Вклад третьего лица / Банковское право - 181 советов адвокатов и юристов

Здравствуйте

Банк может прекратить свое существование по разным причинам, но это не освобождает заемщика от взятых на себя долговых обязательств. В таких ситуациях кредиты переходят из обанкротившейся или ликвидированной организации третьим лицам: другому банку, государству, агентству по страхованию вкладов.

Если мой ответ был полезен, оцените пожалуйста его положительно

Ваш вопрос скорее - как вам сохранить денежные средства и активы. Поскольку раздел между вами как супругами будет 50 на 50. Вам необходимо получить исполнительный лист о мировом соглашении с третьим лицом о передаче ему активов. В этом случае вторая половина претендовать на это имущество не сможет. Такой исполнительный лист можно получть в Третейском суде ЛЮБОГО региона. Мы работаем с любыми вопросами по законному сохранению имущества (развод/банкротство и тд). Если интересуют подробности - пишите в Ватсап.

Надо будет в суде доказывать всë

Делить пополам, все, что оформлено на ИП и вклады денежные тоже.

Здравствуйте!

Ответ на ваш вопрос содержится в ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве

Здравствуйте, Марина! Если Вы лично обращаетесь, то банковская тайна: см. 857 ГК РФ-Банковская тайна, ст.26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", ст.183 УК РФ. А вот если запрашиваете через суд в рамках раздела имущества к примеру, то отказать не имеют права предоставлять суду. Здесь объективных причин быть не может. Разве что счетов нет совсем. Согласно ст.57 ГПК РФ Вы вправе заявить ходатайство об истребовании доказательств, а лицо, указанное в определении суда, обязано будет их предоставить:

Статья 57. Представление и истребование доказательств

1. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

2. В ходатайстве об истребовании доказательства должно быть обозначено доказательство, а также указано, какие обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, могут быть подтверждены или опровергнуты этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место нахождения доказательства. Суд выдает стороне запрос для получения доказательства или запрашивает доказательство непосредственно. Лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его в суд или передает на руки лицу, имеющему соответствующий запрос, для представления в суд.

3. Должностные лица или граждане, не имеющие возможности представить истребуемое доказательство вообще или в установленный судом срок, должны известить об этом суд в течение пяти дней со дня получения запроса с указанием причин. В случае неизвещения суда, а также в случае невыполнения требования суда о представлении доказательства по причинам, признанным судом неуважительными, на виновных должностных лиц или на граждан, не являющихся лицами, участвующими в деле, налагается штраф - на должностных лиц в размере до одной тысячи рублей, на граждан - до пятисот рублей.

4. Наложение штрафа не освобождает соответствующих должностных лиц и граждан, владеющих истребуемым доказательством, от обязанности представления его суду.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Статья 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну

1. Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом -

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

3. Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, а равно причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

4. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, -

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет.

Здравствуйте, уважаемая Марина!

В данном случае, с правовой точки зрения в целом в силу п. 1 ст. 34 СК РФ имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью, и «имущество» включает в себя и денежные средства (ст. 128, п. 2 ст. 130 ГК РФ).

Однако согласно Федеральному закону от 2.12.1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", банковские работники обязаны сохранять конфиденциальность сведений, которые стали им известны в ходе осуществления банковской деятельности.

В этой связи предоставление сведений о счетах и движении денежных средств третьим лицам без согласия клиента является нарушением конфиденциальности информации.

Всего доброго Вам!

Рад был помочь, уважаемая Марина!

Здравствуйте. К ситуациям, когда отсутствует возможность представить сведения о супруге, относятся, например, случаи, когда супруга (супруг) находится в длительной командировке или в местах отбывания наказания, или супруги не проживают совместно. Кроме того, супруга (супруг) может также отказаться по субъективным причинам представить соответствующие сведения.

Причину непредставления служащим сведений о доходах своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей можно признать объективной и уважительной в случае, если служащий принял все зависящие от него меры для обеспечения надлежащего исполнения им соответствующей обязанности (принимались ли меры к установлению места жительства супруги (супруга), несовершеннолетних детей, получению таких сведений от супруги (супруга) и в отношении несовершеннолетних детей, запрашивалась ли доступная лицу информация из регистрирующих органов). (Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ (ред. от 10.07.2023) "О противодействии коррупции" (с изм. и доп., вступ. В силу с 15.09.2023)

Статья 8. Представление сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

Здравствуйте Марина!

