Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Отказ банка в открытии расчетного счета филиала из-за долга у наемного директора - Как быть в данной ситуации?

22.03.2017, 14:44
• г. Сочи

Приняли человека на работу на должность директора филиала. При открытии расчетного счета в банке фирме отказали. После долгих выяснений выяснилось, что информация о нас содержится в какой-то банковской программе. И отказ по этой причине. Стали выяснять. Нашли откуда ноги растут. У наемного сотрудника долг перед банком остался от жены, но на его имя. Но долг не в том банке, в который мы подавали заявку. Разве они имеют право отказывать фирме в открытии расчетного счета? Директор то наемный. А как же банковская тайна? Почему один банк знает о другом? И еще вопрос, когда он стал предпринимать меры по решению этого вопроса, ему посоветовали написать заявление об удаление его персональных данных. Платить человек готов, но пока еще нет заработка. И в итоге мы должны будем ему отказать в трудоустройстве. За это можно привлкчь банк к ответственности? Ведь по этой причине он не сможет занимать эту должность. И что будет если мы поменяем директора? Сможем ли мы ановь обратиться в банк для открытия счета. Вопрос к знающим как быть в данной ситуации.

Читать ответы (1)
Открытие счета Открытие расчетного счета Открытие расчетного счета в банке Принят на работу на должность Удаление персональных данных
Ответы на вопрос (1):

Добрый день! В данном случае банк имел право отказать в открытии счета, поскольку в России имеется единая база должников по кредитам и финансовым обязательствам. Невыполнение финансовых обязательств с точки зрения законодательства является финансовым правонарушение и к банковской тайне относится не может. Однако Вы в любом случае можете обжаловать действия банка, поскольку счет открывался на юридическое лицо, а не на директора филиала и банк должен был представить правовое обоснование отказа организации в открытии расчетного счета. Вы можете повторно обратиться в банк для открытия счета, изменив некоторые формулировки заявления об открытии счета так, чтобы банк не мог Вам отказать в этом без веских причин.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России
Юлия Александровна
20.08.2015, 09:02

Отказ банка в открытии расчетного счета из-за адреса регистрации организации под местом жительства директора - законность решения.

Ответ на такой вопрос. Подавали документы на открытие расчетного счета, однако банк в открытии расчетного счета отказал по причине предоставления недостоверных данных о месте нахождения организации. Место нахождения нашей организации - это адрес регистрации директора по месту жительства. Правомерен ли отказ, ведь закон не запрещает регистрировать общество по месту жительства директора.
Читать ответы (1)
Татьяна
12.08.2014, 12:39

Наличие недостаточной информации и долги по налогам - рекомендации для нового директора магазина

В магазине изменился директор. Сразу после этого сотрудник собирается в отпуск. Директор хочет уволить данного сотрудника. Обязан ли директор выплачивать отпускные, если данный сотрудник работал на другого директора. Новый директор даже не знает когда этот сотрудник ходил в отпуск, нет приказа. Новый директор даже не знает может данный сотрудник получил от бывшего директора отпускные. Бывший директор даже не отдала бухгалтерские документы по магазину. Новый директор вступил в должность по решению учредителя. Бывший директор не отдавала печать, снимала в банке денежные средства, пока новый директор не принесла в банк решение учредителя. У бывшего директора остались долги по налогам ндфл за 2013 год. Что посоветуете в данной ситуации?
Читать ответы (1)
Павел
02.06.2017, 12:39

Как принять меры в отношении директора, отказывающегося выплатить долги и рассматривающего открытие новой фирмы?

Фирма должна деньги приличные, директор фирмы говорит платить не будем, откроем новую, какие можно предпринять меры на директора? Разрешит ли налоговая, если есть долги открыть новую фирму? Ведь с этого года налоговая имеет право снимать долги с учредителей вновь открывших фирму, занимающеюся тем же самым делом, верно ли это?
Читать ответы (8)
Ирина
06.05.2019, 02:30

Проблемы с предоставлением выписки по счету - как решить ситуацию с банком?

