Ситуация следующая: от юр.лица на счет физ. лица была отправлена крупная сумма, примерно 8 млн. руб. Была продана собственность, договор на руках, платежки тоже, но все сроки по переводу давно прошли (более 3-х недель). На руках платежное поручение банка-отправителя, но на расчетный счет в банке-получателе деньги так и не поступили. По приходу в банк, сотрудники ничего толкового ответить не могут. Сначала запросили документы, доказывающие законность перевода (документы по сделке), проверяли долго, и вроде как все в порядке, но денег так и нет. Подозреваем, что банк нагло использует средства в своих целях. Подскажите, как поступить? В какой суд писать исковое заявление по такой сумме? Кого ставить ответчиком - сам банк или руководителя подразделения банка? Как долго суд рассматривает заявление? Вся правда на нашей стороне, оправданий банку и объяснений почему так долго совершается перевод не видим или же они все таки могут быть? Как долго может длиться судебный процесс? Слышали, что на подобные мероприятия представители банка ходят неохотно, могут ли возникнуть из-за этого проблемы (перенос заседания, например)? Реально ли как можно быстрее решить эту проблему? И какие сроки представлены законом? Помогите, пожалуйста! Готовы будем нанять юриста, но хотелось бы вкратце узнать что да как! Заранее спасибо!
Доброго времени суток! В данном случае следует обращаться в службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России, данная служба рассматривает жалобы потребителей финансовых услуг. Жалобу возможно подать через интернет.
Здравствуйте, Валерия! Вам необходимо обратиться в банк с письменным запросом, после получения письменного ответа будут ясны причины отсутствия средств и будет ясно, что необходимо предпринять. С уважением и готовностью помочь, СТАНИСЛАВ ПИЧУЕВ.
Добрый день, Валерия! Все реально. Но начать необходимо с выяснения где же находятся деньги. Это может сделать только отправитель, обратившись с заявлением в банк. Ему надо письменно попросить в банке выписку по счету с той даты, когда он отправлял перевод до сегодняшнего дня. Посмотреть не было ли возврата денег на его текущий счет. Он можете обратиться в свой банк с просьбой письменно запросить банк, в который были переведены деньги о судьбе этой суммы. Дело в том, что в банке - получателя деньги могут находиться на счете "не выясненные суммы" по причине того, что номер счета или код получателя не правильный или по другим причинам. Вы понимаете, что разговорами ничего не докажешь, необходимы документы. После этого уже можно понимать кто виновник задержки зачисления и к кому обращаться с претензией, а потом - с иском. Советую обратиться к юристам cайта в личную почту они помогут в решении вашей проблемы, подскажут пути и способы ее решения, составят необходимые документы. Успешно решить Ваш вопрос можно с юридической помощью.
Спасибо за то, что воспользовались услугами сайта!
Доброго времени суток. Если сумма требований до 50000 руб. Дела подсудные мировому судье, Если сумма выше 50000 руб. Это суд будет рассматривать районы, Кроме того некоторые категории исков также рассматриваю исключительно районными судами.
Дело будет рассматриваться в районном суде. Однако сначала нужно выяснить где зависли деньги. Если деньги зависли в первом банке то нужно обращаться в арбитражный суд. У меня было несколько таких случаев.
Планируется продажа недвижимости в Таиланде - будет перевод средств со счета иностранного физ. лица в иностр. Банке на российское физ. лицо в российском банке. Сумма перевода порядка 5 млн. руб. Нужно ли будет платить налог получателю перевода? Есть ли необходимость разбивать сумму на отдельные переводы до 600 тыс.?
Можно ли обратиться с заявление в полицию с подозрением о подделке чека о переводе денег при наличии только фотографии чека?
Квартирант предоставил фото чека о переводе денег с карты ГПБ через банкомат Сбербанка. Чек датирован 16.08.22, на сегодняшний день 07.09.22 деньги на счет не поступили, в банке предоставить информацию получателю не могут, только по обращению отправителя. Отправитель утверждает, что лично обращался в банк 23.08.22 и якобы по утверждению банка т.к. отправитель не подтвердил перевод, деньги со счета отправителя были сняты, но получателю не отправлены. После личного обращения по регламенту банка перевод отправлен получателю, но срок может достигать 10 рабочих дней. С моей стороны сомнений в фальсификации чека нет, т.к. ни в одном банке подобных регламентов нет, что мне подтвердили при звонках в банки и отправителя и получателя. Но т.к. оригинала чека нет, есть только фото, возможно ли обратиться с заявлением в полицию?
