Вопрос - Могут ли завести дело в службе безопасности, если были допущены ошибки в клиентских данных?
Такой вопрос Я работала в банке кредитным специалистом по индивидуальному договору служба безопасности меня обвинили сперва в подлоге и в мошенничестве, из-за того что были допущены ошибки в досье данных клиента в отчестве и номере паспорта несколько раз могут ли на меня завести дело из-за этого?
Добрый день, Индира! Служба безопасности вообще не может обвинять. Если в Ваших действиях следственным органом будет установлен умысел на совершение каких-либо противоправных действий, то могут возбудить уголовное дело. Если это чисто технические ошибки, не повлекшие последствий, то нет, конечно.
Спросить
Здравствуйте.
1. Поводами для возбуждения уголовного дела служат:
1) заявление о преступлении;
2) явка с повинной;
3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников;
4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.
1.1. Утратил силу.
1.2. Поводом для возбуждения уголовного дела о преступлениях, предусмотренных статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, служат только те материалы, которые направлены Центральным банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также конкурсным управляющим (ликвидатором) финансовой организации для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.
2. Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления.
Для возбуждения нужен состав преступления. Также и доказательства. Какие Вам были представлены?
Спросить
Статья 14. УК РФ Понятие преступления
1. Преступлением признается виновно совершенное общественно опасное деяние, запрещенное настоящим Кодексом под угрозой наказания.
2. Не является преступлением действие (бездействие), хотя формально и содержащее признаки какого-либо деяния, предусмотренного настоящим Кодексом, но в силу малозначительности не представляющее общественной опасности.
Спросить
Могут ли обвинить в мошенничестве?
Здравствуйте. При оформлении кредита мною была допущена ошибка в серии и номере паспорта клиента (по невнимательности в графе серия и номер паспорта остались забиты данные другого клиента) договор авторизован и произведено финансирование кредита. При проверке данных клиентки СБ выяснилось что у нее имеются задолжности по кредитам. Могут ли меня обвинить в мошенничестве если она не будет выплачивать кредит? Сейчас я на 6 месяце беременности.
Могут ли обвинить в мошенничестве?
Здравствуйте. При оформлении кредита мною была допущена ошибка в серии и номере паспорта клиента (из-за моей невнимательности в графе серия и номер паспорта остались забиты данные другого клиента) договор авторизован и произведено финансирование кредита. При проверке данных клиентки СБ выяснилось что у нее имеются задолжности по кредитам. Могут ли меня обвинить в мошенничестве если она не будет выплачивать кредит? Сейчас я на 6 месяце беременности.
В таком случае нет оснований для обвинения в мошенничестве так как у Вас отсутствовал какой либо умысел на совершение такого преступления
Спросить
У вас получается умысла не было,но серия и номер паспорта другие,а фамилия то ваша указана,каким образом здесь может идти речь о мошенничестве
СпроситьМой знакомый работает кредитным специалистом. Он оформил кредитную карту клиенту, сам расписался в документах за клиента, и присвоил себе 50 тыс рублей. Но потом закрыл карту. Клиент ничего не знает. А вот служба безопасности заинтересовалась данным фактом. Какое ждет наказание? И что делать в такой ситуации?
По поводу вашего ответа на:
Оформлял кредит клиенту. Допустил ошибку в серии паспорта в 1 цифру (Но клиент подписал лист, где требуется проверить правильность данных о клиенте). Банк одобрил. Клиент получил товар. Через 2 недели банк обнаружил ошибку. Исправил её. Но по новым данным получился отказ в кредите. Клиент возвращать товар или переоформлять кредит не хочет.
Как лучше поступить в такой ситуации?
Кредит получается не активирован. Банк в нем отказал после исправления ошибки.
Можно ли будет в итоге вернуть товар/деньги
У нас на руках есть договор с клиентом, бланк подтверждения данных клиента (все с подписями клиента) + Фотография паспорта + видиосъемка из магазина.
В данном случае со стороны клиента имеет место неосновательное обогащение, поэтому требовать товар или денежную компенсацию придётся в судебном порядке на основании статьи 1102 ГК РФ.
