Банковский платежный агент - 1652 советов адвокатов и юристов

Помогите разобраться в вопросе: Какими юридически значимыми документами могут регулироваться взаимоотношения кредитной организации и банковского платежного агента? Какие виды операций осуществляет банковский платежный агент?

Вопрос для специалистов.

Возможно ли привлечение не банковского платежного агента для приема платежей от юридических лиц и ИП?

(по простому - мне на вебсайте надо организовать прием платежей от юридических лиц (организаций), может ли таким агентом по приему платежей быть не банк?). Можно ли и если можно - то может кого-то (какого то Агента) посоветуете?)

(прошу отвечать только по делу. Кто будет не по сути вопроса отвечать получат минус в карму;-) )

Внимательно, Вопрос! Является ли агент в договоре по ссылке, платежным агентом по ФЗ 103?

Сам агент уверяет, что он просто ИТО - информационно техническое обслуживание. И не является платежным агентом, и не попадает под закон о платежных агентах ФЗ 103.

Платежный агент, УСНО. Могу ли я отбивать на одном ККМ чеки за несколько терминалов находящихся в разных местах. Для того чтобы налоговая при проверке могла сверить отбитую сумму по ККМ с суммой на спец. Счете.

Наша компания является плат банк агентом и работает по 161 фз, мы принимаем денеж средства от физ. лиц в пользу операторов связи и тд.

Можем ли мы не использовать фиксальный ккм а вместо него выдавать печать на принтере (аналогичный вид) для покупателя со всей инфо.

С 1 сентября всех агентов платежных обязали работать спец счету 408... Который принимает прием и пополнение нал средств, не позволяющий скрыть выручку.

Зачем налоговой этот ккм если налоговая может получить просто выписку по счету,

Подскажите.

Может ли налоговая ставить блокировку на спец счет платежного агента. По закону денежные средства находящиеся на спецсчет не являются деньгами ИП и т.д. это деньги плательщиков.

Правомерно ли участие третьего лица в качестве

«платёжного агента» при заключении прямого договора с РСО?

Участие третьего лица меняет суть прямого договора.

Если правомерно участие третьего лица, то чем оно обосновано?

Наша оргнизация ООО заключила агентский договор с страховой компанией. Страховая компания требует перечислять взносы на ее р/сч. Мы как представители страховщика получаем страховые премии, пробиваем чеки и проводим через кассу, а затем через РКО в банк на свой счет. Заполняем квитанции на бланках страховой компании и распечатываем договор страхования, но печати на этих бланках страховой компании, а наша организация оговаривается в квитанции в графе получил представитель и в договоре страхования в графе полис выдал представитель страховщика. Мой вопрос подпадаем мы под понятие платежного агента или нет.

Начал изучать ФЗ о деятельности по приему платежей физ. лиц, осуществляемой платежными агентами (ПА).

Читаю: Ст.1 п.2.4 -- Положение настоящего ФЗ не применяется к отношениям, связанным с деятельностью по проведению расчетов осуществляемых в безналичном порядке. Вопрос: это означает, что ЕИРЦ может работать только с наличкой?

Ст.3 п.2 -- ПА при приеме платежей вправе взымать с плательщика вознаграждение в размере, определяемом соглашением между платежным агентом и плательщиком. Вопрос: Это означает, что ЕИРЦ обязан составить соглашение со мной? Вопрос: Из платы за коммуналку автоматом вычитается сумма вознаграждения? Это означает, что поставщику услуг сумма доходит не полностью?

Прокомментируйте, пожалуйста!

Я ИП, У меня есть агентский договор с ООО на прием платежей от физ лиц через них.

Они говорят, что не являются платежным агентом, а выполняют всего лишь информационно техническое обслуживание.

Из договора я сам не могу понять, правду они говорят или нет.

Так как с первого взгляда, они вроде как попадают под закон о платежных агентах.

У меня есть свой сайт "Платежная система", который используют несколько владельцев онлайн казино, для приема средств с их клиентов, средний оборот 10 млн/месяц.

В данный момент сайт не имеет ИП и каких-либо документов, все платежи проходят через аналогичные сервисы предоставляющие такие же услуги, но комиссия и рентабельность такого сайта получается довольно маленькой.

Что будет если я зарегистрирую ИП и подключу свой сайт к одному из банков полностью официально, и буду продолжать принимать средства из онлайн казино, размешивая легальными сайтами?

С владельцев онлайн казино никаких данных не собираю, кроме их реквизитов для вывода. На жалобы клиентов отвечаю в течение дня и решаю их вопрос без последствий.

