Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Необходимость проверки паспортных данных при переуступке долга заемщика - положение Центрального Банка Российской Федерации.

09.04.2017, 15:25
• г. Брянск

Должен ли банк и коллекторное агенство при переуступке долга заемщика руководствоваться.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 августа 2004 г. N 262-П

ПОЛОЖЕНИЕ

ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ

ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ

ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

(в ред. Указаний Банка России от 14.09.2006 N 1721-У, от 10.02.2012 N 2785-У, от 21.01.2014 N 3179-У).

То есть проверить паспортные данные заемщика. Если они этого не сделали будет ли им выписан штраф. Кредитные карты.

Читать ответы (4)
Легализация доходов полученных преступным
Доходы полученные преступным путем
Финансирование терроризма
Ответы на вопрос (4):

Нет штрафа не будет поскольку невозможно отследить по всем банкомским организациям и кредитным договорам проверялись ли персональные данные заемщика. И само указание банка не предполагает штрафные санкции.

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Здравствуйте.

Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Стороны по переуступке обязаны руководствоваться действующим законом.

Спросить

При переуступке долга сведения о Заемщике берутся из кредитного договора. А при изменении паспортных данных или места проживания Заемщик обязан письменно уведомить Банк, а если этого не сделал, сам несет ответственность за последствия.

Спросить

Должны, но помимо одно Положение не регулирует все отношения, оно лишь уточняет некоторые моменты. Люди, не имеющие юридического образования, не понимают системы.

Основные положения прописаны прописаны в Гражданском Кодексе РФ,на основании которого составляется договор и человек соглашается с его условиями, подписав их.

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России