Возможные проблемы и риски при инвестировании значительной суммы без официального дохода и крупных покупках

Никогда официально нигде не работал, никогда не имел официального дохода, богатых родственников нет. Имеется очень крупная сумма (почти миллион долларов) в банке (в основном самостоятельно пополнил наличными, 6 лет назад были переводы от физлица) и наличными Планирую инвестировать средства в фондовый рынок и сделать крупные покупки 1) Могут ли возникнуть проблемы со стороны налоговой и правоохранительных органов только из за крупных расходных операциях по моим счетам? В данном случае если откажусь от каких либо объяснений может ли налоговая начислить налог+штраф+пени за все поступления и мои пополнения наличными за все годы? 2) Существует ли срок давности для санкций из за неуплаты налога на доход фмзмческого лица - налог + штраф + пени? В случае проблем налоговая предъявит налог+штраф+пени только за прошлые 3 года или за все движения на счетах за все годы? 3) При блокировке по 115 фз если вдруг такая произойдет и моем отказе объяснять источник дохода может ли банк сообщить о своих "подозрениях" в налоговую и правоохранителям (незаконная предпренимательская деятельность) ? На практике такое когда либо происходило в отношении физлица (имею ввиду "стук" банка в налоговую в отношении физлица), напомню что последние пополнения счета происходили моими наличными и более года назад. 4) Может ли сочетание отсутствия ИНН и крупные денежные срества на счетах стать причиной внимания налоговой? (бывало ли на практике?) 5) Должен ли объяснять доход налоговой и какие последствия несет отказ от объяснений?

Физлицо (никогда нигде официально не работал, нет инн) с круными денежными средствами на счетах в банках. 1. Может (бывали ли на практике) случаи когда после крупных покупок налоговая вызывала "на беседу" на предмет неуплаты налогов на доход физ лица? 2. Верна ли информация: чтобы начислить налог, налоговой придется сначала доказать, что этот доход получен от предпринимательской деятельности - в случае если я пополнял наличными то это практически нереально (никаких сделок не регистрировалось никогда и нигде) При этом сами граждане по умолчанию не должны доказывать происхождение средств на счету. Собирать доказательства налоговикам придется самим. 3. Существует ли и применим ли срок давности в 3 года + 6 месяцев в рамках Налогово Кодекса для санкций - налог+штраф+пени? Иными словами никакие санкции в виде налогов или УД за любые доходы до 2014 года уже не грозят? 4. Ведет ли к каким либо санкциям (такие как начисление налога на все что налоговая посчитает доходом - переводы от физлиц и прошлые пополнения через кассу) в рамках НК отказ от дачи каких либо объяснений налоговой в случае вызова? 5. Существует ли риск в отсутствии уплаты каких либо налогов и в отсуствии ИНН несмосмотря на наличие большого количества средств на счетах?

Официально безработное физ. лицо. В течении многих лет получал крупный доход от создания сайтов на банковские счета в виде переводов (до 2011 года) и наличными с последующим зачислением через банкомат на счет в банке. Пока ко мне никаких вопросов не возникало, но хочется выработать стратегию на случай возникновения вопросов со стороны банков, правоохранительных органов, финмониторинга или налоговой. Сама по себе деятельность не является незаконной, однако никак не оформлена (более того сейчас прекращена). 1) Если банки или правоохранительные органы начнут спрашивать - Как можно объяснить очень крупный и регулярный доход (в основном наличные) избежав проблем со стороны государства или банков (115 фз)? Избежав каких либо конфискаций. 2) Могу ли я объяснить (избежав санкций и штрафов) доход подарками в виде наличных от родственников? 3) Могут ли возникать вопросы при крупном движении средств? Например, при покупке недвижимости (физлицо, безработный) Речь об очень крупных суммах.

А если человек никогда не работал официально и сделал вклад в банк на крупную сумму денег, то у него могут возникнуть проблемы? Может ли банк потребовать объяснений происхождения денег и не отдавать деньги до получения объяснений? Или может ли банк сообщить в налоговую и возникнут ли тогда проблемы с налоговой?

