Проблемы с изменением руководства ООО из-за отсутствия подписи у иностранного директора - причина - неправомерное право подписи

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)

Никаких ограничений по гражданству нет

Здравствуйте, уважаемая Елена!

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (далее – КОП) представляется в Банк в следующих случаях: при открытии счета, в случае замены или дополнения хотя бы одной подписи и (или) замены (утери) печати, изменения фамилии, имени, отчества указанного в карточке лица, в

случаях изменения наименования, организационно-правовой формы клиента - юридического лицалибо в случае приостановления или досрочного прекращения полномочий органов управления Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

КОП оформляется на бланке формы N 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93), установленной Приложением 1 к Инструкции ЦБ РФ №28-И от 14.09.2006 г. Бланк КОП Клиент может получить в Банке либо изготовить самостоятельно при условии соблюдения указанной формы. Иное количество или расположение

полей не допускается. Возможно произвольное количество строк в полях "Владелец счета", «Выданы денежные чеки», «Прочие отметки», "Фамилия, имя, отчество" и "Образец подписи" с учетом количества лиц, наделенных правами первой или второй подписи, а также в поле «№ банковского счета» в случае обслуживания Банком нескольких счетов клиента и при условии совпадения перечня лиц, наделенных правом подписи. При изготовлении КОП допускается подстрочное указание перевода полей КОП на языках народов Российской Федерации, а также на иностранных языках. КОП заполняется с применением пишущей или электронно-вычислительной машины шрифтом

черного цвета либо ручкой с пастой (чернилами) черного, синего или фиолетового цвета. Применение факсимильной подписи для заполнения полей КОП не допускается. КОП должна иметь лицевую и оборотную сторону и быть выполнена на одном листе. При использовании клиентом электронных подписей в рамках заключенного с Банком Соглашения об общих правилах и условиях использования электронных услуг (иных Договоров,предполагающих электронный документооборот с использованием аналогов собственноручной

подписи) следует одновременно с предоставлением в Банк новой карточки с образцами подписей и оттиска печати запросить изменение сертификатов и ключей для работы в системе электронного документооборота в соответствии с процедурами регистрации / обновления данных пользователя, описанными в соответствующих руководствах пользователя к системе электронного

документооборота. КОП действует до прекращения договора банковского счета, закрытия счета по вкладу (депозиту) либо до ее замены новой КОП. В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи и (или) замены (утери) печати,изменения фамилии, имени, отчества указанного в КОП лица, в случаях изменения наименования, организационно-правовой формы Клиента - юридического лица либо в случае досрочного прекращения полномочий органов управления Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также в случае приостановления полномочий органов управления Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации Клиентом представляется новая КОП.

Представление в Банк новой КОП должно сопровождаться одновременным представлением документов, подтверждающих полномочия указанных в КОП лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а также документов, удостоверяющих личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом первой или второй подписи. Банк не вправе принимать новую КОП без представления указанных документов, кроме случаев, когда указанные документы представлялись в Банк ранее и Банк ими уже располагает. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в КОП.

Все документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский), должны быть переведены на русский язык в России, а перевод должен быть заверен российским нотариусом. Перевод документа на русский язык, выполненный за границей, должен быть дополнительно заверен нотариально и удостоверен апостилем в соответствующем иностранном государстве. При этом удостоверительная надпись иностранного нотариуса и апостиль должны

быть переведены на русский язык в России, а подпись российского переводчика нотариальнозаверена.

Требование о предоставлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у

физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

На всех лиц, указанных в КОП, должны быть предоставлены нотариально заверенные копии документов, удостоверяющих личность, а также приказов о назначении на соответствующие должности. Право первой подписи принадлежит клиенту - индивидуальному предпринимателю, физическому

лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Право первой подписи может принадлежать физическим лицам на основании соответствующей

доверенности, выданной в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в

установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Право первой подписи принадлежит руководителю Клиента – юридического лица (единоличному исполнительному органу), а также иным сотрудникам Клиента, наделенным правом первой подписи клиентом – юридическим лицом, в том числе на основании распорядительного акта* либо

доверенности (в документе должно содержаться непосредственное указание о предоставлении лицу права первой подписи).

