И как быть в такой ситуации?!

199₽ VIP

Здравствуйте, Юрий! Банк заблокировал счет на основании ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и может требовать документы в обоснование экономического смысла операции. Однако если требует избыточные документы и доходит вплоть до маразма, то имеет смысл обжаловать незаконные действия банка в судебном порядке.

Здравствуйте, Юрий!

Постараюсь Вам подробнее объяснить.

Без портянок из закона.

У банка в этой части есть определенные полномочия.

Вопрос о законности зависит от того что за операции, насколько они сомнительные, с кем имеете дело и пр.

Если речь идет об обнале, то то что делают с Вами - делают постоянно.

Далее может быть еще "веселее" . У Вас в договоре есть комиссия, которая взимается за закрытие счета, перевод и пр.

Так что не советую этого делать, т.к банк еще и деньги может удержать.

Тинькофф кстати любит это делать.

Почитайте отзывы.

Основания для их деятельности -

ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Здравствуйте Юрий.

Действия банка законны, согласно ст. 7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" .

Так как кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, при осуществлении безналичных расчетов по поручению плательщика на всех этапах их проведения обязана обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов или иным способом, соответствие сведениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации.

В данной ситуации лучше предоставить банку все документы, которые они запрашивают. Если не предоставите, далее вами займутся Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу - Федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти) и следователи.

Всего доброго вам решить ваш вопрос!

Здравствуйте Юрий

Да увы действия банка законны, в отношении денежных операций превышающих сумму в 15.000 т.р.

После получения постановления (сможете обжаловать и взыскать ущерб) при вынесении не законного решения .

Желательно предоставить всю имеющуюся у вас информацию по контрагенту

При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма согласно п.1.1. ст.7

Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 20.07.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В соответствии со ст.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ - При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные или налоговые органы в соответствии с их компетенцией.

Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 10 статьи 7 и пункте 8 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им соответственно на основании пункта 10 статьи 7 и пункта 8 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.

По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Юрий, доброго утра желаю Вам!

Вначале дам свои рекомендации, потом ссылки на закон, чтобы Вас не путать:

3. рекомендую в свободной форме написать Жалобу в электронной форме на неправомерные действия банка в Центробанк РФ. Сделать это можно по ссылке cbr.ru

Основные причины, по котором банки по указанному ФЗ могут заблокировать счет - если Ваш контрагент оказался в "поле подозрения" (например, там числится директор, который является участником или директором также и в других фирмах, если в ЕГРЮЛ есть запись о недостоверности адреса или иных сведений и другие), если уровень оплачиваемых Вами налогов очень низкий, а переводы по счету крупные.

Банки в буквальном смысле злоупотребляют своим правом, предусмотренным п. 14 ст. 7 указанного выше ФЗ, по которому клиенты обязаны предоставлять банкам информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона.

И в итоге могут запрашивать у Вас документы просто в целях затягивания времени. Ведь все это время банк фактически безвозмездно пользуется денежными средствами Вашей организации.

Есть очень интересное Письмо Центробанка (оно для служебного пользования) от 05.10.2018 г. № Т 1-15-20-4/108544. В нем прямо указано, что под подозрение банков попадать должны организации, у которых назначения платежей часто не соответствуют назначению отправки - например, деньги при пришли за стройматериалы, а уходят со счета за продукты питания. Могу Вам это письмо прислать в личные сообщения. Там очень все подробно описано, все подозрительные схемы.

Выше дал свои рекомендации. Желаю Вам успехов и просто отличного дня![u][/u]