Выполнил перевод денежных средств со счета в одном банке на счет в другом банке. Однако средства не поступили на счет получателя. Банк отправитель объясняет, что они выполнили операцию, а банк получатель утверждает, что не получил средства и рекомендуют подать на розыск. Банк отправитель предлагает подать на розыск при этом требует оплату за поиск средств размером в 30% от самой суммы! Законно ли требование банка отправителя и могут ли требовать оплату дополнительных услуг?
При переводе денег с карты одного банка на карту другого банка 27.11.2016 деньги были зачислены на счёт банка-получателя, но через минуту они были списаны и не возвращены банку-отправителю. В ответ на заявление от 27.11.2016 банк-получатель заявил, что в банк поступила отмена авторизации от банка-отправителя и денежные средства не были зачислены. Далее было подано заявление в банк-отправитель от 1.12.2016 на возврат денежных средств. 20.12.2016 банк-отправитель прислал отписку, что он в полной мере выполнил свои обязательства передо мной и основания для возврата отсутствуют.
При подаче заявления в банк-отправитель я не приложил выписок по счёту, возможно, это стало причиной отказа в заявлении. Планирую написать ещё одно заявление в банк-отправитель с предоставлением информации по обоим счетам.
Как предложите поступить в данной ситуации? Спасибо за Вашу помощь!
У меня открыт расчетный счет в банке как ИП. Поступили денежные средства за услуги. Через бух-ра было передано платежное поручение перевода на личную карту, но уже пять дней как банк не переводит денежные средства. Счет не заблокирован, инкассовых поручений нет. В этом же банке как физ. лицо я выплачиваю ипотечный кредит. На данный момент просрочка платежа. Может ли банк перевести самостоятельно деньги в оплату долга? Правомерны ли действия банка не исполнения платежных поручений? Могу ли я потребовать неустойку за использования своих средств для выгод банка? Спасибо.
У меня счет на ИП в Альфа банке. На счету лежат деньги, крупная сумма. Написал заявление на закрытие счета и на перевод остатка средств на счете на свой счет физ лица в ВТБ 24. Сейчас позвонил менеджер с Альфа банка и сказала что мне отказале в переводе средств на счет физ лица и предлагают сделать либо перевод на счет ИП в другом банке либо вернуть деньги контрагенту от которого средства пришли.
Насколько знаю по закону они не могут подобное делать и обязаны перевести деньги на указанные реквизиты моего счета физ лица.
Что мне нужно сделать сейчас? Взять с них документ на каком основании они отказываются перевести деньги и идти в роспотреб надзор? Или есть какой то алгоритм действий?
Мне физическое лицо перевело деньги на дебетовую карту банка Уралсиб. Я так же физ. лицо. Банк удержал комиссию с получателя (то есть меня) за перевод, а не с отправителя, как это было бы логично. Сотрудники банка ссылаются на то, что в договоре есть такой пункт.
Законна ли комиссия, удерживаемая с получателя перевода?
У меня был валютный перевод денег из банка Болгарии на валютный счет в евро в мытищинском отделении ВТБ банка. Банк отправитель говорит, что деньги ушли 24.02.2022 и где то в России (есть платежка о переводе). Но на счет в ВТБ банке деньги не поступили. Где искать и что делать?. ВТБ банк не принимает заявление о розыске.
Я отправила со своего счета перевод своему кредитору, как возрат долга, но они на счет получателя не поступили.
Оператор банка сказал, что перевод арестован и счет теперь арестован и все вопросы к судебным приставам.
Мог ли банк арестовать перевод средтсв, который подтвердил квитанцией о переводе.
25.03.16 обратился в сбербанк для совершения денежного перевода физическому лицу на счет в банке другого государства. Предоставил все реквизиты, выданные банком получателя для совершения перечислений. В течение недели получатель денег не получил и я обратился в снова в банк. Администратор проверила реквизиты, нашла неточности и сделала корректировку (5.04). Опять в течение недели получатель ничего не может получить, в его банке ему отвечают, что никаких денежных средств не поступало, и что скорее всего неправильно указаны реквизиты. Сегодня снова обратился в сбербанк, где меня попросили уточнить реквизиты у получателя. Естественно, что получателю в его банке снова выдали те же самые реквизиты, с которыми я и ходил в сбербанк. В итоге хочу отказаться от услуги банка по переводу денег (так как перевод так и не состоялся уже в течение 2 х недель), но сбербанк отказывается вернуть комиссию за перевод. Как вернуть все деньги?
