Возможное уголовное дело по обвинению в мошенничестве в отношении кредиторов в контексте задолженности и погашения долга

• г. Нижний Новгород

Могут ли считаться мошенническими действиями следующие обстоятельства. В 2008-2009 годах брала в долг у физ. лиц на развитие бизнеса и на личные нужды. Сроки полной оплаты нарушены, так как лишилась хорошего дохода из-за закрытия своего ООО. Сейчас пенсионерка. По договорам займа все эти годы платила по всем обязательствам перед кредиторами, сначала наличными с получением расписок от них, потом было арестовано мое имущество, реализовано и денежные средства переданы кредиторам, одному кредитору передала машину с распиской о ее передаче в счет погашения долга, сейчас по исполнительным листам вычитают из моей пенсии 50% судебные приставы. С одним кредиторам было заключено мировое соглашение, по которому я выплатила ему уже более 50% от долга, но сроки выплаты по мировому соглашению нарушены, выплачиваю по исполнительному листу, но каждый месяц.

Кредитор № 1. Взяла в долг у него 1 980 000 руб. на развитие бизнеса под расписку в декабре 2009 г. с указанием срока погашения январь 2010 г. В срок не погасила, отдавала частями до 2017 года добровольно каждый месяц. Выплатила добровольно из суммы 1 980 000 рублей-1 140 000 руб. (подтверждается расписками от него). В 2015 г. он подал в суд исковое заявление, в котором не оспаривал уже полученные деньги в размере 1 140 000 рублей, на остаток долга в сумме 840 000 руб. прибавил проценты. Суд иск удовлетворил, я решение суда не оспаривала. Продолжаю выплачивать по исполнительному листу из пенсии ежемесячно.

Кредитор № 2. Взяла у него в долг 1040 000 руб. на личные нужды по договору займа, заверенного нотариально в 2009 г. В сроки полной оплаты тоже не уложилась, выплачивала ежемесячно добровольно по 30-45 тыс. руб. В суде было заключено мировое соглашение, в указанные в нем сроки возврата долга тоже не уложилась Сейчас оплачиваю из пенсии по исполнительному листу. На сегодняшний день из суммы 1 040 000 руб. выплачено 708 000 руб.

Кредитор № 3. Взяла в долг на личные нужды в 2009 г. 500 000 руб. Выплатила частично. Кредитор подала в суд, суд присудил 415 000 руб. Судебными приставами было возбуждено исполнительное производство в 2010 г. . Сейчас исполнительное производство прекращено, статья 46 часть 1 п. 3., прошло более 3-х лет.

Сейчас кредитор № 1 подал на меня заявление в полиции, обвиняя в мошенничестве. Вчера давала объяснение оперуполномоченному, привезла копии всех расписок о возврате долгов, пояснила что не уклонялась от возврата и сейчас не уклоняюсь, возвращаю по мере возможности, что подтверждаю документами на 45 листах.

Могут ли при таких обстоятельствах дела возбудить против меня уголовное дело? Кредитор № 1 хочет привлечь к заявлению кредиторов № 2 и 3.

Читать ответы (3)
Ответы на вопрос (3):

• Здравствуйте,

Такие обстоятельства с вами никто бесплатно обсуждать подробно не будет, тем более если речь идёт о возбуждении уголовного дела

Желаю Вам удачи и всех благ!

Спросить

Нет, по таким обстоятельствам уголовное дело возбуждено не будет, так как платить по обязательствам Вы не отказываетесь, даже осуществляете выплаты, а работа приставов уже показала что больше взять с Вас нечего.

Спросить

Будут выяснять, на какие цели вы брали деньги. Действительно ли ООО существовало и осуществляла деятельность. То есть деньги вы брали действительно на бизнес, а не просто так.

Спросить
Елена Хребтова
21.04.2019, 11:30

Опоздал ли банк с иском о взыскании долга, взятого в 2008 году, и почему это произошло только сейчас?

Если кредит взят в 2008 году, а только сейчас прислали приказ взыскать с меня деньги, имеет ли срок исковой давности... и почему раньше банк не подавал в суд... с 30 тысяч я должна заплатить 100. Почему раньше не подать в суд, уже бы давно выплатила...
Читать ответы (2)
Анатолий Сергеевич
01.04.2007, 23:01

Можно ли квалифицировать невозврат долга с физ. лица как мошенничество?

Можно ли квалифицировать невозврат долга с физ. лица как мошенничество? С какой суммы начинается особо крупный размер? Имеются расписки на общую сумму более полумиллиона руб. и люди точно так же пострадавшие от этого лица.
Читать ответы (1)
Надежда
03.08.2016, 11:42

Мошеннический кредит - Что делать, если коллекторы угрожают тюрьмой?

В 2008 году брала кредит в сумме 200 000 руб под влиянием мошшеника, меня обманули, кредит пришлось платить самой, платила около года, потом потеряла работу и платить не могла, банк сначала звонил и писал, потом все закончилось, пришло письмо от коллекторов один раз в 2012 г и все. Вчера спустя более 4 лет позвонили из коллекторского бюро и род психологическим давлением мне в этот момент стало плохо с сердцем и вызывали скорую, я подтвердила по телефону что брала кредит. Что теперь мне делать, коллекторы грозят если не буду платить посадить меня в тюрьму.
Читать ответы (8)
Елена
19.05.2015, 16:40

Проблемы с кредитом в 2008 году - требования оплаты и несоответствие суммы

Взяла кредит в 2008 г. первый месяц оплотила. Потом небыло возможности платить. В течении года звонили очень часто. Я им говорила смогу плотить по 1500 т. их это не устраивало. Говорили продайте свой тел или что то другое через неделю ждём олату 20 т. р.я им до сегоднешнего дня так и не плотила. А до сих пор звонят и требуют. Мес.назад девушка звонила говорила мне долг 50 т. р.через несколько дней позвонили уже другой человек и говорит 62 т. р.что мне делать.
Читать ответы (1)
Петр
24.02.2017, 12:29

Последствия невыплаты кредита - возможное заявление о мошенничестве и его последствия

У меня вопрос: брал деньги в долг на развитие бизнеса и прогорел. От отдачи денег не отказываюсь. Кредитор грозит написать заявление о машенничестве. Что мне грозит?
Читать ответы (6)