Что делать, если банк заблокировал карту из-за сомнительных операций?

23.09.2021, 00:39

• г. Санкт-Петербург

Проконсультируйте, пожалуйста, по такому вопросу.

У меня имеются две дебетовые карты: Сбербанка и Совкомбанка. Сам я официально не трудоустроен. На протяжении двух лет деньги всегда обналичивал с карты Совкомбанка Халва, т. е. переводил деньги с карты сбербанка на карту совкомбанка. Сегодня Совкомбанк сообщил мне что карта заблокирована в связи сомнительными операциями. Хотя в течение недели ни каких операций не совершал. На карте остались денежные средства. Чтобы разблокировать карту, в банке требуют предоставить документы о происхождении средств и данные о пополнение карты за последние полгода. Квитанции о пополнение в электронном виде имеются, но есть опасения, не передадут ли сотрудники банки в ФНС эти данные. Как можно решить эту ситуацию? Так как опасаюсь, чтобы не заблокировали и карту Сбербанка.

Читать ответы (4)

Карты банков
Карта Сбербанка
Сбербанк банки

Ответы на вопрос (4):

Юрист

Чернецкий И.В. 4.0

23.09.2021, 00:44,

г. Севастополь

Здравствуйте. Какие суммы Вы себе переводили ежемесячно в среднем? Какой остаток на карте?

Спросить

Адвокат

Панфилов А.Ф. 4.7

23.09.2021, 10:52,

г. Москва

БАНКИ - это не органы следствия, их задачей не является доказательство факта ОД/ФТ клиентом. Функцией банков является осуществление контроля на основе оценки степени (уровня) риска клиентов (потенциальных клиентов), в том числе в целях обеспечения прозрачности операций, сбора и фиксации информации о них, выявления операций, в отношении которых возникают ПОДОЗРЕНИЯ, что их целью является ОД/ФТ, и информирование уполномоченного органа (Росфинмониторинг) об этих операциях, а также применение мер, направленных на пресечение таких операций.

Подайте заявление о закрытии счета и переводе денег на другую карту.

Спросить