Произошла ситуация где сбербанк заблокировал операцию по 115 статье. У меня ооо. Я принесла все документы. Они сказали что это все документы которые я могла предоставить! Мне дали отказ и попросили уйди. Я ушла в Промсвязьбанк и там случилось тоже самое.
Но это не самое страшное. Я теперь как физ лицо тоже везде в блоке! А у меня интернет магазин. Когда меня разблокируют и позволят хотябы открыть ИП для работы?
Если все документы принесли, то должны разблокировать. Т.к. нет оснований для блокировки. Если не разблокируют - подавайте в суд. Там доказывайте добросвестность (ст. 65 АПК РФ,
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ)
Спросить
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 16.11.2005 N 145-ФЗ, от 30.12.2015 N 424-ФЗ, от 23.06.2016 N 215-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.
(часть вторая введена Федеральным законом от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации.
Исходя из норм вышеуказанного федерального закона можно сделать вывод пока Вы в суде не обжалуете ст 3 ГПК РФ блокировку и не докажите ее незаконность никто вас разблокировать не будет если вы не будете принимать действий по разблокировке то ситуация сама по себе не рассососется и будет продолжаться бесконечно долго.
Спросить
Тут ничего не поделаешь, это право предоставлено банку, остается только получить письменный отказ и обжаловать его в суд, взыскав убытки и упущенную выгоду по ст. ст.15,1064 ГК РФ.По 115 ФЗ, кредитная организация вправе заморозить любой счёт, если у неё будут подозрения, что вы занимаетесь отмыванием денег, то есть пытаетесь провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными. Из закона следует, что проводится блокировка по инициативе банка.
Спросить
Здравствуйте, если вам отказывают в праве воспользоваться услугой банка по открытию счета, тогда обратитесь в суд и оспаривайте действия банка, такое право у вас есть, так как банки заключают публичные договоры и отказ в его заключении является нарушением ваших прав. Обращаясь в суд лучше наймите юриста для составления иска
В суде ссылайтесь на ст. 426 ГК РФ
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 03.08.2018) (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.09.2018)СпроситьГК РФ Статья 426. Публичный договор
1. Публичным договором признается договор, заключенный лицом, осуществляющим предпринимательскую или иную приносящую доход деятельность, и устанавливающий его обязанности по продаже товаров, выполнению работ либо оказанию услуг, которые такое лицо по характеру своей деятельности должно осуществлять в отношении каждого, кто к нему обратится (розничная торговля, перевозка транспортом общего пользования, услуги связи, энергоснабжение, медицинское, гостиничное обслуживание и т.п.).
Вы не понимаете! Блокируют платежи! А не счёт! Счета не блокируют! Просто просят уйти! Галочку поставили и не хотят мне ничего открывать!
Спросить
Уважаемая, Лидия! Если вы пострадали от деятельности банка, то необходимо написать жалобу в ЦБ РФ. Составьте жалобу, отправьте ее как электронно (воспользовавшись сервисом официального сайта ЦБ РФ), так и почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Далее необходимо будет действовать в зависимости от того каким будет ответ ЦБ на Вашу жалобу.
Спросить
Смотрите мой ответ выше
если вам отказывают в праве воспользоваться услугой банка по открытию счета, тогда обратитесь в суд и оспаривайте действия банка, такое право у вас есть, так как банки заключают публичные договоры и отказ в его заключении является нарушением ваших прав. Обращаясь в суд лучше наймите юриста для составления иска
В суде ссылайтесь на ст. 426 ГК РФ.
Спросить
