Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Проблемы с возвратом денег на кошелек МТС - как решить ситуацию?
597₽ VIP

05.10.2020, 14:42
• г. Санкт-Петербург

Добый день, на кошельке мтс (номере телефона, мобильного оператора) застряла сумма денег (около 70000 рублей), которую я не могу получить обратно. Я уже написала заявление о закрытии данного номера телефона, с просьбой перечислить деньги на мою банковскую карту, мтс номер закрыли, но деньги удерживают, запросили информацию об источнике пополнения, предоставить документы подтверждающие экономическое основание для зачисления средств (договор займа, подряда итд). Также мтс указывают, что на основании п.12 ст. 7 ФЗ-115 отказ от выполнения операций по возврату денежных средств, внесенных в качестве аванса, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности ПАО "МТС".

Деньги на мтс были зачислены с карты мне не пренадлежащей, были присланы мне другом из-за границы и являются материальной помощью. Теперь я не могу их получить.

Вопрос, что мне нужно указать в новом заявлении и как его составить, для разрешения этой ситуации?

Читать ответы (14)
Предоставить документы подтверждающие Гражданско правовая ответственность Возврат денежных средств Как составить разрешение Деньги банковские карты
Ответы на вопрос (14):

Здравствуйте, Валерия! Формально согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" есть такое право раз деньги были не Ваши, а из-за границы и Вы хотите таким способом их обналичить. Вам нужно представить документы, подтверждающие легальность получения средств и экономический смысл операции. В заявлении указать на эти факты.

Спросить

Здравствуйте Валерия

В письменном виде заключите с вашим другом соглашение о материальной помощи вам в отношении перечисленных Вам денег и приложите к заявлению о переводе на ваш счет согласно ст 12 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 20.07.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 12. Выдача и транзитная перевозка

Решение о выдаче иностранному государству лиц, совершивших преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, принимается на основании обязательств Российской Федерации, вытекающих из международного договора Российской Федерации. В том же порядке принимается решение о транзитной перевозке указанных лиц по территории Российской Федерации.

В случае, если у Российской Федерации нет соответствующего договора с иностранным государством, которое запрашивает выдачу, указанные лица могут быть выданы за преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, при условии соблюдения принципа взаимности.

Спросить
Это лучший ответ (выбран автоматически)

ЗдравствуйтеВалерия, вам молодой человек ни муж и ни родственник, поэтому вам нужно, чтобы он вам переслал хотя бы отсканированный а лучше по ПОЧТЕ договор ДАРЕНИЯ денежных средств с указанием своих паспортных данных и ваших, вы этот договор предоставите с заявлением в МТС с требованием немедленного зачисления средств на ваш счет согласно ст 28-31 фз о защите прав потребителей, если через 10 дней вам денежные средства возвращены не будут, вам придется обратиться в суд с иском о возврате неосновательного обогащения в порядке ст 1102 ГК.

Спросить

Валерия, доброго Вам дня желаю!

Отвечу сразу, чтоб Вас не путать.

В заявлении укажите обязательно требование возврата средств на основании ст Ст.8 115-ФЗ указанного Вами в вопросе. Она предусматривает 30-дневный срок блокировки, который вводится распоряжением Росфинмониторинга для дополнительной проверки.

Никто на бОльший срок на основании указанного Закона не имеет право удерживать средства.

И ОБЯЗАТЕЛЬНО - получите на руки копию Заявления с отметкой о приеме.

В СЛУЧАЕ ЕСЛИ СРЕДСТВА ЗАДЕРЖИВАЮТСЯ НА СРОК БОЛЕЕ, ЧЕМ 30 ДНЕЙ КАК ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, тогда у Вас возникает право на компенсацию материального щерба и положения статьи, которой пользуется Компания МТС - уже не будет действовать.

Росфинмониторинг может продлить срок удержания средств, но сама Компания МТС уже не имеет права это делать.

[/u]

Рекомендую также написать Жалобу с указанием данной нормы и требования предоставить письменное пояснение удержания причин и применения мер ответственности к МТС. Сделать это можно заказным письмом с уведомлением, но лучше и быстрее в электронном виде.

