Опасности и возможные последствия получения крупной суммы через платежную систему Золотая корона по указанию работодателя
Мой работодатель заставляет меня получать банковский перевод через платежную систему "Золотая корона" на крупную сумму ежемесячно (примерно 300 000 рублей). Эту сумму я отдаю в дальнейшем ему для выплаты зарплаты сотрудникам компании. При этом в анкете, которую я заполняю в банке при получении перевода, он заставляет писать меня, что деньги я получаю от знакомого для ремонта в своей квартире. Скажите, пожалуйста: чем опасно для меня такое ежемесячное получение крупной суммы как физ. лица? Могут ли как-то в дальнейшем признать эту сумму моим доходом и удержать налог? Каким законодательным актом это может быть подтверждено. Спасибо.
Очень плохая ситуация. Даже хуже, чем неуплаченные налоги. Во-первых, банк вправе заблокировать Вашу карту в рамках законодательства о борьбе с коррупцией. Во-вторых, Вы наверняка уже на заметке у "органов" по той же причине. Зайдите на сайт своего банка, там эта информация размещена. И работодателя меняйте, пока не поздно.
Спросить
Уважаемая Вера!
Вы абсолютно правильно делаете, что участвуете в финансовых махинациях в составе группы по предварительному сговору. Надеюсь, Ваш риск оплачивается достойно и на оплату адвоката в случае привлечения к уголовной ответственности вполне хватит. 
В следующем: мой работодатель заставляет меня получать банковский перевод через платежную систему "Золотая корона" на крупную сумму ежемесячно (примерно 300 000 рублей). Эту сумму я отдаю в дальнейшем ему для выплаты зарплаты сотрудникам компании. При этом в анкете, которую я заполняю в банке при получении перевода, он заставляет писать меня, что деньги я получаю от знакомого для ремонта в своей квартире. Скажите, пожалуйста: чем опасно для меня такое ежемесячное получение крупной суммы как физ. лица? Могут ли как-то в дальнейшем признать эту сумму моим доходом и удержать налог? Каким законодательным актом это может быть подтверждено. Спасибо.
Это участие в преступной схеме. И слово заставляет здесь вряд ли уместно. Могли бы отказаться.
СпроситьДобрый день!
Поступая так Вы очень многим рискуете. И риск претензий со стороны налоговых органов (уплата НДФЛ), поверьте, не самый большой. У меня в практике был случай, когда в аналогичной ситуации, после того как человек получавший денежные переводы в пользу работодателя с этим самым работодателем поссорился, субъект, от чьего имени поступали деньги в судебном порядке потребовал возврата всех перечисленных денег - и суд удовлетворил иск о взыскании неосновательного обогащения, вынес решение о взыскании почти 4-х млн. руб. Вот так то... Ну и к уголовной ответственности могут привлечь - если Вашего работодателя обвинят в незаконных махинациях, Вы можете быть обвинены в соучастии.
СпроситьХотела бы узнатьзаконно ли вот такая подработку В интернете? Или просто мошенничества? Привет, Предлагаем Вам работу (подработку) в своём городе, в свободное время!
Наша компания ASTPS помогает зарубежным инвесторам выводить свои денежные средства с анонимных денежных счетов и финансовых инструментов, включая акции и облигации, по которым допустима выплата средств на предъявителя. А так же проведение операций в особо крупных размерах в интересах третьих лиц, в частности обмен больших сумм денег с зарубежных счетов в российскоеинвестированиенедвижимости.
Зарубежные инвесторы готовы вкладывать свои деньги в российский рынок недвижимости, при этом не теряя больших процентов с оборотов и переводов.
Мы предлогаем Вам, выступать в роли посредников в данной структуре и получать за это от 15 000-30 000 рублей в месяц!
Работа будет состоять в том, что на Ваше имя будут поступать мгновенные денежные переводы из-за рубежа через систему Золотая корона
Получить перевод сервиса «Золотая Корона – Денежные переводы» можно в любом удобном пункте в выбранном городе. Переводы «Золотая Корона» − безадресные, без привязки к конкретному пункту получения. Вы сами сможете выбирать где Вам удобнее получить перевод.
