Проверка банков / Гражданское право - 16515 советов адвокатов и юристов

Октябрь ноябрь 2013 года была проверка по банку Хоум кредит по месту жительства г Нерюнгри и отправленно прокуратуру города Москвы где взять решение для суда по месту проживания.

Мы с моим партнером вкладывали свои собственные деньги в строительство объекта недвижимости комерческого на основе договора займа своей же фирме. Объект был построен и пущен в эксплуатацию. Мы стали получать свои вложенные средства назад. Так продолжалось 2 года. Недавно наши средства не были перечислены. Ушли только платежи для других организаций. На наш резонный вопрос последовал ответ, что ведется проверка банка. Вопрос: правомерна ли задержка денег, как долго может идти проверка?

Работала в банке. Пришли со службы безопасности и сказали, что подозревают в ведении не легального бизнеса. Будут проводить проверку с привлечением аудиторов. Ни акта, ни каких-то бумаг на руки не дали. Я честный сотрудник, никакого бизнеса нет. Не выдержала этого унижения, подозрения и написала заявление по собственному. Устраиваюсь в др. банк. В одном (крупный) банке мне отказали по СБ. Жду решения от других. Как можно оспорить эту проверку, чем вооружится? Если есть запись какая-то в СБ (служба безопасности), как ее исправить? Спасибо.

ЦБ проверяет банк (стандартная проверка (раз в три года))

При проверке одной организации, выявили что то не ладное.

Решили выехать по адресу нахождения данной организации.

По приезду запросили паспорт у человека находившимся в офисе фирмы. Сотрудник фирмы отказал предоставив трудовой договор

Имеет ли право сотрудники ЦБ в такой ситуации и вообще просить паспорт у граждан?

Получили одобрение по ипотеке на земельный участок, сегодня подали все документы (на участок) в банк, менеджер сказал, что документы будут проверяться 5 дней! А покупатель хочет завтра подать документы в регистрационную палату! Залог отдали, о нем прописано в предварительном договоре купли-продажи! Можно ли регистрировать сделку до подтверждения банком!

Хотим купить квартиру 50% ипотека, 50% наличными, квартира под арестом из-за неуплаты потреб. Кредитов, хозяин квартиры предложил оплатить наличными сумму ареста, чтоб она стала не обременена. Вопрос: пройдет квартира проверку банком. И какие у нас риски?

Имею задолженность по нескольким кредитам. Пока не имел возможности их вернуть. На работе меня скоро повышают в должности. В числе новых обязанностей буду оформлять кредиты. Работаю в магазине сотовых телефонов. Проверяет ли банк таких удаленных сотрудников? Паспорт у меня новый, не тот, на который брал кредиты.

Добрый вечер, уважаемые соотечественники! Еще в прошлом году я столкнулся с такой проблемой, что мне на сотовый телефон пришло не совсем, точнее сказать вовсе неприятное смс-сообщение, в котором мне банк «ВТБ» сообщил о том, чтомной якобы была предпринята попытка оформить кредит в

Планируем покупку квартиры, где в долевой собственности дети. Хозяева квартиры будут оформлять на них долю в другой квартире после продажи этой. Так ли это должно быть? Или долю детям нужно выделить до продажи недвижимости? Стоит ли опасаться сделки где в долевой собственности дети или опасаться нечего. У нас ипотека и банк всеравно проверит правомерность сделки?

Можно ли вернуть ЗАДАТОК, который я внёс за покупку квартиры, если люди, которые покупают мою квартиру, требуют вернуть АВАНС, переданный мне, т.к.моя квартира не прошла проверку банком (по неизвестным мне причинам)

Судьи выдают дубликаты исполнительных документов коллекторам и банкам направо и налево по любым бумажкам, на днях было заседание где номер акта об утере исполнительного листа был затерт (и это была копия), весь текст затер (перечень сотен человек, чьи исполнительные листы потерялись или пропили или еще черт знает что с ними сделали!) и судья не моргнув глазом выдает дубликат! Нет ни одного оригинала или заверенной копии, нет фио даже в затертом списке-это какой то беспредел!