Право первой подписи не может быть предоставлено главному бухгалтеру или лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета.

Руководитель обособленного подразделения клиента - юридического лица, при наличии у него соответствующих полномочий, вправе своим распорядительным актом либо на основании доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации,

наделить правом первой подписи сотрудников данного обособленного подразделения.

В случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации, право первой подписи может быть передано третьим лицам, в том числе клиринговой организации, оператору платежной системы, центральному платежному клиринговому контрагенту, управляющему или

управляющей организации. В случае если управляющая организация, выполняющая функции единоличного исполнительного органа, предоставляет своим сотрудникам либо сотрудникам клиента - юридического лица право первой подписи от имени Клиента – юридического лица, такое

право может быть предоставлено на основании распорядительного акта управляющей организации либо доверенности. В качестве лица, имеющего право первой подписи, может выступать единоличный исполнительный орган управляющей организации. Право второй подписи принадлежит главному бухгалтеру Клиента - юридического лица и (или) лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта*,

который должен содержать непосредственное указание о предоставлении лицу права второй подписи.

Лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета в обособленном подразделении клиента - юридического лица, может быть предоставлено право второй подписи на основании распорядительного акта руководителя данного обособленного подразделения, при наличии у него

соответствующих полномочий. В случае если ведение бухгалтерского учета передано в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, третьим лицам, клиент - юридическое лицо может

предоставить право второй подписи данным лицам. Руководитель клиента – юридического лица, индивидуальный предприниматель и главный

бухгалтер Клиента – юридического лица могут не указываться в КОП в качестве лиц, наделенных правом, соответственно, первой или второй подписи, при условии наделения правом первой или второй подписи иных лиц. Правом первой или второй подписи могут быть наделены одновременно

несколько сотрудников юридического лица. Наделение одного физического лица одновременно правом первой и второй подписи не допускается.

* - распорядительный акт – подписанный руководителем приказ, распоряжение либо иной

внутренний документ организации, отличный от доверенности.

ПОРЯДОК ЗАПОЛНЕНИЯ КОП

1. Поля лицевой стороны КОП заполняются в следующем порядке:

1.1. В поле "Владелец счета":

Клиент – юридическое лицо указывает полное наименование в соответствии со своими

учредительными документами;

Клиент - индивидуальный предприниматель указывает полностью свои фамилию, имя, отчество

(при наличии), дату рождения, а также указывает: "индивидуальный предприниматель";

Клиент - физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской

Федерации порядке частной практикой, указывает полностью свои фамилию, имя, отчество (при

наличии), дату рождения, а также указывает вид деятельности (например, адвокат, нотариус,

арбитражный управляющий).

1.2. В поле "Место нахождения (место жительства)":

Клиент – юридическое лицо указывает адрес, по которому фактически находится постоянно

действующий исполнительный орган.

Клиент - индивидуальный предприниматель указывает адрес фактического места

жительства (пребывания).

Клиент - физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской

Федерации порядке частной практикой, указывает место осуществления своей деятельности либо

адрес фактического места жительства (пребывания).

В случаях, когда функции единоличного исполнительного органа клиента - юридического

лица выполняет управляющая организация или управляющий, клиент указывает адрес, по

которому фактически находится постоянно действующий исполнительный орган управляющей

организации, или адрес фактического места жительства (пребывания) управляющего.

Банк по письменному заявлению Клиента и при наличии свободного места в данном поле вправе

вносить изменения в данное поле после представления Клиентом документов, подтверждающих

изменение указанных сведений (в форме письма свободного формата с приложением

подтверждающих документов: договор аренды и пр.) **

1.3. В поле "тел. N" Клиент указывает номер телефона. Допустимо указание нескольких

телефонных номеров Клиента.

Банк по письменному заявлению Клиента и при наличии свободного места в данном поле вправе

вносить изменения в данное поле.**

1.4. В поле "Банк" указывается полное или сокращенное наименование Банка: Закрытое

акционерное общество «Райффайзенбанк» либо ЗАО «Райффайзенбанк».

