Как оформить возврат денежных средств физлицу, чтобы избежать налоговых последствий?

₽ VIP

Здравствуйте,Елена! Оформить можно договором займа, при этом предусмотреть проценты за пользование денежными средствами и пени за просрочку возврата.

Договором займа и распиской.

Бюро

Вы юридическое или физическое лицо?

Если физическое -

1. Распиской следующего содержания:

Я, ................................. (паспорт ХХ ХХХХХХ выдан кем, когда, зарегистрирован по адресу: место регистрации) получил от ................................ (паспорт ХХ ХХХХХХ выдан кем, когда, зарегистрирован по адресу: место регистрации) денежные средства в размере .............. Обязуются вернуть полученные мною денежные средства в срок.........

Ф.И.О. (полностью).

Дата.

Можно указать проценты, под которые Вы даете денежные средства.

2. Также или одновременно можно заключить договор займа, где подробно будут указаны все условия. Пример:

ДОГОВОР

ЗАЙМА ДЕНЕГ

"___" _____________ _____ г. г. ____________

___________________________________________________, именуемый

(Ф. И. О.)

в дальнейшем "Займодавец" и _____________________________________,

(Ф. И. О.)

именуемый в дальнейшем "Заемщик", заключили настоящий договор о

нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1 Займодавец передает в собственность Заемщику деньги в

сумме _______________ (__________________________________________)

(сумма) (сумма прописью)

рублей, а Заемщик обязуется возвратить Займодавцу такую же сумму

денег в срок до "____" ______________ _____ г.

1.2. В подтверждение полученного Заемщик дает Заимодавцу

расписку.

1.3. Заем предоставляется под проценты. Проценты выплачиваются

в размере ____ процентов от суммы займа. Периодичность выплаты

процентов - ______________________.

1.4. Заем считается возвращенным в момент передачи Займодавцу

всей суммы денег, указанной в п. 1.1. настоящего Договора.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Займодавец вправе потребовать от Заемщика досрочного

возврата суммы займа и выплаты причитающихся процентов в случае

невыплаты или несвоевременной выплаты процентов.

2.2. Заемщик обязуется возвратить полученную сумму в срок до

"____" ______________ _____ г.

Заемщик вправе (не вправе) возвратить полученную сумму до

истечения этого срока.

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

3.1. В случае невозврата в срок займа Заемщик уплачивает

Займодавцу пеню в размере ___ процентов от суммы займа за каждый

день просрочки до полного возврата суммы займа. Уплата пени не

освобождает Заемщика от выплаты процентов.

3.2. В случае невыплаты в срок причитающихся Займодавцу

процентов Заемщик уплачивает Займодавцу пеню в размере ___

процентов от суммы займа за каждый день просрочки до момента

выплаты полной суммы процентов, причитающейся Займодавцу.

4. ВСТУПЛЕНИЕ В СИЛУ И ДЕЙСТВИЕ ДОГОВОРА

4.1. Договор вступает в силу с момента передачи Заемщику

суммы, указанной в п. 1.1. настоящего договора, и действует до

момента выполнения сторонами всех обязательств, предусмотренных

настоящим Договором.

5. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

5.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим

Договором, стороны руководствуются законодательством.

5.2. Споры между сторонами по настоящему Договору решаются в....................

5.3. _________________________________________________________

______________________________________________________.

РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

ЗАЙМОДАВЕЦ ЗАЕМЩИК

____________________ ___________________

____________________ ___________________

____________________ ___________________

____________________ ___________________

(подпись) (подпись)

Лена! "Физлицо" скажет, "не брал", и всё!!! Поэтому, пока он "доступен", скажите ему, что сейчас стало полегче, деньги нужны чуть попозже, но, дескать, давай всё-же оговорим когда - пусть напишет обязательство вернуть именно к такому-то (пусть и далекому) числу. Главное в этой операции - получить письменное подтверждение того, что у него Ваши деньги, которые он должен вернуть. Постарайтесь исправить своё положение, доверчивая Вы наша! По поводу возврата денег никаких налоговых последствий и нагрузок нет. Проценты, если их получение будет зафиксировано, - доход, который нужно декларировать, и с которого нужно заплатить налог. Удачи Вам!

Ваши отношения с Вашим заемщиком Вам необходимо оформить договором займа в котором указать, что деньги уже переданы заемщику, указать все идентифицирующие Заемщика данные( полностью ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, место прописки и проживания). Желательно чтобы он расписался и расписал собственоручно свое ФИО полностью.

Елена! В вашей ситуации надо беспокоится не о налоговых последствиях и нагрузках, а чтобы это лицо вообще что- то написало. Действуйте дипломатично, но постарайтесь чтобы договор( или расписка) были написаны рукой физлица и в ней были указаны четко паспортные данные его, место жительства, когда деньги переданы вами, срок возврата.

В расписке необходимо указать:

1.дату составления расписки;

2.сторон (полные ФИО, адрес регистрации, адрес места жительства, паспортных данных, желательно указать номера телефонов);

3.предмет договора (расписки), т.е. с указанием того, что одна сторона передала, а другая сторона получила денежные средства;

4.суммы денежных средств;

5.срока возврата денежных средств.

Кредитор имеет право на получение от заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных распиской. Размер процентов должен быть разумным.

Если должник не возвращает долг своевременно, то на не возвращенную сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда эта сумма должна была быть возвращена, до дня ее возврата кредитору независимо от уплаты процентов.

Не забудьте, что расписку можно оспорить по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от кредитора или получены в меньшем количестве, чем указано в расписке.

Если денежные средства переданы по расписке, то ее оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда расписка была составлена под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с кредитором или стечения тяжелых обстоятельств.

Для взыскания долга по расписке необходимо обратиться с иском в суд общей юрисдикции или к мировому судье (если сумма займа менее 100 000 руб.) по месту нахождения ответчика. Уплатить государственную пошлину. К иску приложить копии всех правоустанавливающих документов, квитанцию об уплате государственной пошлины и т.д.

Если ответчик не будет обоснованно оспаривать расписку, то суды обычно быстро (два-три месяца) взыскивают сумму долга и проценты в разумных пределах, при этом сумму государственной пошлины и расходы на адвоката также взыскиваются судами в пользу истца.

Решение суда вступает в законную силу в течение 10 дней с момента принятия решения судом в окончательной форме.