Будьте добры помочь разобраться в вопросе.

Плательщик сделал платеж через кассу Платежного субагента за оплату водоснабжения Поставщику.

На следующий день платежный субагент перечислил денежные средства Оператору по приему платежей.

В этот же день была отозвана лицензия у Банка, который являлся Оператором по приему платежей, после последовало банкротство. Поставщик воды не получил деньги, уплаченные Плательщиком.

Имеет ли право Платежный субагент обратиться с требованием о признании его кредитором?

Можно ли Плательщику или Поставщику воды потребовать возврата денежных средств у Платежного субагента?

Какую норму закона применить?

Остановили сотрудники провернули по базе, нашли неоплаченный и просроченный штраф. Хотя он был мною оплачен, выдали повестку, так же пришло испол производство, я его тоже оплатил, на суде показал квитанцию об оплате штрафа в рамках установленных сроков, предоставил квитанцию об оплате испол производство и уведомление о закрытии исполнительного производство сотрудником судебных приставов, судье.

Материалы отправили на дополнительное рассмотрение, спустя месяц мне позвонили с ГИБДД и попросили еще раз принести квитанцию из банка на мой вопрос, «чем Вас не устроил тот документ который я предоставил с подписью сотрудника банка и печатью банка», сказали что это скриншот на котором расписался сотрудник. Оплачивал штраф я через qr-код.

Стоит ли мне еще раз идти в банк за квитанцией и что обычно в дальнейшем происходит.

Как я понял ошибка в реквизитах, по этому штрафа оплачен не был и в базах приложений и госуслугах он вообще не висел. Спасибо

Директор нашколил и сбежал, документы не передавал. Учредитель обратился в банк за выписками, приложив ЕГРЮЛ и доверенность от самого себя. Банк отказал, сославшись на банковскую тайну. На какие законы сослаться учредителю при подаче иска в с суд к банку о предоставлении выписок?

Здравствуйте! У меня такой вопрос: считается ли разглошением банковской тайны, если сотрудник мфо в процессе телефонного разговора не удостоверившись кто ответил на звонок, рассказал про мою задолженность в конкретных цыфрах, и о сроках погашения и т.д. постороннему человеку. Спасибо!

Произошло нарушение банковской тайны. А именно передача третьим лицам информации по сумме кредита, цели кредита и остаточной задолженности по кредиту третьим лицам. Как должна выглядеть претензия в банк на расследование кто и кому передал данные.

Каким образом управляющая компания должна выставлять платежные документы собственнику нежилого помещения?

Направлять по адресу регистрации собственника или по месту нахождения нежилого помещения?

Или собственник помещения должен обивать пороги управляющей компании с просьбами выдать ему платежные документы?

Есть ли на этот счёт какие-либо разъяснения?

Небольшое ООО оказывает услуги по бронированию отелей в России. Клиенты из других городов часто хотят оплатить услуги “с карты на карту” при бронировании отеля. Но корпоративные банковские карты для юр лиц не имеют технической возможности приема средств (только расходование). Если соучредитель или сотрудник ООО будет принимать деньги на личную банковскую карту и в тот же день вносить их в кассу фирмы с применением ККТ, не будет ли это являться нарушением закона О применении ККТ? Если нарушение есть, то какие санкции? И если кто то знает банк, в котором возможно зачисление денег на корпоративную банковскую карту (по номеру карты), дайте его название пожалуйста, будем ОЧЕНЬ благодарны!

Вопрос 1 - наступило 11 число месяца следующего за расчетным, долг 100 рублей не оплачен, начисляется пеня, но 21 числа долг оплатили полностью, законно ли требовать оплаты пени в таком случае?

Вопрос 2 - та же ситуация только 21 числа оплатили часть долга, например 50 рублей, как должны дальше начислять пеню и должны ли вообще начислять?

Спасибо.

В многоквартирном доме установили общедомовой прибор учёта, вписали в счёт за коммунальные услуги (9000 т. р) Обязан ли не собственник (не преватизированная квартира) оплачивать эту сумму? Причём частичную оплату (если сразу не можешь выплатить) разделили на 60 месяцев и оформили банковским кредитом + 75 рублей в месяц.