В поле «Банк» Карточки, принятой филиалом Банка указывается полное или сокращенное

наименование филиала, например: Филиал «Северная Столица» Закрытого акционерного

общества «Райффайзенбанк» в г. Санкт-Петербург либо Филиал «Северная столица» ЗАО

«Райффайзенбанк». В случае если Карточка предоставляется в Операционный/Дополнительный

офис Банка, то в данном поле всегда указывается наименование филиала Банка, а не

наименование Операционного/Дополнительного офиса Банка. Банк вправе самостоятельно

вносить изменения в данное поле.

1.5. Поле "Отметка банка" Клиентом не заполняется. Банк самостоятельно заполняет данное поле.

1.6. Поле "Прочие отметки" Клиентом не заполняется.

2. Поля оборотной стороны КОП заполняются в следующем порядке:

2.1. В поле "Сокращенное наименование владельца счета":

Клиент – юридическое лицо указывает свое сокращенное наименование в соответствии с его

учредительными документами. При отсутствии сокращенного наименования указывается полное

наименование Клиента.

Клиент - индивидуальный предприниматель указывает полностью свои фамилию, имя, отчество

(при наличии), а также указывает: "индивидуальный предприниматель".

Клиент - физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации

порядке частной практикой, указывает полностью свои фамилию, имя, отчество (при наличии), а также

указывает вид деятельности (например, адвокат, нотариус, арбитражный управляющий).

Заполнение поля «Сокращенное наименование владельца счета» допускается также латинскими

буквами без подстрочного перевода на русский язык.

В поле «Сокращенное наименование владельца счета» допускается указание сокращенного

наименования Клиента, предусмотренного договором между Банком и Клиентом в целях

осуществления перевода денежных средств.

2.2. Поле "N банковского счета" Клиентом не заполняется. Банк самостоятельно заполняет данное

поле.

2.3. В поле "Фамилия, имя, отчество" указываются полностью фамилия, имя, отчество (при

наличии) лиц, наделенных правами первой или второй подписи.

Если руководитель Клиента – юридического лица ведет бухгалтерский учет лично, в КОП

проставляется собственноручная подпись (подписи) лица (лиц), наделенных правом только первой

подписи. При этом в КОП напротив поля «Вторая подпись» в полях «Фамилия, имя, отчество» и

«Образец подписи» указывается: «Лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует».

Клиент - индивидуальный предприниматель и Клиент - физическое лицо, занимающееся в

установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, поле

«Вторая подпись» не заполняют.

2.4. В поле "Образец подписи" собственноручную подпись напротив своей фамилии, имени или

отчества проставляют лица, наделенные правами первой или второй подписи.

2.5. Поле "Срок полномочий" Клиентом не заполняется. Банк указывает срок полномочий лиц на

основании представленных Клиентом документов. При наличии свободного места в поле «Срок

полномочий» Банк вправе самостоятельно вносить изменения в указанное поле после

представления Клиентом документов, подтверждающих продление срока полномочий лиц,

указанных в Карточке.

2.6. В поле "Дата заполнения" Клиент указывает число, месяц и год оформления карточки.

2.7. В поле "Подпись клиента" проставляется:

- собственноручная подпись руководителя Клиента – юридического лица или лица, исполняющего

его обязанности, который в соответствии с законом и учредительными документами осуществляет

представительство без доверенности;

- собственноручная подпись управляющего (руководителя управляющей организации) в случае,

если полномочия единоличного исполнительного органа клиента переданы в порядке,

установленном законодательством Российской Федерации управляющему (управляющей

организации);

- собственноручная подпись лица, являющегося представителем Клиента, действующим на

основании доверенности на открытие счета. Одновременно в этом поле указывается номер (при

наличии) и дата соответствующей доверенности;

- собственноручная подпись клиента - физического лица, клиента - индивидуального

предпринимателя либо клиента - физического лица, занимающегося в установленном

законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

2.8. В поле "Образец оттиска печати" Клиент проставляет образец оттиска печати (при наличии).