В продолжении Вашего вопроса и моего ответа

Сразу скажу, с учетом моего 39-ти летнего стажа госслужащего, что при рассмотрении ошибок в заполнении Справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, которые Ваш муж обязан заполнять и подавать в соответствии с Указом Президента РФ от 23.06.2014 N 460 "Об утверждении формы справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера и внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации" комиссия организации по противодействию коррупции в соответствии с Положением о ее работе согласно уже Указа Президента РФ от 15.07.2015 N 364 (ред. от 26.06.2023) "О мерах по совершенствованию организации деятельности в области противодействия коррупции"

д) рассматривает вопросы, касающиеся соблюдения лицами, замещающими государственные должности субъекта Российской Федерации, для которых федеральными законами не предусмотрено иное, запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

Какие могут быть объективные причины

Только не надо ссылаться на банковскую тайну, из-за которой жена не предоставила информацию о своих счетах мужу. Это автоматически повлечет вывод на основании письма Минтруда России от 21.03.2016 №18-2/10/П-1526 «О критериях привлечения к ответственности за коррупционные правонарушения», что госслужащим

не представлены сведения о доходах, расходах, имуществе, обязательствах имущественного характера супруги (супруга) и/или несовершеннолетних детей и при этом служащий не обратился в подразделение по профилактике коррупционных и иных правонарушений с заявлением о невозможности сделать это по объективным причинам.

В этом случае комиссия может сделать вывод о значительном проступке, что влечет утрату доверия с последующим увольнением

Поэтому надо указать в объяснении о недостаточном внимании при внесении данных, или как указано в этом письме Минтруда

б) ошибочное (неточное) указание сведений в справке о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера (далее - Справка) вследствие ошибок и неточностей, допущенных государственным органом или иной организацией в выданных служащему документах (выписках), на основании которых им заполнялась Справка (ошибка в справке 2-НДФЛ, выписке по счету, выданной кредитной организацией и т.п.), а также иных причин, когда неточность в представленных сведениях возникла по причинам, независящим от служащего.

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Должником в гражданском праве называется лицо, которое обязано совершить в пользу другого лица какое-либо действие. Данное название не говорит о том, что у вас есть задолженность.

Согласно ст 307 ГК РФ

1. В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Артём, с 14 лет до 18 лет — расходные операции по вкладу вкладчик осуществляет самостоятельно. Однако выдачу средств многие банки оформляют с учетом следующего: суммы заработной платы, стипендии, суммы, перечисленные и внесенные наличными самим вкладчиком, проценты по вкладу выдаются самому несовершеннолетнему без дополнительных разрешений; суммы пенсий, пособий, алиментов, страховые, наследственные суммы и т.д., суммы, перечисленные, а также внесенные наличными третьими лицами, в том числе законными представителями, выдаются вкладчику с письменного предварительного разрешения органов опеки и попечительства и письменного согласия одного из родителей (ст. 37 ГК РФ, Федеральный закон "Об опеке и попечительстве" от 24.04.2008 N 48-ФЗ).

Возраст от 14 до 18 лет предполагает ограниченную дееспособность, и многие банки на практике выдачу средств оформляют с учетом доходов несовершеннолетнего клиента: суммы заработной платы, стипендии, суммы, перечисленные и внесенные наличными самим вкладчиком, проценты по вкладу - выдают несовершеннолетнему без дополнительных разрешений, но суммы пенсий, пособий, алиментов, страховые, наследственные суммы и т.д., суммы, перечисленные, а также внесенные наличными третьими лицами, в том числе законными представителями - выдают вкладчику с письменного предварительного разрешения органов опеки и попечительства и письменного согласия одного из родителей.

Куда надо обратиться по поводу вклада при наличие сберкнижки?

В суд (статьи 11, 12 ГК РФ).

Если вы предполагаете, что Сбербанк неправильно ответил на запрос нотариуса, необходимо обратиться в суд с иском к Сбербанку, и в иске в качестве третьего лица указать нотариуса, у которого находится наследственное дело.

