтому для понимания правильности поведения работников банка необходимо изучить условия договора банковского вклада, который может установить конкретные условия для возврата вклада.

Кроме того, Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлены действующие ограничения, по которым:

"Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее..."

При этом если речь идет о контролируемой сделке (более 600000 рублей), то формально банк имеет право отказать Вам, поскольку по ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, ЕСЛИ В РЕЗУЛЬТАТЕ РЕАЛИЗАЦИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА У РАБОТНИКОВ ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕЙ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ВОЗНИКАЮТ ПОДОЗРЕНИЯ, ЧТО ОПЕРАЦИЯ СОВЕРШАЕТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ,ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА.

Т.е. если речь идет о контролируемой по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ операции, то банк может отказать Вам в переводе всего лишь при наличии подозрения, что Ваша сделка по покупке дома может как-то привести к легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма и в этом случае любое обжалование действий работников банка ни к чему не приведет. Поэтому в данном случае необходимо как-то обойти запрет банка на единовременное перечисление денег (возможно, что поможет постепенное перечисление денежных средств) или попробовать удовлетворить требование работников банка и обеспечить присутствие матери в банке.