Благодаря функции автоматического SMS-информирования после того, как Вам будет отправлен перевод, Вы получите SMS с контрольным номером перевода. Для получения перевода понадобятся только этот номер и документ, удостоверяющий личность. Сумму перевода при получении указывать не нужно. Получение наличными, никаких дополнительных карт, счетов не требуется! При желании Вы сможете открыть бесплатную карту КУКУРУЗА и на неё получать переводы. После получения перевода, Вам нужно будит отправить нам 80% от суммы, а 20% оставляете себе. Возможность получения первого перевода в этот же день, после того, как Вы приступите к работе!
Нет никого риска, всё законно. В качестве гарантий можем выслать лицензию и скрины выплат з/п сотрудникам.
Если есть дополнительные вопросы задавайте.
Получал перевод по системе Золотая корона в Пробизнесбанк.
Подчёркиваю - получал. Сотрудница банка заявила, что для получения перевода я должен открыть у них в банке счёт. Эта услуга стОит - 800 рублей. На мой вопрос - с какой стати? Был получен ответ - у нас такие внутренние правила, если сумма - более 10 т.р., непреложным условием ПОЛУЧЕНИЯ перевода является открытие счёта. Как альтернатива мне было предложено идти в другой какой-нибудь банк...
Правомерно ли ЭТО? Не является ли такая услуга навязанной?
Здравствуйте! Это неправомерно! (ч.2 ст.16 закона "О защите прав потребителей") Обратитесь с жалобой в Роспотребнадзор и ГУ ЦБ РФ Вашего региона
Спросить
Одобрена заявка на кредит с графиком платежей через систему ЗОЛОТАЯ КОРОНА - проверьте достоверность
Кредитная заявка №00008965875 рассмотрена и одобрена.
Параметры вашего кредита:
График расчета платежей.
Сумма кредита 400 000 руб.
Срок кредитования 48 мес.
Годовая ставка 26% ежемесячные платежи 13 490
руб.
Денежные средства вы получите переводом на ваше имя.
Порядок получения перевода.
Получателю необходимо: перевод кредита вам будет осуществляться через систему денежные переводы ЗОЛОТАЯ КОРОНА - она действует по всей России.
Таким образом вам не нужно никому оплачивать дорогу, Основными преимуществами системы денежные переводы ЗОЛОТАЯ КОРОНА - являются низкие тарифы и быстрота осуществления перевода.
Вы сами можете выбрать наиболее удобный для вас пункт получения перевода. Перейдите по этой ссылке и впишите свой город получения www.perevod-korona.com. не требуется открытие банковского счета для Получателя денежного перевода. Все действия по получению перевода осуществляет операционистка.
Менеджер банка проверит подлинность вас и ваших документов, сделает ксерокопию вашего паспорта, если все совпадает. Вам сразу выдадут данную сумму. Погашать кредит будете переводами ЗОЛОТАЯ КОРОНА. мы сразу же произведем перевод вам кредита как только вы оплатите стоимость услуги перевода в размере 2 000 рублей. Стоимость услуги вы можете оплатить любым удобным для вас способом. При совершении перевода вы даете 100% подтверждение на получения кредита.
В дальнейшем если будете брать кредит через нас, вы будете внесены в базу заемщиков и все последующие переводы оплачиваем мы. Благодаря функции автоматического SMS-информирования после того, как Вам будет отправлен перевод, Вы получите SMS с контрольным номером перевода. Для получения перевода понадобятся только этот номер и документ, удостоверяющий личность (паспорт). Сумму перевода при получении указывать не нужно.
С контрольным номером перевода вы получаете все необходимые данные об заимодавце сумму платежей и номер счета по которому вы должны производить платежи. Проверить статус перевода, зная его контрольный номер, можно на сайте www.perevod-korona.com. Никаких дополнительных данных для поиска не требуется. Форма поиска имеет авто ограничение на количество цифр номера, что поможет Вам не ошибиться. После выдачи вам денег, нам приходит SMS с уведомлением о том, что перевод дошел до адресата. Мы используем систему Visa QIWI Wallet, так как у нас стоит необходимая программа отслеживания платежей, Оплата стоимости услуги за отправленный вам кредит производится путем перевода 2000 р на киви-кошелек № +79204608210 в комментариях вы указываете Ф.И.О.
