Требование банка о предоставлении документов подтверждающих деятельность ИП при открытии расчетного счета - что делать?

Может ли предприниматель работать без открытия расчетного счета. А использовать свой собственный карт-счет (VIZA)? Используется УСН в части дохода. Основной вид деятельности - вспомогательная деятельность в сфере страхования и негосударственного пенсионного обеспечения (ОКВЭД - 67.20) и консультационная деятельность в сфере финансов. Других сотрудников нет. Спасибо.

Что делать в ситуации, если произошла купля-продажа фирмы, фирма ранее никаких операций не совершала, расчетные счета в банке не были открыты, в связи с семейным положением, выездом в другой регион старый директор продал продал фирму. Сейчас банки отказывают новому директору в открытии расчетного счета, ссылаясь на ст. 115 ФЗ, по легализации денежных средств. Не могу понять кое отмывание может быть, если фирма не функционировала и что сейчас делать в данной ситуации. Надеюсь на развернутый ответ. Спасибо.

Согласно банковскому договору об открытии и обслуживании расчетного счета физического лица, нельзя проводить операции связанные с предпринимательской деятельностью и/или операции предусмотренные законодательством РФ. На мой счет поступали денежные средства с назначение платежа Дарение, которые потом передались третьему лицу для закупки материалов. Материалы закупались для проведения работ по договору между двумя юридическими лицами. Расписок на получение и передачу денежных средств нет. Могут ли меня привлечь к ответственности за данные операции?

Завьялов С.П. зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. В Банке у него открыт расчетный счет и текущий счет. ИП Завьяловым был заключен договор поставки, по которому он своевременно не осуществил оплату. Поставщик обратился с иском в Арбитражный суд, который вынес решение в его пользу. На основании выданного поставщику исполнительного листа Банк снял с текущего счета Завьялов С.П. денежные средства и перечислил на счет, указанный взыскателем. ИП Завьялов С.П. посчитал, что Банк неправомерно списал денежные средства с текущего счета, т.к. в соответствии с п.2.2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И, текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Следовательно, находящиеся на данном счете денежные средства не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности и не могут быть взысканы по обязательствам, вытекающим из осуществляемой ИП Завьяловым С.П. предпринимательской деятельности. Кто прав? Разрешите дело.

Имеет ли право существовать фирма без расчетного счета в банке? Здравствуйте. ООО не ведет деятельности уже как два года и сдает нулевые декларациив налоговую. Но в скором будущем планируется деятельность. Сегодня позвонили из банка, где находится расчетный счет фирмы и сказали, что закроют счет фирмы так как не было поступлений 2 года. Вопрос. 1. Имеет ли право существовать фирма без расчетного счета в банке? 2. Если да, то как долго можно находиться без расчетного счета? 3. Если банк закроет расчетный счет чем рискует фирма при следующей нулевой отчетности в налоговую? Заранее благодарна за ответы.

Ситуация такая: я являюсь индивидуальным предпринимателем, хотя данной деятельность на данный момент не занимаюсь В сентябре 2014 г. с моей платежной карты были изъяты денежные средства в размере около 33 000 руб. При выяснении данного обстоятельства мною выявлено, что данные денежные средства были без каких-либо уведомлений изъяты с моего счета пенсионным фондом РФ. Как я понял, денежные средства изъяты в счет выплат по страховым взносам и пеням пенсионному фонду за мою предпринимательскую деятельность. До этого события предпринимательской деятельность я перестал заниматься. НАЛОГОВАЯ ОБ ЭТОМ МНОЮ НЕ УВЕДОМЛЯЛАСЬ, ДЕКЛАРАЦИИ СДАВАЛИСЬ ДО 2013 г. ПО ИТОГАМ ЗА 2012 г., В 2014 Г. ПО ИТОГАМ ЗА 2013 г. ДЕКЛАРАЦИИ НЕ СДАВАЛАСЬ. Дохода от моей предпринимательской деятельности не было, но ПФР все же изъял денежные средства. Вопросы: может ли ПФР снова изъять денежные средства в 2015 г. и далее? Должен ли ПФР уведомлять меня об изъятии денежных средств? Что нужно сделать, чтобы предотвратить изъятие денежных средств? Какой вариант лучше - прекратить предпринимательскую деятельность официально или уведомить, что временно предпринимательской деятельностью не занимаюсь и дохода не имею?... С уважением!.. Благодарю!