Как получите свид-во о праве на наследство, обращайтесь в банк с запросом сами либо через суд.

Все что вы оплатили ранее-ушло мошенникам, никто вам деньги не вернёт.

Вера, добрый вечер. Это мошенники. Будьте осторожны.

С уважением.

Добрый вечер!

К сожалению, Вы нарвалась на мошенников.

Не надо в наше время рассчитывать на легкие заработки.

Вера, для того чтобы проверить обман это или нет, достаточно проверять информацию перед тем как вы вносите куда-то деньги. Для того чтобы открыть счет за границей логично что нужна оплата. Если счет открыт на ваше имя то как по мне всё прозрачно, страховки бывают разных типов поэтому всё зависит от того требует эту страховку у вас банк или кто-то другой. И из-за чего она возникла.

Здравствуйте, можете написать, что земельный участок передается свободным от прав третьих лиц, не является предметом спора, под залогом и арестом не состоит.

Продавец гарантирует, что земельный участок, являющийся предметом настоящего договора купли-продажи, не отчужден, не заложен, не обещан быть подаренным, в споре не состоит, в доверительное управление, в качестве вклада в уставный капитал юридических лиц не передан, под арестом или иным запретом не значится, правами третьих лиц не обременен.

Обращайтесь в администрацию.

Здравствуйте. К нотариусу обращайтесь.

Обратитесь в банк и оформите доверенность на жену. К нотариусу обращаться необязательно.

Статья 185 ГК РФ. Общие положения о доверенности

3. Письменное уполномочие на совершение сделки представителем может быть представлено представляемым непосредственно соответствующему третьему лицу, которое вправе удостовериться в личности представляемого и сделать об этом отметку на документе, подтверждающем полномочия представителя.

Письменное уполномочие на получение представителем гражданина его вклада в банке, внесение денежных средств на его счет по вкладу, на совершение операций по его банковскому счету, в том числе получение денежных средств с его банковского счета, а также на получение адресованной ему корреспонденции в организации связи может быть представлено представляемым непосредственно банку или организации связи.

Установленного законодательством - нет. Объем возврата - неопределим (всегда индивидуален).

Доброе утро!

Для юр. лиц, к сожалению, нет никаких гарантий в виде страховых выплат.

Кредиторы, стоящие в 3 очереди РТК почти ничего не получают.

Вы даже можете посмотреть статистику на официальном сайте АСВ (Агентство по страхованию вкладов) в разделе Банки.

Там по каждому банку есть информация.

Здравствуйте.

В вашем случаев не стоит рассчитывать что-то получить. Обычно те кто за реестром вообще ничего не получают. С третьей очередью кто в реестре проблемы.

Законодательно предусмотрена только возможность списать эту дебиторку в убыток и снизить налогооблагаемую базу.

Действующий порядок открытия вклада в пользу третьего лица, определенный статьей 842 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливает, что вклад может быть внесен в банк на имя определенного третьего лица без личного присутствия лица, в пользу которого вносится вклад.

Действующий порядок открытия вклада в пользу третьего лица, определенный статьей 842 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливает, что вклад может быть внесен в банк на имя определенного третьего лица без личного присутствия лица, в пользу которого вносится вклад.

Добрый день! В таком случае Вам необходимо оформить брачный контракт в котором указать все условия по имуществу оформленному в момент брака после развода. Либо в последствии могут быть долгие судебные тяжбы по исключению данного вклада из совместно нажитого имущества.

Также можете оформить данный вклад на третье лицо с оформлением доверенности на Ваше имя на дальнейшее управления денежными средствами на данном вкладе.

Например, заключить брачный договор.

Могут быть и другие варианты, если деньги, скажем, взялись до брака или от продажи добрачного имущества, но это наиболее надежный.

Местная администрация.

Как всегда - многострадальная администрация.

Здравствуйте!

В данном случае ответчик Администрация.

Здравствуйте Петр.

Тут нет ответчика. Суд нужно просить востановить сроки для вступления в наследство.

Здесь нет ответчика, надо восстанавливать сроки вступления в наследство через суд.

Здравствуйте, Петр. Если вы намерены обращаться сразу в Суд о восстановлении срока на вступление в наследство, то Ответчиками по данному делу будут либо наследники которые уже вступили в наследство, если наследников нет, то ответчиком будет местная администрация, третьим лицом будет нотариус, который открывал наследственное дело.