В 2006 году брал кредит в банке. Полностью он выплачен не был. В 2012 году получил письмо из налоговой инспекции, что мне необходимо уплатить налог на доход, полученный в 2010 году. Выяснилось, что банк представил в мою налоговую письмо о том, что мной получен в 2010 году доход. Сумма дохода, на который нужно уплатить налог, совпадает с суммой недоплаченной мной по кредиту. При обращении в банк мне сказали, вернее ответили письмом, что сумма моей задолженности по кредиту стала моим доходом в связи с истечением срока давности для ее взыскания и на эту сумму налоговый агент, т.е. в данном случае банк, обязан представить в налоговую инспекцию соответствующие документы, что и быдо им сделано. Правомерно ли такое действие банка и что можно сделать в данной ситуации? Спасибо.

Я зарабатываю деньги в интернете. Это мой основной и единственный источник дохода. То есть официально нигде не работаю. За несколько лет заработал на квартиру. В ближайшее время планируют покупку жилья. При покупке квартиры что мне говорить налоговой, как отчитываться? Будут ли интересовался откуда средства на квартиру, если нет официального источника дохода? Спасибо.

Здравствуйте. Год назад получила ВНЖ. Подошло время подавать Уведомление о подтверждении своего проживания в Российской Федерации. Весь этот год я официально нигде не работала, и подтвердить свои доходы ничем не могу. У меня имеется вклад в банке в размере 12 прожиточных минимумов. Соответственно в графе о месте работы и продолжительности осуществления трудовой деятельности в течение очередного года со дня получения им ВНЖ я ничего не написала. В графе о подтверждаемом источнике дохода и размерах я указала "вклад в банке" и "размер вклада" соответственно. Но когда я подавала все документы, выписку из банка о моих личных средствах не признали документом, подтверждающим источник дохода и документы не приняли. Является ли Вклад в банке и выписка из банка документом, подтверждающим мои доходы? Что необходимо указывать в графе "Подтверждаемый источник дохода" и "размер дохода" в моем случае?

АО «Банк Русский Стандарт» в соответствии с п. 5 ст. 226 Налогового кодекса РФ уведомляет Вас о том, что Вами в 2016 году получен доход в размере 432708,69 руб. (код дохода 4800), из суммы которого Банк не имел возможности удержать исчисленную сумму налога на доходы физических лиц в размере 56252 руб. В соответствии с действующим налоговым законодательством Банк также проинформировал налоговый орган по месту своего учета о сумме неудержанного налога, направив справку по форме 2-НДФЛ с признаком «2» №………. от 15.02.2017, содержащую информацию о сумме Вашего дохода, из которого не был удержан налог. Одновременно сообщаем, что в соответствии с Информационным письмом ФНС РФ от 20 февраля 2017 г. N БС-4-11/3133@, начиная с 2017 года, представлять декларации по налогу на доходы физических лиц в случаях, когда налог не был удержан налоговым агентом, не нужно. Сумму неудержанного по итогам 2016 года налога на доходы физических лиц в размере 56252 руб. Вам необходимо самостоятельно перечислить в бюджет после получения налогового уведомления и квитанций на оплату, направленных налоговым органом по месту Вашего жительства, в срок — не позднее 1 декабря 2017 года. Сумма якобы дохода (задолженность банку-432708,69 руб.) это сумма которую я должен по ИЛ выплатить банку, т.е. рано или поздно я её выплачу, так какой это доход? ИЛ у пристава.

Правомерны ли действия Банка? Банк перестал обслуживать мои дебетовые карты без предварительного запроса либо уведомления. Сотрудники банка потребовали закрыть счет из-за сомнительных операций, при этом говорили только о закрытии счета ни о каком запросе каких-либо документов речь не шла. Я предложила развеять их сомнения и предоставить документы подтвердив легальность источника дохода и объяснить почему я свои заработки снимаю преимущественно наличным способом. (Я ИП, счет ИП в другом банке, деятельность полностью легальна и реальна, все документы могу предоставить, все взносы и налоги платятся). Но банк потребовал от меня подтвердить мои расходы как физлица - предоставьте чеки на что вы тратите свои деньги. У вас крупные снятия. Имеет ли право банк требовать с физлица подтверждения расходов? Я трачу много и мне удобно это делать именно наличными, я вообще больше доверяю наличным деньгам (карты и банки неоднократно подводили меня), и просто я не хочу на карточном счету держать крупные суммы - и я не собираю все чеки, и не понимаю почему банк с меня спрашивает о расходах подтвержденных документально.