Украли зарплатную карту, сняли через интернет с нее все деньги, банк отказался их вернуть, по причине что блокировка карты произошла после списание средств, если смысл обращаться в суд.

Я оплатила весь долг в банк который мне сказали, но они просят теперь еще. У меня есть записи разговоров с указанием суммы и квитанции. Банк теперь требует еще и не хочет закрывать счета. Что делать?

Ситуация такая, с зп удерживали деньги в счёт долга банку, задолженность погасила, арест сняли, но банк деньги снимать продолжал, в итоге 43 800 р повисло на балансе банка, банк ничего нормального сказать не может, посылает к приставам, приставы никакого отношения к этим деньгам не имеют, как мне вернуть свои деньги?

Пристав-исполнитель вернул ИЛ взыскателю без указания остатка задолженности. Взыскатель подал ИЛ в банк, указав в заявлении самостоятельно рассчитанную сумму задолженности, подлежащую взысканию. Банк принял документы к исполнению, произвёл арест и удержание указанной суммы. Насколько правомерны действия банка и взыскателя?

В 2015 году я оформила кредит на сумму 200 т.р.. банк при выдаче начислил разные комиссии и сумма кредита вышла 356 т.р. через 2 мес я подала в суд по поводу этих комиссий и выиграла его, суд вынес решение о выплате мне банком 208 т.р. я отправила заявление о перечислении мне этой суммы и исполнительный лист в банк в мае 2016 г.. реакции от банка не получила никакой. В 2017 г. отправила заявление в банк с требованием о списании данной суммы с тела кредита и выдаче нового графика платежей чтобы я могла платить по кредиту, т.к. с момента подачи заявления в суд я платить перестала. Реакции опять ни какой. Теперь банк подал в суд и требует с меня всю сумму. Как быть.

Скажите пожалуйста в банк должника поступил в один день исполнительный лист по кредиту от приставов и нотариальное соглашение об оплате алиментов от жены. Банк в свою очередь отклонил нотариальное соглашение и перевел все деньги со счетов должника приставам. Правомерны ли действия банка, ведь алименты это первоочередные взыскания.? Спасибо.

В банке ВТБ арест счетов по ИП от ФССП... При поступлении зарплаты списывается 50% в счет погашения задолженности, но деньги до приставов так и не доходят... Прошло уже 26 дней. Банк бездействует. Спасибо

Я на карту получаю зп и алименты. Зп в размере МРОТ. 11.07 мне приходит зп. А 12.07 алименты. Сегодня утром банк списал под ноль с карты. При обращении в банк, он говорит, что списал зп, а я говорю что списали алименты. Банк утверждает, что сначала тратяться алименты, а потом зп. На что я ответила, что как я могу потратить алименты, если они пришли после зп. Где логика? Деньги тратяться в процессе поступления, верно? И остаток на карте-это что ни на есть остаток алиментов. Банк не в какую не хочет возвращать. Подскажите что делать. Заранее спасибо.

Уже несколько месяцев не могу дождаться от банка Восточный выписки с моего счета с расшифровкой всех начисленных процентов. И тем не менее получила вот такое письмо, что у них 9 ти ступенчатая система оплаты и только после уплаты всех их выдуманные счетов на % и обслуживание я могу погасить основной долг, что в договоре не было прописано. Это вообще законно?! Почему банк игнорирует своих клиентов и почему ведёт деятельность с нарушениями и это никого в этой стране не волнует? Не понятно что делать в этой ситуации.

