Индивидуальный предприниматель столкнулся с блокировкой расчетного счета в связи с Федеральным законом о противодействии легализации доходов - как решить проблему и продолжать работать?

199₽ VIP

Нужно в суд обращаться.

Арбитражный согласно ст. 4 АПК РФ.

Заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов, в том числе с требованием о присуждении ему компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок, в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Претензия уже подана - чего ждать?

Нужно принести в суд доказательства, подтверждающие легальность операций по счёту.

И тогда счёт разблокируется.

Если суд выиграете, взыщите с проигравшего банка ущерб по ст. 15 ГК РФ.

А там есть и упущенная выгода.

"1. Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

2. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы."

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом предусмотрено в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Там указанным организациям, в частности, вменена обязанность осуществлять идентификацию выгодоприобретателей, клиентов и их представителей; устанавливать бенефициарных владельцев клиентов; фиксировать операции с денежными средствами; блокировать деньги и имущество после включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и т.д.

Соответственно, блокировать счет банк вправе даже при малейшем подозрении в неправомерности совершенной операции, а для изменении ситуации Вам надо либо договариваться либо судиться. И даже если получите выгодное Вам решение суда (что вовсе не обязательно), все равно рискуете на следующий день после разблокирования счета по вступившему в силу решению суда получить по другому платежу аналогичную блокировку.

Поэтому если хотите бороться с ветряной мельницей и имеете для этого неограниченное время и ресурсы, то можно пожелать Вам только удачи. Но если кто спросит мое мнение - я бы советовал не связываться с ними.

Надо обращаться в суд в порядке ст.125 АПК РФ, с требованием провести платежи, так как сыллки на данный Закон "Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",не основательны. Можете попробовать взыскать и убытки, вызванные задержкой проведения платежей. Претензионный порядок у Вас уже соблюден.

АПК РФ, Статья 125. Форма и содержание искового заявления

1. Исковое заявление подается в арбитражный суд в письменной форме. Исковое заявление подписывается истцом или его представителем. Исковое заявление также может быть подано в арбитражный суд посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

(в ред. Федеральных законов от 27.07.2010 N 228-ФЗ, от 11.07.2011 N 200-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Исковое заявление, подаваемое посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащее ходатайство об обеспечении иска, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

(абзац введен Федеральным законом от 23.06.2016 N 220-ФЗ)

2. В исковом заявлении должны быть указаны:

1) наименование арбитражного суда, в который подается исковое заявление;

2) наименование истца, его место нахождения; если истцом является гражданин, его место жительства, дата и место его рождения, место его работы или дата и место его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, номера телефонов, факсов, адреса электронной почты истца;

(в ред. Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) наименование ответчика, его место нахождения или место жительства;

4) требования истца к ответчику со ссылкой на законы и иные нормативные правовые акты, а при предъявлении иска к нескольким ответчикам - требования к каждому из них;

5) обстоятельства, на которых основаны исковые требования, и подтверждающие эти обстоятельства доказательства;

6) цена иска, если иск подлежит оценке;

7) расчет взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы;

8) сведения о соблюдении истцом претензионного или иного досудебного порядка;

(в ред. Федерального закона от 02.03.2016 N 47-ФЗ)

При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение плательщика, или неполучении иным способом информации, кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика

Следовательно:

указывайте всю информацию по нормам статьи 7.2. ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Здравствуйте! Вы вправе обратиться как в прокуратуру, так и написать претензию в ЦБ РФ, поскольку эти органы являются контролирующими. Данное поведение сотрудников банка является незаконным, в случае, если не возбуждено дело в отношении вас и/или не назначена проверка. Обычно, обращение в ЦБ РФ рассматриваются быстро и носят плодотворный результат. Ст. 2 ГК РФ.

Самым простым вариантом в этой ситуации было бы открытие в другом банке счета Но вы пишите что получили отказ

Вам ничего не остается как обращаться в суд ст 4 АПК РФс исковым заявлением ст 125 АПК РФ о признании незаконными действий банка по блокировке вашего счета и обязывании банка разблокировать ваш расчетный счет В суде вам нужно согласно статей 64 и 65 АПКУ РФ предоставить доказательства легальности операций по счету Плюс вы можете взыскать еще и убытки в виде упущенной выгоды ст 15 ГК РФ

Конечно есть риск что когда на основании решения суда снимут блокировку следующий платеж не заблокируют Риск есть но надо бороться до конца Можно подавать жалобу в Центральный банк, обращаться в прокуратуру и т.д.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Для начала необходимо подать заявление о предоставлении решения банка что

"заблокировали расчетный счет"