Я оформил договор займа в мфо, по условиям договора я обязан был вернуть его 31.12.2020 г, в условиях договора были описаны варианты возврата: 1) с платёжной карты (крайне невыгодный вариант из-за большой комиссии) 2)через кассу Почты России, 3) Платеж по реквизитам. Я выбрал платёж по реквизитам, произвёл оплату в полном объёме, отправил чек по электронной почте мфо, позвонил им и поставил в известность, на что мне сказала специалист этой компании, что деньги они увидят не раньше 11.01.2021, и поставила в известность, что за все праздники я должен буду заплатить проценты. В условиях индивидуального договора и в общих условиях предоставления займа мфо ничего не сказано про платежи в праздничные и выходные дни и ответственность за просрочку по вине банковской системы. Насколько правомерны в данном случае требования мфо?

Укажите, пожалуйста, номер статьи ФЗ о "Национальной Платёжной системе" (или это ГК РФ)-"Если указан Факт Мошенничества, направленный против систем банка - то деньги вкладчику банка возращаются".

Было незаконное списание ден. средств без ведома и согласия. Заранее благодарна за ответ.

Мы являемся субагентом по агентскому договору. Агент в свою очередь работает с интернет-магазином. Таким образом, мы доставляем и продаем товары на основании агентских и субагентских договоров. Мы (субагент) не являемся платежным агентом и не имеем счета 40821. Агент согласен с этим, но интернет-магазин диктует обязательное условие - работать с ним только через спец. Счет. Это требование явно противоречит закону. Но если мы его не откроем, потеряем крупного клиента и не получим прибыль.

Вопрос: какая ответственность предусмотрена, если выручка по агентскому договору будет проходить через спец. Счет. Нужно ли вставать на учет в росфинмониторинг, если мы не ведем деятельность платежного агента, но работаем с агентами через спец. Счет. На сколько я знаю, все коллеги пооткрывали спец. Счета, и ничего более не делали, работают через них без последствий, но и проверок у них не было. Хочется оценить риски связанные с открытием спец. Счета.

Вопрос по документам на имущественный вычет. Есть Договор уступки требования и перевода долга, платежные документы оформлены на продавца. Как быть в этой ситуации покупателю?

Хочу оформить вычет на приобретение жилья (квартиры) с привлечением кредитных средств. Не обнаружила никаких платежных документов/копий о передаче моей части денежных средств. Передавала через банковскую ячейку. Есть расписка от покупателей в рукописном виде. Это примет налоговая?

Хочу открыть интернет-обменник электронных валют через другие платежные системы, нужна детальная юридическая информация как правильно оформить данную деятельность или через ИП или через ООО, чтобы и платежные системы не отвернулись и чтобы всё по закону было.

Можно ли перевести деньги с лицевого счета в банке юр.лица на банковскую карту физ. лица без оплаты налогов. Спасибо.

Я инвалид 2 группы. Начал зарабатывать в Интернете в инвестиционных проектах на просмотре рекламы. Собираюсь выводить деньги с электронных кошельков на банковскую карту. Слышал что есть налоги на доходы в Интернете. Какие суммы на вывод не подлежат налогообложению? Нужно ли мне платить налог на доход или что-то оформлять в налоговой инспекции, учитывая мою инвалидность?

Являюсь председателем профсоюзной организации. Членов 18 из 92 работающих. Надо решить вопрос об установке рецептшен? Администрация против так как для кассы должно быть отдельно оборудованное помещение. Как решать?

Имеется исполнительный лист на управляющую компанию, но взыскать средства не имеется возможным из-за того, что у них на картотеке висит и так около 80-ти таких же производств на сумму более 10 000 000 рублей! Они сделали ход конем и создали ООО "РКЦ" и теперь через неё выставляют счета за коммуналку! Так вот, можно ли с этой ООО "РКЦ" как-то взыскать по исполнительному листу? Или просто не платить коммуналку?

Завтра у меня суд по административному делу, задержали в наркотическом опьянение, штраф 5000 р,ил сутки, оплатить на анный момент не могу, я инвалид второй группы, можно ли ходотайствовать об отложении рассмотрение дела?

Скажите пожалуйста. Произошло ДТП. Я виновник, с виной согласна. На мести сотрудник ДПС выдал справку и постановление об АП с указанием штрафа. Нужно ли мне идти в в ГИБДД и когда? На месте об этом ничего не сказали, это мое первое ДТП и я не знаю что и как обычно происходит.

Висят два неуплаченных штрафа в ГИБДД. Я их оплатила еще год назад, квитанции имеются. Куда мне нужно предъявить эти квитанции. Спасибо.

Может ли ЕРКЦ (единый расчетно кассовый центр) самостоятельно начислять пеню должнику не заключив при этом договор с должником и не являясь поставщиком ресурсов? Спасибо!

