Незаконные действия банка и мошенничество - как защитить заемщика

22.01.2017, 09:16

• г. Кемерово

Дамы и Господа профессионалы. Как квалифицировать в пользу заемщика:

1. движение кредитных средств на банковском кредитном счете не зарегистрированном в налоговой инспекции? . Незаконная предпринимательская деятельность банка? В нарушение ст 86 НК,так же Положение от 7 сентября 2007 года N 311-ПЦентральногоБанкаРоссийской Федерации«О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита)» (с изменениями на 29 апреля 2014 года) (редакция, действующая с 1 января 2015 года).

2.Отсутствие регистрации филиала сбербанка на момент заключения оспариваемого договора в ЕГРЮЛ-Незаконная банковская деятельность — по смыслу УК РФ (ст. 172) преступление против установленного законом порядка банковской деятельности, финансовых интересов физических и юридических лиц. Выражается: 1) в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без лицензии…? Или это мое добросовестное заблуждение и необходимо применение другой статьи?

3.В совокупности с завышенным расчетом задолженности соответственно завышенным в сумме решением суда вступившего в законную силу-имеет признаки мошенничества? БЛАГОДАРЮ.

Читать ответы (1)

Банковская деятельность
Незаконная предпринимательская деятельность
Незаконная банковская деятельность УК РФ

Ответы на вопрос (1):

Адвокат

8 800 505-91-11 4.6

22.01.2017, 09:51,

г. Ростов-на-Дону

Или это мое добросовестное заблуждение и необходимо применение другой статьи?

-для этого документы изучать нужно. Так это может только ваше мнение.

Для возбуждения по ст.172 УК РФ нужен состав дела, т.е. наличие преступных действий.

Необходимо смотреть договор данного счета.

Регистрировать в налоговой никто не должен. С кредита налоги не платятся, их платят только с доходов.

Самого понятия "банковский кредитный счет" нет. Это банк создает счет, куда должник перечисляет сумму для погашения долга.

Простые граждане, не имеющие юридического образования, не могут толковать правильно закон, т.к. этому учатся. Красивый набор слов в праве не имеет никакого юридического значения. Только факты и ничего лишнего.

Спросить

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 102 из 47 431 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59