Точную информацию по адресам пунктов получения переводов «Золотая Корона» и режиму работы можно узнать на сайте вписав свой город получения www.perevod-korona.com.
Стоит им верить или опять мошенники?
Скажите пожалуйста, это развод? Последний шаг до получения выплаты средств.
ВЫБЕРИТЕ ВАРИАНТ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА ВАШИ РЕКВИЗИТЫ
БЫСТРЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПЕРЕВОД
Статус перевода: РАЗРЕШЕН
Сумма к выплате: 198 965 руб.
Время проведения перевода: моментально, полной суммой.
Транзакция платежа: XT7103615492/20
Страхование суммы перевода: Перевод застрахован АО "АЛЬФА"
Сумма комиссионного сбора для переводов превышающих 110 000 рублей: 890 руб.
ОПЛАТИТЬ КОМИССИЮ И ПОЛУЧИТЬ ПЕРЕВОД.
Конечно, развод. Ни одна реальная кредитная организация (включая банки) не требует предоплаты за перевод займа заёмщику. Оплатите "комиссию" вперед, и про Вас просто забудут. Не Вы первый, не Вы последний.
СпроситьОАО «БАНК ОРЕНБУРГ» осуществляет денежные переводы с помощью системы Золотая Корона, отправитель выслал денежные средства в размере 500 000 рублей, получатель не смог получить их, так как отделение Золотая Корона перестала работать в городе в который был сделан перевод. Денежные средства вернули, но комиссию отказываются вернуть. Банк перекладывает ответственность на систему Золотая Корона, а Золотая Корона на Банк. Как вернуть комиссию? Услуга по переводу не была оказана и не по вине получателя.
Хочу подать жалобу на Экспресс Волга Банк в городе Саратове, пос.Солнечный, ул.Чехова дом 2,отправляю постоянно перевод по системе Золотая Корона, получателю говорят, чтобы выдать перевод нужна обязательно карта этого банка, которая стоит денег и без нее они не выдают переводы, объясняя что это внутренние распорядки офиса, при просьбе показать где это письменно написано они не могут, и писать что они отказывают выдать перевод тоже! Хотя по системе Золотая Корона требуется только паспорт и номер перевода.
Подавайте жалобу в РОспотребнадзор.
Порядок обращения в Роапотребнадзор, согласно административному регламенту:
3.2. Письменные обращения в территориальный орган, подведомственное учреждение Роспотребнадзора направляются по соответствующим адресам, сведения о которых, а также телефонные номера и адреса электронной почты для направления письменных обращений которых размещены на сайте Роспотребнадзора в информационно-телекоммуникационной сети Интернет: www.rospotrebnadzor.ru.
В письменном обращении гражданином в обязательном порядке указывается либо наименование государственного органа, в который направляет письменное обращение, либо фамилию, имя, отчество соответствующего должностного лица, либо должность соответствующего лица, а также свои фамилию, имя, отчество (последнее - при наличии), почтовый адрес, по которому должны быть направлены ответ, уведомление о переадресации обращения, излагает суть предложения, заявления или жалобы, ставит личную подпись и дату.
3.3. Предоставление информации по вопросам регистрации письменных обращений, поступивших в центральный аппарат Роспотребнадзора, осуществляется по следующему графику:
понедельник, вторник, среда, четверг - с 13.00 до 17.00;
пятница - с 12.45 до 16.00.
Информация о номерах телефонов Роспотребнадзора, а также его территориальных органов и подведомственных учреждений размещается на сайте Роспотребнадзора.
3.4. Обращения в форме электронных сообщений в центральный аппарат Роспотребнадзора направляются путем заполнения специальной формы на сайте Роспотребнадзора в информационно-телекоммуникационной сети Интернет: www.rospotrebnadzor.ru и направляются по адресу электронной почты Роспотребнадзора: depart@gsen.ru.
Обращения в форме электронных сообщений в территориальные органы, подведомственные учреждения Роспотребнадзора направляются путем использования соответственно официальных сайтов территориальных органов, подведомственных учреждений Роспотребнадзора в информационно-коммуникационной сети Интернет.
