Как правильно оформить аренду ипотечной квартиры при самозанятости - советы от Марьивановны
Марьивановна:
Можно ли самозанятому сдавать в аренду ипотечную квартиру и как это оформлять в приложении? Например, если ежемесячный платеж составляет 25 тысяч рублей, а за аренду хозяин берет 30 тысяч, то фактическая прибыль владельца недвижимости составляет 5 тысяч рублей. Как это грамотно оформить, чтобы у налоговой не было претензий и не заставили платить налог со всей суммы в 30 тысяч рублей?
Ипотечную квартиру легально можно сдавать в аренду только с согласия банка. Данное условие прописано в ФЗ "Об ипотеке". Для этого необходимо обратиться в банк с заявлением на согласие кредитора о сдаче в наем жилого помещения. После этого вы получаете ответ и действуете официально. Но необходимо учитывать, что стоимость страховки возрастет, так как необходимо будет перезаключить договор страхования, в котором нужно отразить что жилье сдается в наем.
Спросить
Марьиванна Бжезинская:
Можно ли самозанятому сдавать в аренду ипотечную квартиру и как это оформлять в приложении? Например, если ежемесячный платеж составляет 25 тысяч рублей, а за аренду хозяин берет 30 тысяч, то фактическая прибыль владельца недвижимости составляет 5 тысяч рублей. Как это грамотно оформить, чтобы у налоговой не было претензий и не заставили платить налог со всей суммы в 30 тысяч рублей?
Васечка:
Самозанятый должен оплачивать налог с дохода или прибыли?
Так получилось, что я сдаю площадь аренду за 20 тысяч, но недвижимость еще в ипотеке (в залоге у банка), и мой ежемесячный платеж - 17 тысяч рублей. Заставят ли меня платить налог со всей суммы арендной платы? Ведь по факту, эти деньги получает банк. А не я. Моя прибыль с аренды - 3 тысячи рублей.
Добрый день! Согласно ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима "Налог на профессиональный доход" налоговой базой для самозанятого признается денежное выражение дохода, полученного от реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав), являющегося объектом налогообложения.
Данным законом не предусмотрено в целях налогообложения уменьшать полученный доход на расходы.
Если Вы сдаете эту площадь физическому лицу, то доход у Вас облагается по ставке 4% (20 000 руб. х 4% = 800 руб. составит налог).
Если сдаете юридическому лицу, то доход облагается по ставке 6% (налог 1 200 руб.).
Кроме того налоговый орган применит к Вашей налоговой базе вычет, в первом случае он составит 1% от дохода, во втором - 2%, в общем случае вычет нарастающим итогом за все периоды не сможет составить более 10 000 руб.
Спросить
Здравствуйте. Самозанятый оплачивает налог (4 или 6% - в зависимости от того, кому оказывает услуги - физическим или юридическим лицам) с дохода, а не с прибыли. По какой сумме сдаете в аренду помещение по договору, с той суммы и будете оплачивать налоги.
Всего доброго.
СпроситьМожно ли ипотечную квартиру сдавать в аренду, то есть например посуточно через фирму? Какой к примеру берет процент фирма за съем квартиры.
Сдавать ипотечную недвижимость по договору найма не запрещено, но в некоторых случаях нужно обсудить это с банком. Иногда в ипотечных соглашениях указано, что собственник может передавать объект залога в пользование другим лицам только по согласованию с кредитором.
Размер вознаграждения агента согласовывается между сторонами и закрепляется в письменном агентском договоре.
Спросить
1.Можете сдавать, если условиями вашего договора это не ограничено. (если уж вы все хотите официально). По факту-платите ипотеку и делайте что хотите.
2.У каждого риэлторского агентства свои условия и в каждом городе они свои. Закон в них стороны не ограничивает - ст.421 ГК РФ - свобода договора.
СпроситьЯ (как физ. лицо) и товарищ (ИП) приобретаем коммерческую недвижимость для дальнейшей сдачи в аренду. Товарищ хочет оформить недвижимость на себя, т.к. он является ИП, а я физик. ИП платит в год 25 т. р. и платит налог в размере 6% от ежемесячной прибыли с аренды. Товарищ хочет оформить недвижимость на себя, аргументируя меньшими расходами, т.к. если я открою своё ИП, то и я буду платить годовой налог и ежемесячный. Как мне обезопасить себя и включить в Договор купли-продажи свою фамилию, оставаясь физ. лицом, и чтобы налог с прибыли платил только товарищ, а доход будем делить вычтя все расходы на налоги, в том числе и расход на его ИП. Ведь денежные доли 50% на 50%.
Каким образом надо оформить сделку. Если можно, укажите пожалуйста типовой договор в таком случае.
Покупайте на двоих. Потом вы передаете ему долю в безвозмездное пользование, он сдает в аренду, в конце делите деньги
СпроситьВ марте 2008 г. я продал однокомнатную квартиру по ипотеке за 2 050 000 рублей (эта сумма указана в договоре купли-продажи квартиры), которую я имел в собственности 4 года и купил 2-х комнатную квартиру за 3 000 000 рублей (на эту сумму имеются расписки), которая была у хозяина в собственности менее 3-х лет, поэтому договор купли-продажи оформлен на 1 000 000 рублей. Прежняя моя однокомнатная квартира стояла на учете в налоговой и я платил налоги. Как эти сделки лучше отразить в налоговой декларации, обе ли квартиры нужно показывать, придется ли платить налог с прибыли и в каком размере? Если оформить налоговый вычет, то в налоговый фонд предприятия будет делать отчисления?