Поле "Образец оттиска печати" должно предусматривать возможность проставления оттиска

печати диаметром не менее 45 мм, не выходя за границы данного поля.

Оттиск печати, проставляемый на карточке, должен быть четким.

В случае если законодательством иностранного государства не установлена обязанность наличия

печати, юридическое лицо, созданное на территории указанного государства, вправе не

проставлять оттиск печати, указав в поле "Образец оттиска печати", что печать отсутствует.

При отсутствии печати у индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося

в установленном законодательством порядке частной практикой, данное поле не заполняется.

2.9. В поле "Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей"

удостоверительная надпись российским нотариусом совершается в соответствии с Формой №56 к

Приказу Минюста РФ от 10.04.2002 N 99 (ред. от 28.09.2005) "Об утверждении форм реестров для

регистрации нотариальных действий, нотариальных свидетельств и удостоверительных надписей

на сделках и свидетельствуемых документах». Удостоверительная надпись нотариуса должна

содержать наименование организации, Ф.И.О., должности представителей Клиента и указание на

то, что личности представителей установлены, полномочия их проверены.

Подлинность подписей всех лиц, наделенных правом первой или второй подписи, должна быть

засвидетельствована одним нотариусом.

Дата, указанная в поле «Дата заполнения», и дата удостоверительной надписи нотариуса должны

совпадать.

В случае совершения удостоверительной надписи на территории иностранного государства

свидетельствование подлинности подписей лиц производится должностными лицами

консульских учреждений Российской Федерации, находящихся на территории иностранного

государства.

Помимо указанного выше способа, свидетельствование подлинности подписей лиц может быть

произведено нотариусом иностранного государства с обязательным удостоверением его подписи

и печати путем проставления компетентным органом иностранного государства апостиля.

1

Перевод удостоверительной надписи и апостиля на русский язык должен быть заверен

нотариально на территории Российской Федерации.

2.10. Поле "Выданы денежные чеки" Клиентом не заполняется.

Дата выдачи и номера выданных денежных чеков указываются Банком при выдаче клиенту

чековой книжки. Банк самостоятельно заполняет данное поле.

ОСОБЕННОСТИ ЗАПОЛНЕНИЯ КОП ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВОМ ИЛИ ФИЛИАЛОМ

В поле "Владелец счета" указывается полное наименование юридического лица в соответствии с

его учредительными документами и после запятой - полное наименование филиала,

представительства в соответствии с утвержденным юридическим лицом положением о филиале,

представительстве.

В поле "Место нахождения (место жительства)" Клиент указывает адрес, по которому фактически

находится руководитель филиала, представительства.

1 Данный способ закреплен в «Конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов»

(заключена в Гааге 05.10.1961; вступила в силу для Российской Федерации 31.05.1992).

Банк по письменному заявлению клиента вправе вносить изменения в данное поле после

представления Клиентом документов, подтверждающих изменение указанных сведений (в форме

письма свободного формата с приложением подтверждающих документов: договор аренды и т.д.)

**

В поле "Сокращенное наименование владельца счета" указывается сокращенное наименование

филиала, представительства юридического лица в соответствии с утвержденным юридическим

лицом положением о филиале, представительстве. При отсутствии сокращенного наименования

указывается полное наименование филиала, представительства.

В поле "Подпись клиента" проставляется собственноручная подпись лица, являющегося

представителем Клиента, действующим на основании доверенности на открытие счета.

Одновременно в этом поле указывается номер (при наличии) и дата соответствующей

доверенности.

** При внесении изменений зачеркивание текста осуществляется уполномоченным лицом тонкой

чертой так, чтобы можно было прочитать зачеркнутое.

Никаких ограничений по гражданству нет. Вам необходимо обратиться с жалобой на имя руководителя Банка с требованием выполнить должное, указать, что был необоснованный отказ со стороны сотрудников Банка, но, если его считают обоснованным, то разъяснить, какими законами и нормативными актами руководствуются сотрудники банка при этом.

Дальнейший порядок Ваших действий зависит от реакции сотрудников Банка. Также Вы можете написать жалобу в прокуратуру с требованием проверки действий должностных лиц по данному факту.