СпроситьРаботаю в организации ООО, которая занимается оказанием услуг физ лицам. У организации есть личный кабинет, через который клиенты могут оплачивать услуги. Основной вид платежей это перевод на расчётный счёт самого ООО, но помимо этого была добавлена электронная платёжная система с кошельком физ лица (сотрудника). Через эту платёжную систему платили 40-60 человек ежемесячно, деньги тратились в собственных целях сотрудника, как поощрение к зарплате. Недовольный клиент написал жалобу в налоговую с указание номера кошелька. Чем это грозит фирме и сотруднику?
НК РФ Статья 346.17. Порядок признания доходов и расходов
(в ред. Федерального закона от 21.07.2005 N 101-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1. В целях настоящей главы датой получения доходов признается день поступления денежных средств на счета в банках и (или) в кассу, получения иного имущества (работ, услуг) и (или) имущественных прав, а также погашения задолженности (оплаты) налогоплательщику иным способом (кассовый метод).
Спросить
Грозит тем, что этого сотрудника заставят заплатить налог, с полученного дохода, т.е с поступивших сумм на основании ст. 217 НК РФ. Могут начислить штрафы и пени за несвоевременную уплату.
НК РФ Статья 210. Налоговая база
1. При определении налоговой базы учитываются все доходы налогоплательщика, полученные им как в денежной, так и в натуральной формах, или право на распоряжение которыми у него возникло, а также доходы в виде материальной выгоды, определяемой в соответствии со статьей 212 настоящего Кодекса.
Если из дохода налогоплательщика по его распоряжению, по решению суда или иных органов производятся какие-либо удержания, такие удержания не уменьшают налоговую базу.
Спросить
Вообще помимо того что говорят коллеги о том что нужно будет заплатить налог на доход физлиц по иному НДФЛ+ неустойку в порядке главы 7 НК,но и может грозить укрывательство от налогов, ело в том, что электронные деньги не являются налоговой базой и не составляют ее (за исключением банковских карт) поэтому возможно будет административный и уголовные процесс. В порядке ст 199 УК.
СпроситьЗдравствуйте. Я получаю доходы (не зарплата) через интернет от иностранной компании как физ лицо. Доходом являются % от вклада. Есть офшорная карта. Может ли каким-то образом налоговая проверить сумму фактически полученных мной доходов? И если быть честным налогоплательщиком и платить налоги, когда это нужно сделать? Сразу после получения дохода или в конце года?
Если часть полученного дохода я буду отправлять на благотворительность, нужно ли также с этой суммы платить налог? Как правильно составить декларацию? Какой код ставить при получении дохода? Спасибо.
Здравствуйте налоговой инспекции не узнает об этом Если кто-то об этом ей не скажет. Чтобы быть честным налогоплательщиком вам нужно подавать Один раз в год отчет по форме 3 НДФЛ благотворительностью вы заниматься можете но учитываться это не будет в налогообложении так как вы физическое лицо а не юридическое. А какой код заполнять вам лучше узнать в самой налоговой инспекции либо обратиться к специалисту по составлению налоговых отчетов дистанционное Объяснить сложно.
СпроситьТолько не забудьте про Вашу обязанность в случае открытия счета в иностранном банке
Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ
"О валютном регулировании и валютном контроле"
СпроситьРаботая сотрудником одной компании физ. лицо Иванов по платёжной системе Золотая корона на меня, как физ лицо Петров перевел 60 000 руб. Данную сумму он просто переводил через меня для оплаты на фирму где я работал за товар, который в дальнейшем должен был получить. Но сложилось так, что фирма развалилась и товар получить Иванов не смог. Данную сумму 60 000 руб я естественно передал директору данной фирмы. Документальных доказательств по передаче 60 000 руб Петровым директору фирмы нет. У Иванова есть видимо только плтежное уведомление от системы Золотая корона по переводу денег на Петрова без указание основания.
ВОПРОС: Иванов собирается подавать на меня (Петрова) в Прокуратуру, что бы именно я вернул ему эти 600 000 руб. Директора той фирмы - уже найти невозможно! Как мне поступить? Может ли меня из данной Иванов с меня вытребовать деньги?
в суде объясняйте свою позицию- прикладывайте любые доказательства, которые могли бы подтвердить ваши слова
Спросить