Веду долгую переписку с банком, прошу предоставить выписку по счету, но банк отвечает отписками по шаблону: "это банковская тайна", при этом постоянно утверждает, что я-клиент банка. Но если я клиент, то имею права знать о всех движениях по счету. Обратилась в Роспотребнадзор. Они ответили, что банк прав. Банк может выдать справку только лично в руки, аргументируя, что банк не может вас идентифицировать. Значит, когда банк с меня что-то требует, он прекрасно знает кто я, а когда мне нужна информация, то сразу прикрывается персональными данными, при этом банк другой рукой спокойно передает мои персональные данные коллекторам. Знаю что другие банки без проблем выдают выписки. Как мне воздействовать на свой банк?
Читать ответы (1)
Евгения
31.10.2012, 13:22

Какие права и обязанности учредителя ООО при пропаже директора и возможности ликвидации фирмы

Я учредитель ООО, мой гражданский муж директор и бухгалтер (кроме него в штате никого не было и зарплату Он не получал), вступил в должность сразу после открытия (доверяла ему всё и полностью), Он давал Сам себе (как директору фирмы, фирме) деньги в долг (на оплату офиса). Фирма тогда и теперь, пока ничем не занимается (банковский счёт почти нулевой и в собственности у неё только компьютер). Муж сейчас пропал и нет возможности с ним связаться. ВОПРОС: Если Я вступлю в должность директора, то перейдут ли ко мне все его долги, и пока Я не директор, то может ли Муж совершить действия которые затянут фирму в долг ещё больше? Возможно лучше всего ликвидировать фирму, какие могут быть последствия?
Читать ответы (6)
Татьяна
23.09.2004, 13:45

Генеральный директор фирмы, он же единственный учредитель, открыл карточный счет в банке (выступая при этом как физическое лицо).

Помогите, пожалуйста, в решении следующей проблемы. Генеральный директор фирмы, он же единственный учредитель, открыл карточный счет в банке (выступая при этом как физическое лицо). Фирма в этом банке не обслуживается. Возможно ли составить соглашение с генеральным директором, по которому деньги на заработную плату сотрудников фирмы будут перечисляться с расчетного счета фирмы на карточный счет генерального директора? Эти деньги будут выдаваться сотрудникам как заработная плата. Если - нет, то почему? Если - да, то надо ли как-то уведомить об этом банк фирмы? И что указывать в назначении платежа? Достаточно ли просто написать: "Пополнение карточного счета... ФИО директора"? Буду очень признательна за ответ! Спасибо!
Читать ответы (1)
Инна
23.01.2014, 10:15

Ответственность второго генерального директора в случае неуплаты кредита первым генеральным директором фирмы

Скажите в фирме 2 генеральных директора (один из которых наемный ген директор) один ген директор берет кредит на фирму если он не выплатит лежит ли ответственность на втором ген директоре.
Читать ответы (1)
Шаповалова Ирина Ивановна
16.04.2019, 13:56

Может ли банк отказать в закрытии счета из-за наличия долгов в другом банке?

Я оплатила по суду за должность перед Алфа банком, хотела закрыть счёт и отозвать персональные данные в этом банке, но мне отказали сославшись, что не могут закрыть арестованный счёт т.к у меня есть ещё не закрытые долги в другом банке. Банк вправе мне отказать о закрытии счёта?
Читать ответы (3)
Анна
03.09.2019, 06:57

Сотруднику отказали в выплате зарплаты - что делать и как защититься от шантажа директора?

Месяца назад сотруднику из нашей фирмы необходимо было взять кредит, справка нужна была по форме банка. Директора сказал ему справку заполнить самому, включая подпись директора и бухгалтера (в штате его нет). Печать ставил директор, ему было известно о намерениях сотрудника взять заим у банка. Когда банки звонили директору, тот сказал, что не о какой справке не знает и ничего не давать этому человеку. А спустя пару дней со стороны директора в адрес сотрудника последовал шантаж основанный на том, что сотрудник сам заполнял справку, якобы выкрал печать и сам поставил штамп. Директор заявил, что следует сотрудника сдать службе безопасности и пусть с ним там разбираются. За директором ранее были замечены неприятные и неоднозначные поведенческие особенности. А на этой неделе этому же сотруднику отказали в выплате зарплаты, что теперь делать человеку? В форме много косяков касающихся трудоустройства персонала, выплаты по распискам, перевод персонала с мрота на оклад в 3 тысячи без приказов, без уведомлений и прочее. Может ли сотрудник обратиться в трудовую не опасаясь шантажа от директора?
Читать ответы (2)
Наталия
22.06.2018, 14:55

Директор имеет право отказать в приеме на работу при поступлении заявления на увольнение и заявления на прием на

Вопрос: один человек пишет заявление на увольнение по собственному желанию, другой в этот же день приносит заявление на прием на работу на ту должность, других заявлений на эту должность директору в этот день не поступало, имеет ли право директор отказать в приеме на работу?
Читать ответы (1)