Вот электронная ссылка для подачи Жалобы: http://www.fedsfm.ru/citizen/order[u]

ПОМНИТЕ - подача электронной Жалобы приравнивается к подаче письменной жалобы, так как это Вы делаете на официальном сайте государственного органа власти. Жалобу пишите в свободной форме. Именно по запросу Росфинмониторинга Компания МТС обязана будет предоставить любые сведения по запросу данного органа!

Что касается возможного заключения договора о дарении, на основании которого производится удержание, рекомендую пока этого не делать, до момента предоставления Вам официального ответа от МТС и Росфинмониторинга!

Желаю Вам искренних успехов в защите Ваших прав и скорейшего возврата средств![u][/u]

Спросить

Здравствуйте, Валерия!

Составление заявления платная услуга.

Тот человек, которые Вам перечислил деньги может подписать с Вами документы или нет?

Надо же не просто заявление написать.

Надо приложить документы, т.е. обосновать эту операцию.

На а пока все законно и соответствует ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Спросить
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Валерия, здравствуйте!

Соглашусь с мнениями юристов, которые ответили выше.

Вам необходимо заключить с вашим другом либо договор дарения денежных средств, либо соглашение о материальной помощи.

Только имейте в виду, что договор должен быть "задним" числом, самая поздняя дата - это дата зачисления денежных средств на ваш счет.

Если бы сумма была не 70 000 р., а 700 р., то конечно такого бы не происходило, но учитывая тот факт, что сумма большая, у вас и требуют документы, подтверждающие зачисление денежных средств.

Ст. 572 ГК РФ,

По договору дарения одна сторона (даритель) безвозмездно передает или обязуется передать другой стороне (одаряемому) вещь в собственность либо имущественное право (требование) к себе или к третьему лицу либо освобождает или обязуется освободить ее от имущественной обязанности перед собой или перед третьим лицом.

Дело в том, что деньги были перечислены с другого государства, именно поэтому все законно, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 20.07.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Всех благ Вам!

Спросить
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Валерия, здравствуйте!

В Вашем случае, лучше всего составить договор дарения денежных средств, поскольку именно он будет являться подтверждающим документом легальности получения Вами средств из-за границы, что соответствует Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ ст. 7.2

ГК РФ Статья 572. Договор дарения

По договору дарения одна сторона (даритель) безвозмездно передает или обязуется передать другой стороне (одаряемому) вещь в собственность либо имущественное право (требование) к себе или к третьему лицу либо освобождает или обязуется освободить ее от имущественной обязанности перед собой или перед третьим лицом.

Спросить

Так а если личные деньги, какие документы (личного характера) мне нести?

Спросить

Были бы личные деньги, то смогли бы вернуть указанные суммы на основании ст.32 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I "О защите прав потребителей". Для этого достаточно было бы выписки банка или квитанции, что перевод от Вас.

Спросить

Для перечисления вам денег переведенных с иностранного государства, вам подтвердить нужно основание перевода и об этом указано в ст.12 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 20.07.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Вы представляете :

Паспорт

Р/с

Соглашение между вами и другом о материальной помощи.

Спросить

Я имею в виду, что деньги мне отправляет молодой человек. Он может написать что это подарок? Или что он может написать чтобы деньги вернули? То что вы написали и так понятно, я хочу услышать совет как изъять деньги а не прочитать так что давно очевидно.

Спросить

Может написать. Только согласно п.1 ст.161 ГК РФ должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:

1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами;

2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.

Могут запросить договор дарения (ст.572 ГК РФ).

Спросить

Может, но это не помоожет, ему нужно вам выслать договор дарения на бумаге, обычный договор, написанный от руки и подписанный им,все что он напишет без договора не будет являться подтверждения легальности зачисления денежных средства.

Спросить

Ст.7.2 п. 5 ФЗ-115

Кредитная организация, в которой открыт банковский счет получателя денежных средств, обязана иметь процедуры, необходимые для выявления поступающих расчетных документов, не содержащих информацию, указанную в пункте 1 настоящей статьи.

