Банк Открытие заблокировал все счета и карты без предварительного запроса документов - что делать?

• г. Москва

Являюсь физическим лицом. 22.06.21 банк "Открытие" заблокировал все счета и карты, а также доступ в интернет-банк. 23.06.21 подъехал в офис банка, где мне выдали уведомление, в котором запросили документы по операции на основании федерального закона 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. При этом нет никакой информации об операции, из-за которой всё заблокировали и по которой мне нужно предоставить эти документы. Мне сразу предложили закрыть все счета, я отказался. На основании собственных предположений (в последнее время других крупных операций не было), я предоставил в тот же день 23.06.21 в банк 2 платежных поручения на общую сумму 800 тыс. рублей. (Перевод средств с собственного счёта в АО "Тинькофф-банк" в банк "Открытие"). Также написал заявление, в котором указал информацию, которую запросил банк (цели открытия счёта, характер поступления средств, на какие цели будут расходованы средства). Все бумаги приняли и сказали ждать ответа 1 рабочую неделю. Обещали позвонить. Прошло 7 рабочих дней, звонков никаких не поступило. 05.07.2021 подъехал в тот же офис, где сотрудник сказал, что необходимо написать заявление с просьбой о разблокировке счетов и карт, а также доступа в интернет-банк. Заявление приняли и сотрудник сказал что разблокируют и проблем не будет, сказал что позвонит (уточнил телефон). Не получив никакого звонка, 08.07.21 поехал в этот же офис, мне предложили заново отправить документы. Я сказал, что уже предоставил и попросил достать те документы, которые уже были предоставлены, на что мне ответили, что они уже в архиве и доставать их оттуда будут в течение 30 дней. После этого я поехал в другой офис банка "Открытие". Там мне сказали, что никаких документов по разблокировке, которые я подавал, не поступило, нужно подать заново. Уточнив список необходимых документов (на этот раз их нужно больше оказалось), я стал их готовить. 11.07.21 позвонил на горячую линию банка, где мне сообщили, что документы должны принять, несмотря на то, что в уведомлении указан срок в 5 дней с момента получения уведомления. 12.07.21 подъехал в это же отделение чтобы подать подготовленные документы. В отделении опять сказали ждать пол часа пока они сделают запрос. После запроса выяснилось, что документы действительно никакие не поступали, но так как срок подачи вышел (5 рабочих дней со дня получения уведомления), они не будут принимать мои документы. Теперь в банке мне говорят, что единственный вариант - закрыть все счета. Составил обращение в банк по итогу и теперь сказали ждать ещё неделю. Получается, скоро будет месяц как банк заморозил все мои счета, заблокировал карты и доступ в интернет-банк. Имел ли право банк так действовать без предварительного запроса документов? (не состою в списках финмониторинга по экстремизму, терроризму и распространению массового оружия) Что делать, если банк не захочет размораживать счета после рассмотрения обращения?

Читать ответы (3)
Ответы на вопрос (3):

Вот это все напишите в жалобе в Роспотребнадзор и Центробанк.

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

К сожалению это сейчас частая практика, как только дело касается сумм, свыше 500000 руб. Во первых надо писать и в Роспотребнадзор, ЦБ и я бы еще подала в суд за защитой прав потребителей.

Спросить

Денис, считаю, имеете как потребитель полное право на обращение в суд и взыскание убытков, морального вреда.

Спросить

Юристы ОнЛайн: 81 из 47 431 Поиск Регистрация

PRO Россия
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Москва
Разина Д.А.
4.8 32 225 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
50
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.8 17 816 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
99
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Ростов-на-Дону
Соловьев А.В.
5 6 274 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
18
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Ткач Н.В.
4.9 4 304 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
346
Россия
Адвокат, стаж 24 лет онлайн
г.Москва
Панфилов А.Ф.
4.8 81 137 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
271
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.7 58 756 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
410
Россия
Юрист, стаж 38 лет онлайн
г.Краснодар
Окулова И.В.
4.7 54 399 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
59
PRO Россия
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Севастополь
Лыкова Е.А.
4.7 1 550 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
14
Россия
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5 31 650 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
98
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Мельник И.В.
4.2 11 864 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
158
PRO Россия
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.9 4 198 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
146
Россия
Юрист, стаж 31 лет онлайн
г.Брянск
Филилеев Ф.В.
5 22 574 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
67
Россия
Юрист, стаж 16 лет онлайн
г.Махачкала
Исаева Е.Ю.
4.8 49 089 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
41
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н.В.
4.9 60 018 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
152
Россия
Юрист онлайн
г.Москва
Наумова Т.Ю.
4.9 1 593 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
109
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.6 51 774 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
106
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Долгопрудный
Малых А.А.
4.6 80 547 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
85
Россия
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9 19 629 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
55
Россия
Юрист онлайн
г.Екатеринбург
Цехер Г.Я.
4.5 15 374 отзывa
Спросить
Отзывов за месяц
51
Россия
Адвокат, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Березовский А.М.
4.3 2 141 отзыв
Спросить
Отзывов за месяц
47
PRO Россия
Юрист, стаж 16 лет онлайн
г.Москва
Турчин Д.И.
4.9 11 659 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
43
Россия
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Чебоксары
Григорьев Е.А.
4.8 1 517 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
41
Россия
Юрист, стаж 24 лет онлайн
г.Серпухов
Искендеров Э.Э.
4.9 52 018 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
37
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5 686 отзывов
Спросить
Отзывов за месяц
35
показать ещё