Банк заблокировал дебетовую карту, без объяснения причин, в отделении требуют закрыть карту в одностороннем порядке при чем процент выдачи остатка по счету варварский, но заявление должно исходить от меня, письменных требований не предоставляют. Карту открыл недавно, перевел деньги на нее со своего сберегательного сч. из другого банка и была еще пара операций по снятию в банкомате. Условий использования не нарушал, ст 115 ФЗ о противодействии не применима. Что делать в такой ситуации?

Я Павел. У меня такая ситуация: брал кредит в восточном экспресс банке 40 т.р., через 3 месяца пришёл хотел досрочно погасить, в итоге выяснилось что я оформлял страховку на 11 т.р, хотя никаких документов об этом я не оформлял, написал претензию, попросил показать копию, скан или оригинал с моей подписью. Банк мне отказал. Оформил частично досрочное погашение (написал заявление), в итоге они просто снимали ежемесячные платежи, написал вторую претензию о перерасчете, и соответсвенно второе заявление на частично досрочное, результат такой же. В итоге платить я перестал, так как сотрудникам банка сказал что я все выплатил банку. Недавно узнал что в 2017 г был суд, пристава наложили арест на мою зп карту (буквально два дня назад). Можно ли как то вернуть деньги, ведь если не показали страховку и неисполнение частичнодосрочных погашений (нарушение договора) может являться мошенничеством? Выигрышно ли? Или нужно встретиться для проведения консультации?

Я заказывала с банка кредитную карту мне пришло на почту письмо с обЪявленной ценностью на 75 г. с банка я должна его выкупить за 2900... Там не обман?

У меня есть не закрытый иск, по решения суда оплачиваю кредит, вношу ежемесячно по 2000 т.руб. (больше нет возможности) вношу без задержек, недавно банк прислал СМС с требованиями погасить долг (не устраивает, что плачу по столько) . Грозяться, что будут приняты меры через судебных приставов! Имеют ли они на это право и что могут конкретно предпринять по отношению ко мне?

Мой муж брал кредит в банке Тинькофф, но муж умер и банк хочет, чтобы я. выплатила его долг, даже передали его долг коллекторам, но имущество у нас общее и муж мне ничего не завещал,, Впрве ли банк требовать от меня возврат долга?

Сыну позвонили из банка и предложили кредит 250 тыс не спрашивая о том, работает ли он. Кредит он взял - перевели на карточку. Но он уже давно не работает, и не ищет работу, а деньги тратит. Законно ли поступил банк?

У меня долг по ипотеке, я подала заявление на реструктуризацию, в данный момент банк рассматривае заявление, два дня назад пришла зарплата и пенсия на ребенка на зарплатную карту, банк наложил арест на мою карту и списал все денежные ср-ва,когда я пришла в банк, с вопросом почему наложили арест на карту, мне ответили в счет долга, я написала заявление на возврат пенсии по потере кормильца, Вопрос, скажите пожалуйста имеет ли право банк наложить арест на все денежные ср-ва (з/п),когда я воспитываю двое несовершеннолетних детей одна? На что мне кормить детей и оплачивать счЕта по ЖКХ, школу? И ЧТО МНЕ ДЕЛАТЬ? Спасибо!

Хозяйственную деятельность нашей организации проверяли сотрудники полиции, были изъяты документы, в ходе проверки сотрудниками полиции были запрошены данные с банка о движении средств по лицевому счету некоторых сотрудников. Проверка прошла, документы вернули. Вместе с документами новому руководителю были и переданы данные о лицевых счетах в банке и движении по ним средств. Правомерны ли действия сотрудников полиции?

ООО на ЕНВД - фастфуд. Пришли люди сделали заказ, попросили приходники. Теперь вызывают в налоговую с проверкой кассовой книги, бланки строгой отчетности и т.п. 1) Имеют ли право? 2) надо ли было как то зафикисировать их приход в журнале проверок? 3)есть ли смысл сделать такие документы за последний месяц и сообщить, что ранее деятельности не было?

Банк обратился в суд о возврате всей суммы по кредиту за неуплату, узнал сегодня, а суд завтра, хотя предлагали дисконт и рассрочку, как быть?

