Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Обязанности банка по запрашиванию информации о сдаче наличной выручки у индивидуального предпринимателя и возможности обжалования этого требования

28.04.2016, 13:10
• г. Ханты-Мансийск

Скажите пожалуйста, вправе ли банк в котором у меня р/счет индивидуального предпринимателя, запрашивать у меня объяснительную о отсутствии сданной наличной выручки (работаем ч/з них по безналу), и предоставления подтверждающих документов о сдаче выручки, если я вдруг сдаю выручку в другой банк. Банк руководствуется ст.7 п. 14 ФЗ 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Я являюсь гражданином РФ, ИП, законопослушный гражданин, веду мелкую торговлю овощами и фруктами.

Куда я могу пожаловаться на необоснованные обвинения и подозрения банка?

Читать ответы (1)
Легализация доходов полученных преступным
Доходы полученные преступным путем
Индивидуальный предприниматель
Ответы на вопрос (1):

Существует указание Банка России о кассовой дисциплине, в соответствии с которым вы обязаны рассчитать лимит наличных денег в кассе, а всё, что превышает этот лимит, сдавать в обслуживающий банк.

Хранение наличных в кассе сверх лимита является нарушением, именно поэтому ваш банк требует от вас пояснений, куда вы сдаёте наличность.

Вы можете рассчитать ваш кассовый лимит и письменно ответить банку, что остаток по кассе его не превышает, и сдавать вам не чего.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России