Ситуация такая: я являюсь индивидуальным предпринимателем, хотя данной деятельность на данный момент не занимаюсь В сентябре 2014 г. с моей платежной карты были изъятыденежные средства в размере около 33 000 руб. При выяснении данного обстоятельства мною выявлено, что данные денежные средства были без каких-либо уведомлений изъяты с моего счета пенсионным фондом РФ. Как я понял, денежные средства изъяты в счет выплат по страховым взносам и пеням пенсионному фонду за мою предпринимательскую деятельность. До этого события предпринимательской деятельность я перестал заниматься. НАЛОГОВАЯ ОБ ЭТОМ МНОЮ НЕ УВЕДОМЛЯЛАСЬ, ДЕКЛАРАЦИИ СДАВАЛИСЬ ДО 2013 г. ПО ИТОГАМ ЗА 2012 г., В 2014 Г. ПО ИТОГАМ ЗА 2013 г. ДЕКЛАРАЦИИ НЕ СДАВАЛАСЬ. Дохода от моей предпринимательской деятельности не было, но ПФР все же изъял денежные средства. Вопросы: может ли ПФР снова изъять денежные средства в 2015 г. и далее? Должен ли ПФР уведомлять меня об изъятии денежных средств? Что нужно сделать, чтобы предотвратить изъятие денежных средств? Какой вариант лучше - прекратить предпринимательскую деятельность официально или уведомить, что временно предпринимательской деятельностью не занимаюсь и дохода не имею?... С уважением!.. Благодарю!

Я открыл ООО и обратился в коммерческий банк для открытия счета. В открытии счета мне отказали без объяснения. Без счета в банке я деятельность вести не могу. А разве банк может не разрешить открыть счет?

Я являюсь индивидуальным предпринимателем, имею расчетный счет в банке. В последнее время неоднократно банк, в котором я обслуживаюсь, требует от меня документы подтверждающие законность моей деятельности, а именно, договора с контрагентами, платежные поручения об уплате налогов, документы на мое личное имущество, документы по расходованию наличных денежных средств (товарные накладные, чеки), штатное расписание, трудовые договора с работниками. Хотя все расчеты с контрагентами я веду безналичным путем с расчетного счета в этом банке, так же заработную плату выплачиваю на карты по зарплатному проекту. Так как я являюсь ИП я имею право переводить свои денежные средства себе на карту и распоряжаться ими по своему усмотрению ни перед кем не отчитываясь. В действиях банка я усматриваю незаконные действия в препятствии осуществления мною предпринимательской деятельности. Я предоставляю в банк документы, подтверждающие законность моей деятельности, договора с контрагентами, акты выполненных работ и прочее. Я не согласен с требованием банка о предоставлении документов по расходованию наличных денежных средств, наличные денежные средства являются моим доходом от предпринимательской деятельности и я вправе распоряжаться ими по своему усмотрению. Есть Постановление Правительства РФ, в котором говорится что ИП имеет право по своему усмотрению расходовать свои доходы, полученные от предпринимательской деятельности. Прошу проконсультировать меня по данному вопросу, как можно грамотно и правильно отписаться на письма банка так чтобы они не заблокировали мой счет?

Банк «ТРАСТ» (ПАО) обращается ко мне с просьбой предоставить документы, являющиеся основанием для проведения некоторых операций и требует представить договора, счета а также еще документы по хоз фин деятельности и налоговую отчетность. Я являюсь ИП. Насколько это правомочно?