Единственный участник ООО предоставлял в банк с 2005 года подложные документы (копии решений учредителя о выборе директора и продлении его полномочий) о том, что якобы он является директором общества, получил в банке чековую книжку и по ней снимал как директор деньги. Банк имея на руках выписку из ЕГРЮЛ проявил халатность позволял неуполномоченному лицу снимать деньги со счёта. Участник общества таким образом снял со счёта более 1 миллиона рублей за период с 2010 по 2011 г. У ООО перед кредиторами (нашей фирмой) были долги, подтвержденные решением суда и исполнительным листом. Эти факты выяснил конкурсный управляющий ООО в ходе проверки. Как можно привлечь банк за причиненные убытки? Какие инструкции ЦБ РФ регламентируют ответственность банка за вышеуказанные незаконные действия? Спасибо!

Такая ситуация. Муж перевел мне на счёт 2 раза по 500000 р. Я деньги сняла, но счёт заблокировали и банк требует объяснить происхождение денежных средств. У нас нет никаких документов, так как деньги собирались на покупку квартиры. Что писать в объяснительной, какие могут быть последствия и может ли муж сейчас написать заявление о дарение денежных средств? Ссориться с банком нет ни малейшего желания.

Брал кредит в 2014 году. Никто не звонил. Сейчас звонит банк и прости заплатить все. я знаю что могут просить за три года. Почему мне звонят? Что с ними делать? Как не платить.

У меня с заработной карты снимают денежные средства как выяснилось в счёт долга по кредиту, однако бухгалтерия уже по исполнительному листу перечисляет денежные средства приставам 50 процентов ежемесячно. Мой вопрос имеет ли банк самостоятельно ещё забрать денежные средства оставить мне прожиточный минимум 4000 руб.

Банк ВТБ 24 (ПАО) в апреле (первый раз) направил мои денежные средства, зачисленные на б/с 40817 для погашения аннуитета по конкретному кредитному договору (в заявлении договор указан), на погашение просроченных платежей по валютной ипотеке (по ней не плачу принципиально - идет судебный процесс). По этому поводу написали ряд заявлении о неправомерном неисполнении банком распоряжений клиента (в нарушение ГК РФ) по переводу средств по указанному назначению. По телефону представитель банка ссылается на то, что Верховный суд каким-то Постановлением разрешил банкам обезличивать средства клиентов с целью направления их в первую очередь на погашение просроченных кредитов вне зависимости от распоряжений клиентов. Прошу уточнить наличие и реквизиты этого постановления. Спасибо!

Скажите, я по интернету сделала заявку на автокредит, позвонили через час сказали одобрили два банка, можно подъезжать с документами, это правда, или приедешь в салон и окажется что что банк не одобрил?

У нас ситуация такая: лет 5 назад мы с супругом взяли кредиты в СКБ-Банке. Суммы были по 100 000 руб. Я лично ходила в банк спустя год и погасили кредиты досрочно. Но, по какой-то причине, кассир провел по банку одну квитанцию на 100 000 руб, а другую на 10 000 руб. Хотя у меня на руках были 2 квитанции на 100 000 руб. Нам, спустя пару месяцев, стал звонить банк. Мы пришли разбираться, они взяли у нас копии квитанций и все, почти три года от банка было ни слуха ни духа... И в декабре месяце нас ошарашили коллекторы, сказали, что банк продал наш долг, которого нет. Нас это очень ошарашило, по скольку с банком мы разобрались и квитанции я осенью выбросила, мы их не стали больше хранить... Что теперь нам делать?

Банк подал на меня в суд. Есть електронные письма что я не отказываюсь выплачивать кредит. Было письмо что мой кредит погашен но потом пришло что ошибка в системе. Я просила рестуктуризацию ни кто так и не связался со мной. Подали в суд через три года. Что можно сделать? Одних процентов в иске на 220000 тыс.

