1. Регистрация и лицензирование ломбарда в РФ - особенности и сравнение с банком\n2. Возможности и ограничения финансовых кооперативов при привлечении вкладов\n3. Контролирующие функции ЦБ РФ

Задача 1.

ООО и два физических лица (граждане А. и Б.) решили организовать ломбард.

Нужно ли регистрировать ломбард в ЦБ РФ, получать лицензию? Чем отличается статус банка от статуса другого кредитного учреждения? Выполняет ли банковские операции ломбард?

Задача 2.

Несколько граждан создали финансовый кооператив для оказания помощи друг другу. Когда средств не стало, они решили привлечь средства своих друзей в качестве вкладов.

Могут ли финансовые кооперативы осуществлять подобные операции?

Как называются такие операции и какие учреждения вправе их осуществлять?

Задача 3.

ЦБ РФ решил провести комплексную проверку КБ. В этой связи ЦБ РФ потребовал выписки со счетов банка, все кредитные договоры, кассовую книгу и другие документы.

По каким направлениям ЦБ РФ может контролировать деятельность КБ? Каковы основные направления контролирующих функций ЦБ РФ?

Задача 4.

При формировании уставного капитала коммерческого банка предприятие «Оникс» для приобретения акций использовало денежные средства, полученные по кредитному договору.

Правомерно ли это? Укажите, какие ограничения действуют для формирования уставного капитала.

Задача 5.

Сравните понятия банка и иной кредитной организации.

Укажите, подлежит ли лицензированию деятельность иных кредитных организаций? Нужно ли получать лицензию для осуществления деятельности ломбардов?

Необходима ли лицензия для заключения кредитного договора между двумя предприятиями, не являющимися банками или иными кредитными организациями?

Задача 6.

К КБ обратилось предприятие с просьбой открыть расчетный счет. В другом городе в другом КБ у этого предприятия уже имеется расчетный счет.

Может ли предприятие открыть второй расчетный счет?

Задача 7.

По расчетному счету предприятия не проводились операции в течение одного года. Можно ли на этом основании закрыть расчетный счет?

Задача 8.

По вине расчетно-кассового центра на корреспондентский счет были несвоевременно зачислены денежные средства.

Кто в данном случае является субъектом правоотношения? Кто и перед кем будет нести ответственность? Кому надлежит предъявлять соответствующие требования и как определить место предъявления требований? Может ли клиент банка обратиться с какими-либо требованиями?

Задача 9.

Банк заключил договор с клиентом о том, что банк переведет 10 млн. руб. предприятию для приобретения нового оборудования.

Правомерны ли действия банка? Квалифицируйте подобный договор.

Задача 10.

Клиент банка предложил ему в обеспечение предоставляемого кредита векселя своего контрагента.

Может ли банк принять такие векселя? Какие требования должны быть предъявлены к векселям? Какие операции с заложенными векселями может совершать банк?