Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Сомнения в законности полученной работы - дампы карт и обналичивание дубликатов

23.04.2016, 17:06
• г. Москва

Прошу помощи. Искал работу. Вот один из людей такое прислал. Скажите законно ли это, и если нет, какая статья на это указывает?

А вот так выглядит работа http://youtu.be/iZMMjglGES8

Мы добываем (покупаем у интернет-магазинов Европы, России,

Австралии, США) дампы и записываем их на пластик. Есть и специальное оборудование, которое устанавливается на банкомат (скиммеры, энкодеры...).

С его помощью кардеры получают дамп (эта та информация, которая хранится на магнитной полосе карты) и получают пин-код. Далее, имея дамп карты и её пин, мы изготавливаем дубликаты пластиковых карт. С этого дубликата можно снять деньги в любом банкомате. Баланс и валюта на картах разная. От

500 до 2500 (Евро, доллары, рубли). Какие есть в данный момент времени - такие используем.

Перед отправкой мы проверяем все карты на валидность и на наличие и количество денег на балансе. Но все равно нерабочие попадаются, но не более, чем в 1-2% случаев, так что особого переживания на этот счет быть не должно. Причем в этом случае мы делаем замену, а обнальщикам, работающим с нами постоянно, мы специально высылаем на 2-3% больше карт. Деньги можно снимать в любых банкоматах, работающих с MasterCard и VISA. Лучше снимать в малолюдных местах (из практики ребят, которые с нами работают). Да, у банкоматов и у карт есть лимиты. Они бывают разными. Лимит на снятие у большинства наших карт составляет примерно $2000 в сутки. То есть для полного снятия денег необходимо сделать 2-3 подхода.

Лимит банкомата в среднем составляет 300 тыс. рублей. Так что это никак не сказывается на работе обнальщика, так как баланс на картах от 500 до 2500

(Евро, доллары, рубли).

Территориально мы находимся в Краснодаре. Отправка карт осуществляется

*только* через http://www.dhl.ru/ru.html

Отследить отправку и доставку можно на сайте транспортной компании.

Посылка будет плотно запечатана, внутри будет тканевый конверт с картами.

Сотрудничество с новым человеком, который хочет работать с нами в качестве обнальщика (дропа) на постоянной основе, происходит следующим образом:

1) *Страховой взнос: *желающий быть обнальщиком, вносит 500 рублей через

QIWI КОШЕЛЕК (это страховой депозит, который служит гарантом серьезности

Ваших намерений) Страховой депозит, в размере 500 рублей, мы Вам возвращаем после испытательного срока (первое число 2-го месяца сотрудничества). Те, кто работают в «обнале карт» знают, что депозит является обязательным условием. Его суть - обойти «одноразовые» отправки карт тем, кто якобы хочет работать постоянно, но «пропадает» после первой полученной карты.

Важно: сумма депозита вернется Вам на карту или номер мобильного телефона, который Вы укажите ниже в анкете.

2) Мы отправляем курьером желающему быть обнальщиком первую проверочную карту с минимальным балансом

3) Желающий быть обнальщиком получает карту, снимает деньги и отправляет нам 60% от ее баланса на кошелек QIWI через терминал. Все остальное он оставляет себе.

4) Если все проходит нормально, мы оговариваем с обнальщиком количество карт, которые он может обналичивать в месяц (от этого зависит величина его заработка) и отправляем следующие карты уже без предоплаты.

*По поводу предоплаты. *

За 2 года работы мы отправили достаточное количество карт, но 12 отправок были «одноразовые». Люди получали первую карту и переставали выходить на связь. Оно и понятно: люди радостно снимали с банкомата всю сумму, процент нам не выслали и просто пропадали.

Естественно, прибыли нам от этого никакой, одни убытки, ведь доставка карт на Ваш адрес – наши расходы (от 15 $).

На первоначальном этапе для нас, самое главное, определить для нас людей, которые реально хотят работать в обнале. Гарантийный взнос берется для того, чтобы оградить себя от «одноразовых отправок» и от людей, которые и не собираются работать с нами.

Читать ответы (2)
Страховой депозит
Снятие денег
Доставка транспортной компанией
Ответы на вопрос (2):

Нет незаконно.УК РФ, Статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт

(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

1. Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Конечно, незаконно, это мошенники, причем, виновными во всем останетесь Вы непосредственно по причине того, что обналичивать деньги будете именно Вы.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России