Да, можно, если такое право указано в самой доверенности.

Все и вся контролируется. Ведь всё идёт электронно, а не чёрным налом в саквояже как в среднии века.

С 10 января отменили контроль за 5-ю видами операций с вкладами, наличными и переводами. 2 из них меня откровенно удивили:1. Наличные по чеку от нерезидента; 2. Открытие вклада в пользу третьих лиц.

Напишите жалобу на сайте ЦБ РФ по сложившейся ситуации.

С уважением.

Здравствуйте. Если не мотивировали, то отказ логичен, очевиден и законен.

Здравствуйте

Нет, не правомерно. Вероятно что то не так составили.

Вы можете в любое время отозвать свое согласие.

У Вас в договоре, скорее всего прописано, что Банк, при не исполнении заёмщиком обязательств может передать персональные данные третьим лицам. А отозвать персональные данные возможно только при отсутствии не закрытых кредитов, вкладов и других счетов. Ознакомьтесь повнимательнее с договором, если пункт отсутствует о передачи третьим лицам, то отказ банка не правомерен.

Добрый день. Увеличить уставный капитал можно за счет имущества общества, и (или) за счет дополнительных вкладов участников общества, и (или) за счет вкладов третьих лиц, принимаемых в общество (если это не запрещено Уставом).

Добрый день!

Да, возможно. Процедура увеличения уставного капитала за счет имущества участников ООО регулируется ст. 19 Федерального закона от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью".

С уважением,

Косарева Ирина.

Добрый вечер!

Статья 26 ГК РФ:

Несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе самостоятельно, без согласия родителей, усыновителей и попечителя:

3) в соответствии с законом вносить вклады в кредитные учреждения и распоряжаться ими;

Здравствуйте! Если денежные средства на счет он положил самостоятельно, то без проблем может их снять. Если денежные средства на счет положили третьи лица, то только с согласия родителей и, соответственно, органов опеки и попечительства. Поскольку к данным правоотношениям применяются также и положения ст. 28 ГК РФ, согласно которой несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет вправе совершать сделки по распоряжению средствами, предоставленными законным представителем или с согласия последнего третьим лицом для определенной цели или для свободного распоряжения.

Возможно третье лицо закрыло этот вклад, сняв все деньги при жизни наследодателя. По запросу нотариуса банк обязан дать достоверную информацию. Обратитесь в следственные органы для проведения проверки по факту отсутствия вклада.

Нотариус делает такой запрос.

Мама может оформить доверенность на третье лицо, вызвав нотариуса на дом. Если в доверенности необходимо указать конкретные счета, которыми она доверяет управлять, то нотариусу необходимо представить договоры на вклады, либо реквизиты счетов.

Учитывая состояние больного, нотариус вряд ли удостоверит доверенность.

Здравствуйте, Ирина. Если вклад открыт на Ваше имя, по идее Вы вправе распоряжаться этим вкладом. Относительно срока его действия - всё зависит от условий договора вклада, который должен был быть заключён в 1999 году. Советую Вам обратиться с паспортом в банк, в котором открыт вклад, узнайте там все подробности. Если что, требуйте от них письменный ответ.

Здравствуйте!

Согласие отчима не требуется, так как эти деньги можно считать подарком от бабушки маме.

Мама хочет на эти деньги приобрести мне жилье.

Это поясните. То есть мама не будет вам дарить деньги, чтобы вы купили квартиру?

Мы ещё не знаем как лучше все это проделать. Хотели сделать договор купли-продажи на третье лицо, т.е на меня. Мама вносит деньги, а собственником становлюсь я. Вот и боюсь что отчим, будет претендовать и мешать сделке.

Катерина, если срок для принятия наследства не прошел, то оснований для обращения в суд с целью принятия наследства у вас нет. Обращайтесь к нотариусу по месту последнего места жительства наследодателя.

В любом случае подать нужно нотариусу заявление о принятии наследства.

Ответчик - местная администрация, кто мог бы получить имуществом по его выморочности.

Исковых требования два: признание права собственности в порядке наследования и установление факта родственных отношений.