Приветствую. Знаю что по закону есть право делать платежи с назначением. В рамках платежей ЖКХ ресурсоснабжающая организация не позволяет делать платежи с назначением за потребление за конкретный месяц, а зачесляет платежи как ей нужно за те услуги с которыми плательщик не согласен которые по закону имеет право обжаловать. Естб справка от Сбербанк о том, что эта организация целенаправленно не предоставила такие данные в Сбербанк и они пользуются той программой которую предоставила организация для платежей. Какая статья закона закреплена за правом делать платежи с назначением и по какой статье можно привлечь эту организацию? Хороший отзыв и высокая оценка.

Вопрос: если я получил постановление от судебного пристава об возбуждении ип по делу о неоплаченном штрафе, оплатил это постановление по указанным в постановлении реквизитам то сам штраф считается оплаченным или он так и будет висеть в базе ГИБДД.

В офисе банка, через терминал оплатил взнос по кредиту. Позже позвонили с банка, поинтересовались, почему нет оплаты. Пришел в банк, показал квитанцию об оплате, сверили реквизиты. Подтвердили, что оплата была, а деньги на счет не поступили. На мой вопрос: "Где деньги"? пожимают работники банка пожимают плечами и настоятельно требуют повторить платеж. Посоветуйте, как поступить. Спасибо.

У нас есть интернет-сайт, с личными кабинетами пользователей, в которых они могут оплачивать он-лайн некие гос услуги, штрафы, оплата питания в вузах, жкх.

Какую организацию нам необходимо зарегистрировать для ведения деятельности на сайте? С наличкой мы работать не будем, только б\н.

На свой р\с средства принимать не будем, зарабатываем только на комиссии с платежей, деньги сразу уходят на р\с других организаций.

Спасибо, ждем ответа!

При получении денежного перевода "Колибри" отделении Сбербанка правомерно ли требование от получателя сообщать ФИО и город отправителя?

Спасибо.

Банк прислал письмо. Вообще первый раз с таким сталкиваюсь.

А если я не приду в отделение банка для подтверждение данных т.к они не менялись, тогда что?

Акционерное общество «ОТП Банк» напомина­ет вам о необходимос­ти обновления иденти­фикационных сведений.

В соответствии с тре­бованиями пп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О прот­иводействии легализа­ции (отмыванию) дохо­дов, полученных прес­тупным путем, и фина­нсированию терроризм­а», Банк обязан обно­влять информацию о клиентах не реже 1 (о­дного) раза в год.

Ситуация такая: получил постановление от судебного пристава об возбуждении ип. по делу о штрафе ГИБДД, нашел штраф в базе оплатил его, но на сайте госуслуги в графе суд. задол. Досих пор висит эта задолженность (с момента оплаты прошел месяц) вопрос: достаточно ли показать суд. приставу квитанцию об оплате самого штрафа или оплатить эту задолженность?

Спасибо Вам за ответы!

У меня есть к Вам еще несколько вопросов:

К судебным приставам я попала из-за неоплаченных штрафов ГИБДД за 2014-2015 г.

Я точно так же как и на сайте судебных приставов оплачивала все "онлайн" через сайт ГИБДД и у меня складывается ощущение, что я судебным приставам оплатила все то же самое (задвоила) . Проблема заключается в том, что я по-прежнему на сайте ГИБДД и на сайте судебных приставов числюсь в должниках, могут ли у меня возникнуть проблемы с ГАИ или выездом за границу при условии, что все платежные документы у меня на руках? Является ли квитанция об оплате через интернет официальным подтверждающим документом? И как мне теперь понять кому и сколько я должна?

Мне присудили штраф 1000₽ за неуплату в срок штрафа гибдд 500₽, на момент суда у меня уже был оплачен этот штраф 500₽. Вопрос: мне сейчас платить 1000₽ или 500₽? Заранее, благодарен!

Добрый всем день! Подскажите, если вынесено постановление судом по статья 12.8 часть 1 назначен штраф 30000 рублей. Могу ли я оплатить половину в течении двух недель? И еще поясните две недели исчисляться будут с момента вступления в законную силу постановления или с момента решения суда?

Помогите разобраться. В 2012 г. была продана земля, выделенная группе работников муниципальных предприятий, доверенным лицом. Сделка состоялась, деньги были получены. Но, вот уже третий год налоговая присылает письма о задолжности за землю, о наложении административной ответственности. Как быть в этой ситуации, если земля нам давно уже не принадлежит?