Как я понимаю, наличие счета в иностранном банке за рубежом у резидента РФ является нарушением закона.

Вопрос: где я могу узнать вышеупомянутые "случаи и условия".

Ст.5 п.2 ЗАКОНА О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ гласит: Резиденты могут иметь счета в иностранной валюте в банках за пределами Российской Федерации в случаях и на условиях, устанавливаемых Центральным банком Российской Федерации. Вопрос: где я могу узнать вышеупомянутые "случаи и условия". В частности меня интересует, может ли резидент РФ проживающий на территории РФ иметь кредитный счет (credit account) и кредитную карту, ассоциированную с этим счетом (VISA, MasterCard, etc.), выданную банком США? То же самое меня интересует про checking account.

Читать ответы (1)

Наложение ареста на счет в Сбербанке по исполнительному листу - возможность списания кредитного лимита и дальнейшие шаги

По исполнительному листу приставы наложили арест на счет в Сбербанке, который открыт к кредитной карте. Личных средств на этом счете нет, но есть неиспользованный кредитный лимит, которым я теперь не могу пользоваться. Я так понимаю, приставы не могут списать мой свободный кредитный лимит, т. к. это деньги банка? И могу ли я взять справку в банке, что данный счет является счетом кредитной карты и используется для погашения кредита и отнести приставам, чтобы сняли арест с этого счета? Или не приставам нести. А в суд? если в суд, то в какой? В тот, который выдал постановление об аресте или в мировой с новым заявлением?

Читать ответы (2)

Чем грозят движения по зарубежному счету для резидента РФ

Движения по зарубежному счету - чем грозит? Если налоговой службе стало известно: 1. о наличии счета резидента РФ (частного лица) в банке за рубежом, и 2. о проведенных операциях в иностранной валюте по данному счету (причем все эти операции были вне России между зарубежными банками) – то чем это может грозить для резидента с точки зрения закона № 173 о законности валютных операций? Закон № 173 действует только на территории России и при платежах пресекающих границу РФ, или вообще везде? Имел ли права резидент проводить операции по счету в иностранной валюте во внешнем банке за рубежом? Какие статьи КоАП могут быть задействованы ИФНС и Росфинмониторингом для наказания резидента? Тут вопрос не об уплате налогов (доходов от движений по счету не было), а о факте самих валютных операций (движений по счету в зарубежном банке). Может ли в отношении резидента РФ (частного лица) помимо статья 15.25 часть 2 КоАП применена еще и статья 15.25 часть 1 КоАП?

Читать ответы (6)

Как при попытке закрыть карту в МТС Банке клиент оказался в долгах и с арестованным счетом?

В МТС банке при покупке телефона была открыта кредитная карта. Кредит был полностью выплачен с положительной суммой на счету. Решил закрыть договор (счет и карту). При обращении в банк сказали что на закрытие карты требуется 15 дней. При этом операции по карте и счету проводить нельзя. Так как карта в этом случае будет считаться активной. Ровно через 15 дней приходит смс от приставов что мой счет в МТС Банке арестован. При этом списана положительная часть которую я переплатил. На счете карты в личном кабинете отражается сумма долга которую я так понимаю банк не имеет права списать с кредитного счета. Плюс сам банк добавили сумму в 900 рублей за годовое обслуживание карты. Эти деньги должны были списать еще месяц назад автоматически со счета.

Читать ответы (1)

Как использовать кредитные счета должника для погашения задолженности - советы и инструкции для взыскателя

У должника в банке кредитный счет (видимо, потребкредитование; ипотеки у него нет). Что это означает для взыскателя? Как можно "использовать" кредитные счета (возможно, товары, взятые в кредит) взыскателю для погашения должником задолженности? Что должен сделать пристав в этом случае (из банка пришли сведения о наличии счетов у должника, начинающихся на 423 и 40817)?

Читать ответы (1)

Проблемы с открытием резидентских счетов в России - оплата за услугу и законодательные нюансы

Граждане Украины с свидетельством о временном убежище. Участники госпрограммы по переселению, есть РВП. Открыли ИП.В России 2 года. Счет в Сбербанке открыли для ИП, долго были нерезидентами, когда решились закрыть р\счет, вдруг стал р\счет резидентским а карта зарплатного проекта осталась не резидентской. При переводе личных средств с р\счета рублевого на карту рублевую считается валютной операцией и оплата за услугу фантастическая. Что в этом случае предусматривает закон. Р\счет поправили на резидента (указали им на статью закона о резидентах и не резидентах) Если я плачу налог как резидент, почему карту Сбербанка открыли на не резидента.

Читать ответы (4)

Вопрос - Может ли банк списывать деньги с лицевого счета, не привязанного к кредитной карте, при наличии просрочки по картой?

При устройстве на работу, открыли другой лицевой счет для получения зарплаты, в банке где имеется просрочка по кредитной карте. При этом кредитная карта была привязана к другому счету. Может ли банк списывать денежные средства с счета не привязаного к кредитному.

Читать ответы (6)

Перевод зарплаты на карты МИР - законодательство и правомерность для государственной организации

Здравствуйте. Имеется вопрос по карте МИР. Наша организация является государственной, но не является бюджетной (мы живем за счет обязательных страховых сборов). Управляющий требует от нас написать заявление на перевод зарплаты на карты МИР. Насколько это соответствует законодательству и не является ли это нарушением со стороны организации, с учетом того, что на данный момент все сотрудники получают зарплату на действующие карты других видов (mastercard, visa).

Читать ответы (1)

Права должников - Может ли пристав арестовать кредитную карту и списать с нее сумму долга?

Если лицо является должником и у него ничего нет, ни имущества, ни счетов, но есть кредитная карта банка на его имя. Может ли пристав арестовать карту или изъять с карты сумму долга, и тогда должник попадает на проценты кредитной карты.

Читать ответы (1)

Как закрыть кредитную карту в Альфа банке, когда все перечисления снимает судебный пристав в счет другого долга?

В альфа банке Есть кредитная карта на 5000₽.судебный пристав арестовал счета и погашение этой кредитной карты не возможно так как все перечисления пристав снимает в счёт погашения другого долга не в Альфа банке. Возможно ли закрыть кредитную карту в альфа банке если внесём всю оставшуюся сумму по этой кредитной карте?

Читать ответы (2)

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59