СпроситьРаботала в неком банке менеджером по кредитовнаию, две недели назад уволилась. Теперь звонят из службы безоппстности, говорят есть не переданное кредитное досье клиента, клиент находится в просрочке, угрожают мне, говорят что бы я погасила за клиента всю задолжность, иначе они подадут на меня заявление в полицию, по факту мошеничество. Что мне делать?
При наличии реальной угрозы обратиться в правоохранительные органы по факту вымогательства
Спросить
Я кредитный специалист (брокер) . У меня произошла такая ситуация, что я произвела описку в паспортных данных, т. е. неправильно написала одну цифру в номере паспорта. В банк я позвонила для уточнения, можно ли при обращении в банк изменить эту ошибку, ответ был положительный.
Клиенту сказали об этом, но клиент на отказ не хочет этого делать.
Как быть в такой ситуации, если я сама решить не могу этот вопрос, так как я не представитель банка. На меня хочет повесить клиент рассрочку. Также клиенту предлагалось аннулировать договор, клиент отказался.
Должна ли я вообще что-то платить?
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером..
А потому Вы не можете быть "брокером"...
Если у Вас есть работодатель, то по гл.39 ТК РФ, по своему согласию или по суду.
Если Вы самостоятельно работаете, то по договору с клиентом..
СпроситьРаботала в банке кредитным специалистом пришла девушка оформила заявка на кредит банк ей одобрел спустя месяц звонят с службы безопасности банка и говорят что эта девушка написала претензию в банк о том что не брала кредит и оформлен он был мошенническим способом теперь служба безопасности угрожает мне так как эту заявку оформляла я угрожают что передадут дело в суд.
Не переживайте. Возможно кто то оформил в вашем магазине кредит по паспорту данной женщины которая обратилась в банк с претензией. Если у вас не было сговора с тем человеком который оформил кредит то вам бояться нечего. Возбудить против вас ст.159 Мошенничество банку не получится, так как вас клиент ввел в заблуждение тем что предоставил вам паспорт в котором была фотография похожая на него.
СпроситьКлиент приобрел бытовую технику, есть договор купли-продажи с подписью о принятии в акте, часть денег должна была поступить по кредитному договору с банком, при оформлении кредитного договора была допущена ошибка в имени клиента, была попытка переделать кредитный договор на действительное имя клиента, банк в кредите отказал, клиент отказывается возвращать товар, оплачивать тоже отказывается. Говорит, что никто ему ничего не оставлял. Имеются свидетели того, что товар он получил. Как лучше поступить в такой ситуации?
Здравствуйте Александр! я думаю, что лучше всего взыскать деньги за товар через суд. Если вы будете расторгать договор купли-продажи, то вам вернут б/у бытовую технику. Если он будет нужна, тогда, конечно, можно поступить и так, но, как правило, для продавца она уже не представляет интереса.
Через суд взыскивается сумма долга + % по ст. 395 ГК РФ.
с уважением, адвокат Березовский Сергей Валерьевич, тел. 200-77-60
СпроситьУ меня такая ситуация. Я работала кредитным специалистом в банке, моя первая работа отработала 1,5 года. В декабре при оформлении кредита допустила ошибку в фамилии и серии номере паспорте. Служба безопастности инкроменировала это как мошенничество и попросили написать по собственному. Я пыталась им как то доказать, что это банальная ошибка (как узнала об ошибке сразу её исправила, кредит платиться исправно срок в срок), но меня начальница недолюбливала и специалист службы безопастности был уверен что я это сделала специально. Хотя я была только за что бы провели полное расследование. Я написала по собвственному 11 декабря, трудовая пришла по почте России, так как офис в другом городе, 30 декабря. Сейчас хочу подать на них в суд за 18 дней задержки трудовой. Но думаю, могут ли они написать заявление в полицию сейчас, обвинив меня в мошенничестве? В трудовой написано что по собственному.
Вам нужно обратиться в суд за восстановлением нарушенных трудовых прав, т.к. вас принудили написать заявление по собственному желанию. Иск о восстановлении на работе, взыскании заработной платы за вынужденный прогул и др. выплат. По факту допущенной ошибки работодатель должен был провести служебную проверку.
Спросить, а в кредитном договоре отделением?), остальные данные указаны верно.
это не основание для признания договора недействительным, договор имеет силу. по данной ошибке можете внести в договор исправления путем заключения доп соглашения к кредитному договору
Спросить