В назначении перевода молодой человек может написать, что подарок, но с вас потребуют все равно соглашение между вами подписанное сторонами - в простой письменной форме.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России
Ignatiy
05.05.2022, 14:14

Как составить заявление, чтобы разрешить блокировку сим карты МТС и получить деньги на банковскую карту?

Вопрос, что мне нужно указать в новом заявлении и как его составить, для разрешения этой ситуации? В мтс заблокировали сим карту на вывод денежных средств, зависло в районе 80-90 тыщ. Появились они там каким образом, покупал через обменник криптовалюту курс начал меняться и самое выгодное было чтоб меньше был минус вывод денег на сим карту мтс так как там есть возможность перевода. После пополнения обнаружил что не могу переводить деньги, началось все в конце сентября 21 года. Писал кучу обращений притензий, прикреплять чеки с площадки по криптовалюте и тд со мной связалась служба безопасности и после того как я все что им нужно было предоставил, они сказали что я могу деньги получить только путём блокировки сим карты с выводом средств на банковкую карту, сделал как они сказали но в мтс сказали что деньги не переведут так как у меня стоит блок и прикрепили это. Номер обращения 1-721536699510. Отказ от 01.02.2022. В связи с выше изложенным сообщаем, что для устранения оснований, в соответствии с которыми вам было отказано в совершении операции по возврату остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса, просим вас предоставить информацию: - об источнике пополнения лицевого счета указанного абонентского номера (выписки с банковских карт с указанием их принадлежности, чеки/квитанции с разбивкой по номерам, платежные поручения и пр.); - документы, подтверждающие экономический смысл проводимых финансовых операций по лицевому счету указанного абонентского номера. К примеру: документы, подтверждающие получение выгоды (выписка с бонусного счета), договор займа, договор подряда и т.п., если банковская карта оформлена не на ваше имя, либо если средства были зачислены от юридического лица. Далее я собрал все чеки с площадки о проводимых обменах. Запросил у сайта письмо подтверждения того что аккаунт принадлежит мне, подготовил выписку у Сбербанка в период пополнения своими деньгами сайта по обмену криптовалюты чеки со Сбербанка и так же с сайта отправил все, и опять отказ, просят все тоже самое хотя я предоставил уже все что мог. Письменный отказ не предаставляют так как я якобы галочку не ставил, что мне делать деньги уже очень нужны а они просто висят у мтс.
Читать ответы (6)
Дамир
07.04.2015, 18:14

Проблема с кредитной картой - ошибочное указание номера телефона в договоре и неправомерные транзакции. Как решить?

Вечер добрый. В общем ситуация такова: Моя мама заключила договор с Сбербанком на получение кредитной карты. Подключили услугу Мобильный банк, чтобы привязать карту к номеру телефона. Оператор банка указала в договоре неправильный номер телефона, моя мама соответсвенно не проверила номер телефона в договоре, так как плохо себя чувствовала (болела), полностью доверившись оператору банка. Далее, через N кол-во дней, приходит письмо, о том что идёт процент и растет пеня, так как вы снимали деньги с карты. Но моя мама ни разу не пользовалась этой картой. Идем в Сбербанк, разбираемся и находим любопытную информацию, что с номера телефона были запросы (3 раза) о пополнение мобильного телефона. Номер мобильного указан в договоре, пробил этот номер он с другого региона. И теперь Сбербанк требует с нас N сумму денег. Что делать в этой ситуации?!? Заранее благодарю за ответ.
Читать ответы (2)
Вера Владимировна
18.03.2015, 17:09

Вопрос о списании средств с банковской карты через мобильный банк - куда обратиться?

