Отказ банков в открытии расчетных счетов ООО - какие варианты решения проблемы?

• г. Курск

Моему ООО (я директор и единственный учредитель) банки отказали в открытии р/с (обращалась в Банк Москвы (а они в ВТБ) и Сбербанк), сославшись на ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

На мой запрос в СБ РФ (письменный) о разъяснении ситуации, мне ответили, что они не обязаны меня информировать о причинах, которые послужили для введения ограничений в отношении ООО. И в частной беседе предупредили, что пока Сбербанк не уберет меня из списка неблагонадежных клиентов, ни один банк мне счет не откроет.

Единственной деятельностью этого ООО уже лет 5 является предоставление недвижимости в аренду. Никакой другой деятельности не ведется и к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО отношения не имело и не имеет.

ООО уже год не имеет расчетных счетов в банках. Все текущие платежи (коммунальные и т.п.) за меня платит арендатор. Платить налоги могу только через судебных приставов, т.е. я вынуждена дожидаться пока ИФНС направит свое постановление с ССП и только потом попросить моего арендатора погасить за меня задолженность, уже с пеней конечно, а то и с исполнительским сбором!

Что делать? Неужели только в суд? И как я заплачу госпошлину при подаче искового заявления? Совет о ликвидации ООО меня не устраивает – на него оформлена недвижимость и аренда на землю.

Читать ответы (3)
Ответы на вопрос (3):

Для начала можете составить заявление в Центробанк, точнее жалобу.

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Жалоба в ЦБ бессмысленнна. Если есть основния для отказа в открытии, то банк еще и похвалят за содействие и ответственное исполнение законодательства. Есть множество банков менее крупных чем ВТБ и Сбербанк. Счета в них открываются за несколько часов или минут. Проверка документов формальная, цены за РКО приемлимы. Воевать со Сбербанком по поводу исполнения 115-ФЗ бессмысленно

Спросить

Полагаю, что в данном случае решать проблему придется только в судебном порядке. Госпошлину в суд можно оплатить наличными денежными средствами от имени представителя с указанием, что платится за ООО.

Спросить

Юристы ОнЛайн: 55 из 47 429 Поиск Регистрация

PRO Россия
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.8 25 185 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
525
Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Краснодар
Грачёв Г.В.
4.9 2 602 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
489
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.9 17 737 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
132
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Нижний Новгород
Елесин А.В.
3.8 32 997 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
542
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Красногорск
Струкова С.П.
5 631 отзыв
Спросить
Отзывов за месяц
406
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.7 58 411 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
369
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н.В.
4.9 59 896 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
196
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
4.7 3 143 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
157
PRO Россия
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Дубна
Суровцева Л.Р.
4.9 10 619 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
60
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
4.9 31 573 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
126
PRO Россия
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.9 4 093 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
77
PRO Россия
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Краснодар
Арзуманян Р.В.
4.9 970 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
187
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Омск
Берсенева О.В.
4.9 397 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
137
Россия
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Рубцовск
Гафаров Р.А.
4.9 3 515 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
46
Россия
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Саратов
Сазонова Т.Н.
4.9 559 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
34
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Воронеж
Хоров А.Г.
4.8 5 629 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
288
Россия
Адвокат, стаж 21 лет онлайн
г.Орёл
Бахтин С.В.
4.8 25 803 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
363
Россия
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Красногорск
Степанов А.Е.
4.7 78 439 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
269
Россия
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
4.8 3 134 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
148
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Калининград
Швайцер А.А.
4.9 2 343 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
125
Россия
Юрист, стаж 13 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.7 51 689 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
124
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Сакунова Ю.А.
4.8 41 905 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
98
Россия
Юрист, стаж 13 лет онлайн
г.Москва
Микитенко А.О.
4.8 3 680 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
59
Россия
Юрист, стаж 33 лет онлайн
г.Орск
Першина О.Е.
4.5 7 063 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
51
показать ещё