Добрый день, Алексей!
Не совсем понятен Ваш последний вопрос.
По существу ситуация складывается следующим образом. Т.к. Вы владели квартирой более 3 лет, то при ее продаже Вы освобождаетесь от уплаты налога на доходы. "Не показать" какую-либо квартиру Вы не сможете, т.к. сведения о всех сделках с недвижимостью попадают в налоговую инспекцию помимо Вашей воли. И еще если Вы не использовали прежде имущественный налоговый вычет на приобретение квартиры, то можете вернуть 13% от суммы, указанной в договоре (1 000 000 р.), т.е. получить 130 000 р., подав декларацию в налоговую инспекцию. Вычет можно получать по месту работы.
Удачи.
СпроситьВопрос в следующем: если в ООО учредитель и гендиректор - одно ли и то же лицо и этот человек решил приобрести коммерческую недвижимость. Для этого он хочет получить беспроцентный займ у себя самого как у физ лица. Потом он будет сдавать эту недвижимость в аренду - соответственно получать прибыль, но чтобы её уменьшить - расходами будет возврат полученного займа (частями, по мере поучения арендной платы). Будет ли это законно? Деньги полученные у себя самого - легальные, есть все подтверждающие документы. Какие нужно составить договоры, чтобы все было законно. Сумма займа, конечно, большая - около 30 млн. рублей...
Все это человек хочет затеять для того, чтобы не платить налог на прибыль или платить его как можно меньше.
Добрый день. Да, может.
Со стороны заемщика учредитель выступает как исполнительный орган юридического лица - в Вашем случае - директор (заключает договор не от своего имени, а от имени организации). Заимодавец - учредитель - это физическое лицо. И в таком случае договор он подписывает от себя лично.
СпроситьЗаключил договор на аренду земли. С арендатором договорились на энную сумму но он указал в договоре что является налоговым посредником. Устно сказав что будет платить все налоги На том и порешили Выплачиваемая сумма аренды убавилась за счет заплаченного им налога на мою прибыль Обязан ли он платить налог за землю как налоговый посредник.
В так сформулированном вопросе - не обязан. Заявление о посредничестве в налогах - никак не обязывает его пере налоговыми органами выступать плательщиком Вашего налога. Вот если в договоре оговорите налоги и суммы, которые причитаются, и обязательство уплаты им в бюджет за Вас - тогда будет обязан Вам, но не налоговой (если ошибетесь в размерах и сроках перечисления - налоговая спросит с Вас).
Спросить
Он не налог за землю платит, это Ваша обязанность, а платит налог на Ваш доход, так как является по отношению к Вам налоговым агентом, так как Вы не ИП.
СпроситьЗаключил договор на аренду земли. С арендатором договорились на энную сумму но он указал в договоре что является налоговым посредником. Устно сказав что будет платить все налоги На том и порешили Выплачиваемая сумма аренды убавилась за счет заплаченного им налога на мою прибыль Обязан ли он платить налог за землю как налоговый посредник.
Он как собственник должен платить налог на землю. Если договором не указано, что данный налог платите вы, значит он его должен оплачивать. А так это конечно нужно всегда расписывать в договоре, кто что платит и какие налоги и сборы включены в стоимость аренды, иначе могут быть сюрпризы.
СпроситьПланируем сдать квартиру в аренду. Узнали, что налоги можно платить либо как ИП 6%, либо как частное лицо 13%. При продаже квартиры через 5 лет собственности, надо ли будет платить налог на прибыль 13% (так как объект использовался для извлечения прибыли) в обоих случаях или только в случае аренды через ИП?
Добрый день. На сегодняшний момент, данная позиция гос органов относится именно к ИП (лицу, систематически ведущему предпринимательскую деятельность).
Минфин России в письме от 19.04.16 № 03-04-05/22399 рассмотрел вопрос о предоставлении индивидуальному предпринимателю имущественного налогового вычета по НДФЛ при продаже квартиры, которая находилась в его собственности менее трех лет. Чиновники пришли к выводу, что ИП вправе получить такой вычет лишь в том случае, если данная квартира не использовалась в предпринимательской деятельности.
СпроситьСобираюсь купить земельный участок в деревне. У хозяина есть все нужные документы о собственности.
Вопрос о налоге. Должен ли хозяин или продавец платить налог от полученного дохода?
Речь идет о сумме 400 тысяч рублей.
Если налог кто-то должен платить, то вернутся ли эти же деньги в качестве налоговой льготы, т.к. сумма меньше миллиона руб. при подаче декларации о доходах в следующем году?
В случае продажи земельного участка собственник получит доход и соответственно должен заплатить налог на доходы физических лиц в размере 13 %. Но в соответствии со ст. 220 НК РФ он имеет право на получение имущественного налогового вычета. Если участок в собственности более трех лет, то налоговый вычет предоставляется на всю сумму, если менее трех лет, то налоговый вычет предоставляется на сумму не более 1 000 000 рублей. В Вашем случае так как сумма сделки менее 1 000 000 рублей, то налог платить не надо. Необходимо подать декларацию и заявление о предоставлении налогового вычета.
Спросить