Куда обратиться. Месяц назад с банковской карты Маэстро Сбербанка через мобильный банк были списаны 3000 руб. Сначало пришло СМС с номера 900 с кодом подтверждения для оплаты какогото телефона, следом пришло СМС о снятии 3000 руб. Я сразу заблакировала телефон и в этот же день написала заявление в банк. Через неделю от Сбербанка пришло электронное письмо со следующим текстом По Вашему вопросу была проведена проверка, в результате которой установлено, что в информационной базе Банка зафиксирована операция списания денежных средств с банковской карты №6390 ХХХХХХХХХХ 8422 посредством услуги. Мобильный банк с использованием номера телефона (мой номер). К Вашей карте №6390 ХХХХХХХХХХХ 8576 подключена услуга Мобильный банк 27.04.2010 в Новосибирском отделении №8047/0318 на номер телефона (мой номер), указанный Вами в обращении в качестве контактного. После перевыпуска данной карты услуга Мобильный банк автоматически была подключена к перевыпущенной карте №6390 ХХХХХХХХХХ 8422. Подключив услугу Мобильный банк, Вы согласились со всеми условиями предоставления услуги, изложенными в Руководстве по использованию. Мобильного банка и Условиях использования карт ОАО Сбербанка России. В Банк 13.02.2015 через систему Мобильный банк поступил SMS-запрос (МТС 9853355791 3000) о перечислении средств со счета карты №6390 ХХХХХХХХХХ 8422 для оплаты номера телефона +79853355791. Банк перечислил денежные средства в размере 3000,00 рублей на основании поступившего SMS-запроса с номера (мой номер), указанного Вами Банку, тем самым выполнив Ваше поручение. В соответствии со ст. 854 ГК РФ списание средств со счета получателя платежа осуществляется только на основании распоряжения клиента (получателя платежа). Таким образом, Банк не имеет права на списание денежных средств со счетов получателей платежей. Анализ информации, содержащейся в базе данных Банка, показал, что для. Вашего номера мобильного телефона услуга Мобильный банк подключена корректно. На номер мобильного телефона (мой номер) Банком предоставлены уведомления об операциях по карте №6390 ХХХХХХХХХХ 8422 в полном объеме. Учитывая вышеизложенное, основания для возврата средств по оспоренной Вами операции отсутствуют.
Читать ответы (2)
Никита
19.10.2015, 14:32

Проблема при переводе средств с карты на карту - случайный перевод на незнакомую карту

При переводе средств с карты на карту перевел деньги не со своей карты т.е. на мой номер мобильного телефона подключено две карты причем вторая карта не моя! Неоднократно приходил в банк для того что бы сняли эту карту с моего номера, на что мне отказывали т.к. я не являюсь владельцем карты! Денежный перевод был совершен через смс на номер 900 и автоматом сняли деньги не с той карты! Вернуть денежные средства не могу т.к. не знаю полного номера этой карты!
Читать ответы (1)
Наталья
02.07.2015, 17:46

Проблемы с зачислением денег на карту VISA - возможность подачи жалобы и вопрос об оплате материального ущерба

01.07.2015 г. в отделении Сбербанка произвела пополнение наличных денег на карту VISA (дебетовая, именная), деньги были зачислены, пришло смс-сообщение о пополнении, карта на некоторое время застряла в банкомате, потом вышла и пришло смс-сообщение об отказе от зачисления денежных средств, но денежные средства остались в банкомате. Таким образом, пришло 2 смс-сообщения, сначала о зачислении денежных средств, а потом об отказе от зачисления, денежных средств, но деньги банкомат не выдал. Сотрудники отделения банка сказали, что произошёл технический сбой, необходимо составить заявление и они разберутся в течение 30 дней. Сумма, не зачисленная, но отобранная банком составляет 9 тысяч рублей, для меня это материальный ущерб. Скажите, могу ли я подать жалобу на банк, кто оплатит мне материальный ущерб? Жалобу подать в Роспотребнадзор?
Читать ответы (1)
Евгения
09.09.2020, 10:56

Как вернуть деньги после ошибочного пополнения транспортной карты через Сбербанк Онлайн?

Пополняла транспортную карту через сервис Сбербанк Онлайн. Ошибочно указала неверный номер транспортной карты, а именно, указала лишнюю цифру в номере карты. Такого формата номера транспортных карт не существует, в связи с чем деньги никуда зачислены не были (об этом оповещает Сбербанк Онлайн при повторной попытке пополнения той же ошибочной карты). Теоретически деньги должны "зависнуть" на расчетном счету транспортной компании как невостребованный платеж. При обращении в транспортную компанию с просьбой вернуть деньги в банк получен отказ. Транспортная компания аргументирует отказ тем, что транспортные карты не являются персонифицированными, и компания не знает кому ушли деньги; они никак не реагируют на информацию о том, что платеж не был зачислен ни какую транспортную карту. Обращалась в транспортную компанию дважды, оба раза отказ категоричный. Подскажите, пожалуйста, как вернуть денежные средства? Заранее спасибо.
Читать ответы (1)
Валери
20.07.2013, 11:47

Как защититься от незаконного списания средств с кредитной карты при замене номера телефона без смены сим-карты?