Могу ли как то проверить существование промсоцбанк г. Москва, арбатская, воздвиженка, 10. Хотела взять кредит, начались страховки, оплата за курьера и прочее. Берут сомнения. Права ли я? Что это мошенники. Спасибо.

Некий человек получая кредит в банке, указал в своих контактных данных номер моего моб. телефона.

По всей видимости он мошенник и у банка возникли проблемы с возвратом, и сотрудники банка уже в течение июня каждый день по 10-15 раз звонят на мне, спрашивают этого человека. Никакие объяснения с моей стороны, что этот номер принадлежит мне уже лет 15-20,МТС мне подтвердил, что дубликата моей сим-карты не существует, мои неоднократные обращения на горячую линию банка и письменные жалобы на сайт, не производят никакого эффекта, несмотря на,что я каждый раз получаю по емейл подтверждение приема жалобы, рег.номер и обещание разобраться в течение 5 раб дней.

Особая пикантность ситуации заключается в том, что со временем сотрудники этого банка приноровились делать свои так, что их звонки и дурацкие вопросы происходят за мой счет (имею детализацию расходов от МТС).

Подскажите, как найти на них управу, если российское законодательство это предусматривает. Спасибо.

Работаем с мужем на госслужбе. На работе без уведомления сотрудников перевели всех на зарплатный проект банка "Открытие". Каждому выпустили новую зарплатную карту данного банка. Дистанционно передали все персональные данные (паспорт, снилсы и пр.) по сотрудникам.

Случайно, проверяя свою кредитную историю мы узнали что банк при выпуске карт автоматически подал по две заявки на кредиты для всех сотрудников организации. Одну на 5 млн руб, другую на 25 тыс. руб. По истечении срока рассмотрения заявок банк сам отклонил их. Мы никогда не брали кредиты и не оформляли сами никаких заявок на кредиты, таким образом банк нам испортил кредитную историю.

Правомерны ли действия банка? Менеджер банка по зарплатному проекту ничего не знает об этом. Куда нам обращаться?

Мне позвонили с банка Беркут и предложили взять кредит. Но надо оплатить 4300 за открытие транзитного счета. Решила проверить. Есть официальный сайт и номер горячей линии. Позвонила. Подтвердили статус заявки. Это мошенники?

Уведомляем вас о внесении в Черный список всех банков. Штраф по федеральному закону:250000 т рублей. Причина: отказ от получения. Ожидайте судебное извещение по домашнему и рабочим адресам. С уважением Инвестиционный фонд" Абсолют-инвест".

Банк laurel сегодня перевела им 6800, впросят ещё 47000 перевести якобы для дальнейшего оформления кредита, деньги возвраш.

Щать переведённые не собираются и пытаются запугать да ещё и сроки дают чтобы я им перевела 47000 непонятно за что.

Проверка каршерингового автомобиля в Петербурге вывела сотрудников ГИБДД на неожиданный улов. В полицию отправились и водитель, и его пассажиры.

Как сообщает «Дорожный инспектор» «ВКонтакте», 11 марта около 2:30 на Ленинском проспекте, 151, инспекторы ОБ ДПС №1 ГИБДД остановили каршеринговый Mercеdes под управлением мужчины 1990 года рождения. При досмотре в салоне нашли полиэтиленовый свёрток, перемотанный изолентой, а внутри 2 грамма наркотика. Во втором свёртке обнаружились таблетки. Также был найден пистолет.

'Использована информация юридической социальной сети https://www.9111.ru'

Просрочка по ипотеке 42 дня. На данный момент долг составляет 62 000 р., при ежемесячной оплате 69 000 р. ПРедставитель банка из отдела по досудебному взысканию задолженности настаивает на вход в квартиру, чтобы сделать фото для оценки залога. Пишут в вотсапп, что погашение просрочки уже никак ни на что не повлияет. Что я могу сделать в этом случае.