У меня такой вопрос: Я поменял номер мобильного телефона без замены сим-карты, воспользовавшись личным кабинетом на сайте оператора Билайн. Как оказалось позже, к нему (старому номеру) был привязан мобильный банк с моей кредитной карты. Оператор связи перепродаёт ранее принадлежащий мне номер, и новый владелец номера снимает с моей кредитки 6000 рэ. через ранее принадлежащий номер мобильного телефон. На поданное в полицию заявление пришёл отказ в возбуждении уголовного дела, а после подачи жалобы в прокуратуру дело закончилось тем же.. Но заявление о несогласии по проведённой операции списания денежных средств с моей кредитки мною было подано и в банк, но ответ на моё заявление был таков, что эта операция была проведена с этого номера и по моему поручению. И то, что этот номер телефона мне не принадлежит, это ни кого не интересует.. Сбербанк РФ систематически названивает с требованием о погашении просроченного платежа, и с угрозой испортить мою кредитную историю, а я им заявляю, подавайте иск в суд, там и будем разбираться. В свою очередь я связался с оператором связи, но информацию о новом владельце номера он предоставить отказался, единственное, что он сделал, это подтвердил, что на момент списания денежных средств, данный номер мне не принадлежит. Подскажите пожалуйста какие действия лучше предпринять в этой ситуации, и какой вариант развития дела может быть далее.. Спасибо.
Читать ответы (2)
Светлана
11.10.2015, 08:36

МТС не возвращает аванс на номер после пропуска срока - что делать?

Я расторгла договор с оператором мтс, отказалась от номера тел. и принято моё заявление о возврате внесённого мной аванса на данный номер. Срок возврата 45 дней пропущен, номер был продан и на следующее моё заявление пришёл отказ по причине отсутствия доверенности от этого абонента, это абсурд! Прошло 5 месяцев и деньги так и не перевели на мою пластиковую банковскую карту. Как вернуть денежные средства?
Читать ответы (1)
Елена Михайловна
22.04.2014, 12:41

Что делать, если деньги списаны с кредитной карты через отключенный мобильный номер

Сняли денежные средства с кредитной карты Сбербанка с помощью мобильного номера, которым я не пользуюсь уже год. Писала заявление на отключение услуги с этого номера и переключаясь на другой номер. При обмене карты после истекшего срока действия давала свой новый номер. Но выяснилось, что 20 апреля были списаны денежные средства при помощи мобильного номера, который я отключала через работника банка. Так же выяснилось, что на дебатовой карте также висит этот номер - НО Я В ОДИН ДЕНЬ ПОДАВАЛА ЗАЯВЛЕНИЯ НА ОТКЛЮЧЕНИЕ УСЛУГИ С НЕ РАБОТАЮЩЕГО НОМЕРА! Написала претензию в банк и заявление в полицию, пока тишина, ждем! Скажите пожалуйста как доказать, что я отключала услугу мобильного банка с этого номера, ведь никаких документов они на руки не дают? Смс получить не могла по причине не работающей сим - карты. Что делать дальше?
Читать ответы (2)
Максим
13.04.2015, 09:46

Украдены средства с карты Сбербанка через мобильный банк - Исследование возможности подачи иска против оператора сотовой связи

Украли с карты сбербанка денежные средства свыше 200 000 руб. Написал заявление в милицию и претензию в банк. Деньги были сняты посредством мобильного банка. Номер телефона который был указан в мобильном банке был заблокирован 8 лет назад и не использовался. При смене номера телефона, заявление в банке не писал. Теперь выясняется что сотовый оператор отдал заблокированный номер другому человеку, который и совершил снятие денег. Могу ли я подать в суд на оператора сотовой связи за то что он отдал номер телефона другому владельцу.
Читать ответы (2)